1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 28 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。（A）有价证券（B）无价证券（C）上市证券（D）资本证券2 商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有的( )凭证。（A）所有权或使用权（B）租赁权或转让权（C）收益权或处分权（D）使用权或转让权3 通常由一国财政部发行，又称为国债的债券是( )（A）中央政府债券（B）地方政府债券（C）政府机构债券（D）中央银行
2、债券4 以我国目前的情况，下列不属于私募证券的是( )（A）信托投资公司发行的集合资金信托计划（B）商业银行和证券公司发行的理财计划（C）上市公司采取定向增发方式发行的有价证券（D）发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券5 证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象的功能是( )（A）定价功能（B）资本配置功能（C）筹资 -投资功能（D）投机功能6 在我国，证券监管机构是指( )（A）证券交易所（B）证券信用评级机构（C）证券业协会（D）中国证监会及其派出机构7 电子金融创新的主要功能是把电脑技术应用于( )（A）金融资产的
3、交易过程（B）金融资产的交割过程（C）金融信息的收集、分析、传播、交流和金融资产的管理过程（D）金融风险的分散过程8 股权分置改革为中国资本市场优化资源配置奠定了( )基础。（A）法律（B）政策（C）制度（D）市场化9 由股份公司发行的，用以证明投资者身份和权益，并据以获取股息和红利的凭证是( )（A）股票（B）债券（C）基金（D）权证10 股东权利的转让( )（A）可以只转让股票而保持股东权利（B）可以只转让股东权利而不转移股票（C）是股东权利与股票同时转让（D）股东权利与股票转让不相关11 股票的资本利得是指( )（A）股息（B）红利（C）股票买卖的差价（D）股息和红利12 对于无面额股票
4、而言，( )时，其每股价值上升。（A）公司净资产减少（B）公司净资产和预期未来收益均减少（C）公司净资产和预期未来收益均增加（D）公司预期未来收益减少13 衡量盈利性最常用的指标是每股收益，其他条件不变的情况下，上市公司的每股收益越高，股价就( )（A）越高（B）越低（C）不变（D）不确定14 其他条件不变的情况下，如果利率下降，那么( )（A）对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场（B）对固定收益证券的需求增加，资金流向股票市场（C）对固定收益证券的需求增加，资金流出股票市场（D）对固定收益证券的需求减少，资金流出股票市场15 股票发行后，在一定条件下允许持有者将它转换成其他种类股票的优
5、先股票是( )（A）参与优先股（B）累积优先股（C）可赎回优先股（D）可转换优先股16 国有股权行政管理的专职机构是( )（A）国务院（B）中央银行（C）资产经营公司（D）国有资产管理部门17 债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种( )（A）真实资本（B）财产直接支配权（C）虚拟资本（D）物资直接支配权18 债务人为了弥补自己临时性资金周转短缺可以发行( )（A）短期债券（B）中期债券（C）长期债券（D）以上均不正确19 债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是( )（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券（D）附
6、交换条款的债券20 债券的资本损益是指( )（A）买入债券到期收回本金的价差（B）买入债券与中途卖出债券的价差（C）利息之和（D）A 和 B21 下面说法正确的是( )（A）股票是间接融资，而债券是直接融资（B）债券是间接融资，而股票是直接融资（C）两者都是间接融资（D）两者都是直接融资22 证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券是( )（A）中央银行票据（B）商业银行次级债（C）证券公司债（D）证券公司短期融资券23 保险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保
7、险公司债务是( )（A）保险公司专项债券（B）保险公司短期融资券（C）保险公司混合资本债（D）保险公司次级债24 外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以( )为面值的债券。（A）本国货币（B）外国货币（C）发行地国家的货币（D）以上都可以25 基金管理公司最核心的业务是( )（A）受托资产管理业务（B）证券投资基金业务（C）投资咨询业务（D）企业年金管理业务26 公司型基金的运营依据是( )（A）公司章程（B）募集说明书（C）上市说明书（D）基金契约27 不属于契约型基金和公司型基金区别的是( )（A）资金的性质不同（B）投资者的地位不同（C）基金的运营依据不同（D）基金收益的分配
8、方式不同28 基金的收益率与市场利率的关系是( )（A）市场利率上升，其收益率上升;市场利率下降,其收益率下降（B）市场利率上升，其收益率下降;市场利率下降,其收益率下降（C）市场利率上升,其收益率上升;市场利率下降，其收益率上升（D）市场利率上升，其收益率下降；市场利率下降，其收益率上升29 货币市场基金的投资对象期限一般为( )（A）1 年以内（B） 1 年到 5 年（C） 5 年到 10 年（D）10 年以上30 根据证券投资基金法规定，以下不属于基金管理人职责的是( )（A）召集基金份额持有人大会（B）向投资者承诺收益（C）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案（D）编制中期和年度基金
