1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 32 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )，有价证券可以分为政府证券、政府机构证券和公司证券。（A）按证券发行主体的不同（B）按是否在证券交易所挂牌交易（C）按募集方式分类（D）按证券所代表的权利性质分类2 中央银行决定提高再贴现率，这会导致( )。（A）股价水平上升（B）股价水平下降（C）股价水平不变（D）股价水平盘整3 ( )是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务。（A）普通股票（B）有限股票（C）记名股票（D）无记名股票
2、4 股票股息作为股息的一种形式，( )。（A）使得公司的现金减少（B）损害了公司利益而有利于股东（C）增加了公司资产总额（D）使股价下降5 ( )反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险的资金数。（A）净资本（B）净利润（C）票面利率（D）交易价格6 债券利率受( ) 等因素影响。（A）筹资者的资信（B）资金使用方向（C）市场利率变化（D）债券的变现能力7 已知价计算法中的“ 已知价 ”是指( )。（A）当日的开盘价（B）当日的收盘价（C）上一个交易日的开盘价（D）上一个交易日的收盘价8 可以在权证失效日之前任何交易日行权的是( )。（A）美式权证（B）欧式权证（
3、C）百慕大式权证（D）认沽权证9 关于证券投资基金与股票、债券的区别，下列错误的是( )。（A）反映的经济关系不同（B）投资主体不同（C）所筹资金的投向不同（D）风险水平不同10 证券交易所的“ 卫星市场 ”是( )。（A）证券投资基金市场（B）政府债券市场（C）金融衍生工具市场（D）场外交易市场11 证券公司客户资产管理业务试行办法规定，经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务不包括( )。（A）为单一客户办理定向资产管理业务（B）为多个客户办理集合资产管理业务（C）为客户办理特定目的的专项资产管理业务（D）为单一客户办理集合资产管理业务12 2004 年 6 月 1 日，( )
4、的正式实施是中国基金业发展史上的一个重要里程碑。（A）证券投资基金会计核算办法（B） 货币市场基金管理暂行办法（C） 证券投资基金管理暂行办法（D）证券投资基金法13 公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券，其中( )是证明持有者拥有购买发行公司一定数量股份的专有权的凭证。（A）可转换债券（B）可转换优先股（C）认股证书（D）股票期权证书14 持有一个股份有限公司已发行的股份( )的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向公司报告。（A）3（B） 50（C） 10（D）1515 期限在( ) 的国债为附息式国债。（A）1 年以上（B） 2
5、 年以上（C） 3 年以上（D）5 年以上16 债券的公开招标定价方式中，如果以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为中标价格，全体中标者的中标价格是单一的，这叫做( )。（A）以价格为标的的荷兰式招标（B）以价格为标的的美式招标（C）以收益率为标的的荷兰式招标（D）以收益率为标的的美式招标17 ST 股票的意思是( )。（A）投资前景好的股票（B）外国公司在本国发行的股票（C）出现财务状况或其他状况异常的上市公司的股票（D）标准的股票18 基金实行( ) ，由受过专门训练，具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制定投资策略和投资组合方案。（A）资产多样化制度（B）集合投资制度（C）专业理财
6、制度（D）风险回避制度19 除了交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型的期权通常叫做( ) 。（A）修正的美式期权（B）互换期权（C）奇异型期权（D）买入期权20 如果可转换债券的面额为 1000 元，转换价格为 8 元，股票的市场价格为 10 元，则其转换比例为( ) 元。（A）100（B） 125（C） 8000（D）4021 可赎回优先股包括强制赎回和( )两种类型。（A）自动赎回（B）任意赎回（C）变相赎回（D）经常赎回22 开展国际业务的银行必须将其资本对风险资产的比率维持在( )以上。（A）5（B） 4（C） 10（D）823 期货基金、期权基金、认股
