1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 47 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券市场的资本配置功能是指( )。（A）通过证券价格引导价值的流动从而实现资本定价的功能（B）通过证券交易主体的变动从而实现资本的风险转移的功能（C）通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能（D）通过证券价值引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能2 股票最基本的特征是( )。（A）收益性（B）风险性（C）流动性（D）永久性3 政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的( )分类。（A）付息方式（B
2、债券形态（C）发行额度（D）发行主体4 证券投资基金在美国被称为( )。（A）单位信托基金（B）证券投资信托基金（C）共同基金（D）信托基金5 根据证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票数量在( )亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。（A）2（B） 2.5（C） 3.5（D）46 由承销商购买股票发行人本次拟发行的全部股份，然后再由承销商向投资者发售股份，由承销商承担全部发行风险的发行方式是( )。（A）差额包销（B）全额包销（C）封闭式包销（D）开放式包销7 ( )是指一笔数额较大的证券交易，通常在机构投资者之间进行。（A）集中竞价交易（B）大宗交易（C）综合协议交易（D）固定收
3、益平台交易8 上海证券交易所设置的、与集中竞价交易系统平行、独立的固定收益市场体系是( )。（A）集中竞价交易系统（B）大宗交易系统（C）综合协议交易平台（D）固定收益证券综合电子平台9 道-琼斯指数股价综合平均数的编制对象是( )。（A）30 家著名大工商业公司股票，20 家具有代表性的运输业公司股票和 15 种具有代表性的公用事业大公司股票（B） 30 家著名大工商业公司股票，15 家具有代表性的运输业公司股票和 20 种具有代表性的公用事业大公司股票（C） 20 家著名大工商业公司股票，30 家具有代表性的运输业公司股票和 15 种具有代表性的公用事业大公司股票（D）20 家著名大工商业
4、公司股票，15 家具有代表性的运输业公司股票和 30 种具有代表性的公用事业大公司股票10 期限相同的企业债券利率比政府债券的利率高，这是对( )的补偿。（A）信用风险（B）通胀风险（C）利率风险（D）经营风险11 关于证券公司的发展特点，下列说法不正确的是( )。（A）起步晚，基础薄弱（B）同类机构数量多，差异小，竞争激烈（C）规模大，实力强，风险承受能力较足（D）容易受市场变化影响12 下列关于证券登记结算公司设立条件的说法中，错误的是( )。（A）自有资金不应低于 1 亿元（B）必须经国务院证券监督管理机构批准（C）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施（D）主要管理人员和从业人
5、员必须具有证券从业资格13 关于证券市场信息披露的意义，下列说法错误的是( )。（A）防止信息滥用（B）有利于价值判断（C）降低证券市场效率（D）防止不正当竞业14 根据我国政府的承诺,我国加入 WTO 的 3 年内 ,允许外国证券公司设立合营公司,外资比例不超过( ) 。（A）1/2（B） 1/4（C） 1/3（D）2/315 下列选项中,( ) 不是公司法规定公司股东依法享有的权利。（A）资产收益（B）对公司财产的直接支配处理（C）重大决策（D）选择管理者16 在盈利水平相同的前提下,股票的股息收益越高,则股票投资价值( )。（A）越大（B）越小（C）与上述价值无关（D）不能确定17 股价
6、的变动通常比实际经济的繁荣或衰退( )。（A）领先（B）滞后（C）同时（D）不能确定18 首次公开发行的股票在中小企业板上市的,发行人及其主承销商可以根据( )结果确定发行价格。（A）初步询价（B）累计投标询价（C）集合竞价（D）连续竞价19 场外交易市场是一个以( )方式进行证券交易的市场。（A）集合竞价（B）连续竞价（C）议价（D）公开竞价20 证券公司设立分公司的,应当对分公司按每家( )万元计算风险资本准备。（A）500（B） 1000（C） 2000（D）500021 刑法规定,( ) 是指依法负有信息披露义务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告,或者
7、对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露,严重损害股东或者其他人利益的行为。（A）欺诈发行股票、债券罪（B）提供虚假财务会计报告罪（C）非法发行股票和公司、企业债券罪（D）诱骗他人买卖证券罪22 证券发行与承销管理办法规定,发行人及其主承销商应当向参与网下配售的询价对象配售股票。公开发行股票数量少于 4 亿股的,配售数量不超过本次发行总量的( )。（A）20%（B） 30%（C） 40%（D）50%23 下列各项中，对我国社保基金认识不正确的是( )。（A）其资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产，中央财政拨入资金，经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益（B）确定从 2001 年起
