1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 37 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 进入 21 世纪，场外交易衍生产品快速发展以及新兴市场金融创新热潮也反映了金融创新进一步深化的特点。在场外市场中，以各类( )为代表的非标准交易大量涌现。（A）奇异型期权（B）巨灾衍生产品（C）天气衍生金融产品（D）能源风险管理工具2 狭义的有价证券是指( )。（A）商品证券（B）货币证券（C）资本证券（D）银行证券3 将股票的期值按当前的市场利率和有效期限折算成今天的价值，也就是股票未来收益的当前价值，也是人们
2、为了得到股票的未来收益愿意付出的代价，这是指股票的( )。（A）期值（B）现值（C）票面价值（D）价格4 关于公司的财务安全性，下列说法有误的是( )（A）公司的财务安全性主要是指公司偿还债务从而避免破产的特性（B）通常用公司的负债与公司资产和资本金相联系来刻画（C）反映了公司借贷资本与总资产之间的杠杆关系，因此也称为杠杆比率（D）财务安全性分析往往涉及债务担保比率、长期债务比率、短期财务比率等指标5 欧洲债券是指筹资人( )。（A）在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券（B）在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券（C）在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券（D）
3、在本国发行，以欧元标明面值的外国债券6 下列各项中，对封闭式基金的认识不正确的是( )。（A）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变（B）基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易（C）基金份额持有人不得申请赎回（D）投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖7 关于基金的各项费用，下列说法正确的是( )。（A）基金从设立到终止都要支付一定的费用（B）我国封闭式基金按照 0.33的比例计提基金托管费（C）我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于 0.25（D）股票型基金的托管费率要低于债券基金及货币市场基金的托管费率8 金融衍生工具交易_般只需要支付少量的保证金
4、就可以签约，这是衍生工具的( )。（A）跨期性（B）风险性（C）杠杆性（D）投机性9 看涨期权的卖方预期该种金融资产的价格在期权有效期内将会( )。（A）上涨（B）下跌（C）不变（D）上下波动10 下列各项不属于证券交易所的职能的是( )。（A）设立证券登记结算机构（B）确定证券发行价格（C）接受上市申请、安排证券上市（D）制定证券交易所的业务规则11 日经 500 种股价指数( )。（A）以东京证券所第一市场上市的 225 种股票为样本（B）样本原则上固定不变（C）成为反映和分析日本股票市场价格长期变动趋势最常用的指标（D）能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况12 收购要约的期限为( )
5、。（A）3045 日（B） 3060 日（C） 3075 日（D）6090 日13 国务院证券监督管理机构和( )应当建立证券公司的有关情况通报机制。（A）中国人民银行（B）地方人民政府（C）国务院银行监督管理机构（D）国务院保险监督管理机构14 为了防范从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票，证券公司应当建立并实施有效的( )制度。（A）信息披露（B）风险控制（C）管理（D）信息查询15 我国公司法规定,采取发起设立方式设立股份有限公司的,全体发起人首次出资额不得低于注册资本的( ),其余部分由发起人自公司成立之日起( )年内缴足。（A）15% 2（B） 25%
6、1（C） 20% 2（D）10% 516 没有实物形态的票券,利用证券账户通过电脑系统完成债券发行、交易及兑付的全过程的债券是( ) 。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）零息债券17 国际债券的计价货币通常是( ),以便在国际资本市场筹措资金。（A）外国货币（B）国际通用货币（C）本国货币（D）本国货币或外国货币18 以样本股的发行量或成交量作为权数计算的股价平均数是( )。（A）简单算术股价平均数（B）修正股价平均数（C）加权股价平均数（D）综合股价平均数19 我国公司法规定,公司分配当年税后利润时,应当提取利润的( )列入公司法定公积金。（A）10%（B） 20%（C）
7、30%（D）50%20 按照证券法的要求,证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他证券业务中的任何一项的,注册资本最低限额为人民币( )元。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）5 亿21 证券公司从事资产管理业务的,定向资产管理业务的单个客户资产净值最低限额为( )万元。（A）100（B） 200（C） 500（D）80022 我国证券法规定，上市公司出现以下( )情形，由证券交易所决定终止其股票上市交易。（A）公司情况发生重大变化，不符合公司债券上市条件（B）发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用（C）公司最近 3 年连续亏损，在其后 1 个年度内未能
8、恢复盈利（D）公司有重大违法行为23 以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )（A）30（B） 45（C） 35（D）2024 上海银行间同业拆放利率是以 16 家报价行的报价为基础，提出一定比例的最高价和最低价后得到的( ) 。（A）几何平均值（B）算术平均值（C）中位值（D）标准差25 契约型基金反映的是( )。（A）所有权关系（B）债权债务关系（C）委托代理关系（D）信托关系26 为了满足投资者中途抽回资金、实现变现的需要，( )一般在基金资产中保持一定比例的现金。（A）封闭式基金（B）开放式基金（C）国债基金（D）股票基金27 首次公开发行股票并上市管
9、理办法规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人在上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满( )年后方可申请发行上市。（A）1（B） 2（C） 3（D）428 下列不能作为我国股票市场融资国际化突破口的是( )。（A）A 股（B） B 股（C） H 股（D）N 股29 若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称( )。（A）多头套期保值（B）空头套期保值（C）牛市套期保值（D）熊市套期保值30 下列关于金融衍生工具的产生和发展的描述正确的是( )（A）新技术革命是金融衍生工具产生和迅速发
