1、证券从业资格（证券基础知识）历年真题试卷汇编 4 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 (2009 年考试真题)ETF 基金的发行量取决于( )。（A）基础指数（B）投资者的数量（C）每构造单位净值的高低（D）发行所处国家2 (2009 年考试真题) 由于债券的年利率固定，因而债券基金的风险较低，适合于( )。（A）成长型投资者（B）激进型投资者（C）稳健型投资者（D）收益型投资者3 (2009 年考试真题) 货币市场基金是( ) 的一种基金。（A）以商业票据、国库券、公司债券为投资对象（B）
2、以银行债券为投资对象（C）以上市股票为投资对象（D）以货币市场工具为投资对象4 (2009 年考试真题) 成长型基金、收入型基金和平衡型基金是按( )分类。（A）组织形式（B）投资标的（C）规模大小（D）投资目标5 (2009 年考试真题)( )主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。（A）成长型基金（B）平衡型基金（C）收入型基金（D）投资目标6 (2009 年考试真题) 基金资产净值是( ) 。（A）基金资产总值除以基金总份额后的价值（B）基金资产总值减去负债后的价值（C）基金资产总值减去基金管理费后的价值（D）基金资产总值减去基金管理费和基金托管费后的价值7 (2
3、008 年考试真题) 封闭式基金期满终止，清算核资后的( )按投资者的出资比例进行分配。（A）基金总资产（B）基金净资产（C）可分配收益（D）基金资本金8 (2002 年考试真题)( )追求的是基金资产的长期增值。（A）成长型基金（B）收入型基金（C）平衡型基金（D）对冲基金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。9 (2009 年考试真题) 基金资产总值包括( ) 。（A）基金管理费用（B）基金应收的申购基金款（C）基金所拥有的各类证券的价值（D）基金其他投资所形成的价值10 (20
4、09 年考试真题) 基：金份额持有人享有的基本权利有( )。（A）基金份额的转让权（B）基金收益的享有权（C）基金投资管理的决定权（D）一定程度上对基金经营决策的参与权11 (2009 年考试真题) 基：金份额持有人必须承担的义务有( )。（A）承担基金亏损或终止的有限责任（B）承担基金公司经理人违规的有限责任（C）不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动（D）在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额12 (2009 年考试真题) 我国证券投资基金法规定，基金管理人应当履行的职责包括( )。（A）办理基金备案手续（B）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账（C）进行基金会计核算并编
5、制基金财务会计报告（D）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料13 (2009 年考试真题) 我国证券投资基金法规定，基金托管人的更换条件有( )。（A）被依法取消基金托管资格（B）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产（C）托管的资产出现较大的贬值风险（D）被基金份额持有人大会解任14 (2009 年考试真题) 基金分配通常的方式有( ) 。（A）归还本息（B）分配现金（C）分配基金份额，即将应分配的净收益折为等额的新的基金份额送给受益人（D）折价发售新基金份额15 (2009 年考试真题) 契约型与公司型基金的不同点主要表现在( )。（A）资金性质（B）投资者地位（C）营运依
6、据（D）组织形态16 (2008 年考试真题) 基金的运作中的主要费用有( )。（A）管理费（B）托管费（C）风险费（D）投资费17 (2008 年考试真题) 证券投资基金与股票、债券的区别在于( )。（A）风险水平不同（B）收益水平不同（C）所筹资金的投向不同（D）所反映的关系不同18 (2008 年考试真题) 封闭式基金与开放式基金的区别在于( )。（A）投资者的身份不同（B）期限和发行规模限制不同（C）基金单位交易方式和价格计算标准不同（D）投资策略不同三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 (2010 年考
7、试真题) 契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的，是公司法人的资本。( )（A）正确（B）错误20 (2010 年考试真题) 货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强、收益较高，缺点是管理费用高。( )（A）正确（B）错误21 (2009 年考试真题) 在一级市场，ETF 的申购和赎回一般都规定了数量限制，即一个构造单位及其整数倍，低于一个构造单位的申购和赎回不予接受，投资者在申购和赎回时，可以使用现金。( )（A）正确（B）错误22 (2009 年考试真题) 封闭式基金在证券交易所上市，其价格除取决于基金份额资产净值外
8、，还受到市场供求状况、经济形势、政治环境等多种因素的影响，所以其价格与资产净值常发生偏离。( )（A）正确（B）错误23 (2008 年考试真题) 银行承兑票据是货币证券中银行证券的一种。( )（A）正确（B）错误证券从业资格（证券基础知识）历年真题试卷汇编 4 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“交易所交易的开放式基金”的掌握。ETF 的发行量取决于每构造单位净值的高低。这种股票组合资产分割程序使 ETF 的单位净值与损益变化和股价指数的走势相
9、联系。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金2 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类方法”的熟悉。债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金3 【正确答案】 D【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类方法”的熟悉。货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在 1 年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。因此，本题的正确答案为 D。【知识模块】 证
10、券投资基金4 【正确答案】 D【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类方法”的熟悉。按投资目标划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。因此，本题的正确答案为 D。【知识模块】 证券投资基金5 【正确答案】 C【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类方法”的熟悉。收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。因此，本题的正确答案为 C。【知识模块】 证券投资基金6 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“基金资产净值以及基金资产的估值方法”的熟悉。基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基
