1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 57 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 优先股票的“ 优先” 主要体现在 ( )。（A）对企业经营参与权的优先（B）认购新发行股票的优先（C）公司盈利很多时，其股息高于普通股股利（D）股息分配和剩余资产清偿的优先2 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于( )。（A）认购时间与股权登记日的关系（B）认购时间（C）股权登记日（D）持有股票时间的长短3 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期
2、偿还本金的( )凭证。（A）债权债务（B）所有权、使用权（C）权利义务（D）转让权4 在我国，( ) 是指财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的，以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。（A）储蓄国债(电子式)（B）财政国债（C）凭证式国债（D）特种国债5 下列各项中，不属于我国基金管理公司的主要业务范围的是( )。（A）证券投资基金的募集与管理（B）资产管理业务（C）投资咨询服务（D）信托投资管理业务6 下列不属于 CME 上市交易的基金期货合约品种的是( )。（A）恒生指数基金期货（B） SPDR 期货（C） iShare Russell 2000 指数基金期货（D）QQQQ 期货7 由
3、于期货交易的对象是标准化产品，因此，套期保值者很可能难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约。如果选用替代合约进行套期保值操作，则并不能完全锁定未来现金流，由此带来的风险称为( )。（A）基差风险（B）保值风险（C）替代风险（D）流动性风险8 关于信用违约互换(CDS)，下列说法错误的是( )。（A）2007 年全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换（B）信用违约一方当事人向另一方出售的是信用（C）最基本的信用违约互换涉及两个当事人（D）若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿9 证券包销是指( ) 。
4、（A）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入的承销方式（B）证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式（C）证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退回的承销方式（D）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式10 证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于( )，只能按业务规则用于已成交的证券交易的清算、交收，不得被强制执行。（A）专门的清算交收账户（B）商业银行（C）专门的银行托管账户（D）证券交易所11 下列( ) 情形下，证券公司不得动用客户的交易结算资金或
5、者委托资金。（A）客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款（B）客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款（C）证券公司借用客户资金，30 日内还清（D）法律规定的其他情形12 从整体上说,证券的风险与其收益的关系是( )。（A）成正比（B）成反比（C）无关（D）不确定13 证券从业人员违反证券业从业人员执业行为准则的规定时，( )有权对机构和从业人员进行纪律惩戒。（A）中国证监会（B）证券从业人员所在机构（C）中国证券业协会自律监察专业委员会（D）人民法院14 欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的,以( )为面值的国际债券。（A）本国货币（B）发行地国家的货币（C）第三国的货币（D）
6、以上都可以15 证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（A）公 司 债 券（B）企 业 债 券（C）股 票（D）基金份额16 我国的上海证券交易所与深圳证券交易所是按会员制方式组成的,属于( )。（A）营利性的事业法人（B）非营利性的事业法人（C）营利性的企业法人（D）非营利性的企业法人17 场外交易市场的组织方式采取( )。（A）代理制（B）经纪制（C）自助制（D）做市商制18 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法要求发行人具备一定的资产规模,即
7、最近一期期末净资产不少于( )万元,发行后股本不少于 3000 万元。（A）1000（B） 2000（C） 3000（D）500019 ( )是以货币形式支付的股息和红利。（A）股票股息（B）财产股息（C）建业股息（D）现金股息20 首次公开发行股票并在创业板上市的，首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法要求发行人具备一定的资产规模，具体规定最近 1 期末净资产不少于2000 万元，发行后股本不少于( )。（A）3000 万元（B） 4000 万元（C） 5000 万元（D）1 亿元21 按股东享有权利的不同，股票可以分为( )。（A）普通股票和优先股票（B）记名股票和不记名股票（C）有面
