1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 27 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券是各类记载并代表一定权益的( )（A）书面凭证（B）法律凭证（C）收入凭证（D）资本凭证2 金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的( )划分的。（A）交易的对象（B）交易的性质（C）交易的期限（D）交易的时间3 二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是( )（A）场外交易市场（B）有形市场（C）第三市场（D）第四市场
2、4 1602 年，世界上成立了第一家股票交易所，它是在( )（A）纽约（B）伦敦（C）巴黎（D）阿姆斯特丹5 中国人自己创办的第一家证券交易所是 1918 年夏天成立的( )（A）上海证券交易所（B）上海众业公所（C）上海华商证券交易所（D）北平证券交易所6 中国证券市场逐步规范化，其中发行制度的发展( )（A）始终是审批制（B）由审批制到核准制（C）始终是核准制（D）由核准制到审批制7 为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了( )，对股票发行进行复审。（A）股票发行审核委员会（B）证券业协会（C）交易所监督部（D）证券登记机构8 我国证券业中，行业性自律性组织包括有( )
3、（A）证券公司（B）证券业协会（C）证监会（D）证券登记结算公司9 在我国，证监会属于( )管辖。（A）中国人民银行（B）国务院（C）人大常委会（D）国家主席10 公司破产后，对公司剩余财产的分配顺序上列为最后的是( )（A）普通股票（B）优先股票（C）银行债权（D）普通债权11 股票的理论价值是( )（A）票面价值（B）账面价值（C）清算价值（D）内在价值12 20 世纪早期，美国( )州最先通过法律，允许发行无面额股票。（A）纽约（B）新泽西（C）华盛顿（D）芝加哥13 按照公司法的规定，股东大会是公司权力机关，它由股东组成，它的职责有( )（A）制定公司内部基本管理制度（B）制定公司的利
4、润分配方案和弥补方案（C）决定公司内部管理机构的设置（D）对是否发行公司债券作出决议14 我国公司法规定，股东大会一年召开( )次年会。（A）1（B） 2（C） 4（D）没有规定15 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，( )资产应该折算成国家股。（A）国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份（B）国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份（C）国有企业改制成股份公司形成的股份（D）社会公众投资形成的股份16 在上海证交所上市的股票中 B 股是以人民币标明面值的，以( )买卖的。（A）人民币（B）美元（C）港元（D）日元17 证券必须同时具有的两个最基本特征是
5、( )（A）法律特征与经济特征（B）法律特征与书面特征（C）经济特征与书面特征（D）经济特征与权益特征18 资本证券是指与( )直接有关的活动而产生的证券。（A）资金（B）金融投资（C）货币投资（D）项目投资19 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。（A）政策性（B）公开市场操作（C）投资性（D）保值20 股票实际上代表了股东对股份公司的( )（A）产权（B）债权（C）物权（D）所有权21 贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。（A）不规定利率（B）规定利率（C）标明折价（D）不标明折价22 债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，
6、这种债券叫( )（A）单利债券（B）复利债券（C）贴现债券（D）累进利率债券23 债券利率在偿还期内不是固定不变，而是随着时间的推移，后期利率将比前期高，这种债券叫( )（A）单利债券（B）复利债券（C）贴现债券（D）累进利率债券24 浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与( )挂钩。（A）市场利率（B）银行贷款利率（C）同业拆借利率（D）定期存款利率25 债券根据券面形式，其中( )是具有标准格式的债券。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）电子债券26 偿还期在 1 年以上 10 年以下的国债被称为( )（A）短期国债（B）中期国债（C）长期国债（D
7、）无期国债27 可以提前兑现的债券是( )（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）以上都不能28 从广义的角度来看，公债的举债主体是国家，从狭义的含义来看公债的举债主体是( )（A）依然是国家（B）政府（C）法院（D）只能是地方政府29 以个人为目标的( )，一般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。（A）流通国债（B）非流通国债（C）短期国债（D）中长期国债30 以某种商品实物为本位而发行的国债是( )（A）实物债券（B）本币国债（C）外币国债（D）实物国债31 我国的国库券在发行是往往先确定其发行对象，在 80 年代初期，对个人发行的国库券比对单位发行的国库券利率( )
8、（A）高（B）低（C）等于（D）没有关系32 我国国库券转让市场的全面放开是在( )年。（A）1985（B） 1987（C） 1988（D）199033 除按规定分得本期固定股息外，还可以再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为( )（A）累积优先股（B）非参与优先股（C）参与优先股（D）非累积优先股34 国际货币市场中的国库券期货合约的面值是( )美元。（A）10 万（B） 100 万（C） 200 万（D）500 万35 经纪类证券公司最低注册资本限额为( )（A）5 千万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）3 亿36 保值债券是 1989 年严重的通货膨胀时发行的带有保值补贴的国债。因为期限为
