1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 26 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券交易所所采取的交易的组织方式是( )（A）经纪制（B）代理制（C）做市商制（D）自助制2 ( )， 中华人民共和国证券法正式实施。（A）1998 年 7 月 1 日（B） 1999 年 7 月 1 日（C） 1999 年 10 月 1 日（D）2000 年 1 月 1 日3 金融期货证券是一种( )（A）商品证券（B）凭证证券（C）资本证券（D）货币证券4 有价证券是( ) 的一种形式。（A）商品证券（B）虚
2、拟资本（C）权益资本（D）债务资本5 商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有( )的凭证。（A）所有权或使用权（B）租赁权或转让权（C）收益权或处分权（D）使用权或转让权6 资本证券主要包括( )（A）股票、债券和基金证券（B）股票、债券和金融期货（C）股票、债券和金融衍生证券（D）股票、债券和金融期权7 有价证券具有( ) 的经济和法律特征。（A）产权性、收益性、变通性、风险性（B）产权性、收益性、变通性、非返还性（C）产权性、收益性、流动性、风险性（D）产权性、期限性、收益性、风险性8 资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为( )（A）股票市场和债券市场（B）中长期信贷市场
3、和证券市场（C）证券市场和货币市场（D）短期资金市场和长期资金市场9 世界上第一家股票交易所在( )成立。（A）纽约（B）阿姆斯特丹（C）伦敦（D）巴黎10 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。（A）政策性（B）投融资（C）保值（D）公开市场操作11 以银行等金融机构为中介进行融资的活动场所称为( )市场。（A）资本（B）货币（C）间接融资（D）直接融资12 证券业协会性质上是一种( )（A）证券监督机构（B）证券服务机构（C）自律性组织（D）证券投资人13 股票实质上代表了股东对股份公司的( )（A）产权（B）债券（C）物权（D）所有权14 记名股票和不记名股票的差别在于
4、( )（A）股东权利（B）股东义务（C）出资方式（D）记载方式15 股票的未来收益的现值是( )（A）清算价值（B）内在价值（C）账面价值（D）票面价值16 公司清算时每一股份所代表的实际价值是( )（A）票面价值（B）账面价值（C）清算价值（D）内在价值17 在我国，国有股权行政管理的专职机构是( )（A）国务院（B）国有资产管理部门（C）国有投资公司（D）资产经营公司18 优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )（A）参与优先股（B）累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息率可调整优先股19 股东大会是股东公司的( )（A）权力机构（B）法人代表（C）监督机构（D
5、）决策机构20 债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种( )（A）真实资本（B）虚拟资本（C）财产直接支配权（D）实物直接支配权21 国际债券的记价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。（A）外国货币（B）国际通用货币（C）本国货币（D）本国货币或外国货币22 债券是由( ) 出具的。（A）投资者（B）债券人（C）代理发行人（D）债务人23 债券代表其投资者的权利，这种权利称为( )（A）债权（B）资金使用权（C）财产支配权（D）资产所有权24 贴现债券的发行属于( )（A）平价发行（B）溢价发行（C）折价发行（D）都不是25 按发行债券时规定的还本时间，在债券到期时一次全部偿
6、还本金的偿债方式，被称为( )（A）展期偿还（B）满期偿还（C）到期偿还（D）部分偿还26 金融机构发行金融债券使得其资金来源( )（A）减少（B）增加（C）不变（D）都不是27 安全性最高的有价证券是( )（A）国债（B）股票（C）公司债券（D）企业债券28 债券和股票的相同点在于( )（A）具有同样的权利（B）收益率一样（C）风险一样（D）都是筹资手段29 证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由( )管理和运作。（A）基金托管人（B）基金承销公司（C）基金管理人（D）基金投资顾问30 证券投资基金反映的是( )关系。（A）产权（B）委托代理（C）债权债务（D）所有权31 证券投资基金
