1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 51 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 1602 年，世界上第一个股票交易所诞生在( )。（A）伦敦（B）阿姆斯特丹（C）费城（D）纽约2 下列关于股票性质的描述错误的是( )。（A）股票是有价证券、要式证券（B）股票是证权证券、资本证券（C）股票是综合权利证券（D）股票是物权证券、债权证券3 增发、配股和转增股本是上市公司常采用的政策，下列说法错误的是( )（A）增发是指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。增发之后，公司注册资本相应增加（B）配股
2、是指面向所有股东，按持股数量的一定比例增发新股，股东可以放弃配股权（C）转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生任何变化，唯一的变动是发行在外的总股数增加了（D）在现实中，由于人们对高比例转增股本的公司未来利润增长前景通常具有较高期望，转增股本往往会带来股价上涨4 下列债券属于欧洲债券的是( )。（A）美国在欧洲发行的美元债券（B）美国在欧洲发行的欧元债券（C）除美国外的其他国家在欧洲发行的欧元债券（D）除美国外的其他国家在欧洲发行的美元债券5 下列各项中，( ) 不是基金份额持有人必须承担的义务。（A）承担基金亏损或终止的全部责任（B
3、）缴纳基金认购款项及规定的费用（C）在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额（D）遵守基金契约6 ( )又称基金保管人，是基金持有人权益的代表。（A）账户管理人（B）基金受托人（C）基金投资者（D）基金托管人7 2005 年，( ) 推出了以美元、日元、欧元报价和现金结算的人民币期货及期货期权交易。（A）CBOT（B） CME（C） SGX（D）SSE8 基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，下列情况( )时，基金也无权暂停估值。（A）基金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日（B）出现巨额赎回的情形（C）出现其他无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产（D）基金管理人为降低管理
4、费用而减少评估次数9 股票指数期权是以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在( )以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。（A）合约有效期内或到期时（B）任何时间（C）卖方指定的时间（D）交易所规定的时间10 在美国存托凭证(ADR)的业务机构中，负责 ADR 的保管和清算的机构是( )。（A）证券交易所（B）存券银行（C）托管银行（D）中央存托公司11 关于证券发行注册制，下列论述错误的是( )。（A）要求发行人提供关于证券发行本身以及同证券发行有关的一切信息（B）发行人要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任（C）发行人只要充分披露了有关信息，在注册申报后的规定时
5、间内未被证券监管机构拒绝注册，即可进行证券发行，无须再经过批准（D）实行证券发行注册制证券监管机构应向投资者保证发行的证券资质优良，价格适当12 关于证券公司经营证券经纪业务的风险控制指标标准，下列叙述错误的是( )。（A）证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币 2000 万元（B）证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币 5000 万元（C）证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币 1 亿元（D）证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资
6、产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币 5 亿元13 证券公司的风险控制指标规定，证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币( ) 元。（A）2000 万（B） 5000 万（C） 1 亿（D）2 亿14 证券从业人员违反证券业从业人员执业行为准则的规定时，( )有权对机构和从业人员进行纪律惩戒。（A）中国证监会（B）证券从业人员所在机构（C）中国证券业协会自律监察专业委员会（D）人民法院15 证券持有人是公司财产所有人但又不能直接支配处理公司财产的证券是( )。（A）股权证券（B）债权证券
