1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 5 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 下列说法中，符合私募证券特征的有( )。（A）审核较严格并采取公示制度（B）基金多采用这种方式发行（C）审查条件相对宽松，投资者也较少（D）向不特定的社会公众投资者公开发行2 1999 年 11 月 4 日，美国国会通过( )标志着金融业分业经营制度的终结。（A）证券交易所法（B） 格林斯潘法（C） 金融服务现代化法案（D）格林斯斯蒂格尔法案3 以下不属于社会公益基金的是( )。（A）福利基金（B）养老保险基金（C
2、）科技发展基金（D）教育发展基金4 同业拆借市场在金融市场体系中属于( )范畴。（A）资本市场（B）货款市场（C）货币市场（D）长期资金融通市场5 1918 年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。（A）天津市企业交易所（B）北平证券交易所（C）上海华商证券交易所（D）青岛市物品证券交易所6 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于( )。（A）股票（B）基金（C）国债（D）证券衍生产品7 我国公司法规定，发行无记名股票的公司应当记载的事项不包括( )。（A）股票数量（B）股票编号（C）股票发行日期（D）各股东所持股
3、份数8 发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为( )。（A）盈余公积（B）股本账户（C）公司资本公积金（D）留存收益9 20 世纪早期，最先通过法律允许发行无面额股票的国家是( )。（A）美国（B）英国（C）法国（D）德国10 股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是指( )。（A）每股股票的实际卖出价（B）每股股票在当日的市价（C）每股股票当日的实际交易价（D）每股股票所代表的实际资产的价值11 股票实质上代表了股东对股份公司的( )。（A）债权（B）物权（C）产权（D）所有权12 优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。（A）参与优先股（B）
4、累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息率可调整优先股13 ( ) 股是指注册在我国内地、上市地在我国香港的外资股。（A）A（B） H（C） N（D）S14 我国证券法规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上。公司股本总额超过人民币 4 亿元的，向社会公开发行股份的比例为( )以上。（A）5%（B） 10%（C） 15%（D）20%15 债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种( )。（A）真实资本（B）虚拟资本（C）财产直接支配权（D）实物直接支配权16 下列关于债券的性质阐述，不正确的是( )。（A）债券是一种真实资本（B）债券反映
5、和代表一定的价值（C）债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移（D）债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，也不以资产所有权表现，而是一种债权17 不动产抵押公司债用作抵押的财产价值( )发生的债务额。（A）必须小于（B）必须等于（C）必须大于（D）不一定等于18 长期国债的偿还期一般在( )。（A）1 年以上（B） 3 年以上（C） 5 年以上（D）10 年或 10 年以上19 利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括( ) 。（A）借贷资金市场利率水平（B）筹资者的资信（C
6、）债券期限长短（D）资金使用方向20 目前，能在上海证交所进行交易的债券是( )。（A）实物债券（B）记账式债券（C）凭证式债券（D）以上都不能21 2006 年 5 月，中国证监会颁布的上市公司证券发行管理办法中首次提出上市公司可以公开发行认股权和债券分离交易的( )。（A）短期融资债券（B）不动产抵押公司债券（C）可转换公司债券（D）附认股权证的公司债券22 公开披露的基金信息不包括( )。（A）基金资产净值、基金份额净值（B）对证券投资业绩进行的预测（C）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼（D）基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告23 基金按( ) ，可