9、3 年，所以其利率随中国人民银行规定的 3 年期定期储蓄存款利率浮动，加保值补贴率，外加( ) 个百分点。（A）1（B） 2（C） 3（D）437 在我国，基本建设债券的发行主体不是( )（A）国务院（B）国家能源投资公司（C）国家原材料投资公司（D）铁道部38 发行债券的主体一般需要担保，该主体发行的债券是( )（A）政府证券（B）金融证券（C）信誉卓著的大公司发行的公司债券债券（D）一般公司发行的公司债券39 对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中有公司债券不得随便增加、债券未清偿之前股东的分红要有限制等的是( )（A）不动产抵押公司债（B）信用公司债（C）保证公司债（D
10、）收益公司债40 兼有债权和股权的双重性质的公司债是( )（A）优先股（B）可转换公司债（C）收益公司债（D）信用公司债41 国际债券在国际市场上发行，其记价货币往往是国际通用货币，一般不用( )表示。（A）美圆（B）德国马克（C）英镑（D）人民币42 证券投资基金反映的是投资者和基金管理人之间的一种( )关系。（A）债权关系（B）所有权关系（C）综合权利关系（D）委托代理关系43 证券业协会和证券交易所在性质上是属于( )（A）证券业的最高监督机构（B）政府组织（C）民间组织（D）自律性组织44 从横向结构关系来看，证券市场可以分为( )（A）股票市场、债券市场和基金市场（B）发行市场和交易
11、市场（C）国际市场和国内市场（D）有形市场和无形市场45 同业拆借市场在金融体系同属于( )市场。（A）货币市场（B）资本市场（C）贷款市场（D）中长期信贷市场46 资本市场可以分为( )（A）证券市场和同业拆借市场（B）中长期信贷市场和证券市场（C）证券市场和回购市场（D）股票市场和债券市场47 证券投资者参与证券投资的目的不是( )（A）参与公司管理（B）赚取市场差价（C）获得高于银行利息的收益（D）收购企业48 股票在实质上代表了股东对股份公司的( )（A）产权（B）债券（C）物权（D）所有权49 账面价值又称为( )（A）票面价值（B）股票净值（C）清算价值（D）内在价值50 封闭式基
12、金的交易价格主要取决于( )（A）基金总资产（B）供求关系（C）基金净资产（D）基金负债51 封闭式基金期满终止，清算核资后的( )按投资者的出资比例进行分配。（A）基金总资产（B）基金净资产（C）可分配收益（D）基金资本金52 在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的( ) 为准。（A）开盘价（B）收盘价（C）最高价（D）最低价53 在下列几种基金中，一般( )的年管理费率最低。（A）债券基金（B）货币基金（C）股票基金（D）认股权证基金54 基金持有人与托管人之间的关系是( )（A）所有人与经营者的关系（B）经营与监管的关系（C）持有与监管的关系（D）委托
13、与受托的关系55 一个基金是否有效益主要是看( )是否偏高。（A）管理费（B）托管费（C）运作费（D）宣传费56 又称为单位信托基金的基金是( )（A）公司型基金（B）契约型基金（C）封闭式基金（D）开放式基金57 为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，( )一般在基金资产中保持一定比例的现金。（A）封闭式基金（B）开放式基金（C）国债基金（D）股票基金58 实物期货主要有( )等几种类型。（A）外汇期货（B）利率期货（C）股票期货（D）有色金属期货59 根据证券投资基金管理暂行办法的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的( )（A）50%（B） 60
14、%（C） 80%（D）90%60 据中华人民共和国公司法规定，下列各项信息中不属于内幕信息的有( )（A）公司分配股利或者增资的计划（B）公司股权结构的重大变化（C）公司债务担保的重大变更（D）上市公司新产品上市方案二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 证券是指( )（A）各类记载并代表一定权利的法律凭证（B）各类证明持有者身份和权利的凭证（C）用以证明或设定权利而做成的书面凭证（D）用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证62 证券市场的显著特征是( )（A）
15、证券市场是价值直接交换的场所（B）证券市场是财产权利直接交换的场所（C）证券市场是收益直接交换的场所（D）证券市场是风险直接交换的场所63 证券市场按其层次结构可以分为( )（A）股票市场和债券市场（B）发行市场和流通市场（C）一级市场和二级市场（D）初级市场和次级市场64 美国次级贷款危机已经演变成了一场全球金融危机和经济危机。在此背景下，全球证券市场的发展呈现出( )等趋势。（A）金融机构的去杠杆化（B）金融的监管的改革（C）重新监管全球经济（D）国际金融合作的进一步加强65 “国九条”关于进一步提高上市公司质量，推进上市公司规范运作的内容主要有( )（A）提高上市公司质量（B）规范上市公
16、司运作（C）完善市场退出机制（D）清欠违规占用上市公司资金66 证券公司可以授权其分公司经营的业务有( )（A）管理证券公司一定区域内的证券营业部（B）经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务（C）作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务（D）作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务67 市场利率通过以下哪些途径影响股票价格( )（A）改变公司利息负担（B）改变资金流向（C）改变通货膨胀率（D）改变投资者融资成本68 股份公司股利支付的一般原则是( )（A）只能以留存收益支付（B）不能减少注册资本（C）股利支付优先于法定公积金提取（D）公司无力偿债时不能支付69
17、国有股资金来源主要有( )（A）现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产（B）现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资（C）经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资（D）国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司的投资70 股权分置改革方案应当考虑全体股东的利益，可以采取相应的股价稳定措施有( )（A）控股股东增持股份（B）上市公司回购股份（C）预设非流通股股份实际出售的条件（D）预设回售价格、认沽权71 债券上规定资金借贷的权责关系主要有( )（A）所借贷货币的数额（B）借贷的时间（C）在借贷时间内的资金成本或应有的
