1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 36 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 关于基金，下列说法不正确的是( )。（A）平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性（B）在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金（C）收入型基金主要投资于可带来现金收人的有价证券，以获取当期的最大收入为目的（D）成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票2
2、基金托管费通常是( )。（A）逐日计算，按日支付（B）逐月计算，按月支付（C）逐日计算，按周支付（D）逐日计算，按月支付3 政府或有关监管当局对限制金融体系的现行法令、规则、条例及行政管制予以取消或放松，这种金融体制称为( )。（A）金融自由化（B）金融抑制（C）金融市场化（D）金融深化4 ( )是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内，在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算的利息的金融合约。（A）远期利率协议（B）利率互换协议（C）利率期货（D）利率期权5 为了控制期货交易所的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳( ) 。（A）交易保证金（B）初始保
3、证金（C）结算保证金（D）维持保证金6 基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列情况( )时，基金也无权暂停估值。（A）基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日（B）出现巨额赎回的情形（C）出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产（D）基金管理人为降低管理费用而减少评估次数7 关于可转换债券，下列叙述错误的是( )。（A）可转换债券是一种附有转股权的特殊债券（B）可转换债券具有双重选择权（C）投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权（D）可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者的收益却没有限制8 NASDAQ 综合指数
4、是按每个公司的( )来设定权重的。（A）资产总值（B）资产净值（C）市场价值（D）票面价值9 日经 500 种股价指数( )。（A）以东京证券所第一市场上市的 225 种股票为样本（B）样本原则上固定不变（C）成为反映和分析日本股票市场价格长期变动趋势最常用的指标（D）能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况10 建业股息是( ) 。（A）公司前期未分配利润（B）对公司未来盈利的预分（C）公司的借款（D）公司当期盈利11 股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的 ( )。（A）10%（B） 15%（C） 20%（D）25%12 下列对股票定义的描述中,不正确的是(
5、 )。（A）股 票 是 一 种 有 价 证 券 （B）股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证（C）股票实质上代表了股东对股份有限公司的所有权（D）股票发行人定期支付利息并到期偿付本金13 商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后,先于商业银行股权资本的债券是( )。（A）中央银行票据（B）商业银行次级债（C）证券公司债（D）证券公司短期融资券14 我国企业债券投资者结构的变化是( )成为主要投资者。（A）居民（B）城乡职工（C）保险公司（D）机构投资者15 亚洲债券是指用( )定值,并在亚洲地区发行和交易的债券,亚洲债券的供给方大都来自亚洲经济体,而其需求方则来自包
6、括亚洲各经济体在内的全球投资者。（A）亚洲国家货币（B）国际通用货币（C）美元（D）人民币16 我国证券法规定,向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )万元,应当由承销团承销。（A）5000（B） 10000（C） 30000（D）5000017 原 STAQ、NET 系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司的股票转让撮合交易的方式是( ) 。（A）交易双方议价方式（B）连续报价（C）每周集合竞价 1 次、3 次或 5 次（D）公开竞价18 刑法规定,犯有提供虚假财务会计报告罪,对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处( ) 年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处( )罚金。（A）2