7、分为封闭式基金和开放式基金。（A）投资标的划分（B）投资目标划分（C）基金的组织形式不同（D）是否可自由赎回和基金规模是否固定24 ( ) 一般将 25%50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。（A）平衡型基金（B）收入型基金（C）成长型基金（D）封闭式基金25 基金资产净值是指基金资产总值减去( )后的价值。（A）负债（B）银行存款本息（C）各类证券的价值（D）基金应收的申购基金款26 证券投资基金资产的名义持有人是( )。（A）基金投资者（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金监管人27 基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。（A）相互联系（B）相
8、互促进（C）相互竞争（D）相互制衡28 外汇期货交易自 1972 年在( )所属的国际货币市场(IMM)率先推出后得到了迅速发展。（A）纽约交易所（B）欧洲交易所（C）芝加哥商业交易所（D）伦敦国际金融期权货交易所29 根据( ) 划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。（A）选择权的性质（B）合约所规定的履约时间的不同（C）金融期权基础资产性质的不同（D）协定价格与基础资产市场价格的关系30 2006 年 2 月 9 日，中国人民银行发行了关于开展人民币利率互换交易试点有关事宜的通知，通知发布当天国家开发银行和( )完成首笔交易。（A）中国农业银行（B）中国光大银行（C）中
9、国建设银行（D）中国民生银行31 为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金，保证金的水平由交易所或结算所制定，一般初始保证金的比率为期货合约价值的( )。（A）2% 4%（B） 1%5%（C） 5%10%（D）10% 15%32 某公司发行的每股普通股的市价为 16.8 元，认股权证的每股普通股的认购价购价格为 15.2 元，若转换比例为 10 时，则该认股权证的内在价值是( )元。（A）1.6（B） 16（C） 31（D）15233 目前中国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等都是( )。（A）金融互换（B）金融期权（C）金融
10、期货（D）结构化金融衍生工具34 某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数，选取A、B、C 三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为 5.00、8.00、4.00 元，流通股数分别为 7000 万、9000 万、8000 万股。某交易日，这三种股票的收盘价分别为 9.50 元、15.00 元、8.50 元。设基础指数为 1000 点，则该日的加权股价指数是( )。（A）1938.85（B） 1939.84（C） 1938.86（D）1938.8435 按照规定，下列论述不正确的是( )。（A）发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券
11、公司签订承销协议（B）上市公司向原股东配置售股份应当采用包销方式发行（C）证券承销采取代销或包销方式（D）发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元，应当由承销团承销36 在证券市场上，资金的供应者和证券的需求者是( )。（A）证券发行人（B）证券投资者（C）证券中介机构（D）监管部门37 下列不是证券发行市场上的投资者的是( )。（A）人民银行（B）商业银行（C）保险公司（D）社会团体38 关于证券市场下列说法错误的是( )。（A）证券市场是证券买卖交易的场所，也是资金供求的中心（B）根据市场的功能划分，证券市场可分为证券发行市场和证券交易市场（C）证券交易市场是发行人以
12、发行证券的方式筹集资金的场所（D）证券市场的两个组成部分，既相互依存、又相互制约，是一个不可分割的整体39 ( ) 是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金分派给股东。（A）现金股息（B）股票股息（C）资本利得（D）财产股息40 建业股息是( ) 。（A）公司当期盈利（B）对公司未来盈利的预分（C）公司的借款（D）公司前期未分配利润41 具有证券许可证的会计师事务所，可能不符合下列条件的是( )。（A）依法成立 3 年以上（B） 60 周岁以内注册会计师不少于 40 人（C）合伙会计师事务所净资产不低于 100 万元（D）必须经税务部门批准42 在我国
13、，下列关于证券公司的事项中，不需要经证券监督管理机构批准的是( )。（A）变更持有 5%以上股权的股东（B）变更注册地址（C）证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构（D）撤销分支机构43 如果某可转换债券面额为 2000 元，规定其转换比例为 40 元，则转换价格为( )元。（A）5（B） 25（C） 50（D）10044 从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得( )的许可。（A）中国证监会（B）当地政府（C）人民银行（D）民政部45 日本把专营证券业务的金融机构称为( )。（A）证券公司（B）投资银行（C）证券有限责任公司（D）商业银行46 在下列机构中，负责办理派发红股、股息和利息
