1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 53 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 商业汇票属于( ) 。（A）商品证券（B）有价证券（C）资本证券（D）货币证券2 在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。（A）有价证券（B）货币证券（C）资本证券（D）金融证券3 下列各项中，( ) 不是分析公司经营状况好坏的参考因素。（A）股票价格波动（B）公司治理水平与管理层质量（C）财务状况（D）公司改组4 某股东拥有 1000 股股票，该公司要选出 11 名董事，在累积投票制情况下
2、，对甲候选人，该股东最多可以投( )票。（A）11000（B） 1110（C） 110（D）115 凭证式债券是债权人认购债券的( )。（A）流通凭证（B）会计凭证（C）收款凭证（D）付款凭证6 在名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，下列债券使投资者获得更多收益的是( ) 。（A）政府债券（B）公司债券（C）企业债券（D）金融债券7 按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，债券可分为( )。（A）独立性与非独立性（B）可分型与不可分型（C）独立型与分离型（D）可分离型与非分离型8 下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是( )。（A）无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间
3、内或未来某时点上的现金流（B）基础工具价格的轻微变动也许就会带来投资者的大盈大亏（C）基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因（D）衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性9 下列各项不属于定向资产管理业务特点的是( )。（A）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务（B）具体投资的方向在资产管理合同中约定（C）适用于为多个客户办理定向资产管理业务（D）必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行10 会计师事务所申请证券相关业务许可证，应具有( )名以上符合规定的注册会计师。（A）5（B） 8（C）
4、 20（D）3011 涉及证券市场的法律、法规分为三个层次，第二个层次是由( )制定并颁布的。（A）全国人民代表大会（B）国务院（C）全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会（D）证券监管部门和相关部门12 王某是某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是 ( ) 。（A）王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动（B）王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票（C）王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的 5000 股上市公司的股票依法转让（D）王某接受某上市公司的全权委托，代为买卖证券，该上市公司决定向王某赠送其公司股票
5、，王某接受了13 下列对股票定义的描述中,不正确的是( )。（A）股 票 是 一 种 有 价 证 券 （B）股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证（C）股票实质上代表了股东对股份有限公司的所有权（D）股票发行人定期支付利息并到期偿付本金14 ( )是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回,在交易所进行基金份额交易,并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式,其申购和赎回均以现金进行。（A）交易所交易基金(ETF)（B）指数基金（C）上市开放式基金(LOF)（D）黄金基金15 利用基础金融衍生工具的结构化特性,通过相互结合或者与基础金融工具相结合
6、,所开发设计的具有复杂特性的金融衍生产品称为( )。（A）金融远期合约（B）金融期权（C）金融期货（D）结构化金融衍生工具16 证券交易市场,即买卖已发行证券的市场,又称为( )。（A）一级市场（B）初级市场（C）二级市场（D）主板市场17 下列各项中,不属于基金管理公司、基金托管和销售机构从业人员特定禁止行为的是( )。（A）在不同基金资产之间进行利益输送（B）利用基金的相关信息为本人或他人谋取私利（C）根据信息披露规则,披露证券买卖信息（D）在基金销售过程中误导客户18 证券是指各类记载并代表一定( )的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的( )。（A）权益；权
