1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 56 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 红筹股是指在_注册，在_上市，主要业务在_或大部分股东权益来自_的股票。( )（A）香港；中国境外；中国大陆；中国大陆（B）香港；中国境外；香港；香港（C）中国境外；香港；中国大陆；中国大陆（D）中国大陆；香港；香港；香港2 在我国，( ) 是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。（A）储蓄国债(电子式)（B）财政国债（C）凭证式国债（D）特种国债3 龙债券最适宜的发
2、行规模是( )亿美元。（A）5（B） 35（C） 2.53（D）1.54 下列哪项不是美国存托凭证发行必需的步骤?( )（A）投资者委托经纪人以 ADR 形式购买非美国公司证券（B）将所购买的证券存放在托管银行（C）存券银行命令托管银行移送证券（D）存券银行发出 ADR5 一家外国公司如果要在美国市场上筹集资本，则必须采用( )。（A）一级 ADR（B）二级 ADR（C）三级 ADR（D）无担保 ADR6 下列各项不属于证券交易所会员大会职权的是( )。（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会员理事（C）审议和通过理事会、总经理的工作报告（D）审定对会员的接纳7 下列各项不属于证券交易
3、所的职能的是( )。（A）设立证券登记结算机构（B）确定证券发行价格（C）接受上市申请、安排证券上市（D）制定证券交易所的业务规则8 编制股票价格指数的步骤依次为( )。（A）选择样本股；计算计算期平均股价，并作必要的修正；选定某基期；指数化（B）指数化；选择样本股；选定某基期；计算计算期平均股价，并作必要的修正（C）选择样本股；选定某基期；计算计算期平均股价，并作必要的修正；指数化（D）选定某基期；选择样本股；计算计算期平均股价，并作必要的修正；指数化9 决定债券票面利率时无须考虑( )。（A）投资者的接受程度（B）债券的信用级别（C）利息的支付方式和计息方式（D）股票市场的平均价格水平10
4、 董事会、监事会、单独或合并持有证券公司( )以上股权的股东可以向股东会提出议案。（A）2%（B） 3%（C） 4%（D）5%11 1982 年 1 月,( ) 在日本债券市场发行了 100 亿日元的私募债券,这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。（A）中国信托投资公司（B）中华信托投资公司（C）中国国际信托投资公司（D）国民信托投资公司12 下列选项中,不属于发行附认股权证的公司债券不利影响的是( )。（A）相对于普通可转债,发行人一直都有偿还本息的义务（B）如果债券附带美式权证,会给发行人的资金规划带来一定的不利影响（C）一次发行,二次融资（D）无赎回和强制转股条款,从而在发行人股票价格
5、高涨或者市场利率大幅降低时 ,发行人需要承担一定的机会成本13 证券投资基金在美国被称为( )。（A）单位信托基金（B）共同基金（C）增值基金（D）证券投资信托基金14 通过发行证券来筹集资金的融资方式属于( )。（A）直接融资（B）间接融资（C）一级融资（D）二级融资15 上海、深圳证券交易所自 2007 年 1 月 8 日起对未完成股改的股票实施特别的差异化、制度化安排,将其涨跌幅比例统一调整为( )。（A）1%（B） 5%（C） 10%（D）15%16 证券公司必须持续符合净资本与各项风险准备之和的比例不得低于( )。（A）100%（B） 40%（C） 20%（D）8%17 刑法规定,商
6、业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构,违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处( )有期徒刑或者拘役,并处( ) 罚金。（A）3 年以下 1 万元以上 10 万元以下（B） 5 年以下 2 万元以上 20 万元以下（C） 3 年以下 3 万元以上 30 万元以下（D）5 年以下 5 万元以上 50 万元以下18 证券投资者保护基金的用途是在证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时,依照国家有关政策规定对( )予以偿付。（A
7、）债权人（B）证券公司股东（C）证券监管部门（D）证券发行人19 证券投资者保护基金管理办法规定,证券投资者保护基金的来源之一是,上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后,交易经手费的( )纳入证券投资者保护基金。（A）10%（B） 15%（C） 20%（D）30%20 下列各项中,不属于证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为的是( )。（A）接受他人委托从事证券投资（B）依据公开信息撰写并发布分析报告（C）依据公开信息撰写并发布评级报告（D）依据价值分析结果推荐股票21 利通证券公司正在筹建中，计划主要经营证券经纪和证券承销与保荐业务，依据中华人民共
