1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券业协会的权力机构是( )。（A）董事会（B）会员大会（C）股东大会（D）主席大会2 证券是指各类记载并代表一定( )的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的( )。（A）权益；权利（B）权利；权益（C）利益；权力（D）权力；利益3 以下不属于证券市场显著特征的是( )。（A）证券市场是价值直接交换的场所（B）证券市场是财产权利直接交换的场所（C）证券市场是风险直接交换的场所（D）证券市
2、场是价值实现增值的场所4 专业的证券投资咨询机构、资信的评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务( ) 年以上经验。（A）1（B） 2（C） 3（D）55 B 股是指 ( )。（A）境外上市外资股（B）境内上市外资股（C）香港上市外资股（D）纽约上市外资股6 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展他的( )业务。（A）政策性（B）投融资（C）保值（D）公开市场操作7 世界上第一个股票交易所于 1602 年在( )成立。（A）荷兰的阿姆斯特丹（B）英国的伦敦（C）美国的纽约（D）德国的柏林8 政府证券不包括( ) 。（A）中央政府发行的债券（B）国债（C）地方政府发行的债券（D）
3、经批准的政府机构发行的证券9 我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。（A）清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务（B）清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务（C）清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务（D）清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务10 中华人民共和国公司法规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当是( )。（A）国有股（B）普通股（C）记名股票（D）不记名股票11 按股东享有权利的不同，股
4、票可以分为( )。（A）普通股票和优先股票（B）记名股票和不记名股票（C）有面额股票和无面额股票（D）份额股票和比例股票12 关于股票性质的描述，正确的是( )。（A）股票是设权证券（B）股票所代表的权利本来不存在（C）股票只是把已存在的权利表现为证券的形式（D）股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的13 我国公司法规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前( )日公告会议召开的时间、地点和审议事项。（A）7（B） 10（C） 15（D）3014 实际上，大多数清算公司的清算价格总是( )账面价值。（A）低于（B）等于（C）高于（D）无关于15 股票是投入股份公司资本份额的
5、证券化，由此可见股票属于( )。（A）要式证券（B）资本证券（C）物权证券（D）综合权利证券16 以下不属于公司债券的是( )。（A）信用公司债券（B）短期融资券（C）混合资本债券（D）附有股权证的公司债券17 在美国发行的外国证券称为( )。（A）龙债券（B）扬基债券（C）武士债券（D）熊猫债券18 通过沪深证券交易所系统发行和交易的债券是( )。（A）记账式债券（B）实物债券（C）票券式债券（D）凭证式债券19 财政部于 1998 年 9 月向四大国有商业银行定向发行了 1000 亿元，年利率为5.5%，期限为 10 年的附息国债，专项用于国民经济和社会发展急需的基础设施投入，该国债属于(
6、 ) 。（A）特别国债（B）长期建设国债（C）财政债券（D）国家重点建设债券20 公司不以任何资产作担保而发行的债券是( )。（A）信托公司债（B）抵押公司债（C）保证公司债（D）信用公司债21 按( ) 分类，国债可分为实物国债和货币国债。（A）偿还期限（B）资金用途（C）流通与否（D）发行本位22 下列有关债券含义的说法中，不正确的有( )。（A）发行人需要还本付息（B）发行人是借入资金的主体（C）投资者是出借资金的经济主体（D）反映了二者之间的委托与受托关系23 下列说法正确的是( )。（A）我国封闭式基金按照 0.33%的比例计提基金托管费（B）我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提
7、，通常高于 0.25%（C）股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率（D）托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人24 我国有关法规规定基金收益分配原则是( )。（A）基金收益分配后基金份额净值可适当低于面值（B）基金收益分配比例不得低于基金净收益的 80%（C）基金收益分配采取现金方式，每半年至少分配一次（D）基金当年收益应当弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配25 2004 年 6 月 1 日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是( )正式实施。（A）管理暂
8、行办法（B） 证券投资基金会计核算办法（C） 货币市场基金管理暂行办法（D）中华人民共和国证券投资基金法26 ( ) 是指经核准的基金份额在基金合同期限内不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）封闭式基金（D）开放式基金27 对契约型基金认识正确的是( )。（A）又称为单位信托（B）基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构（C）基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东（D）依据基金公司章程营运基金28 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )。（A）现金（B）可转换债券（C）