9、报告31 证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的( )担任。（A）基金管理公司（B）商业银行（C）证券公司（D）信托投资公司32 我国有关法规规定基金收益分配采取( )方式。（A）现金（B）分配新的基金份额（C）分配基金认购证（D）分配基金投资组合中的证券33 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动是金融衍生工具的( )特征。（A）跨期性（B）杠杆性（C）联动性（D）不确定性或高风险性34 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。（A）少于（B）等于（C）少于或等于（D）多于35 利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，所开发
10、设计的具有复杂特性的金融衍生产品称为( )（A）金融远期合约（B）金融期权（C）金融期货（D）结构化金融衍生工具36 在金融期货交易中( )（A）绝大多数的期货合约并不进行实物交割，通常在到期日之前已平仓（B）仅有极少数合约通过做相反交易实现对冲而平仓，绝大多数到期进行实物交割（C）全部合约将在到期前对冲平仓（D）全部合约将在到期日进行实物交割37 股票指数期货的交易单位是( )（A）基础指数（B）基础指数的 1/10（C）基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积（D）基础指数的 10 倍38 严格意义上的期货套利是指利用同一合约在不同市场上可能存在的短暂价格差异进行买卖，赚取差价，称为(
11、)（A）跨品种套利（B）跨期限套利（C）跨市场套利（D）跨数量套利39 下列关于金融期权的交易双方的权利与义务的说法正确的是( )（A）期权的买方只有权利而没有义务，期权的卖方只有义务而没有权利（B）期权的买方只有义务而没有权利，期权的卖方只有权利而没有义务（C）期权的买方和卖方都同时有权利和义务（D）期权的买方和卖方的权利和义务是对称的40 可转换债券在转换前后体现的关系分别是( )（A）债权债务关系，所有权关系（B）债权债务关系，债权债务关系（C）所有权关系，所有权关系（D）所有权关系，债权债务关系41 证券市场按照市场的功能划分，可以分为( )（A）主板市场和二板市场（B）发行市场和交易
12、市场（C）虚拟市场和实物市场（D）股票市场和债券市场42 由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是( )（A）全额包销（B）余额包销（C）助销（D）代销43 以下不是证券交易所会员大会的职权的是( )（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会员理事（C）审议和通过理事会、总经理的工作报告（D）审定对会员的接纳44 公司以其持有的其他公司的股票或子公司股票、债券、实物派发股息，称为( )（A）股票股息（B）财产股息（C）负债股息（D）建业股息45 政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带
13、来的风险是( )（A）政策风险（B）周期波动风险（C）利率风险（D）信用风险46 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )（A）利率风险（B）经济周期波动风险（C）购买力风险（D）违约风险47 以下信用风险最小的债券是( )（A）中央政府债券（B）地方政府债券（C）金融债券（D）公司债券48 在通货膨胀情况下，发行保值贴补债券，这是对( )的补偿。（A）信用风险（B）购买力风险（C）经营风险（D）财务风险49 按照证券法的要求，设立证券公司，至少应当具备下列条件:主要股东具有持续盈利能力;信誉良好;最近 3 年无重大违法违规记录;净资产不低于人民币( )（A）5000 万元（B
14、） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元50 在对证券公司实施监管的基础性制度中，将经营风险控制在净资本覆盖范围内，通过业务风险资本准备比例的调整，间接调节证券公司业务规模上限，同时起到风险提示作用的是( )（A）独立的客户资产监管制度（B）净资本为核心的风险预警与监管制度（C）适当性服务为重点的投资者保护制度（D）自我约束为主的内部合规管理制度51 在对证券公司实施监管的基础性制度中，明确公司合规义务，健全内部合规制度，设立合规组织体系，实施与合规管理实际状况密切互动的监管措施，激励证券公司加强自我管理的是( )（A）独立的客户资产监管制度（B）净资本为核心的风险预警与监管制度（C）适当性
15、服务为重点的投资者保护制度（D）自我约束为主的内部合规管理制度52 以下属于证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为的是( )（A）根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录（B）买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户（C）证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致（D）未经国务院证券监督管理机构批准，为客户提供融资融券服务53 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监
16、会认可的其他证券，以获取盈利的行为属于证券公司( )（A）经纪业务（B）自营业务（C）受托资产管理业务（D）承销业务54 证券公司自营业务投资运作的最高管理机构是( )（A）董事会（B）总经理（C）投资决策机构（D）自营业务部门55 证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的( )计算经纪业务风险资本准备。（A）2%（B） 3%（C） 4%（D）5%56 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到( )和有关主管部门的批准。（A）中国证券业协会（B）国家发改委（C）国务院（D）中国证监会57 我国证券法的调整对象为
