1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 11（无答案）一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券是指各类记载并代表一定权利的( )。（A）商品凭证（B）法律凭证（C）货币凭证（D）资本凭证2 以我国目前的情况，下列各项不属于私募证券的是( )。（A）信托投资公司发行的集合资金信托计划（B）商业银行和证券公司发行的理财计划（C）上市公司采取定向增发方式发行的有价证券（D）发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券3 全国性社会保障基金主要投向( )。（A）国债市场（B）股票市场（C）期货市场（D
2、）权证类市场4 证券登记结算机构在性质上属于( )。（A）证券市场中介机构（B）证券经营机构（C）证券管理机构（D）自律性组织5 下列各项对我国社保基金的认识不正确的是( )。（A）其资金来源包括国有股减持划人的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益（B）确定从 2001 年起新增发行彩票公益金的 80%上缴社保基金（C）其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券（D）银行存款和国债投资的比例不低于 40%6 股票实质上代表了股东对股份公司的( )。（A）产权（B）债权（C）物权（D）所有权7 我国公
3、司法规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当是 ( ) 。（A）不记名股票（B）记名股票（C）优先股（D）国有股8 不标明票面金额的股票被称为( )。（A）面值股票（B）普通股票（C）特种股票（D）份额股票9 将股票的期值按当前的市场利率和证券的有效期限折算成今天的价值，也就是股票未来收益的当前价值，这是指股票的( )。（A）期值（B）现值（C）票面价值（D）价格10 下列属于财政政策手段的是( )。（A）调节税率（B）存款准备金制度（C）再贴现政策（D）公开市场业务11 引起股市周期变动的根本原因是( )。（A）经济政策变动（B）投资周期波动（C）经济周期变动（D）对外
4、贸易波动12 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。（A）参与优先股（B）累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息可调整优先股13 国有股股利收入依法纳入( )预算，国家股权可以转让，但转让应符合国家制定的有关规定。（A）国有资产经营（B）中央财政（C）地方财政（D）国有资产管理14 关于债券的特点，下列说法错误的是( )。（A）根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从一年至几十年（B）公司发行债券的目的主要是为了满足经营需要（C）金融债券的期限以中期较为多见（D）金融机构发行债券是金融机构的主动负债15 ( ) 是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予
5、以定期调整的债券。（A）零息债券（B）浮动利率债券（C）息票累积债券（D）附息债券16 如果市场是有效的，那么，债券的平均利率和股票的平均收益率( )。（A）会大体保持相对稳定的关系（B）不会接近（C）股票收益率会较高（D）债券平均利率较高17 地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券是( )。（A）普通债券（B）收益债券（C）建设国债（D）特种国债18 中央银行票据简称央票，其期限为( )。（A）1 个月1 年（B） 1 个月3 年（C） 3 个月3 年（D）3 个月5 年19 不动产抵押公司债券是以公司的不动产作抵押而发行的债券，是( )的一种。（A）抵押证券（B）担保证券（C）可转
6、换公司债券（D）金融债券20 关于国际债券，下列叙述正确的是( )。（A）欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销（B）欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多（C）欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异（D）外国债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销21 龙债券最适宜的发行规模是( )亿美元。（A）5（B） 35（C） 2.53（D）1.522 公司型基金的持有人在基金公司中的地位类似于一般股份有限公司中的( )。（A）股东（B）董事（C）监事（D）经理23 关于契约型基金与公司型基金，下列说法正确的是( )。（A）契约型基金
7、和公司型基金在法律依据方面是相同的（B）契约型基金和公司型基金在组织形式方面是相同的（C）契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是相同的（D）契约型基金和公司型基金在投资方式上是相同的24 ( ) 又称为单位信托基金。（A）公司型基金（B）契约型基金（C）封闭式基金（D）开放式基金25 封闭式基金有固定的封闭期，通常在( )年以上。（A）5（B） 15（C） 20（D）2526 证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说，( )。（A）资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低（B）资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低（C）资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高（D）资产