7、权证等高风险基金是( )。（A）货币市场基金（B）指数基金（C）衍生证券投资基金（D）上市开放式基金24 下列选项中，不属于综合指数类的是( )。（A）深证新指数（B）深证 A 股指数（C）深证 B 股指数（D）深证 100 指数25 凭证式国债和普通开放式基金份额都属于( )。（A）政府证券（B）上市证券（C）非上市证券（D）公司证券26 发起人持有的本公司股份，自成立之日起( )年内不得转让。（A）1（B） 2（C） 3（D）427 我国第一只 LOF 是( )。（A）博时主题行业股票基金（B）中银国际中国精选混合型基金（C）南方积极配置证券投资基金（D）华夏上证 50 基金28 证券公司
8、开展经纪业务，应当置备统一制定的( )，供委托人使用。（A）交割单（B）证券买卖委托书（C）指定交易协议书（D）买卖成交报告单29 某看跌期权合约规定，期权持有者可以按照协定价格 20 元出售某股票 100 股，现在该股票的市场价格为 21 元，而该看跌期权的内在价值为( )。（A）-10（B） 100（C） 10（D）030 套利的理论基础在于经济学中所谓的( )。（A）看不见手原理（B）一价定律（C）报酬递减规律（D）完全竞争市场理论31 下列关于大宗交易的说法，正确的是( )。（A）大宗交易的成交价格作为该证券当日的收盘价（B）大宗交易的成交价格纳入股票指数计算（C）人宗交易的成交价格计
9、入当日行情（D）大宗交易的成交量收盘后计人该证券的成交总量32 交易双方订立的、约定在未来某日期按成交时约定的价格交割一定数量的某种商品的标准化协议是( ) 。（A）互换合约（B）黄金合约（C）期权合约（D）期货合约33 交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算，这种交易方式是( )。（A）人民币信用互换交易（B）人民币汇率远期交易（C）人民币利率互换交易（D）人民币利率远期交易34 某基金总资产为 80 亿元，总负债为 20 亿元，发行在外的基金份数为 30 亿份，则该基金的基金份额净值为( )元。（
10、A）1（B） 15（C） 2（D）2535 基础资产价格与期权价格的关系是( )。（A）基础资产价格的波动性越大，期权价格越高（B）基础资产价格的波动性越大，期权价格越低（C）基础资产价格与期权价格无明显关系（D）基础资产价格与期权价格都取决于汇率水平36 在其他条件不变的情况下，期权期间越长，则( )。（A）期权价格越低（B）期权价格越高（C）期权价格波动越厉害（D）期权价格越稳定37 证券公司办理经纪业务，下列行为属于违规行为的是( )。（A）开展经纪业务制备统一的证券买卖委托书供委托人使用（B）坚决拒绝为客户提供融资融券（C）证券公司的从业人员在证券交易活动中，按其所属证券公司的指令或者
11、利用职务违反交易规则，由所属的证券公司承担全部责任（D）客户的买卖委托没有成交，其委托记录当场失效，无须保存38 金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金就可以签约，这是衍生工具的( )。（A）跨期性（B）风险性（C）杠杆性（D）投机性39 国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，叫做( )。（A）配股（B）转配股（C）除权股（D）除息股40 目前权证交易实行( )回转交易。（A）T+0（B） T+1（C） T+2（D）T+341 为了适应新经济的要求和高新技术产业发展的需要，为具有高成长性与高增长潜力的高科技
12、企业、民营企业和中小企业等提供服务而设立的证券市场叫做( )。（A）主板市场（B）创业板市场（C）代办股份转让系统（D）中小企业市场42 证券公司根据协议，依法协助证券发行人销售其所发行的证券业务是( )。（A）承销业务（B）自营业务（C）资产管理业务（D）经济业务43 国际金融市场上重要的参考利率 LIBOR，其含义是( )。（A）香港银行间同业拆借利率（B）欧洲美元定期存款单利率（C）伦敦银行间同业拆借利率（D）联邦基金利率44 目前，与我国证券市场直接相关的全国银行间债券市场的债券远期交易接受( )的监管。（A）中国人民银行（B）中国银监会（C）上海证券交易所（D）国务院证券委员会45