7、1 万元以上 10 万元以下（B） 4 3 万元以上 30 万元以下（C） 3 2 万元以上 20 万元以下（D）5 4 万元以上 40 万元以下19 引起股价变动的直接原因是( )（A）市场利率（B）景气变动（C）公司的盈利水平（D）供求关系的变化20 ( )采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值。（A）股价平均数（B）股价指数（C）股票上涨率（D）修正股价平均数21 上海、深圳证券交易所自 2007 年 1 月 8 日起对未完成股改的股票(即 S 股) 实施特别的差异化、制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为( )。（A）8%（B） 4%（C） 6%（D）5%22 证券
8、公司对客户交易结算资金必须存入指定的( )，单独立户管理。（A）商业银行（B）金融机构（C）证券公司（D）工商银行23 保险资金运用管理暂行办法规定，保险集团(控股)公司、保险公司从事保险资金运用的，投资于银行活期存款、政府债券、中央银行票据、政策性银行债券和货币市场基金等资产的账面余额，合计不低于本公司上季末的总资产的( )。（A）12（B） 10（C） 7（D）524 世界上第一个股票交易所出现在( )。（A）荷兰阿姆斯特丹（B）美国费城（C）苏黎世（D）英国伦敦25 简单算术股价平均数( )。（A）是以样本股每日最高价之和除以样本数（B）是将各样本股票的发行量作为权数计算出来的股价平均数
9、（C）在发生样本股送配股，拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性（D）考虑了发行量不同的股票对股票市场的影响26 有限责任公司的监事会会议，每年至少召开( )次，股份有限公司的监事会至少每( )个月召开一次。( )（A）一：3（B）二； 6（C）一； 6（D）二：327 公司增加或减少注册资本，应由( )做出决议。（A）董事会（B）股东大会（C）监事会（D）全体股东28 根据中国证监会股票发行核准程序的规定，股份有限公司的发行申请文件应由( )推荐并向中国证监会申报。（A）另一家上市公司（B）证监会的当地派出机构（C）主承销商（D）承销团29 我国公司法规定，发行无记名股票的公司应当记载的事项
10、不包括( )。（A）股票数量（B）股票编号（C）股票发行日期（D）各股东所持股份数30 公开披露的基金信息不包括( )。（A）基金资产净值、基金份额净值（B）对证券投资业绩进行的预测（C）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（D）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告31 股份有限公司的发行申请文件应由( )推荐并向中国证监会申报。（A）发行公司（B）证监会的当地派出机构（C）主承销商（D）承销团32 具有法人资格的国有企、事业及其他单位，以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，可称为( )。（A）国家股（B）国有法人股（C）非
11、流通股（D）发起人股33 借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券是( )。（A）扬基债券（B）亚洲债券（C）欧洲债券（D）外国债券34 下列关于简单算术股价平均数的说法正确的是( )。（A）是以样本股每日最高价之和除以样本数（B）是将各样本股票的发行量作为权数计算出来的股价平均数（C）在发生样本股送配股、折股和更换时，会使股价平均数失去真实性（D）考虑了发行量不同的股票对股票市场的影响35 金融时报证券交易所指数是( )最具权威性的股价指数。（A）美国（B）法国（C）英国（D）德国36 根据我国公司法的规定，下列不属于股份有限公司董事会行使的职权是( )。（A）制定
12、公司的经营方针和投资方案（B）制定公司的基本管理制度（C）执行股东大会的决议（D）对公司发行债券作出决议37 某投资者持有面额为 1000 元的可转换债券 100 份，规定的转换价格为 25 元/股，则该投资者持有的债券可转换为( )股普通股票。（A）40（B） 1000（C） 2500（D）400038 股东大会作出的某些决议，如修改公司章程、公司合并、分立等事项，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。（A）1/3（B） 1/2（C） 2/3（D）3/439 债券发行注册制的核心是( )。（A）质量控制原则（B）数量控制原则（C）实质管理原则（D）公开原则40 不标明票面金额的股票
