1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 31 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 引起股价变动的直接原因是( )（A）市场利率（B）景气变动（C）公司的盈利水平（D）供求关系的变化2 证券业协会和证券交易所属于( )（A）自律性组织（B）政府机构（C）证券监管机构（D）政府在证券业的分支机构3 下列论述不正确的是( )（A）股票价格指数是以实物结算方式来结束交易的（B）股票价格指数期货是以股票价格指数为基础的期货交易（C）股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的
2、（D）股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积4 以下关于证券投资收益与风险的关系的表述，不正确的是( )（A）收益与风险相对应，风险较大的证券，其要求的收益率相对较高，反之收益率较低的投资对象，风险相对较小（B）收益与风险共生共存，承担风险是获取利益的前提，收益是风险的成本和报酬（C）风险越大，收益就一定越高（D）收益和风险是证券投资的核心问题5 境外上市外资股以( )标明面值，采取记名股票的形式发行的。（A）美元（B）上市地货币（C）港元（D）人民币6 经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节描述正确的是( )（A）经济周期变动
3、-公司利润增减 -股息增减-投资者心理和投资决策变化-供求关系变化-股票价格变化（B）经济周期变动- 供求关系变化-公司利润增减-股息增减- 投资者心理和投资决策变化-股票价格变化（C）经济周期变动- 公司利润增减-供求关系变化-股息增减- 投资者心理和投资决策变化-股票价格变化（D）经济周期变动-投资者心理和投资决策变化-公司利润增减-股息增减-供求关系变化-股票价格变化7 公认的最早的基金机构是( )（A）英国皇家信托组织（B）海外和殖民地政府信托组织（C）英国国际信托组织（D）英国信托基金8 新公司法允许公司按照规定的比例在( )年内分期缴清出资。（A）5（B） 3（C） 4（D）29
4、证券投资基金的主要投资风险不包括( )（A）管理风险（B）汇率风险（C）市场风险（D）巨额赎回风险10 LOF 的汉译名称为( )（A）指数参与份额（B）交易所交易基金（C）存托凭证（D）上市开放式基金11 以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )（A）30（B） 45（C） 35（D）2012 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的( )（A）对比关系（B）比例关系（C）量比关系（D）组成关系13 以下不属于无面额股票特点的是( )（A）转让价格灵活（B）为股票发行价格的确定提供依据（C）便于股票分割（D）发行价格灵活14 根据债券形态分类，债券可
5、分为( )（A）零息债券、贴息债券和息票累积债券（B）实物债券、凭证式债券和记账式债券（C）政府债券、金融债券和公司债券（D）国债和地方债券15 贴现债券到期时按照( )偿还。（A）本息总额（B）市场价格（C）发行价格（D）票面金额16 ( )是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过纸质媒介记录债权债务的国债。（A）记账式的国债（B）凭证式国债（C）实物国债（D）储蓄国债17 对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是( )（A）信用公司债券（B）附认股权证的公司债券（C）保证公司债券（D）收益公司债券18 下列选项不是国际证监会公布的证券监管的三个目标之一的是( )（A）透
6、明和信息公开（B）降低非系统风险（C）保障市场公平（D）保护投资者19 目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是( )（A）净额结算（B）总额结算（C）统一结算（D）差额结算20 股权类资产的远期合约不包括( )（A）一揽子股票的远期合约（B）单个股票的远期合约（C）固定收益证券的远期合约（D）股票价格指数的远期合约21 股东在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的利益，称之为( )（A）红利（B）股票股息（C）资本利得（D）资本增值收益22 ( )是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融
7、工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。（A）融资融券业务（B）证券经纪业务（C）证券投资咨询业务（D）证券资产管理业务23 按募集方式分类，有价证券可以分为( )（A）上市证券、非上市证券（B）股票、债券（C）政府证券、政府机构证券、公司证券（D）公募债券、私募债券24 我国国库券转让市场的全面开放是在( )年。（A）1990（B） 1985（C） 1992（D）198225 欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称( )（A）熊猫债券（B）武士债券（C）扬基债券（D）无国籍债券26 关于中小企业板指数描述错误的是( )（A）中小板指数以第 50 只中小企业板股票上市交易的