17、证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在( )（A）保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益（B）扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务（C）打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害（D）为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量58 公司法规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员( )（A）必须大于 2 人（B）不得少于 2 人（C）必须大于 3 人（D）不得少于 3 人59 刑法规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大
18、、后果严重或者有其他严重情节的，属( )（A）欺诈发行股票、债券罪（B）提供虚假财务会计报告罪（C）非法发行股票和公司、企业债券罪（D）诱骗他人买卖证券罪60 证券公司风险处置条例规定，证券公司违法经营特别严重，不能清偿到期债务，需要动用证券投资者保护基金的，中国证监会可以采用的风险处置措施是( )（A）停业整顿（B）托管（C）接管（D）撤销二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 证券是指( )（A）各类记载并代表一定权利的法律凭证（B）各类证明持有者权利和义务的凭证（C）用以证
19、明或设定权利而做成的书面凭证（D）用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证62 机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有的特点有( )（A）投资资金来源分散而量小（B）注重投资的安全性（C）收集和分析信息的能力强（D）对市场影响力小63 股票发行的定价方式有( )（A）协商定价（B）一般询价（C）累计投标调价（D）上网竞价64 广义的有价证券包括( )（A）商业证券（B）货币证券（C）资本证券（D）商品证券65 下列关于虚拟资本的定义的描述中，正确的有( )（A）是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，其本身不能在生产过程中发挥作用（B）是指以有价证券形式存在
20、，并能给持有者带来一定收益的资本（C）虚拟资本是有价证券的一种形式（D）虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化66 金融互换包括( )（A）货币互换（B）利率互换（C）股权互换（D）信用互换67 商品证券是证明持有人有商品( )的凭证。（A）所有权（B）使用权（C）收益权（D）债权68 下列关于证券的说法中，正确的有( )（A）记载并代表一定权利的法律凭证（B）用于证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益（C）用于证明或设定权利的书面证明（D）可以采用纸面形式或其他形式69 银行证券是货币证券的
21、一种，它主要包括( )（A）银行本票（B）银行汇票（C）银行支票（D）定期存单70 资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动。下列各项中，属于直接融资工具的有( )（A）股票（B）定期存单（C）储蓄存单（D）公司债券71 在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有( )（A）代理证券发行（B）代理证券买卖（C）自营性买卖（D）其他咨询业务72 证券业协会的主要职责有( )（A）提供交易场所与设施（B）协助证券监管机构组织会员执行有关法律（C）为会员提供信息服务（D）组织培训和开展业务交流73 社会保障基金的资金来源有( )（A）国有股减持
22、划入的资金和股权资产（B）中央财政拨入资金（C）其他方式筹集的资金（D）社会公益基金74 所谓“股权分置 ”，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上市公司股权按所有者属性及取得方式区分为( )等不同类别。（A）国有股（B）法人股（C）普通公众股（D）公司集资股75 20 世纪末，随着证券市场的发展，沪、深交易所交易品种逐步增加，由单一的股票陆续增加了( )（A）国债（B）权证（C）企业债券（D）可转换债券76 2005 年 10 月，全国人大修订了( )，并于 2006 年 1 月 1 日实施。（A）物权法（B） 反垄断法（C） 公司法（D）证券法77 公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记
23、载( )事项。（A）股东的姓名或者名称及住所（B）各股东所持股份数（C）各股东所持股票的编号（D）各股东的信誉状况78 股票是股份有限公司发行的用于证明投资者的股东身份和权益的凭证，股票应载明的事项主要有( )（A）公司名称（B）公司成立的日期（C）股票种类（D）票面金额79 下列关于股利政策的说法中，正确的有( )（A）体现了公司的发展战略和经营思路（B）针对的是公司经营获得的盈余公积和应付利润（C）采取现金分红或派息、发放股利等方式回馈股东的制度与政策（D）是股份公司稳健经营的重要目标80 普通股股东行使资产收益权的限制条件包括( )（A）法律上的限制（B）公司的经营环境（C）公司对现金的