8、和国证券法的规定，其应有的最低注册资本应该为( )。（A）3000 万元（B） 5000 万元（C） 1 亿元（D）5 亿元22 对上市证券认识错误的一项是( )。（A）上市证券又称挂牌证券（B）开放式基金价额属于上市证券（C）具有在交易所内公开买卖的资格（D）上市须由公司提出申请，经证券监管机构或证券交易所依法审核同意，并与证券交易所签订上市协议23 贴现债券是属于( )方式发行的债券。（A）折价（B）差价（C）平价（D）溢价24 某基金总资产为 40 亿元，总负债为 10 亿元，发行在外的基金份数为 20 亿份，则该基金的基金份额资产净值为( )。（A）2 元（B） 1.5 元（C） 2.
9、5 元（D）1 元25 我国在亚洲金融危机之后，为启动内需、增加公共项目开支发行大量的国债，从使用方向来看属于( ) 。（A）建设国债（B）特种国债（C）赤字国债（D）战争国债26 ( ) 中国证监会发布证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法，标志着对证券公司董事、监事、高级管理人员实施任职资格监管的全面、统一、规范和有约束力的监管制度的形成。（A）2006-10-30（B） 2005-11-30（C） 2006-11-30（D）2005-10-3027 ( ) 是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资的股份。（A）国有股（B）集体股（C）法人股（D）社会公态股28 股东
10、大会是股份公司的( )。（A）法人代表（B）监督机构（C）权力机构（D）决策执行机构29 我国公司法规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的 10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的( )以上的，可以不再提取。（A）40%（B） 50%（C） 60%（D）70%30 下列各项不属于商品证券的是( )。（A）提货单（B）运货单（C）商业本票（D）仓库栈单31 下列各项简称为 LOF 的是( )。（A）交易所交易基金（B）上市开放式基金（C）上证 50ETF（D）交易型开放式指数基金32 在证券发行制度中，( )实质上是一种发行公司的财务公布制度。（A）审批制（B）特许制
11、（C）核准制（D）注册制33 最基础的金融衍生产品是( )。（A）金融远期合约（B）金融期货（C）金融互换（D）金融期权34 关于业务管理的基本原则，下列说法错误的是( )。（A）业务实行分层管理（B）依法合规，加强内控，严格防范和控制风险，切实维护客户资产的安全（C）开展业务需经监管部门批准，不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务（D）证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离35 关于商业银行次级债券的清偿顺序的论述，正确的是( )。（A）本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后
12、（B）本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后（C）本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债（D）本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本36 证券是指各类记载并代表一定权利的( )。（A）商品凭证（B）法律凭证（C）货币凭证（D）资本凭证37 关于开放式基金收益分配原则，下列论述准确的是( )（A）分配比例不得低于基金净收益的 80（B）采取非现金分配时，每年至多一次（C）分配后基金份额净值不能低于面值（D）可以采用分配基金单位形式38 下列各项不属于操纵市场行为的是( )。（A）单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格（B）以散布谣言等手段影
13、响证券发行、交易（C）出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序（D）内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易39 开放式基金的交易价格取决于( )。（A）基金总资产值（B）供求关系（C）基金净资产（D）基金份额净资产值40 按发行本位分类，国债可分为( )和货币国债。（A）实物国债（B）实物债券（C）本币国债（D）外币国债41 在美国存托凭证(ADR)的业务机构中，负责 ADR 的保管和清算的机构是( )。（A）证券交易所（B）存券银行（C）托管银行（D）中央存托公司42 下列关于融资融券业务规则表述错误的是( )。（A）证券公司向客户融资，只能使用融券专用证券账户内