8、日期为基日，设定基点为100 点（B）中小企业板指数属于综合指数类（C）中小板指数以最新自由流通股本数为权重（D）中小企业板指数以全部在中小企业板上市后并正常交易的股票为样本27 将股票的期值按当前的市场利率和证券的有效期限折算成今天的价值，也就是股票未来收益的当前价值，也是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价，这是指股票的( )（A）票面价值（B）现值（C）期值（D）理论价格28 股票可能使投资者遭受经济利益的损失，这是股票的( )特征。（A）风险性（B）参与性（C）收益性（D）流动性29 下列不属于证券中介机构的是( )（A）律师事务所（B）证券信用评级机构（C）证券业协会（D）会计师
9、事务所30 按( )基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。（A）投资目标（B）基金的组织形式不同（C）基金是否可自由赎回和基金规模是否固定（D）投资标的31 以下不属于证券投资基金特点的是( )（A）专业理财（B）分散风险（C）集合投资（D）稳定市场32 证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说( )（A）资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高（B）资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高（C）资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低（D）资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低33 在我国，( ) 负责证券行业性法规的起草。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）证券
10、业协会（D）上市公司34 ( )是指公司清算时每一股所代表的实际价值。（A）股票的票面价值（B）股票的清算价值（C）股票的账面价值（D）股票的内在价值35 为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人是( )（A）证监会（B）证券公司（C）证券交易所（D）证券登记结算公司36 开放式基金的交易价格取决于( )（A）供求关系（B）基金净资产（C）基金单位净资产值（D）基金总资产值37 下列不属于设立证券登记结算公司的条件的是( )（A）必须经国务院证券监督管理机构批准（B）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施（C）主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格（D）自有资金
11、可以少于人民币 2 亿元，但不应低于 1 亿元38 金融期货交易的对象是( )（A）金融期货合约（B）股票（C）债券（D）一定所有权或债权关系的其他金融工具39 道.琼斯指数股价综合平均数的编制对象是( )（A）20 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 15 种具有代表性的公用事业大公司股票（B） 30 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 15 种具有代表性的公用事业大公司股票（C） 20 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 30 种具有代表性的公用事业大公司股票（D）30 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性
12、的运输业公司股票和 20 种具有代表性的公用事业大公司股票40 下列关于金融衍生工具的产生和发展的描述正确的是( )（A）新技术革命是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因（B） 20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展（C）金融衍生工具产生最基本的原因是金融机构的利润驱动（D）避险为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段41 债券投资的主要风险不包括( )（A）利率风险（B）发行风险（C）政策风险（D）信用风险42 证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券( )（A）直销方式（B）代销方式（C）承销方式（
13、D）分销方式43 关于红筹股描述不正确的是( )（A）红筹股不属于外资股（B）红筹股属于境外上市外资股（C）红筹股是指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票（D）红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道44 关于申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，下列说法错误的是( )（A）有公司章程（B）有 1000 万人民币以上的注册资本（C）具备中国证监会要求的其他条件（D）有健全的内部管理制度45 ( )是指银行及非银行机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。（A）国家债券（B）金融债券（C）政府债券（D）公司债券46 英国
14、的第一家证券交易所于 1802 年获得英国政府的正式批准，最初主要交易对象为( )（A）政府债券（B）铁路股票（C）公司债券（D）公司股票47 通常由( ) 直接为投资者开立资金结算账户。（A）证券登记结算公司（B）证券公司（C）证券交易所（D）证券业协会48 ( )是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资的股份。（A）社会公众股（B）集体股（C）法人股（D）国有股49 普通股票和优先股票是按( )分类的。（A）股票的格式（B）股东享有的权利（C）股票的价值（D）股东的风险和收益50 股东大会是股份公司的( )（A）决策执行机构（B）法人代表（C）权力机构（D）监督机构51 ( )