10、展的又一重要原因（B） 20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展（C）金融衍生工具产生最基本的原因是金融机构的利润驱动（D）避险为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段31 恒生指数挑选了( ) 种有代表性的上市股票为成分股。（A）30（B） 33（C） 65（D）22532 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在 5 个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。（A）10（B） 15（C） 20（D）3033 下列各项中，( ) 是对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关。（A）财政部和
11、中国证监会（B）国有资产管理局和证监会（C）司法部和证监会（D）人民银行和证监会34 作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。（A）股票股息（B）负债股息（C）财产股息（D）建业股息35 下列关于债券的性质阐述，不正确的是( )。（A）债券是一种真实资本（B）债券反映和代表一定的价值（C）债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移（D）债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权36 证券投资基金资产的名义持有人是( )。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监
12、管人37 基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。（A）相互联系（B）相互促进（C）相互竞争（D）相互制衡38 获得证券执业资格( )年而未在证券业岗位上就职，资格证书自动失效。（A）1（B） 2（C） 3（D）439 基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，出现( )情况时，基金无权暂停估值。（A）基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日（B）出现巨额赎回的情形（C）出现无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产（D）基金管理人为降低管理费用而减少评估次数40 根据我国证券投资基金法规定，下列对于设立基金管理公司应当具备的条件描述错误的是( ) 。（A）有
13、符合证券投资基金法和公司法规定的章程（B）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施（C）注册资本不低于 5 亿元人民币，且必须为实缴货币资本（D）有完善的风险控制制度41 按( ) ，股票可以分为普通股票和优先股票。（A）持有股票的数量多少（B）是否记载股东姓名（C）股东享有权利的不同（D）是否在股票票面上标明金额42 下列各项对我国社保基金的认识不正确的是( )。（A）其资金来源包括国有股减持划人的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益（B）确定从 2001 年起新增发行彩票公益金的 80%上缴社保基金（C）其投资范围包括银行存
14、款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券（D）银行存款和国债投资的比例不低于 40%43 同场外交易市场相比，证券交易所( )。（A）本身并不买卖证券（B）参加交易者可以为会员证券商也可为非会员证券商（C）是证券发行的主要场所（D）交易手续简单方便、价格还可协商44 开放式基金的交易价格取决于( )。（A）基金总资产值（B）供求关系（C）基金净资产（D）基金单位净资产值45 企业发行中期票据应遵守国家相关法律法规，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的( ) 。（A）30%（B） 40%（C） 50%（D）60%46 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应
15、遵守以下规定:自改革方案实施之日起，在( ) 不得上市交易或转让。（A）6 个月内（B） 12 个月内（C） 18 个月内（D）24 个月内47 以下属于证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为的是( )（A）根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录（B）买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户（C）证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致（D）接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格48 从总体而言，金融期权的
16、标的物与金融期货的标的物相比要( )。（A）少（B）多（C）相等（D）无法比较49 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。（A）少于（B）等于（C）少于或等于（D）多于50 证券业从业人员获得从业资格证书后超过( )而未在证券专业岗位就职，资格证书自动失效。（A）8 个月（B） 24 个月（C） 18 个月（D）12 个月51 目前，与我国证券市场直接相关的全国银行间债券市场的债券远期交易接受( )的监管。（A）中国人民银行（B）中国银监会（C）上海证券交易所（D）国务院证券委员会52 债券是由( ) 出具的。（A）投资者（B）债券人（C）代理发行人（D）债务人53 美国长期国
17、债期货可交割债券的剩余期限不少于( )（A）15 年（B） 10 年（C） 30 年（D）20 年54 证券市场中介机构包括证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估事务所、律师事务所、证券信用评机构和( )等机构。（A）证券交易所（B）证券业协会（C）证券沙龙（D）证券公司55 ( )是一种既可以在场内也可以在场外进行申购、赎回的基金。（A）SPDRs（B） LOF（C） TIPs（D）QDII 基金56 IB 制度起源于( ) 。（A）中国（B）韩国（C）美国（D）英国57 发行对象仅限于个人的国债是( )。（A）储蓄国债(电子式)（B）记账式国债（C）凭证式国债（D）财政