7、（C）物权证券（D）事权证券16 ( )指明了该债券的债务主体,既明确了债券发行人应履行对债权人偿还本息的义务,也为债权人到期追索本金和利息提供了依据。（A）债券的票面价值（B）债券的到期期限（C）债券的票面利率（D）债券发行者名称17 基金管理人运用基金财产进行证券投资,一只基金持有一家上市公司的股票市值不得超过基金资产净值的( )。（A）10%（B） 20%（C） 50%（D）80%18 某可转换债券的债券面额为 1000 元,规定其转换比例为 80,则其转换价格为( )元。（A）80（B） 8（C） 25（D）12.519 以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价,各
8、中标者的认购价格是不相同的招标方式是( )。（A）以价格为标的的荷兰式招标（B）以价格为标的的美式招标（C）以收益率为标的的荷兰式招标（D）以收益率为标的的美式招标20 代办股份转让系统是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心,为( )提供规范股份转让服务的股份转让平台。（A）上市股份有限公司（B）非上市股份有限公司（C）上市公司非流通股份（D）非上市公司流通股份21 不属于证券发行公司信息披露的重要文件是( )。（A）招股意向书（B）招股说明书（C）上市公告书（D）定期报告文件22 按是否在证券交易所挂牌交易，有价证券可分为( )。（A）上市证券和非上市证券（B）场内证券和场外
9、证券（C）公募证券和私募证券（D）上市证券和挂牌证券23 外国债券的特点是，发行人在一个国家，面值货币和发行市场( )。（A）同属发行人所在国家（B）同属另一个国家（C）分属不同国家（D）随意决定24 1984 年 11 月，( )在东京公开发行 200 亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场。（A）中国银行（B）中国农业银行（C）中国的银行（D）中国信托商业银行25 2004 年 5 月，经国务院批准，中国证监会批复同意在( )设立中小企业板块。（A）深圳证券交易所主板市场内部（B）深圳证券交易所主板市场之外（C）上海证券交易所主板市场内部（D）上海证券交易所主板市场之外26 发行人及其主
10、承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于 4 亿股的，配售数量不超过本次发行总量的( )。（A）20%（B） 40%（C） 60%（D）80%27 我国国库券转让市场的全面开放是在( )年。（A）1990（B） 1985（C） 1992（D）198228 关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是( )。（A）反映的经济关系不同（B）投资主体不同（C）所筹集资金的投向不同（D）风险水平不同29 契约型证券投资基金反映的是( )。（A）所有权关系（B）债权债务关系（C）物权关系（D）信托关系30 依据优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参
11、与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。（A）参与优先股票和非参与优先股票（B）累积优先股票和非累积优先股票（C）可赎回优先股票和不可赎回优先股票（D）可转换优先股票和不可转换优先股票31 下列不属于证券登记结算公司业务的是( )。（A）证券账户设立（B）证券的托管（C）证券持有人名册登记（D）发表证券投资咨询报告32 ( ) 是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。（A）证券资产管理业务（B）融资融券业务（C）证券投资咨询业务（D）证券经纪
12、业务33 我国的一次还本付息债券可视为( )。（A）附息债券（B）无息债券（C）贴现债券（D）都不正确34 ( )债券以利率逐年累进方法计息。（A）单利（B）贴现（C）累进利率（D）复利35 基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。（A）相互联系（B）相互促进（C）相互竞争（D）相互制衡36 龙债券的投资者来自( )的主要国家。（A）欧洲（B）亚洲（C）非洲（D）美洲37 某投资者持有面额为 1000 元的可转换债券 100 份，规定的转换价格为 25 元/股，则该投资者持有的债券可转换为( )股普通股票。（A）40（B） 1000（C） 2500（D）400038
13、从美国证券法规对有担保 ADR 的不同要求及其运作惯例中可以发现，对于暂时没有集资需要的 ADR 计划，最合适的选择是( )。（A）私募 ADR（B）一级有担保 ADR（C）二级有担保 ADR（D）三级有担保 ADR39 ( ) 是使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的衍生工具。（A）独立衍生工具（B）嵌入式衍生工具（C）货币衍生工具（D）信用衍生工具40 场外交易市场是一个以( )方式进行证券交易的市场。（A）公开招标（B）议价（C）上网竞价方式（D）累计投标询价方式41 股票是投入股份公司资本份额的证
