1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 24 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 世界上第一个股票交易所于 1602 年在( )成立。（A）美国的纽约（B）德国的柏林（C）英国的伦敦（D）荷兰的阿姆斯特丹2 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为( )（A）发行市场与流通市场（B）场外市场与交易所市场（C）主板市场与二板市场（D）二板市场与三板市场3 向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是( )（A）国际证券（B）特定证券（C）私募证券（D）固定收益证券4 ( )是
2、证券交易所及登记结算机构必须妥善保管的资料。（A）交易记录（B）原始凭证（C）结算凭证（D）证券登记账户5 证券交易所应加强对( )行为的监控，要能及时发现股价异常波动情况，并及时全面的监管部门报告。（A）信息披露（B）市场操纵（C）内幕交易（D）市场欺诈6 广义的有价证券包括货币证券、资本证券和( )（A）商品证券（B）凭证证券（C）权益证券（D）债务证券7 公司的全体发起人或者董事必须保证公开披露文件内容没有虚假，严重误导性陈述或重大遗漏，将就其保证承担( )责任。（A）法律（B）经济（C）刑事（D）连带8 在设立基金时，基金单位的总数不固定、可视投资者的需要追加发行的是( )（A）契约型
3、基金（B）公司型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金9 普通股股票基金的投资目标侧重于追求( )（A）公司控制权（B）股息收入（C）优先认股权（D）资本利得10 属于分期付息债券的是( )（A）一次还本付息债券（B）息票债券（C）贴现债券（D）无息债券11 债券的利息收益取决于债券的票面利率和( )（A）还本方式（B）付息方式（C）付息时间（D）付息频率12 存在投资者大量赎回风险的基金是( )（A）封闭式基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）公司型基金13 一般来说，当市场利率提高时，已发债券的价格将会( )（A）提高（B）降低（C）不变（D）不确定14 以下几种金额资产的风险按从低到高
4、的顺序为( )（A）银行存款、国债、公司债券、股票（B）国债、银行存款、公司债券、股票（C）股票、公司债券、国债、银行存款（D）国债、银行存款、股票、公司债券15 证券登记结算公司以是( )为原则。（A）安全、快速、低成本（B）准确、便利、低成本（C）准确、快速、低成本（D）安全、高效、低成本16 为证券市场参与者的投融资、证券交易和资本运营等活动提供专业性咨询服务的机构是( )（A）证券登记结算公司（B）律师事务所（C）证券投资咨询公司（D）证券交易所17 中国历史上，第一家由中国人自己创办的证券交易所是( )（A）北平证券交易所（B）上海华商证券交易所（C）青岛物品证券交易所（D）天津市企
5、业交易所18 根据证券法，证券投资咨询公司的业务人员必须具备证券专业知识和从事证券业务( ) 年以上的经验。（A）1（B） 2（C） 3（D）419 基金管理费是支付给( )的费用。（A）基金托管人（B）基金持有人（C）基金管理人（D）基金发起人20 基金管理费的费率通常( )（A）与基金规模成反比，与风险成正比（B）与基金规模和风险均成反比（C）与基金规模和风险均成正比（D）与基金规模成正比，与风险成反比21 衡量一个基金经营好坏的主要指标是( )（A）基金资产总值（B）基金资产净值（C）基金管理费率高低（D）基金运作费用高低22 基金从所持股票买卖价差中所获收入属于( )（A）利息收入（B
6、）股息红利收入（C）资本利得（D）资本增值收入23 关于开放式基金收益分配原则，下列论述准确的是( )（A）分配比例不得低于基金净收益的 80（B）采取非现金分配时，每年至多一次（C）分配后基金份额净值不能低于面值（D）可以采用分配基金单位形式24 我国证券投资基金投资组合( )公告一次。（A）每月（B）每半年（C）每季度（D）每周25 按现行规定，目前我国证券投资基金主要投资于( )（A）实业（B）未上市企业股权（C）公开发行上市的证券（D）商品期货26 证券公司管理办法规定，综合类证券公司持有子公司股份不得低于( )（A）51（B） 40（C） 50（D）6027 在金融期货交易中( )（
7、A）仅有极少数合约到期进行实物交割,绝大多数是通过做相反交易实现对冲而平仓的（B）仅有极少数合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的,绝大多数到期进行实物交割（C）全部合约将在到期前平仓（D）全部合约就在到期日进行实物交割28 按( )分类，国债可分为实物国债和货币国债。（A）偿还期限（B）发行本位（C）资金用途（D）流通与否29 中华人民共和国证券法的核心旨在( )（A）保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益（B）扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务（C）打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害（D）为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量