13、如果提高市场利率，则期权价格( )。（A）上升（B）下降（C）不变（D）不确定46 公司型基金通过( ) 选举董事。（A）董事长（B）公司员工（C）股东大会（D）证监会47 期权交易中的选择权，属于交易中的( )。（A）买方（B）卖方（C）双方（D）第三方48 甲、乙、丙、丁共同出资设立了一家有限责任公司，注册资本为 50 万元，下列说法错误的是( ) 。（A）因公司的经营规模较小，所以公司决定不设立董事会，由甲担任执行董事（B）该公司的注册资本是符合规定的（C）公司决定不设监事会，由乙和丙担任监事（D）如果甲担任执行董事，那么还可以同时兼任监事49 若期货交易保证金为合约金额的 5，则期货交
14、易者可以控制的合约资产为所投资金额的( ) 倍。（A）5（B） 10（C） 20（D）5050 国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，应当按照规定程序选择证券公司等专业机构成立托管组，托管期限一般不超过( )个月。（A）3（B） 6（C） 12（D）2451 ( )是由发行公司委托证券公司等证券中介机构代理出售证券的发行。（A）公募发行（B）私募发行（C）直接发行（D）间接发行52 无论期权基础资产的市场价格处于什么水平，金融期权的内在价值都( )。（A）大于零（B）小于零（C）等于零（D）大于或等于零53 开放式基金、封闭式基金的费率由( )确定。（A）基金
15、托管人（B）基金管理人（C）基金份额持有人（D）证监会54 ( )是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内，在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算利息的金融合约。（A）远期利率协议（B）利率互换协议（C）利率期货（D）利率期权55 为防止期货价格出现大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的多头(空头)委托( )。（A）延迟成交（B）择日成交（C）无效（D）部分无效56 某备兑认股权证收盘价为 24 元，股票当日收盘价为 30 元，认股比率为 3，该备兑凭证的杠杆比率为( )。（A）033（B） 042（C） 2
16、4（D）37557 关于首次公开发行股票的发行人的财务指标，下列叙述错误的是( )。（A）最近 3 年会计年度净利润均为正数且累计超过人民币 3000 万元，净利润以扣除非经常性损益后较低者为计算依据（B）最近 1 期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等)占净资产的比例不高于 20（C）最近 1 期末不存在未弥补亏损（D）发行前股本总额不少于人民币 5000 万元58 某公司发行的每股普通股的市场价格为 157 元，认股权证的每股普通股的认购价格为 142 元，若换股比例为 10 时，则该认股权证的内在价值是( )元。（A）151（B） 15（C） 1263（D）059 证券公司经
17、营证券承销业务的，应当分别按包销再融资项目股票、公司债券金额的( )计算承销业务风险资本准备。（A）30、15（B） 30、8（C） 15、8（D）10、460 证券公司受期货公司委托从事 IB 业务，应当提供的服务不包括( )。（A）协助办理客户手续（B）提供期货行情信息、交易设施（C）中国证监会规定的其他服务（D）代客户收付期货保证金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 有价证券具有的主要特征是( )。（A）风险性（B）收益性（C）流动性（D）期限性62 在证券市场中，发行
18、市场与流通市场的关系是( )。（A）流通市场是发行市场的前提（B）发行市场是流通市场的延续（C）发行价格受交易价格影响（D）发行市场是流通市场的基础63 股票发行的定价方式可以是( )。（A）一般询价（B）上网竞价（C）累计投标询价（D）协商定价64 证券市场中介机构是指为证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面( )是证券市场中介机构。（A）证券公司（B）会计师事务所（C）证券交易所（D）资产评估机构65 未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括( )。（A）发起人股份（B）募集法人股份（C）内部职工股（D）国有法人持股66 下列关于股票合并的说法，正确的是( )。（A）股