13、被称为( )。（A）面值股票（B）普通股票（C）特种股票（D）份额股票41 目前我国货币基金的年管理费率在( )左右。（A）0.33%（B） 1.33%（C） 2.33%（D）3.33%42 在金融期货交易中( )（A）仅有极少数合约到期进行实物交割,绝大多数是通过做相反交易实现对冲而平仓的（B）仅有极少数合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的,绝大多数到期进行实物交割（C）全部合约将在到期前平仓（D）全部合约就在到期日进行实物交割43 开放式基金的交易价格取决于( )。（A）基金总资产值（B）供求关系（C）基金净资产（D）基金份额净资产值44 下列不属于操纵市场行为的是( )（A）内幕人员向他
14、人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易（B）出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序（C）单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格（D）以散布谣言等手段影响证券发行、交易45 公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接人员，处( )有期徒刑或者拘役。（A）5 年以下（B） 3 年（C） 3 年以下（D）5 年45 关于基金管理人的管理费，下列说法正确的是( )。（A）基金管理费率的大小只与基金规模有关，而与其风险大小无关（B）通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)，逐年计算，按月支付（C）货币基金的年管理费率最低，其次为债券基金，股票基金居中，认股
15、权证基金费率较高（D）管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，或者另向投资者收取46 在股份有限公司中，签署公司股票是( )的职权。（A）董事会（B）股东会（C）监事会（D）董事长47 某股东拥有 1000 股股票，该公司要选出 11 名董事，在累积投票制情况下，对甲候选人，该股东最多可以投( )票。（A）1100（B） 110（C） 11000（D）1148 如果提高市场利率，则期权价格( )。（A）上升（B）下降（C）不变（D）不确定49 资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为( )（A）股票市场和债券市场（B）中长期信贷市场和证券市场（C）证券市场和货币市场（D）短期资
16、金市场和长期资金市场50 证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由( )管理和运作。（A）基金托管人（B）基金承销公司（C）基金管理人（D）基金投资顾问51 实质上属看跌期权的是( )。（A）认购权证（B）欧式权证（C）百慕大式权证（D）认沽权证52 股息率可调整优先股的股息率变化主要由( )决定。（A）公司经营状况（B）市场上其他证券价格或银行存款利率变化（C）赎回条件（D）转换条件53 混合资本债券本企和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务、列于股权资本。( )（A）之前;之前（B）之前 ;之后（C）之后 ;之前（D）之后;之后54 基金清算账册以及有关文件由( )来保存。（A）基金托
17、管人（B）基金发起人（C）基金管理人（D）基金清算小组55 证券投资咨询公司从业人员从事证券业务资格标准的认定机构是( )。（A）财政部（B）中国人民银行（C）国务院证券监管机构（D）证券行业公会56 律师事务所，有( ) 名以上执业律师，其中( )名以上曾从事过证券法律业务。（A）52（B） 205（C） 103（D）15257 我国证券法规定，证券投资者保护基金由( )缴纳的资金及其他募集的资金组成。（A）上市公司（B）证券登记结算公司（C）证券业协会（D）证券公司58 一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为( )。（A）政府债券、公司债券、金融债券（B）金融债券、公司债券、
18、政府债券（C）政府债券、金融债券、公司债券（D）金融债券、政府债券、公司债券59 买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收金融工具的协议，我们称之为( )。（A）结构化金融衍生工具（B）金融互换（C）金融期权（D）金融期货60 通常，加权股份指数是以样本股票( )为权数加以计算。（A）价格（B）发行量或成交量（C）量比（D）换手率61 被称为“金边债券 ”的是（ ）。（A）政府债券（B）金融债券（C）公司债券（D）企业债券62 加权股价指数不包括（ ）。（A）基期加权股价指数（B）相对加权股价指数（C）计算期加权股价指数（D）几何加权股价指数63 在股份有限公司