8、30 ( )股是指注册在我国内地、上市地在我国香港的外资股。（A）A（B） S（C） N（D）H31 证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，由( )代扣代收。（A）中国证券投资者保护基金有限责任公司（B）商业银行（C）证券交易所（D）证监会32 按( )分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。（A）募集方式（B）是否在证券交易所挂牌交易（C）证券所代表的权利性质（D）证券发行主体的不同33 债券票面利率受很多因素影响，其主要影响因素不包括( )（A）借贷资金市场利率水平（B）筹资者的资信（C）债券期限长短（D）资金使用方向34 股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是指( )（A）每股股票
9、的实际卖出价（B）每股股票在当日的市价（C）每股股票当日的实际交易价（D）每股股票所代表的实际资产的价值35 关于证券市场下列说法错误的是( )（A）证券市场是证券买卖交易的场所，也是资金供求的中心（B）根据市场的功能划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场（C）证券发行人是证券交易市场的主体（D）证券市场的两个组成部分，既相互依存，又相互制约，是一个不可分割的整体36 从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得( )的许可。（A）中国证监会（B）当地政府（C）人民银行（D）民政部37 实际上，大多数清算公司的清算价格总是( )账面价值。（A）低于（B）等于（C）高于（D）无关于38 下列
10、不属于证券市场显著特征的选项是( )（A）证券市场是价值直接交换的场所（B）证券市场是财产权利直接交换的场所（C）证券市场是价值实现增值的场所（D）证券市场是风险直接交换的场所39 优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )（A）参与优先股（B）累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息率可调整优先股40 债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种( )（A）真实资本（B）债务凭证（C）财产直接支配权（D）实物直接支配权41 我国证券法规定，改变招股说明书所列资金用途，必须经( )批准。（A）董事会（B）监事会（C）股东大会（D）职工代表大会42 政府机构进行证券投资
11、的主要目的是( )（A）获取投资回报（B）调剂资金余缺和实施宏观经济政策（C）获取利息（D）获取资本收益43 金融衍生工具产生的最基本原因是( )（A）避险（B）利润驱动（C）金融自由化（D）新技术革命44 下列不属于内幕信息的是( )（A）公司分配股利或者增资的计划（B）公司股权结构的重大变化（C）公司债务担保的重大变更（D）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 2545 公开披露的基金信息不包括( )（A）基金资产净值、基金份额净值（B）对证券投资业绩进行的预测（C）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（D）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金
12、报告46 在我国，下列关于证券公司的事项中，不需要经证券监督管理机构批准的是( )（A）变更持有 5以上股权的股东（B）变更注册地址（C）证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构（D）撤销分支机构47 长期政府债券的利率比短期政府债券的利率高，这主要是对( )的补偿。（A）利率风险（B）信用风险（C）通胀风险（D）政策风险48 资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为( )（A）股票市场和债券市场（B）中长期信贷市场和证券市场（C）短期资金市场和长期资金市场（D）证券市场和货币市场49 下列不属于操纵市场行为的是( )（A）内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易（B）出