14、的证券；向客户融券，只能使用融资专用资金账户内的资金（B）客户融资买入或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。融资融券合同另有约定的，从其约定（C）客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户（D）证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存43 股票、公司债券及商业票据都属于( )。（A）公司证券（B）金融证券（C）政府证券（D）上市证券44 我国现行的股票发行制度属于证券发行制度的( )。（A）注册制
15、（B）核准制（C）定向发行（D）承购包销45 在其他条件不变的情况下，期权期间越长，则( )。（A）期权价格越低（B）期权价格越高（C）期权价格波动越厉害（D）期权价格越稳定46 国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，叫做( )。（A）配股（B）转配股（C）除权股（D）除息股47 在我国，证监会属于( )管辖。（A）中国人民银行（B）国务院（C）人大常委会（D）国家主席48 债券按计息方式有多种分法，其中按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，这种债券叫( )（A）单利债券（B）复利债券（C）贴现债券（D）累进
16、利率债券49 无面额股票的价值与公司资产价值( )（A）同方向变化（B）反方向变化（C）相等（D）无关50 普通开放式基金份额属于( )（A）上市证券（B）非上市证券（C）公司证券（D）私募证券51 将优先股票分为参与优先股和非参与优先股的依据是( )（A）优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发（B）优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配（C）优先股票在一定的条件下能否转换成其他品种（D）优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回52 公司债券的发行采取( )。（A）审批制（B）注册制（C）核准制（D）登记制53 以下关于金融衍生工
17、具联动性的说法正确的是( )。（A）无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出（B）金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具（C）金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动（D）金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具 (变量)未来价格(数值)的预测和判断的准确程度54 股权分置改革是为解决 A 股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在 H 股或 B 股的 A 股上市公司，由( )协商解决股权分置问题。（A）董事会（B） A 股市场相关股东（C） H
18、 股市场相关股东（D）B 股市场相关股东55 证券从业人员职业道德规范的内容包括( )四个方面。（A）自尊自爱、遵纪守法、严于律己、取信于民（B）大公无私、秉公办事、实事求是、认真负责（C）一丝不苟、勤奋踏实、实事求是、自律守法（D）正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法56 以下关于股利政策的说法，错误的是( )。（A）稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关（B）稳定可预测的股利政策是股份公司稳健经营的重要指标（C）股利政策体现了公司的发展战略和经营思路（D）股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的概念57 各国证券监管的首要任务是( )。（A）保护投资者利益，营造公
19、开、公平、公正的市场环境（B）降低系统性风险（C）保证证券市场的公平、效率和透明（D）调控证券市场与证券交易的规模58 证券交易所连续、公开( )方式形成证券交易价格。（A）竞价（B）议价（C）竞标（D）叫价59 证券市场监管的( ) 原则要求证券市场具有充分的透明度。（A）公开（B）公平（C）公正（D）监督与自律相结合60 无面额股票淡化了票面价值的概念，但仍然有( )，它与面额股票的差别仅在表现形式上。（A）面额价值（B）票面价值（C）内在价值（D）名义价值61 我国在亚洲金融危机之后，为启动内需而发行大量的国债，从使用方向来看属于（ ）。（A）建设国债（B）特种国债（C）赤字国债（D）战