8、额股票和无面额股票（D）份额股票和比例股票22 证券法确立了证券公司以( )为核心的风险制指标体系的法律地位，有助于提高证券公司规范经营和风险控制意识。（A）总资本（B）净资本（C）负债率（D）利润率23 ( ) 是指经核准的基金份额在基金合同期限内不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）封闭式基金（D）开放式基金24 下列选项中可以是证券投资者，但不可以是证券发行人的是( )。（A）工商企业（B）金融机构（C）个人（D）政府及其机构25 股东大会的下列决议无须经出席会议的股东所持表决权的 2/3 以上通过的是(
9、 )。（A）修改公司章程（B）增加或减少注册资本的决议（C）对发行公司债券做出决议（D）公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议26 可转换债券是指可兑换成( )的债券。（A）股票（B）另一种债券（C）期货（D）现金27 贴现债券的发行属于( )。（A）平价发行（B）溢价发行（C）折价发行（D）免税发行28 下列不属于独立衍生工具的是( )。（A）可转化公司债券（B）远期合同（C）期货合同（D）互换和期权29 下列叙述正确的是( )。（A）欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销（B）欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多（C）欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异（D）
10、外国债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销30 ( ) 是指银行及非银行机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。（A）政府债券（B）国家债券（C）金融债券（D）公司债券31 股票实质上代表了股东对股份公司的( )。（A）债权（B）物权（C）产权（D）所有权32 2005 年对证券法进行修订，不是其修订内容的是( )。（A）完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量（B）加强对证券公司的监管，防范和化解证券市场风险（C）加强对大投资者权益的保护力度（D）完善证券发行、证券交易和证券登记结算制度，规范市场秩序33 影响股价的宏观经济
11、与政策因素不包括( )。（A）战争（B）财政政策（C）经济增长（D）货币政策34 若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( ) 倍。（A）5（B） 10（C） 20（D）5035 国债基金的收益率易受货币市场利率的影响，一般影响机制是( )。（A）货币市场利率下调时，国债基金的收益率下降（B）货币市场利率上升时，国债基金的收益率上升（C）货币市场利率上升时，国债基金的收益率下降（D）货币市场利率下调时，国债基金的收益率不变；只有货币市场利率上升时，国债基金的收益率才变36 某股份公司因 2009 年度出现亏损，董事会提议 2009F 度暂缓发放优先股票
12、股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司的优先股属于( )。（A）可转换优先股（B）参与优先股（C）非累积优先股（D）累积优先股37 以个人为目标的( ) 一般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。（A）流通国债（B）非流通国债（C）短期国债（D）中长期国债38 ( )采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值。（A）股价平均数（B）股价指数（C）股票上涨率（D）修正股价平均数39 优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )（A）参与优先股（B）累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息率可调整优先股40 债券从发行之日起至偿清本息
13、之日止的时间是指( )。（A）债券交易期限（B）债券发行期限（C）利息偿还期限（D）债券到期期限41 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )。（A）期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据（B） 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单（C）现金（D）可转换债券42 由证券公司承办的证券发行称为( )。（A）包销（B）代销（C）承销（D）推销43 根据我国政府对 WTO 的承诺，新建合营从事证券投资基金、证券承销业务公司的设立的有关申请由( )受理。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）国务院（D）中国人民银行44 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金