18、债券58 证券交易所对证券交易市场的监管职责的表述中，错误的是( )。（A）应对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督（B）应按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告（C）应对证券交易实行定时监控（D）可对出现中大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案59 经纪类证券公司最低注册资本限额为( )元人民币。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）3 亿60 在没有优先股的条件下，每股的账面价值等于（ ）。（A）公司净资产/发行在外的普通股数量（B）公司总资产/发行在外的普通股数量（C）公司净资产/公司库存股票数量（D）公司总资产/公司库存股票数量6
19、1 境外上市外资股一般采取（ ）的形式。（A）记名股票（B）不记名股票（C）优先股（D）非流通股票62 ( )是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。（A）平衡型基金（B）交易所交易的开放式基金（C）货币型基金（D）指数型基金63 ( )是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。（A）比例包销（B）代销（C）全额包销（D）余额包销64 ( )是一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。（A）交易场所结构（B）层次结构（C）价值结构（D）品种结构65 我国证券法规定，证券交易所的设立和解散由( )决定。（A）证监会（
20、B）国务院（C）证券公司（D）中央银行66 我国证券业中，( ) 属于行业性自律性组织。（A）证券公司（B）证券业协会（C）证监会（D）证券登记结算公司67 根据我国刑法的规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（A）2（B） 3（C） 4（D）568 下列关于证券承销的说法中，错误的是( )。（A）承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售（B）发行人推销证券的唯一方式是承销（C）承销有包销和代销两种（D）包销有全额包销和余额包销两种69 无面额股票的价值与公司资产价值( )。（A）同方向变化（B）反方向变化（C）相等（D）无关70 证券
21、投资基金在香港地区称为（ ）。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）证券投资信托基金（D）信托基金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 债券投资不能收回的情况有( )。（A）债务人清算后没有剩余余额（B）发行可转换债券（C）债务人不履行债务（D）债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失72 关于股票和债券，下列说法正确的有( )。（A）债券有规定的票面利率，可获固定的利息（B）股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定（C）股票风险较大，债券风险相对较小（D）股票收益较债券大7
22、3 下列关于金融衍生工具的叙述错误的有( )。（A）金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格（B）金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念（C）金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值) 变动的派生金融产品（D）金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具74 对金融期货的主要交易制度和机构的表述，下列各项正确的有( )。（A）只有大户报告制度才能降低市场风险，防止人为操纵，提供公开、公平、公正的市场环境（B）大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为（C）限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度（D）结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附
23、属于交易所75 证券公司的内部控制制度应符合健全性的要求，这主要体现在( )等方面。（A）事前、事中、事后控制相统一（B）渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节（C）证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制（D）覆盖证券公司的所有业务、部门和人员76 下列各项关于公司法对监事会或监事的规定不正确的有( )。（A）有权向股东会提出罢免董事、经理的建议（B）股份有限公司监事会至少每年度召开 1 次（C）有限责任公司的监事会会议 6 个月至少召开 1 次（D）出席会议的监事可以不在会议记录上签字77 下列选项中,属于证券中介机构的有( )。（A）会计师事务所（B）证券公司（C）律师事务所（D）
24、证券信用评级机构78 股票的市场价格会随( )等多种因素的影响而变化。（A）市场利率（B）政治局势（C）宏观经济状况（D）公司的盈利水平79 优先股票是一种特殊股票,虽然它不是股票的主要品种,但是它的存在对股份有限公司和投资者来说仍有一定的意义。其意义主要体现在( )。（A）对股份有限公司而言,发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本 ,又因其股息率固定,可以减轻股息的分派负担（B）优先股票股东无表决权,这样可以避免公司经营决策权的改变和分散（C）对投资者而言,由于优先股票的股息收益稳定可靠,而且在财产清偿时也先于普通股票股东,因而风险相对较小（D）优先股票收入稳定,二级市场价格波动小
25、,风险较低 ,适宜中长线投资80 下列选项中,属于国际债券特征的有( )。（A）资金来源广（B）发行规模大（C）存在汇率风险（D）有国家主权保障,以自由兑换货币作为计量货币81 下列关于政府债券性质的说法中,正确的有( )。（A）从形式上看,政府债券也是一种有价证券,它具有债券的一般性质（B）从功能上看,政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段（C）政府债券本身没有面额,但投资者投资于政府债券可以取得利息（D）在现代商品经济条件下,政府债券成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段,成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具82 股票发行的定价方式有( )。（A）协商定价（B）一般询价（C）累计投标
