1、证券从业资格（证券基础知识）历年真题试卷汇编 8 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券是各类记载并代表一定权益的 ( )（A）书面凭证 （B）法律凭证（C）收入凭证 （D）资本凭证2 金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的( )划分的。（A）交易的对象 （B）交易的性质（C）交易的期限 （D）交易的时间3 二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，。证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是 ( )（A）场外交易市场 （B）有形市场（C）
2、第三市场 （D）第四市场4 1602 年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在 ( )（A）纽约 （B）伦敦（C）巴黎 （D）阿姆斯特丹5 中国人自己创办的第一家证券交易所是 1918 年夏天成立的 ( )（A）上海证券交易所 （B）上海众业公所（C）上海华商证券交易所 （D）北平证券交易所6 中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展 ( )（A）始终是审批制 （B）由审批制到核准制（C）始终是核准制 （D）由核准制到审批制7 为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了( )，对股票发行进行复审。（A）股票发行审核委员会 （B）证券业协会（C）交易所监督部 （D）证券登记机构
3、8 我国证券业中，行业性自律性组织包括有 ( )（A）证券公司 （B）证券业协会（C）证监会 （D）证券登记结算公司9 在我国，证监会属于( )管辖。（A）中国人民银行 （B）国务院（C）人大常委会 （D）国家主席10 公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是 ( )（A）普通股票 （B）优先股票（C）银行债权 （D）普通债权11 股票的理论价值是 ( )（A）票面价值 （B）账面价值（C）清算价值 （D）内在价值12 20 世纪早期，美国( )州最先通过法律，允许发行无面额股票。（A）纽约 （B）新泽西（C）华盛顿 （D）芝加哥13 按照公司法的规定，股东大会是公司权力机关，它由股
4、东组成，它的职责有 ( )（A）制定公司内部基本管理制度 （B）制定公司的利润分配方案和弥补方案（C）决定公司内部管理机构的设置 （D）对是否发行公司债券作出决议 14 我国公司法规定，股东大会一年召开( )次年会。（A）1 （B） 2 （C） 4（D）没有规定15 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，( )资产应该折算成国家股。（A）国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份（B）国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份（C）国有企业改制成股份公司形成的股份 （D）社会公众投资形成的股份 16 在上海证交所上市的股票中 B 股是以人民币标明面值的，以( )买
5、卖的。（A）人民币 （B）美元（C）港元 （D）日元 17 证券必须同时具有的两个最基本特征是 ( )（A）法律特征与经济特征 （B）法律特征与书面特征（C）经济特征与书面特征 （D）经济特征与权益特征18 资本证券是指与( ) 直接有关的活动而产生的证券。（A）资金 （B）金融投资（C）货币投资 （D）项目投资19 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。（A）政策性 （B）公开市场操作 （C）投资性 （D）保值20 股票实际上代表了股东对股份公司的 ( )（A）产权 （B）债权（C）物权 （D）所有权21 贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。（A）不规定利率
6、（B）规定利率 （C）标明折价 （D）不标明折价22 债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫 ( )（A）单利债券 （B）复利债券 （C）贴现债券 （D）累进利率债券23 债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫 ( )（A）单利债券 （B）复利债券（C）贴现债券 （D）累进利率债券24 浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与( )挂钩。（A）市场利率 （B）银行贷款利率 （C）同业拆借利率 （D）定期存款利率25 债券根据券面形式，其中( )是具有标准格式的债券。（A）实物债券 （B
7、）凭证式债券（C）记账式债券 （D）电子债券26 偿还期在 1 年以上 10 年以下的国债被称为 ( )（A）短期国债 （B）中期国债（C）长期国债 （D）无期国债27 可以提前兑现的债券是 ( )（A）实物债券 （B）凭证式债券 （C）记账式债券 （D）以上都不能28 从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看公债的举债主体是 ( )（A）依然是国家 （B）政府（C）法院 （D）只能是地方政府29 以个人为目标的( ) ，一般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。（A）流通国债 （B）非流通国债（C）短期国债（D）中长期国债30 以某种商品实物为本位而发行的国债是 (
8、)（A）实物债券 （B）本币国债 （C）外币国债（D）实物国债31 我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在 80 年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行的国库券利率 ( )（A）高 （B）低（C）等于 （D）没有关系32 我国国库券转让市场的全面放开是在( )年。（A）1985 （B） 1987（C） 1988（D）199033 除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为 ( )（A）累积优先股 （B）非参与优先股（C）参与优先股 （D）非累积优先股34 国际货币市场中的国库券期货合约的面值是( )美元。（A）10 万 （B） 100 万（C） 200 万（