7、利（B）权利；权益（C）利益；权力（D）权力；利益19 证券市场按照证券进入市场的顺序，可以分为( )。（A）发行市场与流通市场（B）场外市场与交易所市场（C）主板市场与二板市场（D）二板市场与三板市场20 证券公司在办理经纪业务时是作为( )。（A）投资人（B）中介人（C）信托人（D）委托人21 记名股票的特点不包括( )。（A）股东权利归属于记名股东（B）可以一次或分次缴纳出资（C）安全性较差（D）转让相对复杂或受限制22 中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于” 一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的 120%；对于规定“不得超过” 一定标准的风险控制指标，
8、其预警标准是规定标准的( )。（A）70%（B） 75%（C） 80%（D）85%23 证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。（A）有限责任公司（B）股份有限公司（C）证券登记结算（D）证券公司24 沪深 300 指数简称沪深 300，其指数基日为( )。（A）2005 年 1 月 1 日（B） 2004 年 12 月 31 日（C） 2004 年 6 月 1 日（D）2003 年 10 月 12 日25 ( )负责证券从业人员从业资格考试、执业证书发放及执业注册登记等工作。（A）中国证监会（B）中国证券业协会（C）证券交易所（D）中国人民银行26 战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期不
9、少于( )。（A）6 个月（B） 12 个月（C） 2 年（D）5 年27 长期国债的偿还期一般在( )。（A）1 年以上（B） 3 年以上（C） 5 年以上（D）10 年或 10 年以上28 证券投资基金资产的名义持有人是( )。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监管人29 我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票( )。（A）只能进行再质押（B）只能进行抵押（C）只能同业回购（D）只能单向卖出30 以个人为目标的( )一般吸收个人小额储蓄资金，又被称为储蓄债券。（A）流通国债（B）非流通国债（C）短期国债
10、（D）中长期国债31 金融期货交易中，双方在对冲或到期交割前，盈利或亏损的程度取决于( )。（A）行业形势（B）对冲或到期交割的数量（C）价格变动的幅度（D）对冲或到期交割的价格32 证券公司从业人员按其所属的证券公司指令或利用职务违反交易规则的，由( )承担责任。（A）直接责任人（B）直接领导人（C）所属证券公司（D）证券交易所33 股票实质上代表了股东对股份公司的( )。（A）产权（B）债权（C）物权（D）所有权34 下面关于证券化率的说法中，错误的是( )。（A）证券市场市值/GDP（B）证券市场市值/国家实物资产总价值（C）该指标越小，说明证券市场发展程度越低，潜力越大（D）它是反映证
11、券市场容量的重要指标35 下列对指数基金认识正确的是( )。（A）对于投资者尤其是个人投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具（B）由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险（C）指数基金的管理费较高，但是交易费用较低（D）指数基金是 20 世纪 90 年代以来出现的新的基金品种36 国家股是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，( )应该折算成国家股。（A）国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份（B）国有事业单位以其法人资产向公司投资形成的股份（C）全民所有制企业改制成股份公司形成的股份（D）社会公众投资形成的股份37 作为美国存托凭证(ADR
12、)的发行人和 ADR 的市场中介，( )为 ADR 的投资者提供所需的一切服务。（A）托管银行（B）中央存托公司（C）存券银行（D）保荐人38 债券合约未规定利息支付，债券以低于面值的价格发行和交易，持有人实际上是以买卖(到期赎回) 价差的方式取得利息的债券是( )（A）浮动利率债券（B）附息债券（C）零息债券（D）息票累积债券39 封闭式基金的交易方式是( )（A）在证券交易所内转让（B）通过基金管理人申购或赎回（C）在银行柜台买卖（D）通过基金托管人申购或赎回40 ( )是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。（A）做市商制度（B）竞价交易制度（C）大宗交易制度（
13、D）证券商报价制度41 衡量盈利性最常用的指标是每股收益，其他条件不变的情况下，上市公司的每股收益越高，股价就( )（A）越高（B）越低（C）不变（D）不确定42 偿还期在 1 年以上 10 年以下的困债被称为( )。（A）短期国债（B）中期国债（C）长期国债（D）无期国债43 证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券是( )（A）中央银行票据（B）商业银行次级债（C）证券公司债（D）证券公司短期融资券44 如果某可转换债券面额为 1000 元，规定其转换比例为 40，则转换价格为( )元。（A）5（B） 25（C） 50（D）10045 目前权证交易