18、补偿（D）借款人未如期还款所应受的惩罚措施72 债券不能收回投资的风险有( )（A）债务人不能按时足额按约定的利息支付或者偿还本金（B）债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失（C）通货膨胀使投资者实际收益下降（D）股票市场长期熊市73 我国现行的金融债券包括有( )（A）商业银行债券（B）证券公司债券（C）保险公司次级债务（D）财务公司债券74 下列关于保险公司次级债务的说法正确的是( )（A）保险公司次级定期债务由保险公司经批准定向募集（B）保险公司次级定期债务的期限在 5 年以上（含 5 年）（C）保险公司次级定期债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的
19、保险公司债务（D）保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率不低于 100%的前提下，募集人才能偿付本息75 我国发行的国际债券主要有( )（A）政府债券（B）建设债券（C）金融债券（D）特别债券76 近年来，基金数量和规模迅速增长，市场地位日趋重要，呈现出下列特点( )（A）基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式（B）基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化（C）中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快（D）基金成为证券市场最主要的机构投资者77 下列关于基金份额持有人大会的说法中正确的是( )（A）基金份额持有人大会由基金管理人召集（B
20、）基金份额持有人大会由基金托管人召集（C）基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集（D）代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案78 证券投资基金法规定，基金管理人不得有下列行为( )（A）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资（B）不公平地对待其管理的不同基金财产（C）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益（D）向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失79 根据规定，符合条件的基金管理公司办理的受托资产
21、管理业务有( )（A）为单一客户办理特定资产管理业务（B）为多个客户办理非特定资产管理业务（C）为不定的多个客户办理特定资产管理业务（D）为特定的多个客户办理特定资产管理业务80 按照企业会计准则和中国证监会相关规定，估值的基本原则是( )（A）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值（B）估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值（C）估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值（D）有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近
22、交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值81 金融衍生工具从基础工具角度分类，可以划分为( )（A）信用衍生工具（B）股权式衍生工具（C）货币衍生工具（D）利率衍生工具82 金融期货按基础工具划分，主要有三种类型( )（A）外汇期货（B）利率期货（C）股权类期货（D）信用期货83 金融中介机构积极参与金融衍生工具的主要原因是( )（A）金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债表状况（B）金融衍生工具业务能带来手续费等项收入（C）金融衍生工具业务可以使金融机构逃避监管（D）金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易，扩大利润来源84 下列关于期货交易的保证金的说法正确
23、的是( )（A）期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金（B）期货交易所在会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金（C）期货交易的保证金比率很低，因此有高度的杠杆作用（D）保证金的杠杆作用使投机者能用少量的资金为价值量很大的现货资产找到回避价格风险的手段，也为套期保值者提供了用少量资金获取盈利的机会85 金融期货交易的大户报告制度是当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关( )（A）开户情况（B）交易情况（C）资金来源（D）交易动机86 以下关于证券发行市场与交易市场关系说法正确的是( )（A）既相互依存，又相互制约，是一个不可分割的
24、整体（B）证券发行市场是交易市场的基础和前提，有了发行市场的证券供应，才有流通市场的证券交易，证券发行的种类、数量和发行方式决定着流通市场的规模和运行（C）交易市场是发行市场得以持续扩大的必要条件，有了交易市场为证券的转让提供保证，才使发行市场充满活力（D）交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格87 证券发行市场的作用主要体现在以下方面( )（A）为资金需求者提供筹措资金的渠道（B）为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化（C）是宏观经济运行的晴雨表（D）形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化88 下列关于股票发行方式的说法正确的是( )（A）我国股份公司首次公开