9、D）500 万35 经纪类证券公司最低注册资本限额为 ( )（A）5 千万 （B） 1 亿（C） 2 亿 （D）3 亿36 保值债券是 1989 年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。因为期限为3 年，所以其利率随中国人民银行规定的 3 年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴率，外加( ) 个百分点。（A）1 （B） 2（C） 3（D）437 在我国，基本建设债券的发行主体不是 ( )（A）国务院 （B）国家能源投资公司（C）国家原材料投资公司（D）铁道部38 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是 ( )（A）政府证券 （B）金融证券（C）信誉卓著的大公司发行的公司债券债券（D）
10、一般公司发行的公司债券39 对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是 ( )（A）不动产抵押公司债 （B）信用公司债（C）保证公司债 （D）收益公司债40 兼有债权和股权的双重性质的公司债是 ( )（A）优先股 （B）可转换公司债（C）收益公司债 （D）信用公司债41 国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用( )表示。（A）关圆 （B）德国马克（C）英镑 （D）人民币42 证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种( )关系。（A）债权关系 （B）所有权关系（C）综合权利关系 （D）委
11、托代理关系43 证券业协会和证券交易所在性质上是属于 ( )（A）证券业的最高监督机构 （B）政府组织（C）民间组织 （D）自律性组织44 从横向结构关系来看，证券市场可以分为 ( )（A）股票市场、债券市场和基金市场 （B）发行市场和交易市场（C）国际市场和国内市场 （D）有形市场和无形市场45 同业拆借市场在金融体系同属于( )市场。（A）货币市场 （B）资本市场（C）贷款市场 （D）中长期信贷市场46 资本市场可以分为 ( )（A）证券市场和同业拆借市场 （B）中长期信贷市场和证券市场（C）证券市场和回购市场 （D）股票市场和债券市场47 证券投资者参与证券投资的目的不是 ( )（A）参
12、与公司管 （B）赚取市场差价（C）获得高于银行利息的收益 （D）收购企业48 股票在实质上代表了股东对股份公司的 ( )（A）产权 （B）债券（C）物权 （D）所有权49 账面价值又称为 ( )（A）票面价值 （B）股票净值（C）清算价值 （D）内在价值50 封闭式基金的交易价格主要取决于 ( )（A）基金总资产 （B）供求关系（C）基金净资产 （D）基金负债51 封闭式基金期满终止，清算核资后的( )按投资者的出资比例进行分配。（A）基金总资产 （B）基金净资产（C）可分配收益 （D）基金资本金52 在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的( ) 为准。（A
13、）开盘价 （B）收盘价（C）最高价 （D）最低价53 在下列几种基金中，一般( )的年管理费率最低。（A）债券基金 （B）货币基金（C）股票基金 （D）认股权证基金54 基金持有人与托管人之间的关系是 ( )（A）所有人与经营者的关系 （B）经营与监管的关系（C）持有与监管的关系 （D）委托与受托的关系 55 一个基金是否有效益主要是看( )是否偏高。（A）管理费 （B）托管费（C）运作费 （D）宣传费56 又称为单位信托基金的基金是 ( )（A）公司型基金 （B）契约型基金（C）封闭式基金 （D）开放式基金 57 为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，( )一般在基金资产中保持一定比例
14、的现金。（A）封闭式基金 （B）开放式基金（C）国债基金 （D）股票基金58 实物期货主要有( ) 等几种类型。（A）外汇期货 （B）利率期货（C）股票期货 （D）有色金属期货59 根据证券投资基金管理暂行办法的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的 ( )（A）50 （B） 60（C） 80（D）9060 据中华人民共和国公司法规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有 ( )（A）公司分配股利或者增资的计划 （B）公司股权结构的重大变化（C）公司债务担保的重大变更 （D）上市公司新产品上市方案61 存托凭证业务中，托管银行所提供的服务包括 ( )（A）领取红
15、利或利息，用于再投资或汇回 ADR 发行国（B）负责 ADR 注册和过户（C）负责保管 ADR 所代表的基础证券（D）负责对公司管理监督62 证券公司在下列事项中，不需要国务院证券监督管理机构审批的事项有 ( )（A）设立或撤销分支机构 （B）变更注册资本（C）调整经营策略 （D）更换法定代表人63 不是普通股股东享有的权利主要有 ( )（A）公司重大决策的参与权 （B）选择管理者（C）有优先剩余资产分配权 （D）优先配股权64 不是影响债券利率的因素有 ( )（A）筹资者资信 （B）债券票面金额 （C）筹资用途 （D）借贷资金市场利率水平65 债券和股票的不同点表现在 ( )（A）都有规定的
16、偿还期限 （B）都属于有价证券（C）都是筹资手段 （D）收益率相互影响66 下面不是流通国债的特点是 ( )（A）可自由转让 （B）通常不记名（C）自由认购 （D）无面值67 其基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是 ( )（A）货币市场基金 （B）黄金基金（C）衍生证券投资基金 （D）平衡性基金68 根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是 ( )（A）成长型基金 （B）收入型基金（C）平衡型基金（D）对冲基金69 依据基金管理办法的规定，基金人保存基金的会计账册、记录( )年以上。（A）5 （B） 10（C） 15（D）2070 基金管理人必须按规定对基金
17、净资产进行估值，下列情况( )时，基金也无权暂停估值。（A）基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日（B）出现巨额赎回的情形（C）出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产（D）基金管理人为降低管理费用而减少评估次数二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 按照性质分，证券分为 ( )（A）有价证券 （B）无价证券（C）资本证券 （D）货币证券72 从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为 ( )（A）商业性汇率风险 （B）金融性汇率风险（C）全球性汇率风（D）区域性