14、券化，由此可见股票属于( )。（A）要式证券（B）资本证券（C）综合权利证券（D）物权证券42 若按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券的类型分为( )。（A）独立型与非独立型（B）可分型与不可分型（C）独立型与分离型（D）可分离型与非分离型43 ( )是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。（A）证券服务机构（B）证券经纪机构（C）证券结算机构（D）证券登记机构44 金融期货的价格体现功能是在期货市场通过( )形成期货价格来体现的。（A）拍卖竞价（B）集中竞价（C）交易所报价（D）分散竞价45 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。（A）股票
15、（B）公司债券（C）商业票据（D）金融证券46 根据标的物不同，招标发行可分为( )。（A）荷兰式招标和美式招标（B）单一价格中标和多种价格中标（C）价格招标、单一价格中标和多种价格中标（D）价格招标、收益率招标和缴款期招标47 关于证券投资基金与股票、债券的区别，下列错误的是( )。（A）反映的经济关系不同（B）投资主体不同（C）所筹资金的投向不同（D）风险水平不同48 为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了( )，对股票发行进行复审。（A）股票发行审核委员会（B）证券业协会（C）交易所监督部（D）证券登记机构49 如果提高市场利率，则期权价格( )。（A）上升（B）下降
16、（C）不变（D）不确定50 ( )是指交易双方约定在未来某一日、交换协议期间内，在一定名义本金基础上分别以合同利率和参考利率计算利息的金融合约。（A）远期利率协议（B）利率互换协议（C）利率期货（D）利率期权51 股息率可调整优先股的股息率变化主要由( )决定。（A）公司经营状况（B）市场上其他证券价格或银行存款利率变化（C）赎回条件（D）转换条件52 由于国债的年利率固定，又有国家信用作为保证，因而国债基金的风险较低，适合于( )（A）成长型投资者（B）激进型投资者（C）稳健型投资者（D）收益型投资者53 以利率逐年累进方法计息的债券称为( )（A）单利债券（B）复利债券（C）贴现债券（D）
17、累进利率债券54 当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追缴保证金达至( )水平。（A）初始保证金（B）维持保证金（C）最低保证金（D）结算保证金55 证券市场根据品利，结构，可分为( )。（A）发行市场和交易市场（B）初级市场和次级市场（C）场外市场和场内市场（D）股票市场和债券市场56 只能采用现金轧差方式结算的金融期权是( )。（A）股票期权（B）股票指数期权（C）利率期权（D）货币期权57 证券公司经营证券经纪业务、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币
18、( )。（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 5 亿元（D）10 亿元58 我国证券交易所规定的 A 股每次申报和成交的最小数量单位 (除零股交易外)是( )。（A）10 手（B） 10 股（C） 1 手（D）1 股59 如果要在美国市场上筹集资本，则须采用( )。（A）三级有担保存存托凭证（B）一级有担保存存托凭证（C）二级有担保存存托凭证（D）144A 存托凭证60 政府发行证券的品种仅限于（ ）。（A）银行票据（B）基金（C）债券（D）股票61 下列关于社保基金的描述，正确的是（ ）。（A）通过公开发售基金份额筹集资金（B）企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立（C）由
19、社会保障基金和社会保险基金组成（D）将收益用于指定的社会公益事业的基金62 凭证式债券是债权人认购债券的（ ）。（A）流通凭证（B）会计凭证（C）收款凭证（D）付款凭证63 债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权的是（ ）。（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券（D）附交换条款的债券64 目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照（ ）的比例计提基金管理费。（A）0.01（B） 0.015（C） 0.02（D）0.02565 债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利的是( )。（A）附有赎回选择权条款的债券
20、（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券（D）附交换条款的债券66 目前我国金融市场上的私募证券不包括( )。（A）信托投资公司发行的集合资金信托计划（B）商业银行和证券公司发行的理财计划（C）上市公司定向增发方式发行的有价证券（D）证券交易所交易基金67 下列不属于内幕交易行为方式的主要表现是( )。（A）行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为（B）泄露内幕信息（C）违背客户的委托为其买卖证券（D）建议他人买卖证券68 专业的证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务( ) 以上经验。（A）一年（B）二年（C）三年（D）