8、成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高27 基金管理人是( ) 。（A）对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产的专业机构（B）基金持有人，即基金投资者（C）证券公司和证券交易所等机构（D）负责基金发起设立与经营管理的专业性机构28 目前我国货币基金的年管理费率在( )左右。（A）0.33%（B） 1.33%（C） 2.33%（D）3.33%29 根据我国货币市场基金管理暂行规定的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当( )进行收益分配。（A）每日（B）每两日（C）每周（D）每 15 日30 基金管理人运用基金财产进行证券投
9、资，一只基金持有一家上市公司股票的市值不得超过基金资产净值的( )。（A）5%（B） 10%（C） 30%（D）50%31 定期存款单、短期债券、长期债券、商业票据等固定收益证券的远期合约属于( )。（A）股权类资产的远期合约（B）债权类资产的远期合约（C）远期利率协议（D）远期汇率协议32 无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了金融衍生工具的( )。（A）不确定性（B）跨期性（C）杠杆性（D）联动性33 当保证金账户的水平低于_时，结算所会通知经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金达至_水平。( )（A）维持保证金；初始
10、保证金（B）维持保证金；维持保证金（C）初始保证金；初始保证金（D）初始保证金；维持保证金34 期货市场所采取的结算制度使得期货市场交易者不存在潜在的( )。（A）市场风险（B）法律风险（C）信用风险（D）利率风险35 投资者拥有较多资金欲投资于股票现货，又担心建仓期内大盘出现非预期大幅上涨导致建仓成本过高，这时可采取的措施是( )。（A）多头套期保值（B）股票指数期货投机（C）空头套期保值（D）套利36 下列关于奇异型期杈的说法错误的是( )。（A）百慕大期权在规定的一系列时点行权（B）奇异型期权通常在选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异（C）任选期权合
11、约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种（D）障碍期权的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值37 权证的行权结算方式包括( )结算方式和现金结算方式。（A）支票（B）证券给付（C）银行（D）转帐38 上市公司证券发行管理办法明确规定，上市公司分离交易的可转换公司债券应当申请在( ) 上市交易。（A）上市公司股票上市的证券交易所（B）深圳证券交易所（C）上市公司登记国的证券交易所（D）国家规定的证券交易所39 可转换公司债券到期后应在( )个工作日内偿还未转股债券的本金及最后一期利息。（A）1（B） 3（C） 5（D）1040 资产证券化以特定的( )为基础发行证券。（A）有价证券（B）资
12、产池（C）基金资产（D）股票组合41 关于证券承销方式，下列说法不正确的是( )。（A）承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售（B）发行人推销证券的方法有两种，一是自己销售称为自销；二是委托他人代为销售，称为承销（C）股票发行一般以自销为主（D）按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费高低等因素划分，承销方式有包销和代销两种42 一般情况下，长期附息债券多采用( )。（A）单一价格的荷兰式招标（B）多种价格的荷兰式招标（C）单一收益率的美式招标（D）多种收益率的美式招标43 同场外交易市场相比，证券交易所( )。（A）本身并不买卖证券（B）参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证
13、券商（C）是证券发行的主要场所（D）交易手续简单方便、价格还可协商44 根据我国证券交易所管理办法，证券交易所的最高权力机构是( )。（A）会员大会（B）理事会（C）监察委员会（D）董事会45 证券交易所决定终止股票上市交易的情形不包括( )。（A）公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件（B）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者（C）公司最近 2 年连续亏损，在其后 1 个年度内未能恢复盈利（D）公司最近 3 年连续亏损46 有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，基期价格分别为 5.80 元、12.30 元和9.40 元，计算日价格分别为 8.20
14、元、19.50 元和 8.90 元。如果设基期指数为 100 点，则用综和法计算的计算日股价指数为( )点。（A）136.5（B） 133.09（C） 131.53（D）125.0847 中证全债指数体系包括一只分年期指数和_只分类别指数。( )（A）3；3（B） 3；4（C） 4；3（D）4；448 日经 500 种股价指数( )。（A）以东京证券所第一市场上市的 225 种股票为样本股（B）样本股原则上固定不变（C）是反映和分析日本股票市场价格长期变动趋势最常用的指标（D）能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况49 一般情况下，下列证券经营风险程度由低到高的顺序是( )。（A）普通股票、