9、期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据（D）1 年以内(含 1 年) 的银行定期存款、大额存单29 我国基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。（A）商业银行（B）基金公司（C）信托投资公司（D）实力雄厚的证券公司30 以下不属于债券类资产的远期合约的是( )。（A）短期债券（B）上期债券（C）商业票据（D）支票31 在 20 世纪 80 年代，围绕市场风险管理进行的风险转移型金融创新最为流行，其典型代表不包括( ) 。（A）期权（B）期货（C）互换（D）远期32 ( ) 年被称为 “中国资产证券化元年”。（A）2003（B） 2004（C） 2005（D）20
10、0633 下列有关金融期货叙述不正确的是( )。（A）金融期货必须在有组织的交易所进行集中交易（B）在世界各国，金融期货交易至少要受到 1 家以上的监管机构监管，交易品种、交易者行为均需符合监管要求（C）金融期货交易是非标准化交易（D）金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度34 债券远期交易数额最小为债券面额( )万元。（A）1（B） 5（C） 10（D）2535 以下不属于金融期货合约的基础工具的是( )。（A）外汇（B）股价指数（C）债券（D）商业票据36 以( ) 为主的债券期货是各主要交易所最重要的利率期货品种。（A）国债期货（B）市政债券期货（C）市政债券指数期货（D）伦敦银行间同
11、业拆放利率期货37 利率期货于 1975 年 10 月产生于( )。（A）纽约交易所（B）欧洲交易所（C）芝加哥期货交易所（D）伦敦国际金融期货交易所38 下列说法错误的是( )。（A）证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布制度（B）注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息（C）实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当（D）发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性，完整性和可靠性承担法律责任39 根据我国证券法和证券交易所管理办法的规定，证券交易所设理事会，理事会是
12、证券交易所的决策机构，其主要职责是( )。（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会员理事（C）审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告（D）制定、修改证券交易所的业务规则40 根据我国证券发行与承销管理办法规定，首次公开发行股票以( )方式确定股票发行价格。（A）累计投标询价（B）询价（C）上网竞价（D）协商定价41 我国上市公司证券发行管理办法规定，非公开发行股票，发行对象均属于原前( ) 名股东的，可以由上市公司自行销售。（A）10（B） 15（C） 20（D）2542 我国证券法规定，证券交易所设总经理 1 人，其产生方式是( )。（A）由理事会选举产生（B）由国务院证券监督管理
13、机构任免（C）由理事会任免（D）由会员大会选举产生43 证券包销是指( ) 。（A）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式（B）证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式（C）证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式（D）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式44 证券发行的最后环节是将证券推销给投资者。发行人推销证券的方式不包括( )。（A）直销（B）自销（C）包销（D）代销45 关于规范类证券公司的评审，下列说法不正确的是( )。（A）摸清风险底数（B）向
14、中国证券业协会报送申请材料时，申请评审的公司应不存在挪用或占用客户交易结算资金的情况（C）申请评审的证券公司根据不同的业务范围，近 3 年的净资本达到相应的规定要求（D）申请评审的证券公司最近 1 年净资本不低于净资产的 50%46 证券公司在办理经纪业务时是作为( )。（A）投资人（B）中介人（C）信托人（D）委托人47 证券公司的注册资本应当是( )。（A）货币资本（B）实缴资本（C）虚拟资本（D）金融资本48 世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是( )，在法律上统称为“ 经纪人交易商 ”。（A）投资公司（B）投资银行（C）商业银行（D）商人银行49 利通证券公司正在筹
15、建中，计划主要经营证券经纪和证券承销与保荐业务，依据中华人民共和国证券法的规定，其应有的最低注册资本应该为( )。（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）5 亿元50 证券公司经营证券经纪业务的风险控制指标标准错误的是( )。（A）证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币 2000 万元（B）证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币 5 亿元（C）证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币 5000 万元（D）证券公司经营证券经纪业务，同
16、时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币 1 亿元51 ( ) 制订了 关于从事相关创新活动证券公司评审暂行办法。（A）中国证券协会（B）中国证监会（C）全国人大（D）人民银行52 关于证券公司融资融券证点的业务规则叙述错误的是( )。（A）证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户（B）客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前 1 交易日（C）客户融资买入证券的，应当以卖券还款