21、五年69 以下关于公司财务状况分析的说法。错误的是（ ）。（A）资产收益率视为盈利性指标（B）销售利润率视为盈利性指标（C）周转率视为安全性指标（D）杠杆比率视为安全性指标70 下列有关保险公司次级定期债务的表述，错误的是（ ）。（A）是指保险公司经批准定向募集的保险公司债务（B）期限在 5 年以下(含)（C）本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本（D）保险公司次级债务偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低100的前提下偿付二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、
22、少选、错选均不得分。71 目前我国金融市场上的私募证券有( )。（A）信托投资公司发行的集合资金信托计划（B）商业银行和证券公司发行的理财计划（C）上市公司定向增发方式发行的有价证券（D）证券交易所交易基金72 我国目前不允许发行( )。（A）比例股票（B）普通股票（C）份额股票（D）法人股票73 根据中华人民共和国公司法，下列属于股东权利的有( )。（A）有权查阅公司章程、股东名册、公司债券存根（B）股东持有的股份可以依法转让（C）股东有权按照实缴的出资比例认购新股（D）可以对公司的经营提出建议或者质询74 下列关于 ETF 的描述正确的有( )。（A）ETF 主要涉及 3 个参与主体，即管
23、理人、受托人和投资者（B）指数型 ETF 能否发行成功与基础指数的选择有密切关系（C）多伦多证券交易所于 1991 年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上最早出现的交易所交易基金（D）ETF 的重要特征在于它独特的双重交易机制75 金融期货交易中，由交易所明确规定的内容包括( )。（A）报价方式（B）持仓限额（C）价格波动限制（D）交易的具体内容76 证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具( )时，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。（A）审计报告（B）资产评估报告（C）财务顾问报告（D）资信评级报告77 下列关于证券发行市场
24、和交易市场的关系说法中,正确的有( )。（A）证券发行市场和交易市场相互依存、相互制约 ,是一个不可分割的整体（B）证券发行市场是交易市场的基础和前提,有了发行市场的证券供应,才有交易市场的证券交易（C）交易市场是证券得以持续扩大发行的必要条件,为证券的转让提供市场条件,使发行市场充满活力（D）交易市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格 ,是证券发行时需要考虑的重要因素78 证券市场监管的意义有( )。（A）是保障广大投资者权益的需要（B）是维护市场良好秩序的需要（C）是发展和完善证券市场体系的需要（D）是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据79 以下关于证券投资收益与风险的关系的表述
25、，正确的有( )（A）收益和风险是证券投资的核心问题（B）收益与风险相对应，风险较大的证券,其要求的收益率相对较高，反之，收益率较低的投资对象，风险相对较小（C）收益与风险共生存，承担风险是获取收益的前提，收益是风险的成本和报酬（D）风险越大，收益就一定越高80 有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份,具体有( ) 。（A）国家持股（B）国有法人持股（C）其他内资持股（D）外资持股81 从 2001 年 2 月开始,境内上市外资股的投资者可以包括( )。（A）外国的自然人、法人和其他组织（B）中国香港、澳门地区的自然人、法人和其他组织（C）中国台湾地区的自然人、
26、法人和其他组织（D）定居在国外的中国公民和境内居民82 按组织形式的不同,基金可分为( )。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）封闭型基金（D）开放型基金83 我国证券投资基金法规定,有( )情形之一的,基金托管人职责终止。（A）被依法取消基金托管资格（B）被基金份额持有人大会解任（C）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产（D）被基金管理人解任84 证券投资基金公开披露基金信息,不得有的行为包括( )。（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）对证券投资业绩进行预测（C）违规承诺收益或者承担损失（D）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构85 从 2002 年 4 月起,我国