15、标志着建立全国集中、统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成。（A）中国证券登记结算有限责任公司成立（B）上海证券登记结算公司成立（C）深圳证券登记结算公司成立（D）中央证券登记结算有限责任公司成立52 股票的理论价格用公式表示为( )（A）预期股息市场利率（B）预期股息必要收益率（C）预期股息无风险利率（D）每股净资产必要收益率53 债券与股票的比较，错误的是( )（A）债券和股票都是筹资手段因而都属于负债（B）债券和股票都属于有价证券（C）债券通常有固定的利率，而股票的股息红利不固定（D）尽管从单个债券和股票，它们的收益率经常会发差异而且有时差距还很大，但是总体而言，两者的收益率是相互
16、影响的54 下列关于公司资产净值的叙述，错误的是( )（A）资产净值是总资产减去固定资产的净值（B）一般而言，每股净值应与股价保持一定比例，即净值增加，股价上涨，净值减少，股价下跌（C）资产净值又称为净资产，是公司现有的实际资产（D）资产净值是全体股东的权益，也是决定股票的重要基准55 发行人推销证券的方法不包括( )（A）包销（B）代销（C）自销（D）招标发行56 ( )是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。（A）货币市场基金（B）指数基金（C）国债基金（D）股票基金57 证券公司部门和岗位的设置应当权责分明相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离，这体现了内部控制度中( )的要求
17、。（A）健全性（B）适中性（C）制衡性（D）监督性58 ( )是指证券公司为本公司买卖证券，赚取差价并承担相应风险的行为。（A）证券自营业务（B）证券资产管理业务（C）证券承销（D）融资融券业务59 下列有价证券安全性较高的是( )（A）公司债券（B）企业债券（C）国债（D）股票60 依法持有并保管基金资产的是( )（A）基金托管人（B）基金持有人（C）证券交易所（D）基金管理人二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 按证券发行主体分类，证券可分为( )（A）公司证券（B）政府机
18、构证券（C）政府证券（D）银行证券62 下列属于商品证券的有( )（A）提货单（B）汇票（C）运货单（D）仓库栈单63 未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为( )（A）非挂牌证券（B）非上市证券（C）挂牌证券（D）停市证券64 广义的有价证券包括很多种，其中有( )（A）商品证券（B）凭证证券（C）货币证券（D）资本证券65 证券监管部门主要从( )几个方面建立诚信问责制度。（A）进一步完善董事、监事及高管人员的备案及承诺制度（B）建立健全的诚信记录档案，督促履行诚信义务（C）加大对不诚信行为的惩处力度（D）完善上市公司信息披露制度66 登记结算机构负有对( )的内容保密的责任
19、，相关从业人员有履行保密责任的诚信义务。（A）证券交易（B）证券登记（C）证券托管（D）证券结算67 同其他基金相比，股票基金的优点包括( )（A）风险较低（B）流动性强，变现容易（C）经营稳定，收益可观（D）有利于投资者将较少的资本投资于各类股票，从而降低风险68 以下关于风险说法，正确的是( )（A）风险是指对投资者预期收益的背离（B）证券投资的风险就是证券收益的不确定性（C）系统性风险是可以投资组合而避免的（D）非系统风险是可以投资组合来避免的69 给予普通股股东优先认股权的主要目的是( )（A）保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例（B）实现公司融资的需要（C）保护原普通股股东的
20、利益和持股价值（D）保护公司全体股东的利益70 股票的持有期收益率主要反映投资者在一定持有期内( )占投资本金的比率。（A）全部股息收入（B）现金股息收入（C）资本利得（D）资本收益71 公司发生亏损的时候，投资该公司股票的投资者可能面对的风险有( )（A）投资者将失去股息收入（B）公司长期不能扭亏，股票价格必然下跌（C）如果公司亏损严重以致资不抵债，投资者可能血本无归（D）公司拒绝支付利息72 政府债券的风险相对较少，是因为没有( )（A）购买力风险（B）信用风险（C）财务风险（D）经营风险73 与债券相比，股票的风险之所以相对较大，是因为( )（A）经营风险更大（B）财务风险更大（C）利率
21、风险更大（D）购买力风险更大74 证券发行市场与流通市场的关系是( )（A）发行市场是流通市场的基础和前提（B）流通市场是发行市场的保证（C）二者相互依存，相互制约（D）二者相互独立，互不相关75 证券交易市场主要由( )构成。（A）证券交易所（B）票据交易所（C）场外交易市场（D）商品交易所76 指数基金的特点是( )（A）能够较准确地反映各种基金的行情（B）管理费用低廉（C）其收益随着股票市场价格指数同向变动（D）延迟纳税77 有价证券的特征包括( )等方面。（A）期限性（B）风险性（C）收益性（D）流通性78 注册会计师、事务所的证券、期货相关业务包括以下内容( )（A）对股票的发行与上