8、新增发行彩票公益金的 80%上缴社保基金（C）其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债券有价证券（D）其中银行存款和国债投资的比例可以高于 50%，但不能超过 65%24 下列论述不正确的是( )（A）股票价格指数是以实物结算方式来结束交易的（B）股票价格指数期货是以股票价格指数为基础的期货交易（C）股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的（D）股价指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积25 按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为( )。（A）上市证券和非上市证券（B）场内证券和场外证券
9、C）公募证券和私募证券（D）上市证券和挂牌证券26 LOF 的汉译名称为( )（A）指数参与份额（B）交易所交易基金（C）存托凭证（D）上市开放式基金27 世界上第一个股票交易所出现在( )。（A）荷兰阿姆斯特丹（B）美国费城（C）苏黎世（D）英国伦敦28 资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为( )。（A）股票市场和债券市场（B）中长期信贷市场和证券市场（C）证券市场和货币市场（D）短期资金市场和长期资金市场29 股权类资产的远期合约不包括( )（A）一揽子股票的远期合约（B）单个股票的远期合约（C）固定收益证券的远期合约（D）股票价格指数的远期合约30 卢国国内现有( )A,DR 计
10、划。（A）B 股（B）国债（C） H 股（D）普通股31 以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )。（A）20%（B） 30%（C） 35%（D）45%32 我国证券投资基金法规定，基金资产不能运用于下列资产( )。（A）已上市股票（B）可在场外交易的股票（C）已上市交易的债券（D）国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种33 通常由( ) 直接为投资者开立资金结算账户。（A）证券登记结算公司（B）证券公司（C）证券交易所（D）证券业协会34 最普通、最常见的股票是( )。（A）优先股股票（B）普通股股票（C）无面额股票（D）无记名股票35 2007 年 8
11、月，国家外汇管理局批复同意( )进行境内个人直接投资境外证券市场的试点，标志着资本项下外汇管制开始松动，个人投资者将有望在未来从事海外直接投资。（A）浦东新区（B）天津滨海新区（C）深圳滨海新区（D）北京35 下列属于证券公司违规动用客户的交易结算资金或者委托资金情形的是( )。（A）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款（B）客户支付与证券交易有关的佣金或者费用（C）证券公司借用客户资金，30 日内还清（D）客户支付与证券交易有关的税款36 关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。（A）债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现（B）债券与其代表的权利联系在一起，
12、拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移（C）债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动（D）债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权37 甲、乙、丙、丁共同出资设立了一有限责任公司，注册资本为 50 万元。下列做法错误的是( ) 。（A）因公司的经营规模较小，所以公司决定不设立董事会，由甲担任执行董事（B）该公司的注册资本是符合规定的（C）公司决定不设监事会，由乙和丙担任监事（D）如果甲担任执行董事，还可以同时兼任监事38 我国公司法对监事会或监事的规定正确的是( )。（A）有权向股东会提出罢免董事、经理的建议（B）股份有限公司监事会至少每 6 个月召开
13、 1 次（C）有限责任公司的监事会会议每年至少召开 1 次（D）出席会议的监事可以不在会议记录上签字39 下列关于融资融券业务规则的表述错误的是( )。（A）证券公司向客户融资，只能使用融券专用证券账户内的证券；向客户融券，只能使用融资专用资金账户内的资金（B）客户融资买人或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延（C）客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户（D）证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、