11、金款以及其他投资所形成的价值总和。基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指某一时点上某一投资基金每份基金份额实际代表的价值。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券投资基金7 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类方法”的熟悉。基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配。因此，本题的正确答案为 B。【知识模块】 证券投资基金8 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类”的熟悉。成长型基金追求的是基金资产的长期增值。为了达到
12、这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的所谓成长公司的股票。因此，本题的正确答案为 A。【知识模块】 证券投资基金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。9 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“基金资产净值的估值方法”的熟悉。基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。因此，本题的正确答案为 B、C 、D。【知识模块】 证券投资基金10 【正确答案】 A,B,D【试
13、题解析】 本题考查重点是对“基金份额持有人的权利”的熟悉。基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。因此，本题的正确答案为 A、B 、D。【知识模块】 证券投资基金11 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“基金份额持有人的义务”的熟悉。基金份额持有人必须承担一定的义务，这些义务包括：遵守基金契约；缴纳基金认购款项及规定的费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规
14、定；法律、法规及基金契约规定的其他义务。因此，本题的正确答案为 A、C 、D。【知识模块】 证券投资基金12 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“基金管理人的职责”的掌握。我国证券投资基金法第十九条规定：“基金管理人应当履行下列职责：(一)依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；(二)办理基金备案手续；(三)对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；(四)按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；(五)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；(六)编制中期和年
15、度基金报告；(七) 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；(八) 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；(九)召集基金份额持有人大会；(十) 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；(十一)以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；(十二) 国务院证券监督管理机构规定的其他职责。”因此，本题的正确答案为 A、B、C、D。【知识模块】 证券投资基金13 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 本题考查重点是对“基金托管人的更换条件”的掌握。我国证券投资基金法规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：被依法取消基金托管资格；被
16、基金份额持有人大会解任；依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。因此，本题的正确答案为 A、B 、D。【知识模块】 证券投资基金14 【正确答案】 B,C【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的收入及利润分配”的熟悉。基金利润(收益 )分配通常有两种方式：一是分配现金，这是最普遍的分配方式；二是分配基金份额。即将应分配的净利润折为等额的新的基金份额送给受益人。因此，本题的正确答案为 B、C。【知识模块】 证券投资基金15 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类方法”的熟悉。契约型基金与公司型基金的区别包括：资金的性质不同、投资者
17、的地位不同、基金的营运依据不同。因此，本题的正确答案为 A、B、C。【知识模块】 证券投资基金16 【正确答案】 A,B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的费用”的熟悉。证券投资基金的费用主要包括：基金管理费； 基金托管费； 基金交易费；基金运作费；基金销售服务费。因此，本题的正确答案为 A、B。【知识模块】 证券投资基金17 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金与股票、债券的区别”的掌握。证券投资基金与股票、债券的区别为：反映的经济关系不同； 所筹集资金的投向不同；风险水平不同。因此，本题的正确答案为 A、C、D。【知识模块】 证券投资基金18 【正
18、确答案】 B,C,D【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类方法”的熟悉。封闭式基金与开放式基金有以下主要区别：期限不同；发行规模限制不同；基金份额交易方式不同；基金份额的交易价格计算标准不同； 基金份额资产净值公布的时间不同；交易费用不同； 投资策略不同。因此，本题的正确答案为B、C、D。【知识模块】 证券投资基金三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。19 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类”的熟悉。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过
19、发行普通股票筹集的公司法人的资本。因此，本题正确。【知识模块】 证券投资基金20 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类”的熟悉。货币市场基金的优点是资本安全性高、购买限额低、流动性强，收益较高、管理费用低，有些还不收取赎回费用。因此，本题不正确。【知识模块】 证券投资基金21 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“交易所交易的开放式基金的基本概念”的掌握。在一级市场，ETF 的申购和赎回一般都规定了数量限制，即一个构造单位及其整数倍，低于一个构造单位的申购和赎回不予接受。投资者在申购和赎回时，使用的不是现金，而是一篮子股票。因此，本题不正确。【知识模块】 证券投资基金22 【正确答案】 A【试题解析】 本题考查重点是对“基金资产的估值方法”的熟悉。封闭式基金在证券交易所上市，其价格除取决于基金份额资产净值外，还受到市场供求状况、经济形势、政治环境等多种因素的影响，所以其价格与资产净值常发生偏离。因此，本题正确。【知识模块】 证券投资基金23 【正确答案】 B【试题解析】 本题考查重点是对“证券投资基金的分类”的熟悉。银行承兑票据及商业票据等货币市场工具、银行短期存款、国库券、公司短期债券都属于货币市场基金。因此，本题不正确。【知识模块】 证券投资基金