22、市出具有关报告（B）对期货经纪公司的年度会计报表进行审计（C）对上市公司会计报表进行审计并发表审计意见（D）接受委托，对证券交易所主要领导人的离任财务情况进行审计79 证券信用评级的主要对象包括( )（A）国际债券（B）公司债券（C）优先股股票（D）普通股股票80 证券公司优化资源配置的功能主要体现在( )（A）媒介资金供需（B）稳定证券价格（C）化解市场风险（D）参与兼并收购81 证券公司承担的职能主要有( )（A）证券代理发行（B）证券代理买卖（C）证券自营买卖（D）资产管理及证券投资咨询82 证券登记结算公司的职能包括( )（A）集中登记（B）集中存管（C）集中交易（D）集中结算83 证
23、券市场的产生得益于( )的发展。（A）社会化大生产和商品经济（B）国家干预（C）股份制（D）信用制度84 国际资本流动呈现不断加快的趋势，国际资本流动主要采取( )几种形式。（A）对外直接投资（B）证券投资（C）国际信贷（D）政府援助85 下列属证券服务机构的有( )（A）证券投资机构（B）证券投资咨询机构（C）证券登记结算公司（D）资产评估机构86 证券投资咨询公司的从业人员可以从事的行为有( )（A）举办证券投资咨询报告会（B）提供咨询服务（C）接受客户委托，代理证券买卖（D）通过公开媒体提供投资咨询服务87 证券投资咨询公司的人员风险主要由从业人员( )引发。（A）道德品质（B）市场行情
24、（C）业务能力（D）利益冲突88 证券法律业务主要包括以下内容( )（A）审查、修改、制作与证券发行、上市和交易有关的法律文件（B）为受托资产管理的委托人出具盈利保证书（C）为证券发行和上市活动出具法律意见书（D）为证券承销活动出具验证笔录89 关于基金资产的估值方法，下列论述准确的有( )（A）上市流通的有价证券，开放式基金要以估值日该证券收盘价估值（B）上市流通的有价证券，开放式基金要以估值日该证券平均价估值（C）首次公开发行的股票，按成本价估值（D）送股必须按估值日同一股票的收盘价估值90 有面额股票的特点是( )（A）可以明确表示每一股所代表的股权比例（B）发行和转让价格灵活（C）为股
25、票发行价格的确定提供依据（D）便于股票分割91 通常情况下，设立基金管理公司的必要条件不包括( )（A）有专门的基金托管部（B）有一定数额的资本金（C）有合格的基金管理专业人才（D）有安全、高效的资金清算能力92 决定金融期货理论价格的主要因素是( )（A）现货金融工具的收益率（B）融资利率（C）持有现货金融工具的时间（D）货币的时间价值93 中华人民共和国证券法禁止的交易行为包括( )（A）内幕交易（B）操纵市场的行为（C）欺诈行为（D）禁止的其他证券交易行为94 下列关于期货交易的保证金的说法正确的是( )（A）期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损 ,所以双方都要缴保证金（B）双方
26、成交时交纳的保证金称为初始保证金（C）保证金账户必须保持一个最低的水平,称为维持保证金（D）当交易者连续亏损,保证金余额不足以维持最低水平时 ,结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知,要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平95 证券市场网络化发展的优势表现在( )（A）突破时空限制（B）直观方便（C）降低风险（D）降低成本96 可转换债券的双重选择权是指( )（A）投资者可自行选择是否转股（B）转债发行人自行可选择是否赎回（C）投资者可自行选择是否修正转股价（D）转债发行人可自行选择是否转股97 对发行人来说，存托凭证的优点主要是( )（A）筹资能力强（B）手续简单（C）发行成本低
27、（D）筹资速度快98 股份有限公司监事会行使的职权是( )（A）检查公司的财务（B）提议召开临时股东大会（C）制定公司的基本管理制度（D）当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正99 下列有关地方政府债券的说法中，哪些说法是正确的( )（A）一般债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证（B）专项债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保（C）专项债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证（D）一般债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保100 财政债券是国家为( )所发行的一种债券。（A）稳定通货（B）筹集建设资金（C）筹集基础设施建设资金（D）弥补财政赤字三、判断题本大题共 7
28、0 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 非上市证券不能在证券交易所内交易，也不能在其他证券交易市场交易。( )（A）正确（B）错误102 上市证券的种类多于非上市证券的种类。( )（A）正确（B）错误103 公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。( )（A）正确（B）错误104 参与证券投资的金融机构包括证券公司、银行和贸易公司。( )（A）正确（B）错误105 影响有价证券价格的因素主要有预期收入和市场利率，因此有价证券的价格实际上是资本化的收入。( )（A）正确（B）错误106 证券价格的实质是利润的分割，是预期收益的市场表现。( )（A）正确（B）错误107 证券投资基金管理人负责监督基金管理人保管基金资产。( )（A）正确（B）错误108 只有当货币资本与产业资本相分离，货币资本本身取得一种社会性质时，公司股票和债券等信用工具才会被充分运用。( )（A）正确（B）错误109 证券投资基金是指一种通过公开发售基金份额筹集资金，由基金管理人管理和托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行投资活动的基金。( )（A）正确（B）错误110 优先股收益一般高于普通股。( )（A）正确（B）错误