7、的资金主要投向( )（A）实业（B）邮票（C）有价证券（D）珠宝32 封闭式基金基金单位的交易方式是( )（A）赎回（B）证交所上市（C）柜台交易（D）场外交易33 开放式基金的交易价格取决于( )（A）基金总资产值（B）供求关系（C）基金净资产（D）基金单位净资产值34 按照基金管理暂行办法的规定，基金管理人由( )机构担任。（A）证券公司（B）保险公司（C）基金管理公司（D）商业银行35 证券投资基金资产的名义持有人是( )（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监管人36 基金管理人与托管人之间的关系是( )（A）所有人与经营者的关系（B）经营与监管的关系（C）持有与托
8、管的关系（D）委托与受托的关系37 我国证券投资基金管理暂行办法规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币( )元。（A）1 000 万（B） 3 000 万（C） 5 000 万（D）一亿38 率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是( )（A）纽约证券交易所（B）芝加哥期货交易所（C）芝加哥国际货币市场（D）美国证券交易所39 美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是( )（A）100 与国库券年收益率的差（B） 100 与和约最后交易日的 3 个月期伦敦银行同业拆借利率的差（C） 100 与国库券年贴现率的差（D）100 与国库券年收益率的和40 美国长期国债期货可交割债券
9、的剩余期限不少于( )（A）15 年（B） 10 年（C） 30 年（D）20 年41 看涨期权的买方具有在约定期限内按( )价格买入一定数量金融资产的权利。（A）市场价格（B）买入价格（C）卖出价格（D）约定价格42 看跌期权的买方对标的金融资产具有( )的权利。（A）买入（B）卖出（C）持有（D）以上都是43 可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是( )（A）美式期权（B）欧式期权（C）看涨期权（D）看跌期权44 认股权的认购期限一般为( )（A）210 年（B） 310 年（C）两周到 30 天（D）3 个月到 1 年45 金融期货的交易对象是( )（A）金融商品（B）金融
10、商品合约（C）金融期货合约（D）金融期权46 可转换证券实际上是一种普通股票的( )（A）长期看涨期权（B）长期看跌期权（C）短期看涨期权（D）短期看跌期权47 优先认股权实际上是一种普通股票的( )（A）长期看涨期权（B）长期看跌期权（C）短期看涨期权（D）短期看跌期权48 不得进入证券交易所交易的证券商是( )（A）会员证券商（B）非会员证券商（C）会员承销商（D）会员证券自营商49 世界上最早、最有影响的股价指数是( )（A）道琼斯股价指数（B）恒生指数（C）日经指数（D）纳斯达克指数50 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总算术平均数，是股价指数计算方法中的( )（A）综
11、合法（B）计算期加权法（C）基期加权法（D）相对法51 以货币形式支付的股息，称之为( )（A）现金股息（B）股票股息（C）财产股息（D）负债股息52 在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为( )（A）现金股息（B）股票股息（C）财产股息（D）负债股息53 决定债权票面利率时无须考虑( )（A）投资者的接受程度（B）债券的信用级别（C）利息的支付方式和计息方式（D）股票市场的平均价格水平54 买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为( )（A）直接收益率（B）到期收益率（C）持有期收益率（D）赎回收益率55 以下哪一种风险不属于系统风险( )（A
12、）政策风险（B）周期波动风险（C）利率风险（D）信用风险56 ( )是会员制证券交易所的最高权力机构。（A）会员大会（B）理事会（C）董事会（D）监察委员会57 根据我国证券法，对证券公司实行( )管理。（A）分业（B）混合（C）综合（D）分类58 证券公司客户的交易结算资金必须全额存入指定的( )，单独立户管理。（A）金融机构（B）证券公司（C）工商银行（D）商业银行59 证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的( )，供委托人使用。（A）买卖成交报告单（B）证券买卖委托书（C）指定交易协议书（D）交割单60 证券公司管理的原则要求证券公司把( )放在首位。（A）流动性（B）盈利性（C）安全