25、发行股票和上市后向社会公开募集股份 (公募增发)采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式（B）根据 证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票数量在 4 亿股以上的，可以向战略投资者配售股票（C）发行人及其主承销商应在网下配售的同时对公众投资者进行网上发行（D）上海、深圳证券交易所现行的做法是采用资金申购上网公开发行股票方式89 以下属于证券交易所特征的是( )（A）有固定的交易场所和交易时间（B）参加交易者为具备会员资格的证券经营机构，交易采取经纪制（C）交易的对象限于合乎一定标准的上市证券（D）通过公开竞价的方式决定交易价格90 证券法规定，公司申请公司债券上市交易，
26、需要满足的条件包括( )（A）公司债券期限 1 年以上（B）公司债券实际发行额不少于人民币 5000 万元（C）公司最近 3 年无重大违法行为，财务会计报表无虚假记载（D）公司申请债券上市时仍符合法定的公司债发行条件91 证券中介机构包括( )（A）证券经营机构（B）证券立法机构（C）证券服务机构（D）证券监管机构92 我国证券公司独立的客户资产存管制度的内容包括( )（A）客户交易结算资金由商业银行存管（B）证券资产由结算公司集中存管（C）委托理财资产第三方独立存管（D）风险基金由投资者保护基金集中存管93 证券经营机构在从事证券经纪业务时必须遵守的规定主要有( )（A）不得接受客户的全权委
27、托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格（B）不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失（C）妥善保管客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损（D）证券公司及其从业人员不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割94 证券公司定向资产管理业务的特点是( )（A）证券公司与客户必须是“一对一” 的投资管理服务（B）证券公司在开展定向资产管理业务时，不得提供收益预测（C）具体投资的方向在资产管理合同中约定（D）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行95 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备以下条件( )（
28、A）经营经纪业务已满 3 年，且在分类评价中属等级较高的公司（B）公司治理规范、内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险公司信用良好，近 2 年未有违法违规经营的情形（C）财务状况良好，客户资产安全、完整，实现交易、清算和客户账户和风险监控的集中管理（D）有完善和切实可行的业务实施方案和内部管理制度，具备开展业务所需的人员、技术、资金和证券96 公司法规定公司可以出资的方式有( )（A）货币、实物（B）工业产权、非专利技术（C）土地使用权（D）股权等法律、行政法规允许的其他形式97 公司法有关完善公司法人治理结构，健全内部监督制约机制，提高公司运作效率的具体内容有( )（A）
29、要求公司建立权责规范、制度完善、各负其责、有效制衡的内部管理机制（B）健全董事会制度，突出董事会集体决策作用，强化对董事长权力的制约，细化董事会会议制度和工作程序（C）强化监事会作用（D）明确董事、监事、高级管理人员的义务和责任98 证券公司监督管理条例有关完善公司治理结构的规定是( )（A）证券公司可以设独立董事（B）证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会（C）证券公司应设董事会秘书（D）证券公司设合规负责人，对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查99 关于首次
30、公开发行股票的询价制度,说法正确的是( )（A）首次公开发行股票，应当通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格（B）在深交所中小企业板上市的公司，可以通过初步询价直接定价，在主板市场上市的公司必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价（C）所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购（D）如果在初步询价阶段参与报价的询价对象不足 20 家，发行 4 亿股以上的、参与报价的询价对象不足 50 家，发行人不得定价并应中止发行100 证券市场禁入规定规定，有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施( )（A）严重违反法律、行政法规或者中国证
31、监会有关规定，构成犯罪的（B）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为特别恶劣，严重扰乱证券市场秩序并造成严重社会影响，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的（C）组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的活动的（D）其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 证券交易市场又称“ 二级市场 ”或“次级市场”，是已发行和新发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。( )（A）正确（B）错误102 证券发行和证券交易是两个不同的领域，它们互相独立，没有联系。( )（A）正确（B）错误103 证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。( )（A）正确（B）错误104 证券市场是财产权利直接交换的场所。( )（A）正确（B）错误105 证券市场是通过证券的发行与交易进行融资的市场，包括债券市场、股票市场、基金市场、保险市场、短期政府债券市场、大面额可转让存单市场和融资租赁市场等。( )（A）正确（B）错误106 场外市场是指在证券交易所外的市场。( )（A）正确（B）错误
