1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 3 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 下列不属于证券中介机构的是( )。（A）会计师事务所（B）律师事务所（C）证券业协会（D）证券信用评级机构2 在我国，( ) 负责证券行业性法规的起草。（A）上市公司（B）证券交易所（C）中国证监会（D）证券业协会3 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的( )。（A）对比关系（B）量比关系（C）比例关系（D）组成关系4 按募集方式分类，有价证券可以分为( )。（A）公募债券、私募债券（B）股票、债券（C
2、）上市证券、非上市证券（D）政府证券、政府机构证券、公司证券5 证券业协会和证券交易所属于( )。（A）自律性组织（B）政府机构（C）证券监管机构（D）政府在证券业的分支机构6 反映证券市场容量的重要指标是( )。（A）证券市场指数（B）证券市值/GNP（C）证券市值/GDP（D）GDP/证券市值7 以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。（A）20%（B） 30%（C） 35%（D）45%8 ( )是指公司清算时每一股所代表的实际价值。（A）股票的票面价值（B）股票的账面价值（C）股票的清算价值（D）股票的内在价值9 股票可能使投资者遭受经济利益的损失，这
3、是股票的( )特征。（A）收益性（B）风险性（C）流动性（D）参与性10 将股票的期值按当前的市场利率和证券的有效期限折算成今天的价值，也就是股票未来收益的当前价值，也是人们为了得到股票的未来收益愿意付出的代价，这是指股票的( ) 。（A）期值（B）现值（C）票面价值（D）理论价格11 境外上市外资股以( )标明面值，采取记名股票的形式发行的。（A）港元（B）美元（C）人民币（D）上市地货币12 依据优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。（A）参与优先股票和非参与优先股票（B）累积优先股票和非累积优先股票（C）可赎回
4、优先股票和不可赎回优先股票（D）可转换优先股票和不可转换优先股票13 引起股价变动的直接原因是( )。（A）公司的盈利水平（B）景气变动（C）供求关系的变化（D）市场利率14 允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是( ) 。（A）附黄金权证债券（B）附债务权证债券（C）附货币权证债券（D）附权益权证债券15 对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是( )。（A）收益公司债券（B）信用公司债券（C）保证公司债券（D）附认股权证的公司债券16 龙债券利率的确定基准是( )。（A）美国联邦基金利率（B）新加坡银行同业拆放利率（C）伦敦银行同业拆放利率（
5、D）香港银行同业拆放利率17 ( ) 是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通过纸质媒介记录债权债务的国债。（A）实物国债（B）记账式的国债（C）储蓄国债（D）凭证式国债18 我国国库券转让市场的全面开放是在( )年。（A）1982（B） 1985（C） 1990（D）199219 下列各项中，属于债券票面基本要素的是( )。（A）债券的发行日期（B）债券的列期日期（C）债券的承销机构名称（D）债券持有人的名称20 根据债券券面形态，债券可分为( )。（A）国债和地方债券（B）政府债券、金融债券和公司债券（C）零息债券、账息债券和息票累积债券（D）实物债券、金融债券和公司债券21 开放式基
6、金的交易价格取决于( )。（A）基金总资产值（B）供求关系（C）基金净资产（D）基金单位净资产值22 按( ) 基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。（A）投资目标（B）投资标的（C）基金的组织形式不同（D）基金是否可自由赎回和基金规模是否固定23 证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说( )。（A）资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低（B）资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低（C）资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高（D）资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高24 ETF 的汉译名称为( )。（A）存托凭证（B）交易所交易基金（C）上市开放式基金（D）
7、指数参与份额25 证券投资基金的主要投资风险不包括( )。（A）市场风险（B）管理风险（C）汇率风险（D）巨额赎回风险26 以下不属于证券投资基金特点的是( )。（A）稳定市场（B）集合投资（C）分散风险（D）专业理财27 公认的最早的基金机构是( )。（A）英国信托基金（B）英国皇家信托组织（C）英国国际信托组织（D）海外和殖民地政府信托组织28 金融衍生工具按( )可以分为内置型衍生工具、交易所交易的衍生工具、OTC 交易的衍生工具。（A）基础工具种类（B）金融创新工具的功能（C）产品形态和交易场所（D）金融衍生工具自身交易的方法及特点29 仅可以在合格机构投资者范围内交易的 ADR 是(