14、保存40 关于股票的清算价值，下列说法正确的是( )。（A）股票清仓时，股票所能获得的出售价值（B）股票的清算价值应与账面价值相等（C）股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值（D）公司破产清算时，其发行的股票的交易价值41 根据我国刑法的规定，对于个人犯欺诈发行股票、债券罪的，并处或单处非法募集资金金额( ) 的罚金。（A）1% 以上 5%以下（B） 1%以上 10%以下（C） 5%以上 10%以下（D）5% 以上 20%以下42 对公司增加或减少注册资本，应由( )作出决议。（A）全体股东（B）股东大会（C）监事会（D）董事会43 ( )不是按照金融衍生工具的基础工具种类划分的。
15、A）信用衍生工具（B）利率衍生工具（C）货币衍生工具（D）内置型衍生工具44 下列对指数基金认识正确的是( )。（A）对于投资者尤其是个人投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具（B）由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险（C）指数基金的管理费较高，但是交易费用较低（D）指数基金是 20 世纪 90 年代以来出现的新的基金品种45 按( )分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券。（A）募集方式（B）是否在证券交易所挂牌交易（C）证券所代表的权利性质（D）证券发行主体的不同46 不属于证券投资基金与股票、债券的区别的是( )（A）所筹集资金的投向不同（B）投资主体不
16、同（C）反映的经济关系不同（D）风险水平不同47 汇率风险中最常见且最重要的风险是( )。（A）商业性汇率风险（B）债权债务风险（C）储备风险（D）贸易性汇率风险48 在资产管理业务中，关于货币资金形式的资产管理，下列做法错误的是( )。（A）受托资金全额存入指定的商业银行（B）严禁挪用受托资金（C）受托资金全额存入经纪业务账户（D）受托资金在指定的商业银行单独立户管理49 以下不属于我国证券服务机构的是( )（A）证券交易所（B）投资咨询机构（C）财务顾问机构（D）资产评估机构50 交易双方订立的、约定在未来某日期按成交时约定的价格交割一定数量的某种商品的标准化协议是( ) 。（A）互换合约
17、B）黄金合约（C）期权合约（D）期货合约51 若期货交易保证金为合约金额的 5，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( ) 倍。（A）5（B） 10（C） 20（D）5052 封闭式基金基金单位的交易方式是( )（A）赎回（B）证交所上市（C）柜台交易（D）场外交易53 证券公司应当按上一年营业费用总额的( )计算营运风险的风险准备。（A）5%（B） 10%（C） 15%（D）20%54 20 世纪早期，美国( )州最先通过法律，允许发行无面额股票。（A）纽约（B）新泽西（C）华盛顿（D）芝加哥55 无面额股票的价值与公司资产价值( )（A）同方向变化（B）反方向变化（C）相等（D）
18、无关56 下列关于社保基金的描述中，正确的是( )（A）通过公开发售基金份额筹集资金（B）企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立（C）由社会保障基金和社会保险基金组成（D）将收益用于指定的社会公益事业的基金57 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件不包括( )。（A）经营经纪业务已满 5 年，且在分类评价中等级较高的公司（B）公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险（C）公司信用良好，最近两年来有违法违规经营的情形（D）有完善和切实可行的业务实施方案和内部管理制度，具备开展业务所需的人员、技术、资金和证券58 证券交易所上市证券的清算和交收由
19、证券登记结算公司集中完成，( )作为中央对手方，与证券公司之间完成证券和资金的净额结算。（A）证券登记结算公司（B）客户（C）证券交易所（D）存管银行59 须取得从业资格的证券从业人员不包括( )。（A）基金管理公司基金经理（B）证券公司高管人员（C）证券交易所高管人员（D）证券公司从事自营业务人员60 以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于( )行为。（A）欺诈客户（B）越权代理（C）内幕交易（D）操纵市场61 我国目前允许保险公司将国家外汇管理局核准投资付汇额度( )以内的外汇资金投资海外股票市场。（A）20%（B） 10%（
20、C） 30%（D）5%62 中国证券登记结算公司仅为( )开立结算账户，专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。（A）客户（B）证券公司（C）证券交易所（D）证券业协会63 投资人可在规定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为( )。（A）封闭式基金（B）开放式基金（C）契约型基金（D）公司型基金64 某投资组合中有债券 1000 万元，A 种股票 2000 万元，B 种股票 2000 万元，债券的收益率为 10%，A 和 B 种股票的收益率分别为 15%和 20%，则该投资组合的收益率为( )。（A）15%（B） 20%（C） 16%（D）10%65 ( )的票面金额