19、中，签署公司股票是（ ）的职权。（A）董事会（B）股东会（C）监事会（D）董事长64 证券登记结算机构应当设立结算风险基金，结算风险基金不可以被用于因( )造成的证券登记结算机构的损失。（A）技术故障（B）操作失误（C）不可抗力（D）经营不善65 在期权的到期日，期权的时间价值为( )。（A）正值（B）负值（C）零（D）正值或负值66 作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。（A）股票股息（B）负债股息（C）财产股息（D）建业股息67 股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。（
20、A）2/3（B）半数（C） 3/4（D）1/368 某投资者买了 1 张年利率为 10的国债，其名义收益率为 10。若 1 年中通货膨胀率为 5，则该国债的实际收益率为( )。（A）0（B） 0.05（C） 0.1（D）0.1569 经纪类证券公司最低注册资本限额为（ ）元人民币（A）5 千万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）3 亿二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。70 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构是( )
21、。（A）层次结构（B）多层次资本市场（C）品种结构（D）交易场所结构71 个人投资者投资证券的主要目的有( )。（A）谋求操纵证券市场（B）追求盈利（C）谋求资本的保值（D）谋求资本的增值72 证券投资基金是一种( )的证券投资方式。（A）集合投资（B）反映信托关系（C）间接（D）专业理财73 关于人民币远期利率协议交易，下列说法正确的有( )。（A）全国银行间债券市场参与者中，具有做市商或结算代理业务资格的金融机构可与其他所有市场参与者进行远期利率协议交易（B）全国银行间债券市场参与者中，其他金融机构可以与所有金融机构进行远期利率协议交易（C）全国银行间债券市场参与者中，非金融机构只能与具有
22、做市商或结算代理业务资格的金融机构进行以套期保值为目的的远期利率协议交易（D）远期利率协议交易既可以通过全国银行间同业拆借中心的交易系统达成，也可以通过电话、传真等其他方式达成74 分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别主要表现在( )（A）权利内容不同（B）行权方式不同（C）权利载体不同（D）交易时间不同75 美国证券中央保管和清算机构的成员包括( )。（A）自营商（B）证券经纪公司（C）信托投资公司（D）个人76 对发行人而言，存托凭证的优点有( )。（A）市场容量大、筹资能力强（B）上市手续相对简单、发行成本低（C）上市交易的存托凭证须经美国证监会注册，有助于保障投资者利益
23、（D）避开直接发行股票与债券的法律要求77 中小企业板块总体设计的不变是指( )。（A）中小企业板块的上市公司符合主板市场的发行上市的流通股本规模要求（B）中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同（C）中小企业板块的上市公司符合主板市场的发行上市条件（D）中小企业板块的上市公司符合主板市场的信息披露要求78 下列各项属于证券、期货市场诚信建设工作内容的有( )。（A）基本形成诚信制度规范体系（B）推进诚信数据平台建设（C）始终保持违规惩戒高压态势（D）广泛开展诚信宣传教育79 股东大会包括( )（A）创立大会（B）特别股东大会（C）股东年会（D）临时股东大会80 影响股票价格
24、的因素除供求关系外还包括( )。（A）公司经营状况（B）通货膨胀（C）宏观经济因素（D）市场利率81 下列说法中,正确的有( )。（A）基金的出现和发展,能有效地改善证券市场的投资者结构（B）基金由专业投资人士经营管理,其投资经验比较丰富,收集和分析信息的能力较强,投资行为相对理性,客观上能起到稳定市场的作用（C）基金一般注重资本的长期增长,多采取长期的投资行为,较少在证券市场上频繁进出,能减少证券市场的波动（D）基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种 ,扩大了证券市场的交易规模,起到了丰富和活跃证券市场的作用82 下列投资对象中,货币市场基金不得投资的有( )。（A）股票（B）可转换债券（
25、C）剩余期限超过 397 天(含 397 天)的债券（D）信用评级在 AAA 以下的企业债券83 货币衍生工具包括( )。（A）远期外汇合约（B）货币期货（C）货币期权（D）货币互换84 根据基础资产划分,常见的金融远期合约包括( )。（A）股权类资产的远期合约（B）债权类资产的远期合约（C）远期利率协议（D）远期汇率协议85 在美国,住房抵押贷款大致可以分为( )。（A）优级贷款（B） AltA 贷款（C）次级贷款（D）机构担保贷款86 我国证券法和证券交易所管理办法规定,我国证券交易所的理事会具有的职责包括( ) 。（A）制定和修改证券交易所章程（B）制定、修改证券交易所的业务规则（C）执