8、 )。（A）一级有担保 ADR（B）二级有担保 ADR（C）三级有担保 ADR（D）144A 规则下的私募 ADR30 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( ) 。（A）互换（B）期货（C）期权（D）远期31 关于股票价格指数期货论述不正确的是( )。（A）股票价格指数期货是以股票价格指数为基础的期货交易（B）股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积（C）股价指数是以实物结算方式来结束交易的（D）股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的32 股权类资产的远期合约不包括( )。（A）单个股票
9、的远期合约（B）一揽子股票的远期合约（C）股票价格指数的远期合约（D）固定收益证券的远期合约33 下列关于金融衍生工具的产生和发展的描述正确的是( )。（A）金融衍生工具产生最基本的原因是金融机构的利润驱动（B） 20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展（C）新技术革命是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因（D）避险为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段34 某投资者以每股 30 元的价格买入甲公司股票，持有一年，分得现金股利 1.5 元，则股利收益率是( ) 。（A）3%（B） 4%（C） 5%（D）6%35 道琼斯指数股价综合平均数的编制对象是( )
10、。（A）30 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 15 种具有代表性公用事业大公司股票（B） 20 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 15 种具有代表性的公用事业大公司股票（C） 30 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 20 种具有代表性的公用事业大公司股票（D）20 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 30 种具有代表性的公用事业大公司股票36 以下关于证券投资收益与风险的关系的表述，不正确的有( )。（A）收益和风险是证券投资的核心问题（B）收益与风险共生共存，承担风险是获取利益的前
11、提，收益是风险的成本和报酬（C）风险越大，收益就一定越高（D）收益与风险相对应，风险较大的证券，其要求的收益率相对较高，反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小37 股东在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的利益。称之为( )。（A）红利（B）资本增值收益（C）股票股息（D）资本利得38 债券投资的主要风险是( )。（A）信用风险（B）利率风险（C）税收风险（D）政策风险39 关于中小企业板指数描述错误的是( )。（A）中小企业板指数以全部在中小企业板上市后并正常交易的股票为样本（B）中小板指数以第 50 只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为100 点（C）中小企业板指数属于
12、综合指数类（D）中小板指数以最新自由流通股本数为权重40 上证国债指数的样本是( )。（A）在上海证券交易所上市的、剩余期限在 1 年以上的固定利率国债（B）在上海证券交易所上市的、剩余期限在 2 年以上固定利率国债和一次还本付息国债（C）在上海证券交易所上市的、剩余期限在 1 年以上的固定利率国债和一次还付利息国债（D）在上海证券交易所上市的、剩余期限在 2 年以上的一次还本付息国债41 下列不属于设立证券登记结算公司的条件的是( )。（A）自有资金可以少于人民币 2 亿元，但不应低于 1 亿元（B）主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格（C）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设
13、施（D）必须经国务院证券监督管理机构批准42 为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的法人是( )。（A）证券登记结算公司（B）证券交易所（C）证券公司（D）证监会43 目前，上市证券的集中交易主要采用的方式是( )。（A）净额结算（B）总额结算（C）统一结算（D）差额结算44 ( ) 是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。（A）证券资产管理业务（B）融资融券业务（C）证券投资咨询业务（D）证券经纪业务45 ( ) 中国证监会发布