14、实行( )回转交易。（A）T+0（B） T+1（C） T+2（D）T+346 招股说明书的有效日期，自签署完毕之日起计算，期限为( )。（A）三个月（B）六个月（C）九个月（D）十二个月47 某备兑认股权证收盘价为 24 元，股票当日收盘价为 30 元，认股比率为 3，该备兑凭证的杠杆比率为( )。（A）033（B） 042（C） 24（D）37548 证券从业人员禁止的行为是( )。（A）举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会（B）接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务（C）以获取利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动（D）接受客户委托，按规定的标准收取各项费用49 以个人为目标
15、的( )，一般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。（A）流通国债（B）非流通国债（C）短期国债（D）中长期国债50 账面价值又称为( )（A）票面价值（B）股票净值（C）清算价值（D）内在价值51 基金持有人与托管人之间的关系是( )（A）所有人与经营者的关系（B）经营与监管的关系（C）持有与监管的关系（D）委托与受托的关系52 一个基金是否有效益主要是看( )是否偏高。（A）管理费（B）托管费（C）运作费（D）宣传费53 客户委托证券公司买卖证券，从开始到结束，大致经过的流程是( )（A）办理股东账户-委托-开户-交割（B）办理股东账户-开户-委托-交割（C）委托 -办理股东账户-
16、开户-交割（D）办理股东账户-委托-交割-开户54 1999 年，我国香港地区推出的盈富基金属于( )（A）ETF（B） LOF（C）封闭式基金（D）开放式基金55 契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( )所获得的管理运作基金的报酬。（A）基金契约（B）基金章程（C）基金信托契约（D）基金托管契约56 以下关于现金股利说法错误的是( )。（A）现金股利的发放是以现金分红方式（B）个人投资者取得现金红利的过程中不用支付利息税（C）现金股利是将公司盈余公积和当期应付利润的部分或全部发放给股东（D）现金股利的发放致使公司的资产和股东权益减少同等数额57 关于资本证券，下列说法错误的是( )
17、。（A）持有人有一一定的收入请求权（B）有价证券即指资本证券（C）有价证券是资本证券的主要形式（D）资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券58 契约型基金是基于( )组织起来的代理投资方式。（A）公约原理（B）信托原理（C）代理原理（D）委托原理59 ( )标志着中国资本市场区域性试点推向全国，全国性资本市场由此开始发展。（A）上海证券交易所和深圳证券交易所正式营业（B）第一家专业证券公司深圳特区证券公司成立（C）国务院证券管理委员会和中国证监会成立（D）证券法正式颁布并实施60 对于发行人来说，可以起到一次发行、二次融资作用的债券是( )。（A）信用公司债券（B）附认
18、股权证的公司债券（C）保证公司债券（D）收益公司债券61 通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金。（A）无担保期权出售者（B）期权买卖双方均不（C）期权买卖双方均（D）期权购入者62 金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种( )。（A）有资产的结算制度（B）无资产的结算制度（C）无负债的结算制度（D）有负债的结算制度63 对有证据证明可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经( )批准，中国证监会可以予以冻结或者查封。（A）证券交易所（B）国务院证券监督管理机构主要负责人（C）执法机构（D）司法部门64 公司申请公司债券上市交易，公司债券实际发行额不少于人民币（
19、）。（A）5000 万元（B） 8000 万元（C） 1 亿元（D）2 亿元65 设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民币( )亿元。（A）1（B） 2（C） 3（D）466 证券业协会是( ) 。（A）社会团体法人（B）财产团体法人（C）具有独立的证券监管权（D）证券公司可以不加入证券业协会67 无国籍债券是指( ) 。（A）外国债券（B）扬基债券（C）欧洲债券（D）武士债券68 在没有优先股的条件下。普通股票每股账面价值是以公司（ ）除以发行在外的普通股票的股数求得的。（A）总股数（B）总股本（C）总资产（D）净资产69 目前，上市证券的集中交易主要采用（ ）方式。（A）净额结算（B）