15、优先股、公司债券（B）优先股、普通股票、公司债券（C）公司债券、普通股票、优先股（D）公司债券、优先股、普通股票50 证券公司经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币( )元。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）5 亿51 关于证券经纪业务，下列叙述错误的是( )。（A）代理买卖证券业务包括证券公司代理证券发行人发行证券的行为（B）证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用（C）在证券经纪业务中，证券公司应遵循代理原则、效率原则和“三公” 原则（D）证券公司接受证券买卖的委托，应当
16、根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则办理买卖证券52 监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助，其合理费用由( )承担。（A）监事会（B）股东（C）董事会（D）证券公司53 关于资产管理业务的风险控制，下列说法错误的是( )。（A）资产管理合同中明确规定客户自行承担投资风险（B）客户应对资产来源及用途的合法性作出承诺（C）证券公司及代理推广机构要采取有效措施，必要时可以通过公共媒体推广集合计划（D）证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与自有资产、不同客户的资产相互独立，对不同客户的资产分别设置账户，独立核算，
17、分账管理54 下列各项不属于设立证券登记结算公司的条件是( )。（A）自有资金不低于人民币 3 亿元（B）必须经国务院证券监督管理机构批准（C）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施（D）主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格55 根据我国证券法的规定，证券业和银行业、信托业、保险业实行( )。（A）混业经营、集中管（B）混业经营、分业管理（C）分业经营、分业管理（D）分业经营、统一管理56 对公司增加或减少注册资本，应由( )作出决议。（A）全体股东（B）股东大会（C）监事会（D）董事会57 有限责任公司的经理对( )负责。（A）董事会（B）监事会（C）董事长（D）股东大会58
18、国务院证券监督管理机构和( )应当建立证券公司的有关情况通报机制。（A）中国人民银行（B）地方人民政府（C）国务院银行监督管理机构（D）国务院保险监督管理机构59 现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是( )。（A）公开、公平、公正、守信（B）法制、监管、自律、规范（C）公开、公平、公正、诚信（D）法律、监管、规范、发展60 下列各项不属于操纵市场行为的是( )。（A）单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格（B）以散布谣言等手段影响证券发行、交易（C）出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序（D）内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易二、多项选择题本大题共 6
19、0 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 我国社会保障基金的投资范围包括( )。（A）银行存款和国债（B）金融债券（C）证券投资基金和股票（D）金融期货和期权62 下列各项关于证券市场的叙述错误的有( )。（A）只有股份有限公司才能发行股票（B）机构投资者是证券市场最广泛的投资者（C） 2005 年，我国首次明确个人可以从事的资本项目交易（D）按照我国现行法规，企业年金可由年金受托人或受托人指定的专业投资机构进行证券投资63 保险公司可用自有资金及银监会规定的可用于投资的资金投资于( )。（A）国债（B）证
20、券衍生产品（C）证券投资基金（D）高等级公司债券64 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法和关于实施(合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法)有关问题的通知对基金公司为境内居民提供境外理财服务所涉及的( )等方面进行了原则性规定。（A）具体准入条件（B）资金募集（C）投资运作（D）信息披露65 股东权利是一种综合权利，包括( )。（A）资产收益权（B）重大决策权（C）选举管理者权（D）直接支配处理公司的财产权66 关于股票分割与合并，下列说法正确的有( )（A）股票分割又称拆股、拆细，是将 1 股股票均等地拆成若干股。股票合并又称并股，是将若干股股票合并为 1 股（B）从理论上说，如
21、果把 1 股分拆为 2 股，则分拆后股价应为分拆前的一半（C）事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升（D）股票分割与合并常见于低价股67 证券分析中的基本因素有( )（A）宏观经济和证券市场运行状况（B）行业前景（C）公司经营状况（D）投资者资信状况68 关于累积优先股票和非累积优先股票，下列叙述正确的有( )。（A）累积优先股票是公司在任何营业年度内未支付的优先股股息可以累积起来，由以后营业年度的盈利一起付清的股票（B）在实践中，有时累积优先股股息并不一定必然补足，如果公司已经积累了优先股股息，现又打算发放普通股股息，则也可以不付清优先股股息，而允许优先股票转换成普通股票（C）发行非累积优