14、证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法，标志着对证券公司董事、监事、高级管理人员实施任职资格监管的全面、统一、规范和有约束力的监管制度的形成。（A）2006-10-30（B） 2005-11-30（C） 2006-11-30（D）2005-10-3046 ( ) 是指证券公司在进行经纪业务时注重效率。（A）合法原则（B）合规原则（C）效率原则（D）“三公”原则47 以下不属于证券服务机构的是( )。（A）会计师事务所（B）证券登记结算公司（C）投资咨询机构（D）资信评级机构48 下列选项不是国际证监会分布的证券监管的 3 个目标之一的是( )。（A）降低非系统风险（B）透明和信息公开
15、（C）保护投资者（D）降低系统风险49 新公司法允许公司按照规定的比例在( )年内分期缴清出资。（A）2（B） 3（C） 4（D）550 中华人民共和国公司法于 1993 年 12 月 29 日由第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过后，于 1994 年 7 月 1 日起实施。此后，公司法修订了( )次。（A）2（B） 3（C） 4（D）551 关于基金法基金的运作与信息披露。下列叙述错误的是( )。（A）基金财产投资的证券品种，具体方式和投资比例（B）基金信息披露义务人披露基金信息的原则及要求（C）公开披露的基金信息内容（D）封闭式基金扩募或者延长合同期限的条件和核准程序52 某可转
16、换债券面额为 5000 元，规定其转换价格为 25 元，则可转换为( )股普通股票。（A）50（B） 100（C） 200（D）40053 上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的( )纳入证券投资者保护基金。（A）10%（B） 15%（C） 20%（D）25%54 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处( ) 有期徒刑或者拘役。（A）2 年以下（B） 3 年以下（C） 4 年以下（D）5 年以下55 上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起( )个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告
17、，并予公告。（A）1（B） 2（C） 3（D）656 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括( )。（A）指数基金（B）认股权证基金（C）交易所交易基金（D）上市开放式基金57 以下不属于面额股票特点的是( )。（A）便于股票分割（B）转让价格灵活（C）发行价格灵活（D）为股票发行价格的确定提供依据58 欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称( )。（A）扬基债券（B）武士债券（C）熊猫债券（D）无国籍债券59 LOF 的汉译名称为( )。（A）存托凭证（B）交易所交易基金（C）上市开放式基金（D）指数参与份额60 经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周
18、期变动影响股票价格的环节描述正确的是( )。（A）经济周期变动公司利润增减股息增减 投资者心理和投资决策变化供求关系变化股票价格变化（B）经济周期变动投资者心理和投资决策变化公司利润增减股息增减供求关系变化股票价格变化（C）经济周期变动供求关系变化公司利润增减股息增减投资者心理和投资决策变化股票价格变化（D）经济周期变动公司利润增减供求关系变化 股息增减投资者心理和投资决策变化股票价格变化二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 财政政策对股价的影响表现在( )。（A）在公开市场上
19、大量买卖证券，直接影响股价（B）通过调节税率影响企业利润和股息（C）国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求从而间接影响股价（D）通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出刺激经济发展；或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股票派发62 境外上市外资股主要由( )股构成。（A）B（B） H（C） N（D）S63 为保证证券市场的稳定，稳定市场的政策与制度安排有( )。（A）涨跌停板规定（B）证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易（C）因突发事件而影响证券交易的正常进行时
20、，证券交易所可以采取技术性停牌的措施（D）因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市64 股东大会的权力包括( )。（A）修改公司章程（B）对发行公司债券作出决议（C）制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案（D）对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议65 保证公司债券的担保人可以是( )。（A）发行人（B）政府（C）信誉好的银行（D）举债公司的母公司66 我国发行的普通国债的总体情况大致是( )。（A）规模越来越大（B）期限趋于多元化（C）发行方式趋于市场化（D）市场创新日新月异67 记账式国债的特点有( )。（A）可上市转让，流通性好（B）上市