20、争国债62 我国的国债是指（ ）代表国家发行的国家公债。（A）财政部（B）国务院（C）中国人民银行（D）国资委63 将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是( )。（A）募集方式（B）证券发行主体的不同（C）证券所代表的权利性质（D）是否在证券交易所挂牌交易64 作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。（A）股票股息（B）负债股息（C）财产股息（D）建业股息65 按证券投资基金的( )分类，可以分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。（A）组织形式（B）投资标的（C）规模小（D）投资目标66 通常所说的交易所交易基金(ETF)专指( ) 。（A）可以在交易所上市交易的封闭式基金（B
21、）可以在交易所上市的开放式基金（C）所有在有组织的交易所交易的封闭式基金（D）所有在有组织的交易所交易的开放式基金67 在开展受托资产管理业务中，证券公司作为( )，与委托人签订受托投资管理合同。（A）持有人（B）监管人（C）经纪人（D）受托投资管理人68 我国上市公司证券发行管理办法规定，非公开发行股票，发行对象均属于原前( )名股东的，可以由上市公司自行销售。（A）5（B） 10（C） 15（D）2069 以下不可能成为询价对象的是( )。（A）证券公司（B）财务公司（C）保险机构投资者（D）股份有限公司70 金融期货不包括（ ）。（A）外汇期货（B）利率期货（C）股权类期货（D）货币期货
22、二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 下列关于股份有限公司责任的说法，正确的有( )。（A）股东以自身财产对公司债务承担责任（B）公司以全部财产对公司债务承担责任（C）股东以其认购的股份对公司债务承担责任（D）公司以未分配利润对公司债务承担责任72 公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载( )等事项。（A）股东的姓名或者名称及住所（B）各股东所持股份数（C）各股东所持股票的编号（D）各股东取得股份的日期73 对于累积优先股票和非累积优先股票，下列说法正确的有( )。（A）累
23、积优先股票是公司在任何营业年度内未支付的优先股股息可以累积起来，由以后营业年度的盈利一起付清（B）在实践中，有时累积优先股股息也并不一定必然补足，如果公司已经积累了优先股股息，现又打算发放普通股股息，则也可以不付清优先股股息，而允许优先股票转换成普通股票（C）公司不论以往年度的优先股股息是否派足，都可以按当年的盈利状况按顺序分派当年的优先股股息和普通股股利（D）对于股份公司来说，非累积优先股不会加重公司付息分红的负担。但对于投资者来说，股息收入的稳定性差74 关于股权分置改革，下列论述正确的有( )。（A）相关股东会议投票表决改革方案，需经参加表决的股东所持表决权的 2/3 以上通过，并经参加
24、表决的流通股股东所持表决权的 2/3 以上通过（B）改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为“G 股”（C）自改革方案实施之月起，原非流通股股份在 12 个月内不得上市交易或转让（D）自改革方案实施之日起，原非流通股股份在 12 个月之后的转让不再受任何限制75 非系统风险包括( )等。（A）信用风险（B）经营风险（C）购买力风险（D）财务风险76 可转换公司债券一般要经( )决议通过才能发行。（A）股东大会（B）总经理（C）监事会（D）董事会77 根据投资目标划分，基金可以划分为( )。（A）成长型基金（B）收入型基金（C）产业型基金（D）平衡型基金78 金融期货交
25、易中，由交易所明确规定的内容包括( )。（A）报价方式（B）持仓限额（C）价格波动限制（D）交易的具体内容79 中证全债指数体系中的分年期指数是在全债指数样本集合中挑选剩余期限( )的样本构成相应的指数。（A）13 年（B） 37 年（C） 710 年（D）10 年以上80 根据证券从业人员资格管理暂行规定，证券中介机构是指有关部门依据有关法规批准设立的，可经营证券及相关业务的法人有( )（A）证券公司（B）信托投资公司（C）证券投资咨询机构（D）证券清算、登记机构81 发放股票股息的目的包括( )。（A）增加公司资产总额（B）增加公司股东权益总额（C）使公司保留现金，解决公司发展对现金的需要