14、应有( )以上的资产投资于股票。（A）30%（B） 50%（C） 60%（D）80%45 证券法规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。（A）中国人民银行（B）当地政府（C）财政部（D）国务院证券监督管理机构46 下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是( )。（A）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变（B）基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易（C）基金份额持有人不得申请赎回（D）投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖47 以样本股的发行量或成交量作为权数计算的股价平均数是( )。（A）简单算术股价平均数（B）加权股价平均数（C）修正股价平均数（D）综合股
15、价平均数48 证券投资基金的主要投资风险不包括( )。（A）市场风险（B）管理能力风险（C）汇率风险（D）巨额赎回风险49 我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。（A）清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务（B）清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务（C）清笋费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务（D）清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务50 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（A）
16、国际债券（B）亚洲债券（C）外国债券（D）欧洲债券51 证券公司风险处置条例规定，证券公司违法经营特别严重，不能清偿到期债务，需要动用证券投资者保护基金的，中国证监会可以采用的风险处置措施是( )（A）停业整顿（B）托管（C）接管（D）撤销52 上题中，若 A 公司在发放股息后决定以 12 的比例拆股，拆股消息公布后，公司股票价格上涨到了 16.5 元，拆股后的市价为 8.25 元。若投资者以此时间的市价出售股票，其持有期收益率为( )（A）15%（B） 16%（C） 17%（D）18%53 在债券的招标发行中，如果采用的是以价格为标的的美式招标，下列说法中，正确的是( )（A）以募满发行额为
17、止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格（B）全体中标者的中标价格是单一的（C）以募满发行额为止中标者各自的投标价格的平均价作为各中标者的最终中标价（D）各中标者的认购价格是不相同的54 对于契约型基金与公司型基金，下列说法正确的是( )。（A）契约型基金和公司型基金在法律依据方面是相同的（B）契约型基金和公司型基金在组织形式方面是相同的（C）契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是相同的（D）契约型基金和公司型基金在投资方式上是相同的55 下列说法错误的有( )。（A）证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场（B）发达的发行市场不可以冲破地区限制，为发行者扩大筹资范围和对象（C）证
18、券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券中介机构三部分组成（D）证券发行市场通过市场机制选择发行证券的主体56 申报价格最小变动单位是交易所规定每次报价和成交的最小变动单位。上交所规定，A 股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为 ( )元。（A）0001（B） 0005（C） 001（D）0.157 下列关于证券公司的分类监管制度的说法，正确的是( )。（A）以净资本为基准（B）以扶优限劣为核心（C）以提高风险管理能力为目的（D）以市场准入和监管措施为依据58 根据我国政府对 WTO 的承诺，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，加入后三年内外资比例不超过(
19、 )。（A）33%（B） 49%（C） 50%（D）25%59 ( )重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节。完善了现行的询价制度。（A）上市公司证券发行管理办法（B） 证券发行与承销管理办法（C） 公司法（D）首次公开发行股票并上市管理办法60 通常情况下，债券的收益率( )。（A）与偿还期成正比，与风险性成反比（B）与偿还期成反比，与风险性成反比（C）与偿还期成正比，与风险性成正比（D）与偿还期成反比，与风险性成正比61 股票是一种有价证券，它是( )签发的证明股东所持股份的凭证。（A）有限公司（B）合伙企业（C）股份有限公司（D）注册公司62 ( )是指依法设立的从事证
