1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 41 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 2003 年 5 月 27 日，( )成为首家我国批准的 QFII。（A）德意志银行（B）汇丰银行（C）花旗银行（D）瑞士银行2 QFII 合格的境外投资者制度，是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地( )，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种制度。（A）证券市场（B）基金市场（C）信托市场（D）房地产市场3 国有股股利收
2、入依法纳入( )预算，国家股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。（A）国有资产经营（B）中央财政（C）地方财政（D）国有资产管理4 上证国债指数的样本是( )。（A）在上海证券交易所上市的、剩余期限在 1 年以上的固定利率国债（B）在上海证券交易所上市的、剩余期限在 1 年以上的固定利率国债和一次还本付息国债（C）在上海证券交易所上市的、剩余期限在 2 年以上的固定利率国债和一次还本付息国债（D）在上海证券交易所上市的、剩余期限在 2 年以上的一次还本付息国债5 日经 500 种股价指数( )。（A）以东京证券所第一市场上市的 225 种股票为样本（B）样本原则上固定不变（C）成为反映和分
3、析日本股票市场价格长期变动趋势最常用的指标（D）能如实反映日本产业结构变化和市场变化情况6 下列各项不属于证券公司经纪业务内部控制重点的是( )。（A）防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产（B）非法融人融出资金以及结算风险（C）加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理（D）防范因管理不善导致的法律风险、财务风险及道德风险7 规定了票面利率,但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息,存续期间没有利息支付的债券是( )。（A）浮动利率债券（B）附息债券（C）零息债券（D）息票累积债券8 我国证券法规定,公开发行是指向不特定对象发行证券以及向特定对象发行证券累计超过( ) 人的发
4、行行为。（A）50（B） 200（C） 300（D）5009 刑法规定,商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构,违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处( )有期徒刑或者拘役,并处( ) 罚金。（A）3 年以下 1 万元以上 10 万元以下（B） 5 年以下 2 万元以上 20 万元以下（C） 3 年以下 3 万元以上 30 万元以下（D）5 年以下 5 万元以上 50 万元以下10 在我国，证券交易所的设立和解散由( )决定。（A）全国人民代表大会（B）国务院
5、（C）中国人民银行（D）中国证监会11 按( ) 分类，国债可分为实物国债和货币国债。（A）偿还期限（B）资金用途（C）流通与否（D）发行本位12 下列选项中，哪一项不属于证券市场发展的新特点?( )（A）投资证券化（B）投资者个人化（C）金融创新深化（D）金融机构混业化13 证券公司的注册资本应当是( )。（A）货币资本（B）实缴资本（C）虚拟资本（D）金融资本14 证券持有人对公司财产有直接支配处理权的证券是( )。（A）股权证券（B）债权证券（C）物权证券（D）事权证券15 以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )（A）30（B） 45（C） 35（D）
6、2016 国际债券的记价货币通常是( )，以便在国际资本市场筹集资金。（A）外国货（B）国际通用货币（C）本国货币（D）本国货币和外国货币17 安全性最高的有价证券是( )。（A）国债（B）股票（C）公司债券（D）企业债券18 如果某可转换债券面额为 2000 元，转换价格为 40 元，当股票的市价为 50 元时，则该债当前的转换价值为( )元。（A）40（B） 1600（C） 2000（D）250019 深圳证券交易所综合指数不包括( )。（A）深证综合指数（B）深证成分指数（C）深证 A 股指数（D）深证 B 股指数20 某公司 1995 年 1 月 1 日发行一批可转换债券，规定 5 年
7、到期还本付息，发行后6 个月可转换债券的持有者可以自行决定是否转换为该股票。该可转换债券的转换期限为( ) 。（A）5 年（B） 4 年（C） 4 年半（D）半年21 证券投资基金的主要投资风险不包括( )。（A）市场风险（B）管理风险（C）汇率风险（D）巨额赎回风险22 以下关于证券投资收益与风险的关系的表述，不正确的有( )。（A）收益和风险是证券投资的核心问题（B）收益与风险共生共存，承担风险是获取利益的前提，收益是风险的成本和报酬（C）风险越大，收益就一定越高（D）收益与风险相对应，风险较大的证券，其要求的收益率相对较高，反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小23 股票、公司债券及商