21、是股票发行价格的最低界限。（A）记名股票（B）无记名股票（C）有面额股票（D）无面额股票66 资产证券化的当事人中，金融机构或大型工商企业属于( )。（A）发起人（B）特定机构或特定目的受托人（C）资金和资产存管机构（D）证券化产品投资者67 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的( ) 。（A）相对法（B）综合法（C）基期加权法（D）计算期加权法68 金融互换交易的主要用途是改变交易者（ ）的风险结构，从而规避相应风险。（A）资产和负债（B）资产（C）负债（D）资产或负债69 （ ）于 2004 年 1 月 31 日发布关于推进资本市场改革开放
22、和稳定发展的若干意见，提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条” 。（A）国家发展和改革委员会（B）国务院（C）国务院证券委员会（D）中国证监会二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。70 关于公募证券的特征，下列表述正确的有( )。（A）发行对象为不特定的社会公众投资者（B）采取公示制度（C）与私募证券相比，审核较严格（D）投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者71 从 2001 年开始，市场步入持续 4 年的调整阶段：股票指数大幅下挫；新股发行和上市公司再融资难度加大、周期变长
23、证券公司遇到了严重的经营困难，到2005 年全行业连续 4 年总体亏损。这些问题产生的根源在于( )。（A）中国资本市场是在向市场经济转轨过程中由试点开始而逐步发展起来的新兴市场，早期制度设计有很多局限，改革措施不配套（B）证券公司实力较弱、运作不规范，机构投资者规模小、类型少（C）市场产品结构不合理，缺乏适合大型资金技资的优质蓝筹股、固定收益类产品和金融衍生产品（D）交易制度单一，缺乏有利于机构技资者避险的交易制度72 债券的变现因素与流通市场发育程度的关系有( )。（A）流通市场发达，债券容易变现，短期债券较能被投资者接受（B）流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，长期
24、债券销路就可能好一些（C）流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，长期债券的销路就可能不如短期债券（D）流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现，短期债券的销路就可能不如长期债券73 下列关于国际债券的描述正确的有( )。（A）国际债券是一种跨国发行的债券，涉及三个或三个以上的国家（B）通过发行国际债券，可以使发行人灵活和充分地为其建设项目和其他需要提供资金（C）由于发行人进入国际债券市场必须由国际性的资信评估机构进行债券信用级别评定，只有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资（D）在国际债券市场上筹集资金，有时可以得到一个主权国家政府最终付款的承诺保证74 关于利
25、率期货，下列描述正确的有( )。（A）利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具（B）利率期货主要是为了规避利率风险而产生的（C）利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)（D）利率期货是金融期货中最先产生的品种75 下列关于主要参考利率期货合约品种的报价方式描述正确的有( )。（A）1 个月期港元利率期货的报价方式为 100-1 个月期香港银行间同业拆放利率（B） 3 个月期港元利率期货的报价方式为 100-3 个月期香港银行间同业拆放利率（C）伦敦银行间同业拆放利率期货的报价方式为 100-3 个月期美元伦敦同业拆放利率（D）联邦基金利率期货的报价
26、方式为 100-交割月隔夜联邦基金利率平均值76 分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间的区别主要表现在( )（A）权利内容不同（B）行权方式不同（C）权利载体不同（D）交易时间不同77 道-琼斯股价平均指数被视为最具权威性的股价指数，其原因在于( )。（A）该指数历史悠久（B）采用的 65 种股票都是世界上第一流大公司的股票（C）指数在纽约日报上发布（D）不断以新生的更有代表性的股票取代失去活力的股票，较好地与纽约证券交易所上市的 2000 多种股票变动同步78 中证指数公司 2008 年发布的沪深 300 风格指数系列包括( )。（A）沪深 300 成长指数（B）沪深 300 价值
27、指数（C）沪深 300 相对成长指数（D）沪深 300 相对价值指数79 计算证券公司净资本的主要目的有( )。（A）在证券公司经营失败、破产关闭时，仍有部分资金用于处理公司的破产清算等事宜（B）核算公司是否有足够的资金对外扩张和投资（C）要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信用风险、营运风险、结算风险等，从而保证客户资产的安全（D）保证证券公司不被其他证券公司兼并或者重组80 证券公司出现重大风险，且具备( )条件的，可以直接向国务院证券监督管理机构申请进行行政重组。（A）财务信息真实、完整（B）省级人民政府或者有关方面予以支持（C）整改措施具体，