20、券服务业务的法人机构。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）中国证券业协会（D）证券服务机构63 证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应，以( )实现内部控制目标。（A）适当的价格（B）合理的成本（C）稳健的速度（D）相互制衡为目的64 我国公司法规定，公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东大会决议，可以从税后利润中提取( )。（A）公益金（B）红利（C）任意公积金（D）股息65 目前，能在上海证交所进行交易的债券是( )。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）电子式储蓄国债66 资本证券是指与( )
21、 直接有关的活动而生产的证券。（A）资金（B）金融投资（C）货币投资（D）项目投资67 反映证券市场容量的重要指标是( )。（A）股票市值占 GDP 的比率（B）证券市场价值（C）证券化率(证券市值/GDP)（D）证券市场指数68 经济周期循环对股票市场的影响非常显著，可以说是景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势。通常，经济周期变动与股价变动的关系是：( )。（A）复苏阶段股价回升；高涨阶段股价上涨；危机阶段 股价下跌；萧条阶段股价低迷（B）复苏阶段股价回升；高涨阶段股价上涨；危机阶段股价低迷；萧条阶段股价下跌（C）复苏阶段股价上涨；高涨阶段股价回升；危机阶段股价下跌；萧条阶段股价低迷
22、（D）复苏阶段股价低迷；高涨阶段股价回升；危机阶段 股价上涨；萧条阶段股价下跌69 对股票定义的描述，不正确的是( )。（A）股票是一种有价证券（B）股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证（C）股票实质上代表了股东对股份公司的所有权（D）股票发行人定期支付利息并到期偿付本金70 一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是（ ）。（A）基金管理费足指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用（B）基金规模越大，基金管理费率越高（C）基金风险程度越高，基金管理费率越高（D）我国债券基金的管理费率一般低于股票基金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各
23、小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 国有股从资金来源上看主要有( )。（A）现有国有企业改制时所拥有的净资产（B）现有国有企业改制时所拥有的总资产（C）政府部门向新建股份公司的投资（D）授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资72 关于混合资本债券，下列说法正确的有( )。（A）混合资本债券是一种混合资本工具，比普通股票和债券更加复杂（B）我国的混合资本债券是商业银行为补充附属资本而发行的（C）我国的混合资本债券的清偿顺序位于一般债务和次级债务之前但列在股权资本之后（D）最近 1 经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近 12个
24、月内未向普通股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息73 关于欧洲债券票面使用的货币，下列描述正确的有( )。（A）主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等（B）也有使用复合货币单位的，如特别提款权（C）主要为欧元，其次还有美元、英镑、日元等（D）主要为欧元、英镑，其次还有美元、日元等74 在美国，住房抵押贷款的种类包括( )。（A）优级贷款（B） Alt-A 贷款（C）次级贷款（D）住房权益贷款75 沪深 300 指数的选样方法是，先计算样本空间股票最近 1 年(新股为上市以来)的( )等指标，再将上述指标按一定量的比重进行加权平均，然后将计算结果从高到低排序，选取排名在前 300 的股
25、票。（A）日均总市值（B）日均收盘价（C）日均流通股份数（D）日均成交金额76 深圳证券交易所在确定和调整成分时一般要考虑的因素有( )。（A）公司财务状况（B）上市规模（C）交易活跃程度（D）行业代表性77 关于恒生指数，下列各项正确的有( )。（A）恒生指数是由香港恒生银行于 1969 年 11 月 24 日起编制公布、系统反映香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数（B）它挑选了 33 种有代表性的上市股票为成分股，用算术平均法计算（C）公司的业务应以香港为基地。这 33 种成分股中包括金融业 4 种、公用事业6 种、地产业 9 种、其他工商业 14 种（D）由于恒生指数具有基期选
26、择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点，因此一直是反映和衡量日本股市变动趋势的主要指标78 股东出现( ) 的情形时，应当及时通知证券公司。（A）质押所持有的股权（B）所持股权被采取诉讼保全措施（C）决定转让所持有的股权（D）所持股权被强制执行79 基金性质的机构投资者包括( )。（A）证券投资基金（B）社保基金（C）企业年金（D）社会公益基金80 公司改组或合并的主要目的包括( )。（A）扩大规模、增强竞争能力（B）消灭竞争对手和控股（C）操纵市场（D）增加销售收入81 根据规定,境内居民个人可以用( )从事 B 股交易。（A）现汇存款（B）外币现钞存款（C）外币现钞（D）从