24、需要（D）公司进入资本市场获得资金的能力81 优先股票的特征主要有( )（A）股息率固定（B）股息分派优先（C）剩余资产分配优先（D）一般无表决权82 下列关于债券的变现因素与流通市场发育程度的关系的描述中，正确的有( )（A）流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期债券销路就可能好一些（B）流通市场发达，债券容易变现，购买长期、短期债券均无变现之忧（C）流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，短期债券的销路就可能不如长期债券（D）流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短期债券83 债券的有价证券属性主要表现为(
25、 )（A）债券可赎回（B）债券本身有一定的面值（C）持有债券可按期取得利息（D）债券是虚拟资本84 下列各项中，属于垃圾债券的特点有( )（A）利息高（B）风险大（C）等级低（D）期限长85 根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为( )（A）零息债券（B）附息债券（C）息票累积债券（D）记账式债券86 下列各项中，不属于债券发行的定价方式的有( )（A）累积投标询价（B）上网竞价（C）公开招标（D）协商定价87 下列各项中，不属于我国混合资本债券的主要形式的有( )（A）银行间市场发行的债券（B）证券公司债券（C）财务公司债券（D）中央银行票据88 下列各项
26、中，属于非流通国债特征的有( )（A）自由认购（B）自由转让（C）不能自由转让（D）可记名，也可不记名89 我国从 l994 年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过 ( )面向社会发行。（A）银行储蓄网（B）财政部门国债服务部（C）证券公司营业部（D）交易所交易系统90 一般来说，国债的发行方式有( )（A）直接发行（B）代销发行（C）竞争性招标拍卖发行（D）非竞争性招标拍卖发行91 下列各项中，属于公司债券特征的有( )（A）契约性（B）优先性（C）风险性（D）股权性92 下列各项中，属于公司债券范畴的有( )（A）信用公司债（B）不动产抵押公司债（C）收益公司债（D）附认股权证的公司债
27、93 下列各项中，不属于证券公司短期融资债的发行市场的有( )（A）银行间债券市场（B）公募基金之间（C）沪深股票市场（D）国际资本市场94 下列关于欧洲债券和外国债券的差异的说法中，正确的有( )（A）在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准；而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束（B）在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销；而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销（C）在发行规模方面，欧
28、洲债券一般要低于外国债券（D）在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制；而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税95 下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，正确的有( )（A）封闭式基金一般有固定的存续期限（B）开放式基金一般没有固定的存续期限（C）封闭式基金投资人少（D）开放式基金投资人多96 下列关于成长型、收入型和平衡型基金的陈述中，正确的有( )（A）成长型基金风险大、收益高（B）收入型基金风险小、收益较低（C）平衡型基金风险收益介于成长型、收入型基金之间（D）成长型基金的收益可能低于收入型基金97 下列关于金融衍生工具概念的说法中，正确的有( )（A）又
29、称金融衍生产品，与基础金融产品相对应（B）其价格取决于基础金融产品价格的变动（C）包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具（D）衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权98 下列各项中，属于金融衍生工具特征的有( )（A）跨期性（B）期限性（C）联动性（D）收益性99 金融期货的主要交易制度有( )（A）集中交易制度（B）标准化的期货合约和对冲机制（C）保证金制度（D）限仓制度100 下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有( )（A）期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金（B）双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金（C）保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金（
30、D）当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达维持保证金水平三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 证券的收益性是投资者转让资本所有权或使用权的回报。( )（A）正确（B）错误102 现代股份制公司可以通过公开发行股票募集资金。( )（A）正确（B）错误103 我国社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债券、金融债券等有价证券。( )（A）正确（B）错误104 中国证监会对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，并负责组织各证券公司进行培训。( )（A）正确（B）错误105 进入 21 世纪，金融创新深化主要集中于发达国家和有组织的金融市场，新兴市场在金融产品的设计和创新方面仅是简单模仿和复制。( )（A）正确（B）错误106 公司法规定，设立股份有限公司的条件之一是发起人认购和募集的股本达到法定资本最低限额。( )（A）正确（B）错误