26、询价（D）上网竞价83 针对中小企业板块的风险特征,在交易和监察制度上作出有别于主板市场的特别安排,主要包括( ) 。（A）改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式 ,进一步提高市场透明度,遏制市场操纵行为（B）完善交易信息公开制度,引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标,并将异常波动股票纳入信息披露范围,按主要成交席位分别披露买卖情况,提高信息披露的有效性（C）完善交易异常波动停牌制度,优化股票价量异常判定指标,及时揭示市场风险,减少信息披露滞后或提前泄露的影响（D）实行比主板市场更为严格的证券上市制度84 新证券法有关加强对证券公司的监管,防范和化解证券市场风险修订的内容主要有( ) 。
27、（A）健全证券公司内部控制制度,保证客户资产安全 ,严格防范风险（B）明确证券公司高级管理人员任职资格管理制度（C）增加了对证券公司主要股东的资格要求（D）补充和完善对证券公司的监管措施85 政府债券的特征包括( )。（A）安全性高（B）流通性强（C）收益稳定（D）免税待遇86 关于债券的票面价值叙述正确的有( )。（A）票面金额定得较小，发行成本也就较小（B）票面金额定得较大，不利于小额投资者购买（C）在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额（D）债券票面金额的确定也要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑87 附有赎回选择权条款的债券是指( )。（A）债券发行
28、人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利（B）债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权（C）债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利（D）债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权88 金融时报证券交易所指数包括( )。（A）金融时报工业股票指数（B） FT-200 指数（C） 100 种股票交易指数（D）综合精算股票指数89 作为 A,DR 持有者、发行公司的代理者和咨询者，存券银行向 A,DR 持有者提供的信息和服务包括( ) 。（A）解答投资者的询问（B）提供 A,DR 的市场信息（C）提供基础证券发行人
29、的信息（D）提供法律、会计、审计等方面的咨询和代理服务90 衡量股票投资收益水平的指标主要有( )。（A）股利收益率（B）持有期收益率（C）直接收益率（D）股份变动后持有期收益率91 下列关于中国证监会职能的叙述，正确的有( )。（A）是全国证券、期货市场的主管部门（B）就证券业的发展开展研究（C）行使建立统一的证券、期货监管体系（D）对证券、期货监管机构实行垂直管理和对证券、期货业进行监管92 下列说法中，符合无面额股票特点的是( )。（A）便于分割（B）发行或转让价格灵活（C）为股票发行价格的确定提供依据（D）可以明确表示每一股所代表的股权比例93 关于流通国债的描述，正确的是( )。（A
30、）投资者可以自由认购、自由转让（B）通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求（C）一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易（D）以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券94 利率期货品种主要包括( )。（A）债券期货（B）单只股票期货（C）主要参考利率期货（D）股票组合的期货95 上市公司证券发行管理办法对上市公司非公开发行股票作出以下方面的规定( )。（A）在对募集资金用途、公司及高管人员的诚信等方面提出了严格要求的前提下，对发行公司的盈利指标和非公开发行股票数量不作要求（B）限制发行对象的资格和数量（C）发行价格不低于定价基准日前
31、 20 个交易日公司股票均价的 90%（D）股份自发行结束之日起，12 个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36 个月内不得转让96 境外上市外资股主要由( )股构成。（A）B（B） H（C） N（D）S97 常见的参考利率有( ) 。（A）国债利率（B）联邦基金利率（C）伦敦银行间同业拆放利率（D）欧洲美元定期存款单利率98 证券公司监督管理条例对客户资产保护措施的规定有( )。（A）明确规定证券公司客户资产的存管、托管制度（B）明确了证券公司客户资产的性质（C）对交易信息、资金信息的寄送、查询作了具体规定（D）明确规定证券自营业务和证券资产管理业务的账户应当实名，
32、证券账户应当报备99 刑法关于公司犯罪的规定有( )。（A）虚报注册资本与虚假出资罪（B）隐瞒重大事实罪（C）行贿罪（D）提供虚假财务会计报告罪100 进入 21 世纪，金融创新深化的表现是( )。（A）结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易（B）天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷（C）场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现（D）新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪
33、潮不可忽视的重要组成部分101 在办理美国存托凭证业务中，存券银行提供的服务有( )。（A）安排 ADR 在存券信托公司的保管和清算（B）代理 ADR 持有者行使投票权等股东权益（C）保管 ADR 所代表的基础证券（D）ADR 被取消时，指示托管银行把基础证券重新投入当地市场102 下列各项属于证券业协会的职责的有( )。（A）收集整理证券信息，为会员提供服务（B）依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求（C）制定证券法规，行使监管职能（D）对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解103 国际债券同国内债券相比，具有的特殊性表现在( )。（A）资金来源广、发行规模大（B）存在利率风险（C）有国家主权保障（D）受国际金融市场影响104 公开披露基金信息时，不得( )。（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