28、有可行的重组计划（D）无法偿还到期债务81 宏观经济影响股价的特点有( )。（A）波及范围广（B）干扰程度深（C）作用机制复杂（D）股价波动幅度较大82 普通股票股东拥有( )直接体现了其在经济利益上的要求。（A）表决权（B）公司资产收益权（C）选举权（D）剩余资产分配权83 证券投资基金之所以在许多国家受到投资者的广泛欢迎,发展迅速,与证券投资基金本身( ) 的特点有关。（A）集合投资（B）无风险性（C）分散风险（D）专业理财84 根据证券化的基础资产不同,可以将资产证券化分为( )等。（A）不动产证券化（B）应收账款证券化（C）信贷资产证券化（D）未来收益证券化85 证券交易所的组织形式大
29、致可以分为两类,即( )。（A）合伙制（B）联合制（C）公司制（D）会员制86 系统风险是指由于某种全局性的共同因素的投资收益的可能变动,包括( )。（A）政策风险（B）购买力风险（C）利率风险（D）违约风险87 证券投资中的( ) 可以通过投资多样化、投资组合等方式得以分散。（A）经济周期性波动风险（B）信用风险（C）经营风险（D）财务风险88 证券投资基金的当事人主要有( )。（A）证券投资基金份额持有人（B）证券投资基金发起人（C）证券投资基金托管人（D）证券投资基金管理人89 证券市场的产生是因为( )。（A）社会化大生产的发展（B）商品经济的发展（C）股份制的发展（D）信用制度的发展
30、90 关于外汇期货叙述正确的有( )。（A）外汇期货是以外汇为基础工具的期货合约（B）外汇期货主要用于规避外汇风险（C）外汇期货只能规避商业性汇率风险，不能规避金融性汇率风险（D）外汇期货交易由 1972 年芝加哥商业交易所(CME)所属的国际货币市场(IMM)率先推出91 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为( )。（A）金融远期合约（B）金融期货（C）金融期权（D）金融互换和结构化衍生工具92 证券业协会的主要职责有( )。（A）提供交易场所与设施（B）协助证券监管机构组织会员执行有关法律（C）为会员提供信息服务（D）组织培训和开展业务交流93 目前，上海和深圳证券交易所均对权证的
31、上市资格标准进行了具体规定，主要包括( )。（A）标的股票的流通股份市值（B）标的股票交易的活跃性（C）权证存量和存续期（D）权证持有人数量94 对基金份额持有人大会认识不正确的是( )。（A）由基金管理人召集（B）基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集（C）代表基金份额 5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会（D）基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案95 20 生纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，此时证券市场的表现是( )。（A）仍处于萌芽阶段（B）股份公司数
32、量剧增（C）有价证券发行总额剧增（D）公司股票和公司债券在有价证券中占主要地位96 证券交易所的监管职能包括( )。（A）对信息披露的管理（B）对证券交易活动的管理（C）对会员的管理（D）对上市公司的管理97 关于凭证式债券的论述正确的是( )。（A）我国 1994 年开始发行凭证式国债（B）我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行（C）券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额（D）可记名、挂失、可以上市流通，从购买之日起计息98 政府机构进行证券投资的主要目的是( )。（A）获取利息（B）获取股息（C）实施公开市场操作（D）进行宏观经济调控99
33、 依据 2006 年 1 月 1 日起开始生效的中华人民共和国公司法的规定允许的出资形式包括( ) 。（A）货币（B）实物（C）非专利技术（D）工业产权100 关于凭证式债券，下列说法不正确的有( )。（A）凭证式债券的形式是债券发行人制定的标准格式的债券（B）我国的凭证债券不能上市流通，从购买之日起计息（C）我国的凭证债券分为记名和不记名两种（D）我国的凭证债券通过证券交易所发行，券面上印制票面金额，是一种国家储蓄债101 根据我国政府对 W 凹的承诺，我国证券业在 5 年过渡期内允许外国证券机构( )。（A）直接从事 N 股和 S 股交易（B）驻华代表处成为证券交易所的特别会员（C）设立合营公司从事 L 股承销和交易（D）设立合营公司从事国内证券投资基金管理业务102 许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定，其一般原则是( ) 。（A）只能用留存收益支付（B）股利的支付不能减少其注册资本（C）股利的支付可以适当减少其注册资本（D）公司在无力偿债时不能支付红利103 关于可交换债券，下列说法正确的有( )。