19、票合并常见于高价股（B）股票合并是将每 10 股合并为 1 股（C）股票合并又称并股（D）股票合并是将若干股股票合并为 1 股67 普通股股东的权利有( )。（A）公司重大决策参与权（B）公司资产收益权（C）剩余资产分配权（D）优先认股权68 证券市场监管的经济手段是指通过运用( )等经济手段对证券市场进行干预。（A）罚款（B）利率政策（C）公开市场业务（D）税收政策69 证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者，可以利用( )进行证券投资。（A）借贷资金（B）自有资本（C）营运资金（D）受托投资资金70 对冲基金的特点是( )。（A）投资效应的高杠杆性（B）投资活动的复杂性（C）筹资方式的私募
20、性（D）操作的隐蔽性和灵活性71 我国的国际债券主要包括( )。（A）政府债券（B）固定利率债券（C）金融债券（D）可转换公司债券72 下列选项中，( ) 会影响期权价格。（A）协定价格与市场价格（B）权利期间（C）利率（D）基础资产价格的波动性73 我国发行的普通国债的总体情况大致是( )。（A）规模越来越大（B）期限趋于长期化（C）市场创新日新月异（D）发行方式趋于市场化74 下列属于证券投资基金的特点的有( )。（A）集合投资（B）安全（C）专业理财（D）分散风险75 场外交易的特点有( )。（A）是一个分散的无形市场（B）组织方式是做市商制度（C）以议价方式进行证券交易（D）管理比证券
21、交易所严格76 指数基金的优势包括( )。（A）为投资者降低“ 门槛”（B）费用低廉（C）风险较小（D）可作为避险套利的工具77 下列关于内幕交易的说法，正确的是( )。（A）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的 10属于内幕信息（B）内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制（C）涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息（D）上市公司的收购方案和股权结构重大变化属于内幕信息78 货币市场基金的投资对象期限在 1 年期以内，包括( )。（A）银行短期存款（B）国库券（C）公司短期债券（D）银行承兑票据及商业票据79
22、 下列关于我国证券交易所的说法，正确的是( )。（A）我国的证券交易所是不以营利为目的的法人（B）我国的证券交易所的组织形式是会员制（C）我国的证券交易所的最高权力机构是股东大会（D）证券交易所章程的修改必须经国务院证券监督管理机构批准80 我国主要的基金指数包括( )。（A）中证基金指数系列（B）上证基金指数（C） SAC 行业指数（D）中证全债指数81 资产证券化的有关当事人包括( )。（A）特定目的机构或特定目的受托人（B）资金和资产存管机构（C）信用增级机构与信用评级机构（D）发起人、承销人和证券化产品投资者82 下列关于购买力风险对不同证券影响的说法，正确的是( )。（A）最容易受其
23、损害的是固定收益证券（B）普通股股票的购买力风险相对较大（C）相比之下，浮动利率债券或保值贴补债券的购买力风险较小（D）固定利息率和股息率的证券购买力风险较小83 不得投资于流通受限证券的有( )。（A）货币市场基金（B）中期债基金（C）长期债基金（D）期货基金84 证券公司接受客户的委托买卖证券时，( )。（A）不得向客户保证交易收益或者允诺赔偿客户投资损失（B）应当妥善保管客户的有关资料（C）不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算交割（D）可以接受客户的全权委托买卖证券85 修正的美式期权也叫做( )。（A）百慕大期权（B）大西洋期权（C）欧式期权（D）互换期权86 我国中小企业板
24、块的总体设计可以概括为“两个不变” 和“四个独立”，其中“ 两个不变”是指( )。（A）中小企业板块的监控系统与主板市场相同（B）中小企业板块的股票编码与主板市场相同（C）中小企业板块遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同（D）中小企业板块的发行上市条件和信息披露要求与主板市场相同87 非流通国债的特征是( )。（A）不允许在流通市场上交易（B）不能自由转让（C）投资者可以自由转让（D）投资者可以自由认购88 下列关于证券发行市场的论述，正确的是( )。（A）证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场（B）证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所（C）证券发行市场通常无固定场所，是