21、后价格随行就市，具有一定的风险（C）期限有长有短，但更适合中长期国债的发行（D）可以记名、挂失、以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好68 关于外国债券论述正确的是( )。（A）在日本发行的外国债券被称为扬基债券（B）在美国发行的外国债券被称为武士债券（C）外国债券是指某一国借款人在本国发行以外国货币为面值的债券（D）债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家69 我国企业债券的发展大致经历的阶段有( )。（A）19841986 年是我国企业债券发行的萌芽期（B） 19871992 年是我国企业债券发行的第一个高潮期（C） 19931995 年是我国企业债
22、券发行的整顿期（D）从 1996 年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期70 以下属于我国金融证券的是( )。（A）混合资本债券（B）商业银行次级债券（C）证券公司债券（D）证券公司短期融资债券71 关于亚洲债券市场的叙述正确的是( )。（A）亚洲债券市场就是亚洲债券发行、交易和流通的市场（B）亚洲债券市场的发展已成为亚洲地区各种区域财金合作机制讨论的一大热点问题（C）亚洲债券市场的发展已日益成为亚洲各经济体、特别是东亚经济体加强区域金融合作的重要内容（D）亚洲债券市场的发展源于人们对 1997 年东南亚金融危机的反思72 我国有关法规规定基金收益分配原则是( )。（A）基金收益分配比例不得
23、低于基金净收益的 90%。基金收益分配采取现金方式，每年至少分配 1 次（B）基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配（C）基金投资亏损，或者基金当年虽有收益但基金份额净值低于面值则不进行收益分配（D）基金收益分配后基金份额净值不能低于面值73 证券投资基金份额持有人享有基金的( )。（A）表决权（B）信息知情权（C）收益权（D）经营管理权74 根据我国基金法的规定，封闭式基金到期可采用以下哪些处理方式?( )（A）封闭式基金转为开放式基金（B）基金份额持有人申请赎回的基金（C）延长基金合同期限（D）按基金合同的约定进行清盘75 按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为( )
24、。（A）场内股票基金（B）一般股票基金（C）场外股票基金（D）专门化股票基金76 基金收益主要来源于( )。（A）利息（B）股息（C）红利（D）资本利得77 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为( )。（A）市场利率下降，基金收益下降（B）市场利率上升，基金收益下降（C）市场利率上升，基金收益上升（D）市场利率下降，基金收益上升78 契约型基金的当事人有( )。（A）管理人（B）托管人（C）投资者（D）证券公司79 关于金融衍生工具的产生和发展论述正确的是( )。（A）金融衍生工具产生的最基本原因是避险（B） 20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展（C）金融机构
25、的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因（D）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段80 金融期货是期货交易的一种，金融期货的基本功能包括( )。（A）套期保值功能（B）价格发现功能（C）投机功能（D）套利功能81 关于外汇期货叙述正确的有( )。（A）外汇期货是以外汇为基础工具的期货合约（B）外汇期货主要用于规避外汇风险（C）外汇期货只能规避商业性汇率风险，不能规避金融性汇率风险（D）外汇期货交易由 1972 年芝加哥商业交易所(CME)所属的国际货币市场(IMM)率先推出82 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为( )。（A）金融远期合约（B）金融期货
26、（C）金融期权（D）金融互换和结构化衍生工具83 根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括( )。（A）股权类资产的远期合约（B）债权类资产的远期合约（C）远期利率协议（D）远期汇率协议84 在恒生流通综合指数系列编制过程中，被视为策略性持有的股份有( )。（A）策略性股东持有的股权，由 1 位或多位策略性股东单独或合并持有超过 30%的股权（B）互控公司持有的股权，由 1 家香港上市公司所持有超过 5%的股权（C）监事持有的股权，个别监事持有超过 10%的股权（D）董事持有的股权，个别董事持有超过 5%的股权85 下列说法中，正确的是( )。（A）定向发行又称私募发行，即面向少数特定投资者发
27、行（B）承购包销又称私募发行（C）承购包销指发行人与由商业银行证券公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承销包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式（D）招标发行指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式86 公司的公积金来源有( )。（A）股东大会决议后提取的任意公积金（B）股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分（C）依据 公司法的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金（D）公司经过若干年经营以后资产重估增值部分87 股息的分配可以采用( )。（A）现金的形式（B）现金以外的其他财产的形式（C）股票的形式（D）债券或应付票据等负债的形式88 证券发行市场，由( )组成。