20、全额结算（C）定期结算（D）随时结算70 储蓄国债(电子式) 是指（ ）面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。（A）国家发改委（B）财政部（C）中国人民银行（D）证监会二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构是( )。（A）层次结构（B）多层次资本市场（C）品种结构（D）交易场所结构72 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有( )的
21、特点。（A）自由转让（B）主要吸纳储蓄资金（C）短期性（D）自由认购73 CDS 交易的危险来源于( )。（A）CDS 交易具有较高的杠杆性（B）信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具（C）一旦发生违约，则卖方承担买方的资产损失（D）场外市场缺乏充分的信息披露和监管74 股东出现( ) 的情形时，应当及时通知证券公司。（A）质押所持有的股权（B）所持股权被采取诉讼保全措施（C）决定转让所持有的股权（D）所持股权被强制执行75 根据公司法规定，下列叙述正确的有( )。（A）公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良好，最近 3 年内财务会计文件
22、无虚假记载，且在最近 3 年内无其他重大违法行为（B）公司上市条件是公司股本总额为 3000 万元；向社会公开发行的股份达公司总股份数量 25%以上，公司股本总额超过人民币 4 亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为 15%以上（C）股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送有关文件（D）交易所有权决定暂停和终止股票上市76 证券市场监管的意义有( )。（A）是保障广大投资者权益的需要（B）是维护市场良好秩序的需要（C）是发展和完善证券市场体系的需要（D）是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据77 中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构,其主要职责有( )。（A）依法制定有关证券
23、市场监督管理的规章、规则（B）负责监督有关法律法规的执行,负责保护投资者的合法权益（C）对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管（D）维持公平而有序的证券市场78 在证券市场中起中介作用的机构主要有( )。（A）证券公司（B）证券登记结算机构（C）会计师事务所（D）律师事务所79 下列关于股票的说法中,正确的有( )。（A）股票代表的是股东权利,它的发行是以股份的存在为条件的（B）股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式（C）股票既可以创造股东的权利,也可以证明股东的权利（D）股票是证权证券80 我国的个人所得税法规定,个人的( )所得应缴纳个人所得税。（A）利息（B）股
24、息（C）红利（D）国债利息81 按运作方式的不同,基金可分为( )。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）封闭型基金（D）开放型基金82 针对中小企业板块的风险特征,在交易和监察制度上作出有别于主板市场的特别安排,主要包括( ) 。（A）改进开盘集合竞价制度和收盘价的确定方式 ,进一步提高市场透明度,遏制市场操纵行为（B）完善交易信息公开制度,引入涨跌幅、振幅及换手率的偏离值等监控指标,并将异常波动股票纳入信息披露范围,按主要成交席位分别披露买卖情况,提高信息披露的有效性（C）完善交易异常波动停牌制度,优化股票价量异常判定指标,及时揭示市场风险,减少信息披露滞后或提前泄露的影响（D）实行比主板
25、市场更为严格的证券上市制度83 申请证券评级业务许可的资信评级机构,应当具备的条件有( )。（A）具有中国法人资格,实收资本与净资产均不少于人民币 2000 万元（B）具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于 3 人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于 20 人,其中包括具有 3 年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于 10 人,具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于 3 人（C）具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度（D）具有完善的业务制度,包括信用等级划分及定义、评级标准、评级程序、评级委员会制度、评级结果公布制度、跟踪评级制度、信息保密制度、证券评级
26、业务档案管理制度等84 证券公司的下列事项中，属于必须经证券监督管理机构批准的特别事项是( )。（A）证券公司变更名称（B）证券公司在境外设立收购或者参股证券经营机构（C）证券公司变更持有 5%以上股权的股东（D）证券公司设立，收购或者撤销分支机构85 债券的有价证券属性主要表现为( )。（A）债券可赎回（B）债券本身有一定的面值（C）持有债券可按期取得利息（D）债券是虚拟资本86 每股股票所代表的实际资产的价值，可称为( )。（A）内在价值（B）账面价值（C）每股净资产（D）股票净值87 下列关于记名股票叙述不正确的是( )。（A）股东权归属于记名股东（B）认购股票时要求一次缴纳出资（C）转