27、境外汇入的外汇资金82 契约型基金与公司型基金的区别有( )。（A）收益分配方式不同（B）资金的性质不同（C）投资者的地位不同（D）基金的运营依据不同83 权证的要素包括( )。（A）权证类别（B）权证的标的（C）行权日期（D）存续时间84 可转换债券的要素有( )。（A）有效期限和转换期限（B）市场价格（C）票面利率或股息率（D）转换比例或转换价格85 证券交易所的交易系统通常由( )等组成。（A）交易主机（B）交易大厅（C）参与者交易席位或交易单元（D）报盘系统86 证券公司的证券经纪业务分为( )。（A）柜台代理买卖证券业务（B）通过证券经纪人买卖证券业务（C）通过证券交易所代理买卖证券
28、业务（D）通过银行间债券市场代理买卖证券业务87 证券公司监督管理条例明确规定,客户的交易结算资金、委托资产属于客户,应当与( ) 的自有资产相互独立、分别管理。（A）保险机构（B）证券公司（C）指定商业银行（D）资产托管机构88 证券公司监督管理条例规定的证券公司市场准入条件有( )。（A）证券公司股东的出资应当是货币或者证券公司经营中必需的非货币财产（B）证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的 30%（C）未经中国证监会批准,任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托,持有或者管理证券公司的股权（D）证券公司应当有 3 名以上在证券业担任高级管理人员满 2 年的高级管
29、理人员89 宏观经济发展水平和状况是影响股价的重要因素，以下属于宏观经济因素的是( )。（A）经济增长（B）经济周期循环（C）汇率变化（D）政府重大经济政策出台90 奇异型期权包括( )。（A）任选期权（B）百慕大期权（C）障碍期权（D）平均期权91 下列关于中国证监会职能的叙述，正确的有( )。（A）是全国证券、期货市场的主管部门（B）就证券业的发展开展研究（C）行使建立统一的证券、期货监管体系（D）对证券、期货监管机构实行垂直管理和对证券、期货业进行监管92 被认定为市场禁入者，( )。（A）可以担任上市公司的高级管理人员（B）不得继续在原机构从事证券业务（C）不得继续担任原上市公司董事（
30、D）不得在其他任何机构中从事证券业务93 我国上市公司中，( ) 运用 A,DR 在国际市场筹资。（A）中石化（B）仪征化纤（C）马鞍山钢铁（D）中芯国际94 股息的分配可以采用( )。（A）现金的形式（B）现金以外的其他财产的形式（C）股票的形式（D）债券或应付票据等负债的形式95 按照传统标准，我国的证券公司按照所能从事的业务，可以分为( )。（A）综合类证券公司（B）代理性证券公司（C）经纪类证券公司（D）自营性证券公司96 资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通的活动，( ) 是直接融资的工具。（A）股票（B）定期存单（C）储蓄存单（D）公司债券
31、97 政治及其他不可抗力会影响股票的价格水平，主要包括( )。（A）战争（B）政权更迭、领袖更替等政治事件（C）国际社会政治、经济的变化（D）因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件98 中华人民共和国公司法规定，股票应载明的事项主要有( )。（A）公司名称（B）股票的编号（C）公司登记成立的日期（D）票面金额及代表的股份数99 对基金管理人的概念理解正确的是( )（A）由依法设立的基金管理公司担任（B）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构发起成立，但不具有独立法人地位（C）基金管理人的目标是自身利益的最大化（D）是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构100 中华人民共和国
32、证券法规定，关于股份有限公司申请股票上市说法正确的是( )。（A）股票经国务院证券监督管理机构核准已向社会公开发行（B）公司股本总额不少于人民币 3000 万元（C）公开发行的股份达公司股份总数的 25%以上；公司股本总额超过人民币 4 亿元，公司发行股份的比例为 10%以上（D）公司在最近 3 年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载101 证券投资者是( ) 。（A）证券发行市场的重要组成部分（B）资金的需求者和证券的供应者（C）以取得利息股息为目的而买人证券的机构和个人（D）包括证券公司、企事业单位、社会团体等102 从 1996 年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期。在此期间，企业
33、债券的发行也出现一些明显的变化，主要表现在( )。（A）在发行主体上，突破了大型国有企业的限制（B）在发债募集资金的用途上，改变了以往仅用于基础设施建设或技改项目上，开始用于替代发行主体的银团贷款（C）在债券发行方式上，将符合国际惯例的路演询价方式引入企业债券二级市场（D）在期限机构上，推出了我国超长期、固定利率企业债券103 根据不同的条件，可以将优先股票分为( )。（A）累积优先股票与非累积优先股票（B）参与优先股票与非参与优先股票（C）可转换优先股票与不可转换优先股票（D）可回售优先股票和不可回售优先股票104 在实际经济活动中，债券收益可以表现的形式有( )。（A）利息收入（B）资本损益