28、（A）证券发行人（B）证券投资者（C）证券中介机构（D）信托投资公司89 恒生流通精选指数系列包括( )。（A）恒生 50（B）恒生中国内地 25（C）恒生香港 25（D）恒生 10090 单独或合并持有证券公司 5%以上股权的股东，可以( )。（A）修改公司章程（B）向股东会提出议案（C）推选经理候选人（D）向股东会提名董事(包括独立董事)、监事候选人91 试点证券公司的各项创新活动接受( )的监管。（A）中国证监会及派出机构（B）证券交易所（C）中国证监会的派出机构（D）中国证券业协会92 利通证券公司在 2007 年发生以下事项中，必须经证券监督管理机构批准的有( )。（A）计划撤销其在
29、上海的分公司（B）计划收购另一证券公司在北京的分公司（C）注册资本由 1 亿增资到 2 亿（D）一持股达 9%的股东计划将其股份转让给现有股东之外的第三人93 规范类证券公司的申请条件包括( )等。（A）保证金独立存管（B）规范运作（C）摸清风险底数（D）公司治理94 关于独立董事以下说法正确的是( )。（A）指与证券公司及其股东不存在可能妨碍其进行独立客观判断关系的外部董事（B）应掌握证券市场的基本知识及相关法律、行政法规，诚实信用（C）可以向董事会或者监事会提议召开临时股东会、提议召开董事会（D）为履行职责的需要聘请审计机构或咨询机构，对公司的薪酬计划、激励计划以及重大关联交易等事项发表独
30、立意见95 申请创新试点的证券公司必须符合下列哪些要求?( )（A）客户资产管理业务，证券自营业务、债券回购业务等业务严格按照 证券公司客户资产管理业务试行办法、证券公司证券自营业务指引及相关法律法规要求规范操作（B）既经营证券经纪业务，同时也经营证券承销与保荐业务、或证券自营业务、或证券资产管理业务、或其他证券业务的证券公司，最近半年净资本不低于 8 亿元（C）设立并持续经营 3 年以上(含 3 年)，具有一定的业务规模（D）证券公司综合治理期间因证券公司重组新设立的公司，持续经营 12 个月以上(含 12 个月)96 属于 2006 年新证券法对原证券法修改之处的是( )。（A）取消了综合
31、类和经纪类的分类管理体制（B）允许证券分司开展证券的投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务（C）增加了公司章程的要求（D）明确提出了风险管理和内部控制制度97 证券法关于信息披露文件的责任主体，主要包括( )。（A）发行人、上市公司或者其他信息披露义务人（B）发行人、上市公司或者其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人（C）证券服务机构（D）证券公司、保荐人98 公司法关于强化监事会作用，下列叙述正确的是( )。（A）出席会议的监事可以不在会议记录上签字（B）有限责任公司设立监事会，其成员不得少于 3 人（C）监事会无权向股东会提出罢免董事、经理的建议（D）监事可以提出召开
32、临时监事人会议99 证券市场监管的意义包括( )。（A）是保障广大投资者权益的需要（B）是维护市场良好秩序的需要（C）是发展和完善证券市场体系的需要（D）是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据100 按照我国现行规定，发行人将证券卖给投资者，未向其提供招股说明书，属于( )。（A）虚假陈述行为（B）操纵市场（C）内幕交易行为（D）欺诈客户行为101 犯提供虚假财务会计报表罪，判处( )。（A）对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 5 年以下有期徒刑（B）对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员：处 3 年以下有期徒刑或者拘役（C）并处或者单处 2 万元以上 20 万元以下罚金（D
33、）并处或者单处 3 万元以下 20 万元以下罚金102 证券投资者保护基金的资金可以运用于( )。（A）银行存款（B）购买国债（C）中央银行债券（D）中央级金融机构发行的金融债券103 关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是( )。（A）无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出（B）金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具（C）金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动（D）金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具 (变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度104 可转换证券的主要类型包括( )。（A）可转换债券（B）可转换基金（C）可转换普通股票（D）可转换优先股票