8、业票据都属于( )。（A）公司证券（B）金融证券（C）政府证券（D）上市证券24 综合协议交易平台是指( )证券交易所为会员和合格投资者进行各类证券大宗交易或协议交易提供的交易系统。（A）深圳（B）上海（C）大连（D）郑州25 政府发行证券的品种仅限于( )。（A）债券（B）基金（C）股票（D）证券衍生产品26 股票实质上代表了股东对股份公司的( )。（A）产权（B）债券（C）物权（D）所有权27 下列各项中，( ) 是对从事证券法律业务的律师事务所实行监督管理的机关。（A）财政部和中国证监会（B）国有资产管理局和证监会（C）司法部和证监会（D）人民银行和证监会28 证券投资基金资产的名义持有
9、人是( )。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监管人29 外汇期货交易自 1972 年在( )所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速发展。（A）纽约交易所（B）欧洲交易所（C）芝加哥商业交易所（D）伦敦国际金融期权货交易所30 2006 年 2 月 9 日，中国人民银行发行了关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知，通知发布当天国家开发银行和( )完成首笔交易。（A）中国农业银行（B）中国光大银行（C）中国建设银行（D）中国民生银行31 上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的( )纳入证券投资者保护基金。（A）15%（B） 20%
10、（C） 25%（D）30%32 关于开放式基金和封闭式基金，下列说法错误的是( )。（A）开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘（B）绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行（C）封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算（D）开放式基金一般每周或更长时间公布一次净值33 定向发行又称( ) ，即面向少数特定投资者发行。（A）直接发行（B）私募发行（C）招标发行（D）承购包销34 股份有限公司申请其股票上市交易，应当向( )报送有关文件。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）发行审
11、核委员会（D）国家工商局35 关于我国证券投资基金法规定的基金份额持有人享有的权利，下列叙述错误的是( )。（A）按照规定要求召开基金份额持有人大会（B）查阅或者复制未公开披露的基金信息资料（C）参与分配清算后的剩余基金财产（D）分享基金财产收益36 按照我国现行法律的规定，挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金，属于( ) 。（A）内幕交易行为（B）操纵市场行为（C）欺诈客户行为（D）虚假陈述行为37 根据我国证券投资基金法规定，下列对于设立基金管理公司应当具备的条件描述错误的是( ) 。（A）有符合证券投资基金法和公司法规定的章程（B）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业
12、务有关的其他设施（C）注册资本不低于 5 亿元人民币，且必须为实缴货币资本（D）有完善的风险控制制度38 股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是指( )（A）每股股票的实际卖出价（B）每股股票在当日的市价（C）每股股票当日的实际交易价（D）每股股票所代表的实际资产的价值39 ( ) 是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。（A）证券经纪业务 （B）证券法律业务（C）证券合同业务（D）证券发行业务40 在我国，下列关于证券公司的事项中，不需要经证券监督管理机构批准的是( )（A）变更持有 5以上股权的股东（B）变更注册地
13、址（C）证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构（D）撤销分支机构41 嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。（A）内置型衍生工具（B）交易所交易的衍生工具（C） OTC 交易的衍生工具（D）结构化金融衍生工具42 因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所将采取( )的措施。（A）技术性停牌（B）政策性停牌（C）临时停市（D）休市43 关于综合类证券公司设立从事业务范围之内的子公司，下列说法错误的是( )。（A）设立子公司同样需要得到证券监管机关的批准（B）子公司必须是母公司的控股子公司（C）母子公司必须从事同一业务（D）必须具备相应的具有证券从业资格的从业人员44 目前我国