27、银行间债券市场准入实行备案制,具有债券交易资格的( )均可加入债券市场进行交易。（A）商业银行及其授权分支机构（B）保险公司（C）证券公司（D）基金管理公司86 股份有限公司的一般特征包括( )，（A）具备独立法人资格（B）以股票筹资方式组建（C）股份投资永久不能转让（D）所有权与经营权分离87 在我国，金融债券包括( )。（A）中央银行票据（B）政策性银行金融债券（C）证券公司债券（D）财务公司债券88 下列说法中，符合有面额股票的特点的是( )。（A）为股票发行价格的确定提供依据（B）计算红利的依据（C）确定股票交易价格的依据（D）可以明确表示每一股所代表的股权比例89 关于金融期权与金融
28、期货论述正确的是( )。（A）金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的（B）人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益（C）通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益（D）在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标90 证券交易所的职能包括( )。（A）提供证券交易的场所和设施（B）组织、监督证券交易（C）接受上市申请、安排证券上市（D）制定证券交易所的业务规则91 上市公司证券发行管理办法对上市公
29、司非公开发行股票作出以下方面的规定( )。（A）在对募集资金用途、公司及高管人员的诚信等方面提出了严格要求的前提下，对发行公司的盈利指标和非公开发行股票数量不作要求（B）限制发行对象的资格和数量（C）发行价格不低于定价基准日前 20 个交易日公司股票均价的 90%（D）股份自发行结束之日起，12 个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36 个月内不得转让92 下列各项属于发行监管部承担的职能的有( )。（A）草拟境内企业在境内发行证券的规则、实施细则（B）审核境内企业在境内外发行证券的申报材料并监管其发行活动（C）审核企业债券的上市申报材料（D）审核保荐人和保荐代表人的
30、资格并监管其保荐业务93 股息的分配可以采用( )。（A）现金的形式（B）股票的形式（C）财产的形式（D）投资组合94 以下关于债券的说法，正确的有( )。（A）发行人是借人资金的经济主体（B）投资者是出借资金的经济主体（C）发行人需要在一定时期付息还本（D）反映了发行者和投资者之间的债权债务关系95 证券市场监管的意义包括( )。（A）是保障广大投资者权益的需要（B）是维护市场良好秩序的需要（C）是发展和完善证券市场体系的需要（D）是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据96 综合协议交易平台接受交易用户的申报类型有( )，以及其他申报。（A）意向申报（B）定价申报（C）双边报价（D）成
31、交申报97 分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有( )（A）国际社会政治、经济的变化（B）政权更迭、领袖更替等政治事件（C）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布（D）战争98 上海证券交易所的股价指数中的成分指数包括( )。（A）上证成分股指数（B）上证 50 指数（C）上证 380 指数（D）行业分类指数99 根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度。其询价对象是指符合中国证监会规定条件的( ) 。（A）证券投资基金管理公司、证券公司（B）个人投资者（C）信托投资公司、财务公司（D）保险机构投资者和合格境外机构投资者(QFII)100 在证券经纪业务中，代理原
32、则是指( )（A）不能受理按有关法规规定不能参与证券交易人的委托（B）不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺（C）需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失（D）不能受理全权委托而决定证券买卖101 储蓄国债(电子式) 具有( ) 特点。（A）采用实名制（B）付息方式多样化（C）收益安全稳定（D）鼓励持有到期102 证券公司经营( ) 以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币 5 亿元。（A）证券承销与保荐（B）证券自营（C）证券资产管理（D）证券经纪103 关于基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件，下列说法错误的有( ) 。（A）净资产不低于 2 亿元人民币（B）在最近三个季度末资产管理规模不低于 200 亿元人民币的资产（C）管理证券投资基金 5 年以上（D）最近 1 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改104 下列关于凭证式国债的说法，正确的有( )。（A）凭证式国债是由财政部发行（B）凭证式国债有固定的票面利率