18、汇率风险73 有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量的 ( )（A）商品 （B）货币（C）利息收入 （D）股息收入74 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品的所有权。下面属于商品证券的有 ( )（A）提货单 （B）运货单（C）仓库栈单 （D）存款单75 银行证券是货币证券中的一种，它主要包括 ( )（A）银行本票 （B）银行汇票（C）银行支票 （D）定期存单76 证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的( )的权利。（A）占有 （B）使用（C）收益 （D）
19、处置77 证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过( )实现的。（A）承兑 （B）贴现（C）交易 （D）继承78 证券市场的横向结构关系是由( )等构成的。（A）债券市场 （B）股票市场（C）发行市场 （D）基金市场 79 按照交割的时间，金融市场可以分为 ( )（A）货币市场 （B）现货市场（C）期货市场 （D）资本市场80 按照交易的直接对象，金融市场可以分为 ( )（A）同业拆借市场 （B）国债市场 （C）股票市场 （D）金融期货市场81 资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中( )是资本市场工具。（A）ADR （B）公司债券（C）股票 （D）国库券82 从 1970 年代起
20、，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，而且逐渐形成( )的全新特征。（A）金融证券化 （B）证券市场国际化（C）投资者机构化 （D）证券市场电脑化83 二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券；二战之后，证券品种不断创新，主要有 ( )（A）浮动利率债券 （B）认股权证（C）分期债券 （D）可转换债券84 证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势 ( )（A）突破了时空限制，投资者可以随时随地交易（B）直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询 （C）成本低（D）更加安全85 由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，它
21、的意义在于 ( )（A）加强了证券公司等中介机构的责任 （B）提高了证券市场的透明度（C）维护三公原则 （D）提高了上市公司的质量86 1999 年 7 月 28 日，中国证监会发布关于进一步完善股票发行方式的通知，对总股本超过 4 亿元的新股发行方式作出重大改革，采取( )相结合的方式。（A）向法人配售 （B）对公众上网发行 （C）发行认股证 （D）证券公司配售87 在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为 ( )（A）机构投资者 （B）个人投资者（C）投机者 （D）投资者88 证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中( )属于机构投资者。（A）家庭 （B
22、）政府（C）金融机构 （D）企业89 证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面( )是证券中介机构。（A）证券公司 （B）会计师事务所（C）证券交易所 （D）资产评估机构90 我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为 ( )（A）综合类证券公司 （B）代理性证券公司（C）经纪类证券公司 （D）自营性证券公司91 证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主要包括 ( )（A）证券登记结算公司 （B）会计师事务所 （C）证券投资咨询公司 （D）证券信用评级机构92 资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面( )是
23、间接融通的工具。（A）股票 （B）定期存单（C） CDs （D）公司债券 93 金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场，下面( )是资本市场（A）回购协议市场 （B）债券市场（C）基金市场 （D）保险市场 94 股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从中我们可以看出股票的基本要素有 ( )（A）发行主体 （B）股份（C）持有人 （D）有面值95 股票这种存价证券从性质来看有( )的性质。（A）要式证券 （B）设权证券（C）证权证券 （D）资本证券96 记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下(
24、 )特点。（A）不必一次缴足 （B）转让相对复杂或受限制（C）便于挂失 （D）要求一次缴足股款97 按照公司法的规定，普通股股东享有( )法定的股东权益。（A）资产受益 （B）重大决策权（C）选择管理者 （D）制定公司的具体规章98 优先股票不同于普通股票，它有( )的特征。（A）股息率固定 （B）股息分派优先 （C）剩余资产分配优先 （D）一般无表决权99 境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面( )是属于境外上市外资股。（A）A 股 （B） N 股（C） H 股 （D）B 股100 债券具有( ) 的基本性质。（A）债券属于有价证券 （B）债券是一种虚拟资本（C
25、）债券是债权的体现 （D）一种综合权利证券101 本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为 ( )（A）商业证券 （B）资本证券（C）有价证券 （D）凭证证券102 证券投资者参与证券投资的目的有 ( )（A）获取高于银行利息的收益 （B）分散风险（C）参与公司管理 （D）赚取市场差价103 我国公司法规定，股票发行价格可以和票面金额 ( )（A）相等 （B）无关（C）超过票面价格 （D）低于票面金额104 根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其中( )是固定利率债券。（A）单利债券 （B）复利债券（C）浮动利率债券 （D）可变利率债券105 债券根据偿还方式可以分为 ( )（A）期中偿还 （B）到期偿还（C）展期偿还 （D）中途偿还106 债券与股票相同的地方表现在 ( )（A）两者都是有价证券 （B）两者都是筹资手段（C）两者收益率相互影响 （D）两者的风险差不多107 公债的特征有 ( )（A）安全性高