14、的主权财富基金主要由( )运作。（A）中国银行（B）中国人民银行（C）中国投资有限责任公司（D）中国国际金融有限公司45 下列对指数基金的认识正确的是( )。（A）投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少（B）由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险（C）对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具（D）指数基金是 20 世纪 90 年代以来出现的新的基金品种46 指数型 ETF 能否发行成功与( )的选择有密切关系。（A）证券交易所（B）基础指数（C）受托人（D）投资者47 一般情况下，长期附息债券多采用( )（A）单一价格的荷
15、兰式招标（B）多种价格的荷兰式招标（C）单一收益率的美式招标（D）多种收益率的美式招标48 以下不是证券交易所理事会的职责的是( )（A）执行会员大会的决议（B）选举和罢免会员理事（C）制定、修改证券交易所的业务规则（D）审定总经理提出的工作计划49 证券市场按交易场所结构，可以分为( )（A）股票市场和债券市场（B）发行市场和流通市场（C）场内市场和场外市场（D）国内市场和国际市场50 中央银行决定提高再贴现率，这会导致( )。（A）股价水平上升（B）股价水平下降（C）股价水平不变（D）股价水平盘整51 下列关于金融期权的交易双方的权利与义务的说法正确的是( )（A）期权的买方只有权利而没有
16、义务，期权的卖方只有义务而没有权利（B）期权的买方只有义务而没有权利，期权的卖方只有权利而没有义务（C）期权的买方和卖方都同时有权利和义务（D）期权的买方和卖方的权利和义务是对称的52 证券专营机构在英国称( )。（A）投资银行（B）商人银行（C）证券公司（D）证券商53 国务院证券监督管理机构决定对证券公司证券经纪等涉及客户的业务进行托管的，应当按照规定程序选择证券公司等专业机构成立托管组，托管期限一般不超过( )个月。（A）3（B） 6（C） 12（D）2454 招股说明书的有效日期，自签署完毕之日起计算，期限为( )。（A）三个月（B）六个月（C）九个月（D）十二个月55 公司法规定，有
17、限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员( )（A）必须大于 2 人（B）不得少于 2 人（C）必须大于 3 人（D）不得少于 3 人56 附有可转换条款的债券是指( )的债券。（A）发行人有权提前赎回全部或部分债券（B）申购人有权在指定日期内以票面价值卖回发行人（C）按约定条件换成发行公司普通股票（D）有权按约定条件购买发行公司新发行普通股票57 封闭式基金基金单位的交易方式是( )（A）赎回（B）证交所上市（C）柜台交易（D）场外交易58 美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是( )（A）100 与国库券年收益率的差（B） 100 与和约最后交易日的 3 个月期伦敦银行同业拆借利率的
18、差（C） 100 与国库券年贴现率的差（D）100 与国库券年收益率的和59 将可转换债券视为一般的债券所具有价值称为( )（A）理论价值（B）转换价值（C）投资价值（D）市场价值60 公开披露的基金信息不包括( )。（A）基金招募说明书（B）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及长期和年度基金报告（C）基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动（D）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼61 根据我国政府对 WTO 的承诺，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，加入后三年内外资比例不超过( )。（A）33%（B） 49%（C） 50%（D）25%62
19、上市公司信息披露应遵循( )原则。（A）真实、准确、完整、权威（B）真实、准确、完整、及时（C）真实、准确、完整、有效（D）真实、准确、完整、审核63 下列有关实物债券的表述，正确的是( )。（A）是一种以收款凭证的格式记载债权人认购数量的债券（B）是一种需借助投资者电脑账户作记录的债券（C）是一种具有标准格式实物券面的债券（D）是以某种货币为本位而发行的国债64 下列关于证券承销的说法，不正确的是（ ）。（A）承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售（B）发行人推销证券的唯一方式是承销（C）承销有包销和代销两种（D）包销有全额包销和余额包销两种65 美国的第一个证券交易所是( )。（
20、A）费城证券交易所（B）纽约证券交易所（C）美国证券交易所（D）太平洋证券交易所66 随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的( )。（A）信托投资公司（B）主权财富基金（C）金融机构（D）保险公司及保险资产管理公司67 股份有限公司的设立程序为( )。（A）设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册（B）申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册（C）设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册（D）设立准备、申请与批准、召开创立大会、募集股份、登记注册68 以下不可能成