27、让相对复杂或受限制（D）便于挂失，相对安全88 下列叙述正确的是( )。（A）与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换（B）期权的买方在支付了期权费后没有必须履行该期权合约的义务（C）金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的（D）金融期货交易双方都无权违约、也无权要求提前交割或推迟交割，而只能在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物交割89 中国证券市场对外开放可分为三个层次，分别为( )。（A）在国际资本市场筹集资金（B）开放过内资本市场（C）有条件地开放境内个人投资国际资本市场（D）有条件地开放境内企业投资境外资本市场90 根据
28、我国基金法的规定，封闭式基金到期可采用以下哪些处理方式?( )（A）封闭式基金转为开放式基金（B）基金份额持有人申请赎回的基金（C）延长基金合同期限（D）按基金合同的约定进行清盘91 证券业协会的主要职责有( )。（A）提供交易场所与设施（B）协助证券监管机构组织会员执行有关法律（C）为会员提供信息服务（D）组织培训和开展业务交流92 股息的分配可以采用( )。（A）现金的形式（B）现金以外的其他财产的形式（C）股票的形式（D）债券或应付票据等负债的形式93 中央银行通常采用的货币政策有( )。（A）存款准备金制度（B）增发国债（C）再贴现政策（D）公开市场业务94 在办理美国存托凭证业务中，
29、存券银行提供的服务有( )。（A）安排 ADR 在存券信托公司的保管和清算（B）代理 ADR 持有者行使投票权等股东权益（C）保管 ADR 所代表的基础证券（D）ADR 被取消时，指示托管银行把基础证券重新投入当地市场95 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合( )规定。（A）为单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%（B）对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 10%（C）接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的 20%（D）不接受单只担保股票96 证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，证监会派出机构区别情形，对其采取的措施包括( )。（A）要求公司采取措施调整业务
30、规模和资产负债结构，提高净资本水平（B）责令公司合规部门增加对风险控制指标检查的频率，并提交有关风险控制指标水平的报告（C）要求公司进行重大业务决策时至少提前 10 个工作日报送专门报告（D）向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施97 最常用的公司竞争力分析框架是所谓的 SWOT 分析，竞争力分析通常会包括( )。（A）市场占有情况（B）利率水平（C）创新能力（D）财务健全性98 在美国，住房抵押贷款大致可以分为( )。（A）优级贷款（B） Alt-A 贷款（C）次级贷款（D）住房权益贷款99 根据我国有关规定，下列( )属于基金投资的禁止行为。（A）基金财产用于
31、向他人贷款（B）基金财产用于股票投资（C）基金财产用于向他人提供担保（D）基金财产用于承销证券100 下列各项属于我国基金指数的有( )。（A）中证基金指数系列（B）中证全债指数（C）深证基金指数（D）中国债券指数101 根据律师事务所从事证券法律业务管理办法对律师事务所从事证券业务的规定，下列说法正确的有( )。（A）同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见（B）不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见（C）不得在其他同一证券业务活动中为具有利害关系的不同当事人出具法律意见（D）律师担任公司及其关联方董事、监事、高级管理人员，该律师
32、所在律师事务所可以接受所任职公司的委托，为该公司提供证券法律服务102 针对中小企业板块上市公司股本较小的共性特征，深圳证券交易所实行比主板市场更为严格的信息披露制度，下列各项属于该信息披露制度内容的有( )。（A）建立募集资金使用定期审计制度（B）建立涉及公司发展战略等内容的年度报告说明会制度（C）建立定期报告披露上市公司股东持股分布制度（D）建立上市公司诚信管理系统103 关于政府债券的特征，下列说法正确的有( )。（A）政府债券是国家信用的体现，安全性高（B）政府债券竞争力强，市场属性好，一般仅在证券交易所上市交易（C）政府债券收益比较稳定（D）可以享受免税待遇104 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征有( )。（A）自由转让（B）主要吸收储蓄资金（C）通常不记名（D）转让价格取决于对该国债的供给与需求