22、先股的目的主要是为了保障优先股股东的收益不致因公司盈利状况的波动而减少（D）对于股份公司来说，非累积优先股不会加重公司付息分红的负担。但对于投资者来说，股息收入的稳定性差69 下列各项可对境内上市外资股进行投资的有( )。（A）外国的自然人、法人和其他组织（B）我国香港、澳门地区的自然人、法人和其他组织（C）我国台湾地区的自然人、法人和其他组织（D）定居在国外的中国公民70 国家股的资金主要来源于( )。（A）现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产（B）现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资（C）经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股
23、份公司的投资（D）企业法人或具有法人资格的事业单位以其依法可支配的资产向公司的投资71 作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时的出资方式有( ) 。（A）货币（B）实物（C）商誉（D）非专利技术72 导致债券不能收回投资的风险主要有( )。（A）债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金（B）恶性通货膨胀导致货币贬值（C）流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失（D）债权人的意外死亡73 关于政府债券的特征，下列说法正确的有( )。（A）政府债券是国家信用的体现，安全性高（B）政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所
24、上市交易（C）政府债券收益比较稳定（D）可以享受免税待遇74 关于非流通国债，下列论述正确的有( )。（A）非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债（B）非流通国债不能自由转让（C）非流通国债必须记名（D）非流通国债的发行对象只是个人75 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征有( )。（A）自由转让（B）主要吸收储蓄资金（C）通常不记名（D）转让价格取决于对该国债的供给与需求76 下列关于保险公司次级定期债的描述正确的有( )。（A）其期限在 3 年以上(含 3 年)（B）本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本（C） 保险公司次级定期债务管理暂行办法
25、所称的保险公司是指依照中国法律在中国境内设立的中资保险公司、中外合资保险公司和外资独资保险公司（D）中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本付息和信息披露行为进行监督管理77 国际债券的种类有( )。（A）外国债券（B）本国债券（C）欧洲债券（D）特级债券78 国际债券的计价货币以( )为主。（A）美元（B）英镑（C）欧元（D）日元79 下列对证券投资基金的认识正确的有( )。（A）通过公开发售基金份额募集资金（B）由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金（C）在美国称为“证券投资信托基金”（D）在英国和我国香港地区称“单位信托基金”80 根据中国证监会发布的货币市场基金
26、管理暂行办法以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。（A）1 年以内(含 1 年) 的银行定期存款、大额存单（B）期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据（C）剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券（D）信用评级在 AAA 以下的企业债券81 关于收入型基金，下列描述正确的有( )。（A）主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的（B）资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低（C）固定收入型基金的主要投资对象是债券和优先股（D）股票收入型基金的成长潜力比较大，但易受股市波动的影响82 ETF 主要涉及三个参与主体，它
27、们是( )。（A）发起人（B）管理人（C）受托人（D）投资者83 我国证券投资基金法规定，基金管理人不得有的行为有( )。（A）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资（B）不公平地对待其管理的不同基金财产（C）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为（D）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失84 基金管理人遇到( )等特殊情况，有权暂停资产估值。（A）基金投资所涉及的证券交易场所遇到法定节假日或因故暂停营业（B）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值（C）封闭式基金出现严重折价交易（D）因不可抗