26、行会员大会的决议（D）审定对会员的处分87 场外交易市场与证券交易所共同组成证券交易市场,主要具备的功能有( )。（A）场外交易市场是证券发行的主要场所（B）为上市股票提供转让的场所（C）为政府债券、金融债券、企业债券提供了流动性的必要条件,为投资者提供了兑现及投资的机会（D）是证券交易所的必要补充88 股票投资的风险主要有( )。（A）经济周期波动风险（B）经营风险（C）政策风险（D）财务风险89 下列选项中,属于资产管理业务内部控制内容的有( )。（A）重点防范规模失控、决策失误、越权操作、账外经营、挪用客户资产和损害客户利益的行为以及保本保底所导致的风险（B）应由资产管理部门统一管理资产
27、管理业务,资产管理业务应与自营业务严格分离,独立决策、独立运作（C）应制定规范的业务流程、操作规范和控制措施,有效防范各类风险（D）应当制定明确、详细的资产管理业务信息披露制度 ,保证委托人的知情权90 证券公司在分支机构内部控制的过程中应重点防范( )。（A）越权经营（B）预算失控（C）决策失误（D）道德风险91 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的,中国证监会派出机构应当责令公司限期改正。整改期内,中国证监会及其派出机构应当区别情形对证券公司采取的措施包括( )。（A）停止批准新业务（B）停止批准增设、收购营业性分支机构（C）限制分配红利（D）限制转让财产或在财产上设定其他权利
28、92 证券、期货投资咨询活动包括( )。（A）接受投资者或者客户委托,提供证券、期货投资咨询服务（B）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等（C）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告,以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务（D）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统 ,提供证券、期货投资咨询服务93 对股份公司而言，发行优先股票的作用在于( )。（A）筹集长期稳定的公司股本（B）减轻公司利润分派负担（C）改善公司的经营状况（D）保持公司的经营决策权不变94 证券公司的( ) 必须经证券监督管理机构批准。（A）变更持有 10%以上股权的股东、实际控制
29、人（B）设立、收购或者撤销分支机构（C）变更公司章程中的一般条款（D）变更业务范围或者注册资本95 管理层对上市公司的营运前景关系重大，对管理层的分析内容主要有( )。（A）主要高级管理人员的经验（B）公司股东的结构（C）管理团队的稳定性（D）管理团队的合作与分工96 关于股权分置改革论述正确的是( )。（A）相关股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的 2/3 以上通过，并经参加表决的流通股东所持表决权的 2/3 以上通过（B）改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G 股”（C）自改革方案实施之日起，原非流通股股份在 12 个月内不得上市交易或转
30、让（D）自改革方案实施之日起，原非流通股股份在 12 个月之后的转让不再受任何限制97 证券市场具有( ) 的特征。（A）价值直接交换的场所（B）价值间接交换的场所（C）财产权利直接交换的场所（D）风险直接交换的场所98 下列属于证券公司人力资源管理内部控制内容的有( )。（A）应当高度重视聘用人员的诚信记录，确保其具有与业务岗位要求相适应的专业能力和道德水准（B）应强化对分支机构负责人及电脑、财务等关键岗位人员的垂直管理（C）应当培育良好的内部控制文化，建立健全员工持续教育制度，加强对员工的法规及业务培训（D）应当加强业务人员的从业资格管理99 下列说法正确的是( ) 。（A）其他条件不变，
31、协定价格与市场价格间的差距越大，期权的时间价值越大（B）其他条件不变，期权期间越长，期权价格越高（C）其他条件不变，利率提高，以股票为基础资产的看涨期权的内在价值上升（D）其他条件不变，基础资产价格的波动性越大，期权价格越高100 基金与股票的重要区别在于( )。（A）风险水平不同（B）投资数量不同（C）反映的关系不同（D）所筹资金的投向不同101 代办股份转让系统根据股份转让公司质量，实行区别对待，股份分为每周 1 次、3 次和 5 次转让三种。同时满足下列( )条件的股份转让公司，股份每周转让 5 次。（A）净利润为正值（B）总资本为正值（C）规范履行信息披露义务（D）最近年度财务报告未被注册会计师出具否定意见或无法表示意见102 金融期货是以金融工具(或金融变量)为基础工具的期货交易，主要包括( )。（A）货币期货（B）利率期货（C）汇率期货（D）股权类期货103 采用公开发行方式发行证券的有利之处在于( )。（A）对发行人门槛要求较低，发行手续相对简单（B）以众多的投资者为发行对象，筹集资金潜力大（C）可以采用广告等公开方式进行推销，便于发行的成功进行（D）有利于提高发行人的社会信誉104 凭证式国债和储蓄国债(电子式)区别有( ) 。（A）是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债 (电子式)不免