21、为询价对象的是( )。（A）证券公司（B）财务公司（C）保险机构投资者（D）股份有限公司69 债券发行注册制的核心是（ ）。（A）质量控制原则（B）数量控制原则（C）实质管理原则（D）公开原则70 根据相关规定，上市公司非公开发行股票，发行对象均属于原前十名股东的，可以由上市公司（ ）。（A）代销（B）包销（C）倾销（D）自销二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 关于债券的特征，下列描述不正确的有( )。（A）偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人必须按时向债权人支付利息（B
22、）流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度；其次取决于债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失（C）一般来说，具有高度流动性的债券同时风险较大（D）一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券72 关于债券，下列叙述正确的有( )。（A）债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本（B）债权人除了按期取得本息外，对债务人不能作其他干预（C）由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率（D）债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现73 关于基金托管人的更换条件，下列论述正确的
23、有( )。（A）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产（B）被基金份额持有人大会解任（C）被依法取消基金托管资格（D）基金合同约定的其他情形74 证券交易主要的交易规则有( )。（A）涨跌幅限制：为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制，若当日价格上升或降至规定的上限或下限时，委托将无效（B）交易单位：交易所规定的每次申报和成交的最小数量单位，一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整倍数（C）价格决定：交易所的连续、公开竞价方式形成证券价格，当买卖双方在交易价格和数量上取得一致时，便立即成交并形成价格（D）交易
24、时间：交易所有严格的交易时间，在规定的时间内开始和结束集中交易，以示公正75 证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责包括( )。（A）执行会员大会的决议（B）制定、修改证券交易所的业务规则（C）审定对会员的接纳（D）审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告76 证券公司要建立健全自营业务授权制度，必须做到( )。（A）明确授权权限、时效和责任（B）制定标准的业务操作流程（C）对授权过程做书面记录（D）保证授权制度的有效执行77 关于证券公司控股股东的行为规范，下列说法正确的有( )。（A）控股股东可开展与其所控股的证券公司发生竞争的业务（B）控股股东不得利用其控股地位损害
25、证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益（C）控股股东不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员（D）控股股东不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动78 证券市场监管的经济手段是指通过运用( )等经济手段对证券市场进行干预。（A）罚款（B）利率政策（C）税收政策（D）公开市场业务79 内幕交易的行为包括( )。（A）内幕人员利用内幕信息买卖证券（B）内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券（C）内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易（D）非内幕人员通过不正当手段获取内幕信息进行证券买卖80 我国股息的具体形式有( )（A）现金股息（B）股票股息（C）
26、买卖差价（D）资本利得81 股票应载明的事项主要有( )。（A）公司名称（B）股票种类（C）公司成立的日期（D）票面金额及代表的股份数82 下列关于股票基金的说法中,正确的有( )。（A）按基金投资的分散化程度,可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金（B）股票基金购买某一家上市公司的股票总额通常是不受限制的（C）一般股票基金分散投资于各种普通股票,风险较小（D）专门化股票基金专门投资于某一行业、某一地区的股票 ,风险相对较大83 我国证券投资基金法规定,有( )情形之一的,基金管理人职责终止。（A）被依法取消基金管理资格（B）被基金份额持有人大会解任（C）依法解散、被依法撤销或者被依法