13、售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序（C）单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格（D）以散布谣言等手段影响证券发行、交易50 不属于证券投资基金与股票、债券的区别的是( )（A）所筹集资金的投向不同（B）投资主体不同（C）反映的经济关系不同（D）风险水平不同51 以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为( )市场。（A）资金（B）货币（C）直接融资（D）间接融资52 公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接人员，处( )有期徒刑或者拘役。（A）5 年以下（B） 3 年（C） 3 年以下（D）5 年53 封闭式基金期满终止，清产核资后的( )应按投资者出
14、资比例分配。（A）基金总资产（B）未分配收益（C）基金净资产（D）基点资本54 贴现债券到期时按( )偿还。（A）本息总额（B）市场价格（C）发行价格（D）票面金额55 金融期货的价格体现功能是在期货市场通过( )形成期货价格来体现的。（A）拍卖竞价（B）集中竞价（C）交易所报价（D）分散竞价56 优先股票与普通股票的主要区别体现在( )（A）股票收益（B）股票风险（C）股东权利（D）股东义务57 决定股票价格高低的基本因素是( )（A）政治因素（B）投机因素（C）公司经营状况（D）宏观经济因素58 股份有限公司进行破产清算时，资产清偿的先后顺序是( )（A）债权人、优先股东、普通股东（B）债
15、权人、普通股东、优先股东（C）普通股东、优先股东、债权人（D）优先股东、普通股东、债权人59 当上市公司不能满足证券交易所关于证券上市的条件时，交易所将停止公司股票的交易，称为( )（A）暂停交易（B）暂停上市（C）终止交易（D）终止上市60 我国证券法规定，证券督管理机构依法履行职责，发现证券违法行为涉嫌犯罪的，应将其移送( )处理。（A）公安机关（B）政府（C）审查部门（D）司法机关二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 股票账面价值又称为( )（A）股票面值（B）股票内在价
16、值（C）股票净值（D）每股净资产62 依据中华人民共和国证券法规定，下列说法中符合公开发行的特点的是( )（A）向不特定对象发行证券（B）向特定对象发行证券累计超过 200 人（C）行政法规规定的其他属于公开发行的行为（D）向特定对象发行证券累计超过 500 人63 下列选项中是债券与股票的相同点的是( )（A）发行方法相同（B）两者的收益率相互影响（C）两者都是筹措资金的手段（D）两者都属于有价证券64 不同类别的证券在( )方面有不同的特点。（A）期限（B）参与权（C）收益水平（D）发行成本65 其他条件不变，期权的权利期间越长，期权的( )越大。（A）内在价值（B）时间价值（C）市场价格
17、（D）履约价值66 金融期货的主要交易制度有( )（A）保证金及其杠杆作用（B）标准化的期货合约和对冲机制（C）集中交易制度（D）不限仓制度67 基金资产总值包含( )（A）基金管理费用（B）基金应收的申购基金款（C）基金所拥有的各类证券的价值（D）基金其他投资所形成的价值68 在经济生活中，证券公司的功能有( )（A）媒介资金供求（B）繁荣证券市场（C）优化资源配置（D）维护证券市场的有序发展69 证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为( )（A）从业人员的资格管理与后续职业培训（B）制定从业人员的行为准则和道德规范（C）为特殊岗位的从业人员提供专业的资
18、质测试和相关的后续职业培训（D）制定证券业务行为准则和法规70 股票按不同的标准和方法可以分为( )（A）普通股票和优先股票（B）记名股票和和不记名股票（C） A 股、B 股和蓝筹股（D）有面额股票和无面额股票71 股东权益包括( )（A）资本公积（B）利润（C）股本（D）盈余公积72 下面关于有面额股票的说法中，正确的有( )（A）股票票面上记载有一定金额（B）可以明确表示每一股所代表的股权比例（C）为股票发行价格的确定提供依据（D）我国公司法规定，发行价不得低于票面金额73 股份有限公司的一般特征包括( )（A）具备独立法人资格（B）以股份筹资方式组建（C）股份投资永远不能转让（D）所有权
19、与经营权分离74 依据 2003 年对国有资产管理体制改革的规定，我国各级国有资产管理体系的架构将由三个基本层面构成，分别是( )（A）国有资产管理委员会及其办事机构（B）国资控股公司（C）国资成分的企业（D）国有商业银行75 发行股息率可调整优先股票是为了适应( )（A）金融市场的不稳定（B）公司盈利的不稳定（C）各种有价证券的价格波动（D）银行存款利率的波动76 国有股包括( )（A）国家股（B）国有法人股（C）非流通股（D）发起人股77 按证券的性质不同，证券市场可分为( )（A）场内市场（B）股票市场（C）场外市场（D）债券市场78 对于证券市场的产生，具有推动作用的因素有( )（A）