26、（D）使公司股票数量增加、股价下降，有利于股票的流通82 证券公司应当建立“ 防火墙 ”制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在( ) 等上严格分离。（A）人员（B）信息（C）账户（D）资金83 内幕交易的行为包括( )。（A）内幕人员利用内幕信息买卖证券（B）内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券（C）内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易（D）非内幕人员通过不正当手段获取内幕信息进行证券买卖84 债券流动性的高低主要取决于( )。（A）市场对转让所提供的便利程度（B）债券期限长短（C）债券在迅速变现时以货币计算的价值上蒙受损失大小（D）票面利率高低85 我国证券
27、投资基金法规定,基金份额持有人享有的权利包括( )。（A）分享基金财产收益（B）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额（C）按照规定要求召开基金份额持有人大会（D）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼86 金融期权与金融期货的区别有( )。（A）基础资产不同（B）交易者权利与义务的对称性不同（C）履约保证不同（D）现金流转不同87 我国证券法和证券交易所管理办法规定,我国证券交易所的理事会具有的职责包括( ) 。（A）制定和修改证券交易所章程（B）制定、修改证券交易所的业务规则（C）执行会员大会的决议（D）审定对会员的处分88 我国证券法规定,我国证券公司的
28、组织形式为( )。（A）合伙公司（B）有限责任公司（C）股份有限公司（D）非法人组织89 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的,中国证监会的派出机构应当责令公司限期改正。证券公司未按期完成整改的,自整改期限到期的次日起,派出机构应当区别情形,对其采取的措施包括( )。（A）限制业务活动（B）责令暂停部分业务（C）限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利（D）责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利90 证券市场自律性组织包括( )。（A）证监会（B）证券公司（C）证券交易所（D）证券业协会91 证券交易所的功能包括( )。（A）为交易双方提供了一个完备、公开的证券交易
29、场所，促使证券买卖迅速合理成交（B）形成较为合理的价格（C）引导社会资金的合理流动和资源的合理配置（D）对整个市场进行一线监控92 A,DR 业务中涉及的关键机构包括( )。（A）基础证券的发行公司（B）存券银行（C）托管银行（D）中央存托公司93 我国公司法规定，股份有限公司向( )发行的股票应当是记名股票。（A）发起人（B）私人投资者（C）法人（D）社会公众94 完善证券公司内部控制应当贯彻( )的原则，确保内部控制有效。（A）健全（B）合理（C）制衡（D）独立95 下列关于记名股票叙述不正确的是( )。（A）股东权归属于记名股东（B）认购股票时要求一次缴纳出资（C）转让相对复杂或受限制（
30、D）便于挂失，相对安全96 证券公司经营( ) ，注册资本最低限额为人民币 5000 万元。（A）证券经纪（B）证券投资咨询（C）与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务（D）证券资产管理97 在恒生流通综合指数系列编制过程中，被视为策略性持有的股份有( )。（A）策略性股东持有的股权，由 1 位或多位策略性股东单独或合并持有超过 30%的股权（B）互控公司持有的股权，由 1 家香港上市公司所持有超过 5%的股权（C）监事持有的股权，个别监事持有超过 10%的股权（D）董事持有的股权，个别董事持有超过 5%的股权98 拟定股份有限公司( )方案的职责属于董事会。（A）合并（B）分立（C）经
31、营（D）解散99 金融期货的功能主要有( )。（A）投资功能（B）套期保值功能（C）筹资功能（D）价格发现功能100 证券投资基金的作用有( )。（A）基金为中小投资者拓宽了投资渠道（B）丰富和活跃了证券市场（C）有利于证券市场的稳定和发展（D）有利于证券市场的国际化101 债券按照其券面形态划分，有( )。（A）记账式债券（B）政府债券（C）实物债券（D）凭证式债券102 筹资者在确定债券期限时，主要需要考虑的因素为( )。（A）偿还能力（B）资金使用方向（C）市场利率变化（D）债券变现能力103 关于股票基金，下列说法正确的有( )。（A）主要投资对象是股票（B）投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值（C）具有变现性强、流动性强的特点（D）各国一般对其管理较严104 货币衍生工具包括( )。（A）远期外汇合约（B）货币期货（C）货币期权（D）货币互换