13、性（D）变现能力二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 按照性质分，证券分为( )（A）有价证券（B）无价证券（C）资本证券（D）货币证券62 从其产生的领域分析，外汇风险大致可分为( )（A）商业性汇率风险（B）金融性汇率风险（C）全球性汇率风险（D）区域性汇率风险63 有价证券本身并没有价值，但它代表一定的财产权利，持有人可凭该证券取得一定量的( )（A）商品（B）货币（C）利息收入（D）股息收入64 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这
14、种商品的所有权。下面属于商品证券的有( )（A）提货单（B）运货单（C）仓库栈单（D）存款单65 银行证券是货币证券中的一种，它主要包括( )（A）银行本票（B）银行汇票（C）银行支票（D）定期存单66 证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的( )的权利。（A）占有（B）使用（C）收益（D）处置67 证券具有流通性，又称为变现性。证券的流通是通过( )实现的。（A）承兑（B）贴现（C）交易（D）继承68 证券市场的横向结构关系是由( )等构成的。（A）债券市场（B）股票市场（C）发行市场（D）基金市场69 按照交割的时间，金融市场可
15、以分为( )（A）货币市场（B）现货市场（C）期货市场（D）资本市场70 按照交易的直接对象，金融市场可以分为( )（A）同业拆借市场（B）国债市场（C）股票市场（D）金融期货市场71 资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中( )是资本市场工具。（A）ADR（B）公司债券（C）股票（D）国库券72 从 1970 年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活跃，而且逐渐形成( )的全新特征。（A）金融证券化（B）证券市场国际化（C）投资者机构化（D）证券市场电脑化73 二战之前，证券品种一般仅有股票、公司债券和政府债券；二战之后，证券品种不断创新，主要有
16、( )（A）浮动利率债券（B）认股权证（C）分期债券（D）可转换债券（E）复合证券74 证券市场网络化发展的根本原因是因为网上交易具有明显的优势( )（A）突破了时空限制，投资者可以随时随地交易（B）直观方便，网上不仅浏览和查阅，而且可以在线咨询（C）成本低（D）更加安全75 由审批制到核准制是中国证券市场的一场深刻变革，它的意义在于( )（A）加强了证券公司等中介机构的责任（B）提高了证券市场的透明度（C）维护三公原则（D）提高了上市公司的质量76 1999 年 7 月 28 日，中国证监会发布关于进一步完善股票发行方式的通知，对总股本超过 4 亿元的新股发行方式作出重大改革，采取( )相结
17、合的方式。（A）向法人配售（B）对公众上网发行（C）发行认股证（D）证券公司配售77 在证券市场上，根据投资者对风险的态度可以把投资者分为( )（A）机构投资者（B）个人投资者（C）投机者（D）投资者78 证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中( )属于机构投资者。（A）家庭（B）政府（C）金融机构（D）企业79 证券市场上的中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面( )是证券中介机构。（A）证券公司（B）会计师事务所（C）证券交易所（D）资产评估机构80 我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为( )（A）综合类证券公司（B）代理性证券公司（C）经纪
18、类证券公司（D）自营性证券公司81 证券服务机构是指从事证券服务业务的法人机构，主要包括( )（A）证券登记结算公司（B）会计师事务所（C）证券投资咨询公司（D）证券信用评级机构82 资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面( )是间接融通的工具。（A）股票（B）定期存单（C） CDs（D）公司债券83 金融市场上根据交易工具的期限，把金融市场分为货币市场和资本市场两大类。资本市场是融通长期资金的市场，下面( )是资本市场。（A）回购协议市场（B）债券市场（C）基金市场（D）保险市场84 股票是指股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，从