25、一个无形的市场（D）证券发行市场是交易市场的基础和前提89 下列关于地方政府债券的阐述，正确的是( )。（A）地方政府债券是地方政府根据本地区经济发展和资金需求状况，以承担还本付息责任为前提，向社会筹集资金的债务凭证（B）我国自 1981 年恢复国债发行以来，未发行地方政府债券（C） 19982004 年实施积极财政政策时，中央政府代地方政府举债并转贷地方用于国家确定项目的建设（D）地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般责任债券和专项债券90 无面额股票的特点有( )。（A）发行或转让价格较灵活（B）便于股票分割（C）注明它在公司总股本中所占的比例（D）为股票发行价格的确定
26、提供依据91 从 2001 年 2 月开始，B 股的投资者可以是( )。（A）外国的自然人、法人和其他组织（B）中国香港、澳门和台湾地区的自然人、法人和其他组织（C）定居在国外的中国公民（D）境内居民92 关于代办股份转让系统的说明，正确的是( )。（A）代办股份转让系统又称“三板市场”（B）代办股份转让系统始建于 2001 年 6 月（C）证券公司以其自有或租用的业务设施，为上市股份有限公司提供规范股份转让服务（D）代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理，以契约明确参与各方的权利、义务和责任93 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件( )。（A）分别从事证券或者期货
27、投资咨询业务的机构，有 5 名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员（B）有 300 万元人民币以上的注册资本（C）有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施（D）有健全的内部管理制度和公司章程94 证券市场监管机构包括( )。（A）国务院证券监督管理机构（B）国务院证券监督管理机构的派出机构（C）证券登记结算公司（D）行业协会95 基金财产不得用于( )。（A）承销证券（B）买卖其他基金份额（C）从事内幕交易（D）向他人贷款或提供担保96 政府发行实物国债，是因为( )。（A）货币经济不发达，实物交易占主导地位（B）用于建设项目（C）虽然以货币经济为主，但币值不稳定（D）弥
28、补预算赤字97 按照金融衍生工具自身交易的方法及特点，金融衍生工具可以划分为( )。（A）金融远期合约（B）金融期货（C）金融期权（D）金融互换98 美国1980 年银行法废除 Q 条例后，极大地推动了金融衍生工具的发展。废除 Q 条例主要是取消了对( )的最高利率限制。（A）活期存款（B）定期存款（C）储蓄存款（D）长期贷款99 在 ADR 业务中，存券银行所提供的服务包括( )。（A）负责 ADR 的注册和过户（B）向 ADR 持有者提供公司及 ADR 市场信息，解答投资者的询问（C）协调 ADR 持有者和发行公司的一切事宜（D）负责保管 ADR 所代表的基础证券100 下列为实值期权的是
29、( )。（A）标的物的市场价格高于协定价格的看涨期权（B）标的物的市场价格高于协定价格的看跌期权（C）标的物的市场价格低于协定价格的看涨期权（D）标的物的市场价格低于协定价格的看跌期权三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 1991 年 10 月，郑州粮食批发市场开业并引入期权交易机制，成为新中国期权交易的实质性发端。( )（A）正确（B）错误102 场外交易市场是一个无形的集中市场。( )（A）正确（B）错误103 公司(企业) 证券包括的范围比较广泛，主要有股票、公司(企业)债券及商业票据等。( )（A）正确
30、（B）错误104 证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本所有权或使用权的回报。( )（A）正确（B）错误105 证券发行市场又称“ 二级市场 ”或“次级市场”，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。( )（A）正确（B）错误106 我国和日本把股份制的金融机构发行的股票并没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。( )（A）正确（B）错误107 股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。( )（A）正确（B）错误108 股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者、处分公司资产等权利。( )（A）正确