28、力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值85 公开披露基金信息，不得有( )行为。（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）对证券投资业绩进行预测（C）不承诺收益或者承担损失（D）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构86 下列各项属于交易所交易的衍生工具的有( )。（A）在股票交易所交易的股票期权产品（B）在期货交易所交易的各类期货合约（C）金融机构与大规模交易者之间进行的信用衍生产品交易（D）在专门的期权交易所交易的各类期权合约87 关于债券远期交易，下列说法正确的有( )。（A）共有 9 个期限品种（B）交易成员可在 1365 天内自由选择交易期限（C
29、）交易单位为债券面额 1 万元（D）交易数额最小为债券面额 10 万元88 可转换债券的转换价格修正条款是指由于公司股票出现( )等情况时，对转换价格做调整。（A）发行债券（B）股票增发（C）股价下降（D）股票合并89 关于中央存托公司，下列论述正确的有( )。（A）中央存托公司是指美国的证券中央保管和清算机构（B）美国证券中央保管和清算机构的成员为金融机构（C）其他机构和个人可以直接地参加证券中央保管和清算机构（D）根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回 ADR 发行国90 对 ADR 方案有公开性要求的有( )。（A）无担保的 ADR（B）一级有担保的 ADR（C）三级有担保的
30、 ADR（D）144A 私募 ADR91 关于备兑权证，下列表述正确的有( )。（A）备兑权证所认兑的股票是新发行的股票（B）备兑权证不会增加股份公司的股本（C）是按基础资产来源划分的类别（D）目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证92 根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为( )等。（A）未来收益证券化（B）境内资产证券化（C）债券组合证券化（D）不动产证券化93 股票发行的定价方式有( )。（A）协商定价方式（B）一般询价方式（C）累计投标询价方式（D）上限竞价方式94 关于证券交易所的主要交易规则，下列说法错误的有( )。（A）交易所有严格的交易时间，在规定的时间内开始和结束集
31、中交易，以示公正（B）交易所规定的每次申报和成交的交易数量单位，一个交易单位俗称“一手” ，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍（C）传统的证券交易所用口头叫价方式并辅之以手势作为补充，基本无需报价规则；现代证券交易所多采用电脑报价方式，交易所均规定报价规则（D）证券交易所可根据需要对每周股票价格的涨跌幅度予以适当的限制，若当周价格升或降至规定的上限或下限时，委托将无效95 在公司债券上市交易后，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易的情形有( )。（A）公司有重大违法行为（B）公司最近 3 年连续亏损（C）发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用（D）公司情况发生重大变化不符合公司债券
32、上市条件96 我国深圳证券交易所中小企业板块的总体设计中“两个不变” 是指( )。（A）中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同（B）中小企业板块运行所使用的代码与主板市场完全相同（C）中小企业板块的上市公司符合主板市场的发行上市条件和信息披露要求（D）中小企业板块的上市公司符合主板市场的运行方式不变97 股价指数的编制方法主要有( )。（A）拉斯贝尔加权指数（B）简单算术股价指数（C）费雪理想式（D）加权股价指数98 大宗交易在交易所正常交易日收盘后的限定时间进行，申报方式有( )。（A）意向申报（B）成交申报（C）双边报价（D）定价申报99 上证 180 指数样本股的选择
33、主要考虑( )。（A）行业代表性（B）地区代表性（C）流动性（D）流通市值的规模100 关于中证全债指数，下列叙述正确的有( )。（A）该指数的样本债券种类是在上海证券交易所、深圳证券交易所及银行间市场上市的国债、金融债、企业债及公司债（B）该指数的样本债券的信用级别为投资级以上（C）该指数的样本债券的剩余期限为 1 年以上（D）指数以样本债券的发行量为权数，采用派许加权综合价格指数公式计算101 关于证券投资的风险与收益，下列描述正确的有( )。（A）在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿（B）风险和收益的本质联系可以表述为公式：预期收益率无风险利率风险补偿（C
34、）美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率视为无风险利率（D）在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是会发行浮动利率债券，这种情况是对利率风险的补偿102 公积金转增股本的形式是送股，送股的资金来源于( )。（A）法定公积金（B）公益金（C）当年可分配盈利（D）任意公积金103 关于利率风险，下列说法正确的有( )。（A）同一种类型的债券，长期债券利率比短期债券低（B）不同债券的利率不同，这是对信用风险的补偿（C）在通货膨胀严重的情况下，债券的票面利率会提高或是发行浮动利率债券，是对购买力风险的补偿（D）股票的收益率一般高于债券104 关于对证券公司的监管要求，下列说法正确的有( )。（A）禁止同业竞争（B）可以相互持股（C）建立风险隔离制度