19、中我们可以看出股票的基本要素有( )（A）发行主体（B）股份（C）持有人（D）有面值85 股票这种有价证券从性质来看有( )的性质。（A）要式证券（B）设权证券（C）证权证券（D）资本证券86 记名股票是指在股票和股份公司的股东名册上记载股东的姓名的股票，它有以下( )特点。（A）不必一次缴足（B）转让相对复杂或受限制（C）便于挂失（D）要求一次缴足股款87 按照公司法的规定，普通股股东享有( )法定的股东权益。（A）资产受益（B）重大决策权（C）选择管理者（D）制定公司的具体规章88 优先股票不同于普通股票，它有( )的特征。（A）股息率固定（B）股息分派优先（C）剩余资产分配优先（D）一般
20、无表决权89 境外上市外资股是指股份公司向境外投资者募集并在境外上市的股份。下面( )是属于境外上市外资股。（A）A 股（B） N 股（C） H 股（D）B 股90 债券具有( ) 的基本性质。（A）债券属于有价证券（B）债券是一种虚拟资本（C）债券是债权的体现（D）一种综合权利证券91 本身不能为持有人或第三者取得一定收入的证券称为( )（A）商业证券（B）资本证券（C）有价证券（D）凭证证券92 证券投资者参与证券投资的目的有( )（A）获取高于银行利息的收益（B）分散风险（C）参与公司管理（D）赚取市场差价93 我国公司法规定，股票发行价格可以和票面金额( )（A）相等（B）无关（C）超
21、过票面价格（D）低于票面金额94 根据债券的利率与市场利率的关系，债券可以分为固定利率债券与浮动利率债券，其中( ) 是固定利率债券。（A）单利债券（B）复利债券（C）浮动利率债券（D）可变利率债券95 债券根据偿还方式可以分为( )（A）期中偿还（B）到期偿还（C）展期偿还（D）中途偿还96 债券与股票相同的地方表现在( )（A）两者都是有价证券（B）两者都是筹资手段（C）两者收益率相互影响（D）两者的风险差不多97 公债的特征有( )（A）安全性高（B）流动性好（C）收益稳定（D）免税待遇98 依照不同的发行本位，国债可以分为( )（A）实物国债（B）货币国债（C）记账式国债（D）凭证式国
22、债99 在我国，基本建设债券的发行主体是( )（A）国务院（B）国家能源投资公司（C）国家原材料投资公司（D）铁道部100 发行债券的主体一般不需要担保的所发行的债券是( )（A）政府证券（B）金融证券（C）信誉卓著的大公司发行的公司债券债券（D）一般公司发行的公司债券三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 有价证券的价格证明了它本身是有价值的。( )（A）正确（B）错误102 由于有价证券是虚拟资本，所以它的价格总额总是小于实际资本额。( )（A）正确（B）错误103 资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证
23、券即指资本证券。( )（A）正确（B）错误104 证券的风险性是指证券变现的难易程度。( )（A）正确（B）错误105 作为政府机构，参与证券投资的目的主要是为了进行宏观调控和实现资金增值。( )（A）正确（B）错误106 由于信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通转让创造了条件，因而，随着信用制度的发展，证券市场的产生成为必然。( )（A）正确（B）错误107 金融全球化不仅意味着全球金融活动一体化，而且意味着全球金融风险日益紧密相系并相互传递。金融风险已成为 20 世纪 90 年代以来影响世界经济稳定发展的重要的因素。( )（A）正确（B）错误108 上海证券交易所、深圳证券交易所于 1990 年 12 月以后相继营业。( )（A）正确（B）错误109 风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性，股票风险的内涵是投入本金的不安全性。( )（A）正确（B）错误110 证券经纪商只能办理客户的证券买卖委托业务，不得为自己买卖证券。( )（A）正确（B）错误111 发行审核委员会负责审核发行人股票发行申请和可转换公司债券等中国证监会认可的其他证券的发行申请。( )（A）正确（B）错误112 从理论上说，不管公司盈利前景如何看好，如果一家上市公司永远不分红，则它的股票将毫无价值。( )