14、的是( )。（A）证券交易所（B）证券登记结算公司（C）发行证券的公司（D）证券公司47 根据中华人民共和国证券法规定，证券公司设立分支机构必须经( )批准。（A）当地政府（B）财政部（C）国务院证券监督管理机构（D）商业银行48 证券经纪商的收入来源是( )。（A）买卖价差（B）佣金（C）股利和利息（D）税利49 证券公司应当缴纳的证券投资者保护基金，由( )代扣代收。（A）中国证券登记结算有限责任公司（B）商业银行（C）证券交易所（D）证监会50 新公司法，关于公司上市条件，公司股本总额降低至( )万元。（A）1000（B） 2000（C） 3000（D）400051 ( ) 第十届全国人
15、民代表大会常务委员会第十八次会议，对原证券法进行了全面修订，并于 2006 年 1 月 1 日生效。（A）2005-10-26（B） 2006-10-26（C） 2005-10-27（D）2006-10-2752 2005 年对证券法进行修订，不是其修订内容的是( )。（A）完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量（B）加强对证券公司的监管，防范和化解证券市场风险（C）加强对大投资者权益的保护力度（D）完善证券发行、证券交易和证券登记结算制度，规范市场秩序53 收购人可以证券作为支付手段收购上市公司，对手收购人通过取得上市公司发行的新股超过( ) 的，可以向监管部门申请免于履行要约义务，鼓励
16、上市公司通过非公开发行购买资产，优化股权结构，提高资产质量。（A）15%（B） 20%（C） 30%（D）35%54 下列不属于部门规章的是( )。（A）上市公司收购管理办法（B） 上市公司证券发行管理办法（C） 证券发行与承销管理办法（D）证券法55 新公司法中关于公司对外投资比例的规定，公司向其他有限责任公司、股份有限公司投资的，除公司章程另有规定外，所累积投资额不得超过本公司净资产的( )，在投资后，接受被投资公司以利润转增的资本，其增加额不包括在内。（A）50%（B） 60%（C） 70%（D）80%56 下列不属于内幕信息的是( )。（A）公司分配股利或者增资的计划（B）公司股权结构
17、的重大变化（C）公司债务担保的重大变更（D）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 35%57 以下不属于衍生证券投资基金的是( )。（A）期权基金（B）黄金基金（C）期货基金（D）认股权证基金58 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（A）国际债券（B）亚洲债券（C）金融债券（D）欧洲债券59 金融衍生工具产生的最基本原因是( )。（A）避险（B）利润驱动（C）金融自由化（D）新技术革命60 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的，承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的( )凭证。（A）转证权（B）债权
18、债务（C）权利义务（D）所有权、使用权二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 货币证券包括( ) 。（A）商业证券（B）制造业证券（C）银行证券（D）金融证券62 证券具有极高的流动性必须满足的条件有( )。（A）很容易变现（B）变现的交易成本极小（C）本金保持相对稳定（D）变现的支付成本小63 非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场发行和交易。下列属于非上市证券的有( )。（A）凭证式国债（B）电子式储蓄国债（C）普通开放式基金份额（D）公募证券64 在我
19、国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有( )。（A）证券承销（B）经纪业务（C）自营性买卖（D）受托资产管理业务65 股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利有( )。（A）资产收益（B）选择管理者（C）对公司财产的直接支配处理（D）重大决策66 有面额股票的特点有( )。（A）为股票发行价格的确定提供依据（B）便于股票分割（C）可以明确表示每一股所代表的股权比例（D）面额大小等于股票发行价格67 通常情况下，判断股票的流动性强弱的依据有( )。（A）市场深度（B）报价紧密度（C）政策的稳定性（D）股票的价格弹性或者恢复能力68 优先股票的具体优先条件有( )。（A）优先股票分配股