20、社会化大生产和商品经济的发展（B）股份制的发展（C）信用制度的发展（D）国际贸易的发展79 下列选项中既可以是证券发行人，也可以是证券投资者的有( )（A）工商企业（B）金融机构（C）个人（D）政府及其机构80 广义的有价证券包括( )（A）商品证券（B）资本证券（C）虚拟证券（D）货币证券81 关于证券的描述，正确的有( )（A）各类记载并代表一定权利的法律凭证（B）各类证明持有者身份和权利的凭证（C）用以证明或设定权利而做成的书面凭证（D）用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证82 制约证券流通性的因素有( )（A）证券期限（B）利率水平及计算方式（C）信用度（D）知名度
21、83 拥有证券，就意味着享有对财产的( )的权力。（A）流通（B）占有（C）使用（D）处分84 债券的基本性质包括( )（A）债券属于有价证券（B）债券是一种虚拟资本（C）债券是一种真实资本（D）债券是债权的表现85 在实际经济生活中，债券利率有多种形式，如( )等。（A）贴现利率（B）单利（C）合同利率（D）复利86 债券投资不能收回的情况有( )（A）发行市场风险，即债券在市场上发售时因不了解情况而买入（B）流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失（C）法律债券的投资做出新的规定（D）债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金87 根据发行主体的不同
22、，债券可以分为( )（A）地方债券（B）政府债券（C）公司债券（D）金融债券88 中央银行债券与普通金融债券相比，其特殊性表现在( )（A）为实现金融宏观调控而发行（B）发行额度有所不同（C）发行对象有所不同（D）期限较短89 以下属于外国债券的有( )（A）欧洲债券（B）武士债券（C）扬基债券（D）龙债券90 国际债券的发行人主要包括( )（A）政府（B）国际组织（C）金融机构（D）工商企业91 基金份额持有人享有的基本权利有( )（A）基金份额的转让权（B）基金收益的享有权（C）基金投资管理的决定（D）一定程度上对基金经营决策的参与权92 基金份额持有人必须承担的义务有( )（A）承担基金
23、亏损或终止的有限责任（B）承担基金公司经理人违规的有限责任（C）不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动（D）在封闭式基金存续相同，不得要求赎回基金份额93 我国基金法规定，基金托管人的更换条件( )（A）被依法取消基金托管资格（B）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产（C）托管的资产出现较大的贬值风险（D）被基金份额持有人大会解任94 我国基金法规定，基金管理人应当履行的职责包括( )（A）办理基金备案手续（B）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资（C）进行基金公计核算并编制基金财务会计报告（D）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料95 基金分配通
24、常的方式有( )（A）归还本息（B）分配现金（C）分配基金份额，即将应分配的净收益折为等额的新的基金份额送给受益人（D）折价发售新基金份额96 中华人民共和国证券投资基金法规定，基金资产应当运用于下列( )资产。（A）已上市股票（B）可在场外交易的股票（C）已上市交易的债券（D）可在场外交易的债券97 契约型与公司型基金的不同点主要表现在( )（A）法律依据（B）设立目的（C）当事人角色（D）组织形态98 期货价格具有的特点是( )（A）预期性（B）连续性（C）权威性（D）保密性99 可转换公司债券的票面利率由发行人根据( )确定。（A）证监会规定（B）当前市场利率水平（C）公司债券资信等级（
25、D）发行条款100 根据证券化产品的金融属性不同，可以分为( )（A）股权型证券化（B）债权型证券化（C）混合型证券化（D）离岸资产证券化三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 证券的最基本特征是法律特征和书面特征。( )（A）正确（B）错误102 有价证券是虚拟资本的一种形式，有价格，也有价值。( )（A）正确（B）错误103 证券发行人是资金的供应者。( )（A）正确（B）错误104 间接融资是指通过银行所进行的资金融通活动。( )（A）正确（B）错误105 普通股票在权利义务上不附加任何条件。( )（A）正
26、确（B）错误106 股份有限公司发行的股票，可以为记名股票也可以为无记名股票。( )（A）正确（B）错误107 股票代表了股东对股份公司的所有权，所以股票是物权证券。( )（A）正确（B）错误108 B 股是外资股。( )（A）正确（B）错误109 股票发行可以实行折价发行。( )（A）正确（B）错误110 国有法人股的股权性质属于国有股权。( )（A）正确（B）错误111 债券是体现债权债务关系的法律凭证。( )（A）正确（B）错误112 债券具有永久性的特性。( )（A）正确（B）错误113 债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动。( )（A）正确（B）错误114 市场利率下跌，债券价格上升。( )