17、或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券（D）证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券53 申请证券从业人员资格者，必须年满( )岁。（A）18（B） 19（C） 20（D）2154 2005 年对公司法进行了修订，有限责任公司的最低注册资本额降低至人民币( )万元。（A）3（B） 5（C） 10（D）1555 不属于证券发行公司信息披露的重要文件是( )。（A）招股意向书（B）招股说明书（C）上市公告书（D）定期报告文件56 战略投资者不得参与首次公开发行股票
18、的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于( )个月。（A）6（B） 12（C） 18（D）2457 中国证券业协会自( )成立以来，共召开了( )次会员大会。（A）1991；2（B） 1992:04:00（C） 1991；4（D）1990；258 关于基金法总则的主要内容，下列说法不正确的是( )。（A）基金法的立法宗旨、适用范围（B）基金投资活动遵循的原则、运行方式（C）从业人员的资格规定（D）公司的性质及股东承担的责任59 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，分配顺序为( ) 。（A）提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损（B）
19、提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损（C）弥补亏损、提取任意公积金、提取法定公积金（D）弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金60 目前我国金融债券的最长年限为( )年。（A）10（B） 15（C） 20（D）30二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 进入 21 世纪，金融创新深化的表现是( )。（A）结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易（B）天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管
20、理工具、信贷衍生品层出不穷（C）场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现（D）新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分62 下列有价证券中，属于银行证券的有( )。（A）支票（B）运货单（C）银行平票（D）商业汇票63 下列属于商业证券的有( )。（A）支票（B）银行本票（C）商业汇票（D）商业本票64 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，它可以利用( )进行证券投资。（A）清算资金（B）营运资金（C）自有资本（D）受托投资资金65 按照交易的直接对象，金融市场
21、可分为( )。（A）国债市场（B）股票市场（C）同业拆借市场（D）金融期资市场66 证券市场最广泛的投资者是( )。（A）企业法人（B）个人投资者（C）政府机构（D）金融机构67 在我国最早出现的证券交易机构是外商开办的( )。（A）上海的业公所（B）上海股份公所（C）天津市企业交易所（D）上海华商证券交易所68 普通股股东享有优先认股权的目的是( )。（A）保持原有股东每股市值不变（B）保护原普通股东的利益和持股价值（C）增加公司的募集资金（D）保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例69 关于股权分置改革论述正确的是( )。（A）相关股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决
22、权的 2/3 以上通过，并经参加表决的流通股东所持表决权的 2/3 以上通过（B）改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G 股”（C）自改革方案实施之日起，原非流通股股份在 12 个月内不得上市交易或转让（D）自改革方案实施之日起，原非流通股股份在 12 个月之后的转让不再受任何限制70 对股份公司而言，发行优先股票的作用在于( )。（A）改善公司的经营状况（B）减轻公司利润分派负担（C）筹集长期稳定的公司股本（D）保持公司的经营决策权的不变71 宏观经济发展水平和状况是影响股价的重要因素，以下属于宏观经济因素的是( )。（A）经济增长（B）经济周期循环（C）汇率
23、变化（D）政府重大经济政策出台72 对股票定义的描述，正确的是( )。（A）股票是一种有价证券（B）股票发行人定期支付利息并到期偿付本金（C）股票实质上代表了股东对股份公司的所有权（D）股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证73 下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是( )。（A）中央银行提高法定存款准备金率（B）中央银行降低再贴现率（C）中央银行在公开市场上大量买入证券（D）政府大幅提高税率74 我国按投资主体的不同性质，将股票划分为( )。（A）国家股（B）法人股（C）社会公众股（D）外资股75 国际债券的发行人主要包括( )。（A）政府（B）国际组织（C）金融机构（D）工商
24、企业76 下列关于欧洲债券的描述正确的是( )。（A）欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币（B）由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券（C）债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家（D）欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准77 关于商业银行次级债券的论述，正确的是( )。（A）本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债（B）本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后（C）本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后（D）本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债