20、息的顺序和定额（B）优先股票分配公司剩余资产的顺序和定额（C）优先股票股东行使表决权的条件、顺序和限制（D）优先股票股东的权利和义务69 根据关于加强社会公众股股东权益保护的若干规定，在上市公司股权分置的情形下，必须经全体股东大会表决通过，并经参加表决的社会公众股股东所持表决权的半数以上通过，方可实施或提出申请的重大事项有( )。（A）增发新股、发行可转债、配股(具有实际控制权的股东承诺全额现金认购的除外)（B）重大资产重组，购买的资产总价较所购买资产经审计的账面净值溢价达到或超过 20%的（C）对上市公司有重大影响的附属企业到境外上市（D）在上市公司发展中对社会公众股股东利益有重大影响的相关
21、事项70 境内居民个人可以用( )从事 B 股交易。（A）现汇存款（B）外币现钞存款（C）外币现钞（D）从境外汇入的外汇资金71 股权分置改革方案应当考虑全体股东的利益，可以采取相应的股价稳定措施有( )。（A）控股股东减持股份（B）上市公司回购股份（C）预设原非流通股股份实际出售的条件（D）预设回售价格72 下列说法中，属于记账式债券特点的有( )。（A）具有发行人指定的标准格式（B）发行效率高（C）交易成本低（D）交易安全性好73 债券规定资金借贷的权责关系主要有( )。（A）所借贷货币资金的数额（B）债券的利息（C）借贷的时间（D）回购时间74 储蓄国债(电子式) 具有( ) 特点。（A
22、）针对个人投资者，不向机构投资者发行（B）采用实名制，不可流通转让（C）采用电子方式记录债权（D）免缴利息税75 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征有( )。（A）自由转让（B）主要吸收储蓄资金（C）通常不记名（D）自由认购76 发行现金汇入型附认股权证的公司债券可以起到一次发行、二次融资的作用。但其也有很多不利方面，这些不利影响主要体现在( )。（A）相对于普通可转债，发行人一直都有偿还本息的义务（B）如果债券附带美式权证，会给发行人的资金规划带来一定的不利影响（C）无赎回和强制转股条款，从而在发行人股票价格高涨或者市场利率大幅降低时，发行人需要承担一定的机会成本（D）在行使新
23、股认购权之后，债券形态依然存在77 收益公司债券是( )的债券。（A）根据公司盈利比例分红（B）有固定到期日（C）在清偿时债权顺序与股票相同（D）只有在公司盈利时才支付利息78 关于“熊猫债券 ”，下列说法正确的有 ( )。（A）是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券（B）是国际多边金融机构在中国发行的美元债券（C）属于欧洲债券（D）属于外国债券79 关于封闭式基金与开放式基金，下列说法正确的有( )。（A）前者有固定封闭期，因此期满后要予以清盘；后者没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回会导致清盘（B）封闭式基金的封闭期任何情况下都不可以延长（C）前者的基金规模是固
24、定的，未经许可不能增加；后者的规模不固定（D）前者的买卖价格易受市场供求关系的影响；后者的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小80 关于股票基金，下列说法正确的有( )。（A）主要投资对象是股票（B）投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值（C）具有变现性强、流动性强的特点（D）各国一般对其管理较严81 指数基金是 20 世纪 70 年代以来出现的新的基金品种。指数基金的优点主要有( )。（A）费用低廉（B）风险较小（C）收益率高（D）可作为避险套利的工具82 下列各项属于我国基金管理公司主要业务范围的有( )。（A）证券投资基金的募集与管理（B）资产管理业务（C）投资咨询服务（D）信托投
25、资管理业务83 关于基金份额持有人大会的召集，下列说法正确的有( )。（A）通常由基金管理人召集（B）基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集（C）通常由基金托管人召集（D）通常由基金持有人召集84 关于基金管理人，下列理解正确的有( )。（A）是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构（B）由依法设立的基金管理公司担任（C）基金管理人的目标函数是自身利益的最大化（D）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位85 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用有( )。（A）证券交易费用（B）基金托管费（C）基金分红手续费
26、（D）基金管理费86 按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于( )的投资或者活动。（A）承销证券（B）从事承担有限责任的投资（C）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动（D）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券87 货币衍生工具包括( )。（A）远期外汇合约（B）货币期货（C）货币期权（D）货币互换88 关于信用衍生工具，下列论述正确的有( )。（A）主要品种包括信用互换、信用联结票据、政治期货等等（B）用于转移或防范信用风险（C） OTC 交易的信用衍生工具名义金额已经超过交易所交易的传统衍生产品（D）信用衍生工