27、宣告破产（D）被基金托管人解任84 我国证券投资基金法规定,有( )情形之一的,基金托管人职责终止。（A）被依法取消基金托管资格（B）被基金份额持有人大会解任（C）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产（D）被基金管理人解任85 可转换债券的要素有( )。（A）有效期限和转换期限（B）市场价格（C）票面利率或股息率（D）转换比例或转换价格86 金融互换包括( ) 。（A）货币互换（B）利率互换（C）股权互换（D）信用互换87 某股票的看跌期权的执行价为 38 元,期权费为 3 元,则当到期日股票价格为( )元时,该期权会被执行。（A）35（B） 37（C） 39（D）4188 证券的发行、交易
28、活动必须遵循( )的原则。（A）公平（B）公开（C）公正（D）盈利89 我国证券交易所管理办法规定,会员大会是证券交易所的最高权力机构,具有的职权有( ) 。（A）制定和修改证券交易所章程（B）制定和修改证券交易所的业务规则（C）审定对会员的接纳（D）审议和通过理事会、总经理的工作报告90 我国银行间债券市场债券交易方式包括( )。（A）现券买卖（B）债券抵押（C）回购交易（D）债券期货91 下列选项中,属于证券公司经纪业务内部控制的内容有( )。（A）重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险（B）加强经纪业务整体规划（C）加强营业网点布局、规模、选址等的统一规
29、划和集中管理（D）制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度92 我国证券法规定了证券公司重要事项变更审批要求,当证券公司发生以下事项时,需要经证券监管部门批准( )。（A）证券公司设立、收购或者撤销分支机构（B）变更业务范围或者注册资本（C）变更持有 5%以上股权的股东、实际控制人（D）证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构93 对证券市场的形成产生过重要的推动作用的因素有( )。（A）社会化大生产（B）小生产方式（C）股份制的发展（D）信用制度的发展94 直接或间接持有证券公司 5%及以上股份的股东，其持股资格应当经中国证监会认定，并不得有以下情形( )。（A）负债
30、总额达到净资产 50%（B）申请前 3 年内因重大违法、违规经营而受到处罚（C）累计亏损达到注册资本 50%（D）资不抵债或不能清偿到期债务95 证券市场最广泛的投资者是( )。（A）企业法人（B）个人投资者（C）政府机构（D）金融机构96 股权分置改革基本完成，对中国资本市场产生深远的影响，下列说法正确的是( )。（A）股权分置改革的顺利推进使国有股、法人股、流通股利益分置、价格分置的问题不复存在（B）各类股东具有一样的上市流通权和相同的股价收益权，各类股票按统一市场机制定价，二级市场价格开始真实反映上市公司价值，并成为各类股东共同的利益基础（C）股权分置改革为中国资本市场优化资源配置奠定了
31、市场基础，使中国资本市场从市场基础制度层面与国际市场不再有本质的差别（D）股权分置改革在五年的时间内基本完成97 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有( )。（A）行业或产业竞争结构（B）抗外部冲击的能力（C）经济剧期循环（D）行业估值水平98 以下关于虚拟资本的描述正确的是( )。（A）有价证券是虚拟资本的一种形式（B）是指以有价证券的形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本在生产过程中发挥作用（C）虚拟资本本身不能在生产过程中发挥作用（D）虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格99 证券交易所的职能包括( )（A）组织、监督证券交易（B）制定证券交易所的业务规则（C）接受上市
32、申请、安排证券上市（D）提供证券交易的场所和设施100 证券投资基金的作用包括( )。（A）基金为中小投资者拓宽了投资渠道（B）有利于证券市场的稳定与发展（C）增加了金融风险（D）加剧了金融市场波动101 中证流通指数的样本股包括( )沪、深两市上市公司 A 股股票。（A）已实施股权分置改革的（B）股改前已实现全流通的（C）新上市全流通的（D）所有沪深 300 指数样本股中所含的102 公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是( )。（A）有价证券（B）设备（C）房产（D）土地使用权103 20 世纪 70 年代以来，世界证券市场出现了高度繁荣的局面形成了( )的特征。（A）证券市场自由化（B）金融证券化（C）证券交易快速化（D）证券市场产业化104 属于证券业务人员保证性行为的是( )（A）遵守国家法律和有关证券业务的各项制度（B）努力钻研业务，提高自己的业务水平和工作效率（C）热爱本职工作，准确执行客户指令，为客户保密（D）积极维护投资者合法权益，珍视证券业的职业荣誉