25、券78 以下不属于影响债券利率的主要因素的是( )。（A）筹资者的资信（B）债券期限长短（C）宏观经济因素（D）借贷资金市场利率水平79 以下不属于我国目前发行的普通国债的是( )。（A）财政债券（B）长期建设国债（C）记账式国债（D）储蓄国债(电子式)80 关于我国金融债券的叙述，错误的是( )。（A）我国金融债券的发行始于北洋政府时期（B）新中国成立之后的金融债券发行始于 1982 年中国开发银行在日本东京证券市场发行了外国金融债券（C） 1985 年由中国工商银行、中国农业银行发行金融债券开办特种货款，这是我国经济体制改革以后国内发行金融债券的开端（D）1993 年，中国国际信托投资公司
26、被批准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券81 无记名国债属于( )。（A）实物债券（B）记账式债券（C）凭证式债券（D）以上都不是82 下列关于债券的叙述中，说法错误的是( )。（A）债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本（B）债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权（C）由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率（D）流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的83 按投资目标划分，基金可分为( )。（A）开放型基金（B）成长型基金（C
27、）收入型基金（D）平衡型基金84 下列说法正确的是( )。（A）基金托管人是基金一切活动的中心（B）基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的（C）基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权（D）基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人85 对基金管理人的概念认识错误的是( )。（A）设立基础金管理公司必须经国务院批准（B）基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金（C）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立（D）基础金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得在处理业务时考虑自己的利益86 决定基金期限长短的因素主
28、要有( )。（A）发展规模（B）基金份额交易方式（C）宏观经济形势（D）基金本身投资期限的长短87 公开披露基金信息，不得有下列哪些行为?( )（A）虚假记载误导性陈述或者重大遗漏（B）对证券投资业绩进行预测（C）违规承诺收益或者承担损失（D）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构88 国债基金是( ) 。（A）一种以国债为主要投资对象的证券投资基金（B）有国家信用作为保证（C）收益会受市场利率的影响（D）若市场利率上调，其收益将上升89 基金收益的构成包括( )。（A）存款利息（B）基金投资所得的红利（C）买卖证券差价（D）基金投资所得的股息、债券利息90 与金融衍生产品相对应的
29、基础金融产品可以是( )。（A）债券（B）股票（C）金融衍生工具（D）银行定期存款单91 金融期货按基础工具划分，主要类型有( )。（A）外汇期货（B）利率期货（C）股权类期货（D）债权类期货92 结构化金融衍生产品按联结的基础产品分类，可分为( )。（A）股权联结型产品（B）利率联结型产品（C）汇率联结型产品（D）商品联结型产品93 关于附权证的可分离公司债券与可转换债券叙述，说法正确的是( )。（A）可转换债券持有人即转股权所有人；而附权证债券在可分离交易的情况下，债券持有人拥有的是单纯的公司债券，不具有转股权（B）可转换债券持有人在行使权力时，将债券按规定转换比例转换为上市公司股票，债券
30、将不复存在；而附权证债券发行后，权证持有人将按照权证规定的认股价格以现金认购标的股票，对债券不产生直接影响（C）可转换债券持有人的转股权有效期通常等于债券期限，债券发行条款中可以规定若干修正转股价格的条款；而附权证债券的权证有效期通常不等于债券期限，只有在正股除权除息时才调整行权格和行权比例（D）可转换债券通常是转换成优先股票，附权证的可分离公司债券通常是购国库券94 奇异型期权包括( )。（A）任选期权（B）百慕大期权（C）障碍期权（D）平均期权95 有关债券发行的定价方式叙述错误的是( )。（A）债券发行的定价方式以公开招标最为典型（B）按照招标标的分类，有美式招标和荷兰式招标（C）以价格
31、为标的的荷兰式招标，全体中标者的中标价格是单一的（D）按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标96 证券交易所的运作系统包括( )。（A）结算系统（B）信息系统（C）监察系统（D）交易系统97 中华人民共和国证券投资基金法规定，下列事项必须通过召开基金持有人大会审议决定的是( ) 。（A）基金扩募或者延长基金合同期限（B）更换基金管理公司的高级管理人员（C）提前终止基金合同（D）更换基金管理人、基金托管人98 金融时报证券交易所指数包括( )。（A）金融时报工业股票指数（B） FT-200 指数（C） 100 种股票交易指数（D）综合精算股票指数99 证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的
32、决策机构，其主要职责包括( )。（A）执行会员大会的决议（B）制定、修改证券交易所的业务规则（C）审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告（D）审定对会员的接纳100 以下关于证券交易所的阐述，正确的有( )。（A）以营利为目的（B）为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施、实行自律性管理的法人（C）交易所是整个证券市场的核心（D）不以营利为目的101 股票投资的收益由( )组成。（A）公积金转增股本（B）利息（C）股息收入（D）资本利得102 属于证券公司高级管理人员的是( )。（A）证券公司合规负责人（B）证券公司监事（C）证券公司副董事长（D）证券公司董事103 证券公司的下列事项中，属于必须经证券监督管理机构批准的特别事项是( )。（A）证券公司变更名称