27、具是自 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品89 金融互换可分为( )。（A）货币互换（B）股票互换（C）利率互换（D）信用违约互换90 金融期货交易的大户报告制度是当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报有关( )。（A）开户情况（B）交易情况（C）资金来源情况（D）盈亏情况91 关于金融现货交易和金融期货交易的比较，下列说法正确的有( )。（A）金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资；金融期货交易的主要目的是套期保值（B）金融现货和期货的交易均以实时的价格成交（C）金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货交易的对象是金融期货合约（D）金融现
28、货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的92 关于可转换债券的要素，下列叙述正确的有( )。（A）可转换债券有效期限与一般债券相同，指债券从发行之日起至偿清本息之日止的存续时间（B）赎回条款和回售条款是可转换债券在发行时规定的赎回行为和回售行为发生的具体市场条件（C）转换比例是指一定面额可转换债券可转换成优先股的股数（D）可转换公司债券的票面利率由发行人根据当前市场利率水平、公司债券资信等级和发行条款确定，一般高于相同条件的不可转换公司债券93 在办理美国存托凭证业务中，存券银行提供的服务有( )。（A）安排 ADR 在存券信托公司的保管和清算（B）代理 ADR 持有者行使投票权等股
29、东权益（C）保管 ADR 所代表的基础证券（D）ADR 被取消时，指示托管银行把基础证券重新投入当地市场94 资产证券化交易涉及的当事人主要有( )等。（A）资金和资产存管机构（B）承销人（C）信用增级机构和信用评级机构（D）发起人95 关于代销，下列论述正确的有( )。（A）代销可分为全额代销和余额代销两种（B）上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行（C）我国 证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000万元的，应当由承销团承销（D）代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式96 我国证券交易所的会员大会具有的职权有(
30、)。（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会员理事（C）审定对会员的接纳（D）制定、修改证券交易所的业务规则97 我国银行间债券市场的主要职能有( )。（A）提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易（B）提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务（C）开展经中国证监会批准的业务（D）办理外汇交易的资金清算、交割98 证券发行方式有( )。（A）注册制（B）审批制（C）审核制（D）核准制99 根据新股发行询价制度的规定，询价对象是指符合中国证监会规定条件的( )等。（A）证券投资基金管理公司（B）证券公司（C）信托投资公司（D）商业银行100 关于 CBOE 推出的
31、中国指数，下列描述正确的有( )。（A）以 16 只中国公司股票为样本（B）主要基于海外上市的中国公司（C）属于香港证券交易所上市公司指数（D）按照等值美元加权平均计算而成101 关于中证分类债券指数，下列叙述正确的有( )。（A）中证国债指数是选取银行间和交易所市场所有满足选样条件的国债组成样本券（B）中证分类债券指数的 3 只指数的基日均为 2002 年 12 月 31 日，基点均为 100点（C）中证企业债指数是选取银行间和交易所市场所有满足选样条件的企业债组成样本券（D）中证分类债券指数是在全债指数样本集合中挑选剩余期限 13 年、37 年、7 10 年及 10 年以上的样本构成相应的指数102 道-琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括( )。（A）工业股价平均数（B）运输业股价平均数（C）股价综合平均数（D）公用事业股价平均数103 决定再投资收益的主要因素有( )。（A）债券的偿还期限（B）息票收入（C）宏观经济政策（D）市场利率的变化104 投资股票的投资者在遭遇公司亏损时将产生的风险有( )。（A）失去股息收入（B）损失资本利得（C）信用风险（D）经营风险
