1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 63 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 1999 年 11 月 4 日，( )的通过，标志着金融业分业制度的终结。（A）格拉斯-斯蒂格尔法案（B） 巴塞尔协议（C） 金融服务现代化法案（D）证券交易所法2 除按规定分得本期固定股息外，无权再参与本期剩余盈利分配的优先股，称为( )。（A）非累积优先股（B）非参与优先股（C）可赎回优先股（D）股息率固定优先股3 一般情况下，投资风险由低到高顺序排列正确的是( )。（A）债券、基金、股票（B）基金、股票、债
2、券（C）股票、债券、基金（D）股票、基金、债券4 股权类产品的衍生工具不包括( )。（A）股票期货（B）股票期权（C）股票指数期货（D）货币互换5 根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是( )（A）成长型基金（B）收入型基金（C）平衡型基金（D）对冲基金6 将金融期分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等是按金融期权的( ) 进行分类。（A）期权基础资产性质的不同（B）合约所规定的履约时间的不同（C）根据买卖双方权利不同（D）选择权的性质7 关于可转换债券，下列叙述错误的是( )。（A）可转换债券是一种附有转股权的特殊债券（B）可转换债券具有双重选择权（C）投资者可自
3、行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权（D）可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者的收益却没有限制8 经证券主管机关核准发行,并经证券交易所依法审核同意,允许在证券交易所内公开买卖的证券是( ) 。（A）政府证券（B）上市证券（C）非上市证券（D）公司证券9 ( )是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。（A）场外交易市场（B）二板（C）三板（D）一板10 在我国，下列关于证券公司的事项中，不需要经证券监督管理机构批准的是( )。（A）撤销分支机构（B）变更注册地址（C）变更持
4、有 5%以上股权的股东（D）证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构11 证券公司经营证券自营业务的，持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过( ) ，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外。（A）5%（B） 10%（C） 15%（D）30%12 在标准格式的债券券面上印有债券面额、债券利率、债券期限、债券发行人全称、还本付息方式等各种债券票面要素的债券是( )。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）零息债券13 证券投资基金在美国被称为( )。（A）单位信托基金（B）共同基金（C）增值基金（D）证券投资信托基金14 利率期货的基础资产主要是( )。（A）即期利
5、率（B）远期利率（C）固定收益金融工具（D）利率指数15 首次公开发行的股票在中小企业板上市的,发行人及其主承销商可以根据( )结果确定发行价格。（A）初步询价（B）累计投标询价（C）集合竞价（D）连续竞价16 下列选项中,不属于场外交易市场特点的是( )。（A）采用做市商制度（B）是分散的无形市场（C）存在公开竞价机制（D）管理比证券交易所宽松17 按照证券法的要求,设立证券公司的主要股东须具有持续盈利能力;信誉良好;最近 3 年无重大违法违规记录;净资产不低于人民币( )元。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）5 亿18 参加资格考试的人员,违反考场规则,扰乱考场秩序的,在
6、( )年内不得参加资格考试。（A）1（B） 2（C） 3（D）519 政府证券不包括( )。（A）中央政府发行的债券（B）国债（C）地方政府发行的债券（D）经批准的政府机构发行的证券20 按股东享有权利的不同，股票可以分为( )。（A）普通股票和优先股票（B）记名股票和不记名股票（C）有面额股票和无面额股票（D）份额股票和比例股票21 证券公司对客户交易结算资金必须存入指定的( )，单独立户管理。（A）商业银行（B）金融机构（C）证券公司（D）工商银行22 ( ) 是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。（A）设权证券（B）资本证券（C）证权证券（D）要式证券23
7、 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的( )。（A）对比关系（B）量比关系（C）比例关系（D）组成关系24 新公司法允许公司按照规定的比例在( )年内分期缴清出资。（A）2（B） 3（C） 4（D）525 股份有限公司的设立程序为( )。（A）设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册（B）申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册（C）设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册（D）设立准备、申请与批准、召开创立大会、募集股份、登记注册26 综合协议交易平台是指( )证券交易所为会员和合格投资者进行各类证券大宗交易或协议交易提供的交易系统。（A
8、）深圳（B）上海（C）大连（D）郑州27 简单算术股价平均数( )。（A）是以样本股每日最高价之和除以样本数（B）是将各样本股票的发行量作为权数计算出来的股价平均数（C）在发生样本股送配股、拆股和更换时，会使股价平均数失去真实性（D）考虑了发行量不同的股票对股票市场的影响28 公司清算时每一股份所代表的实际价值是( )。（A）票面价值（B）账面价值（C）清算价值（D）内在价值29 境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者不包括( ) 。（A）外国的自然人、法人和其他组织（B）中国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织（C）定居在国外的中国公民（D）
9、留学海归的中国公民30 中小企业板的交易由独立于主板主场交易系统的第二交易系统承担。这句话描述的是中小企业板块的( )。（A）运行独立（B）监察独立（C）代码独立（D）指数独立31 一般来说，期限较长的债券，( )，利率应该定得高一些。（A）流动性强，风险相对较小（B）流动性强，风险相对较大（C）流动性差，风险相对较小（D）流动性差，风险相对较大32 关于核准制，下列说法不正确的是( )。（A）证券发行核准制实行实质管理原则，即证券发行人不仅要以真实状况的充分公开为条件，而且必须符合证券监管机构制定的若干适合于发行的实质条件（B）我国的现行做法是，经中华人民共和国证监会核准公开发行的股票可以向
10、证券交易所提出上市申请，经交易所审查同意后安排上市（C）实行核准制的目的在于，证券监管部门能尽法律赋予的职能保证发行的证券符合公众利益和证券市场稳定发展的需要（D）只要符合条件的发行公司就可在证券市场上发行证券33 证券公司净资本不得低于其对外负债的( )。（A）5%（B） 8%（C） 10%（D）15%34 下列关于融资融券业务规则的表述错误的是( )。（A）证券公司向客户融资，只能使用融券专用证券账户内的证券；向客户融券，只能使用融资专用资金账户内的资金（B）客户融资买人或者融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延（C）客户只能与一家证券公司签订融
11、资融券合同，向一家证券公司融入资金和证券，客户只能开立一个信用资金账户（D）证券公司在向客户融资融券前，应当办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存35 某基金总资产为 40 亿元，总负债为 10 亿元，发行在外的基金份数为 20 亿份，则该基金的基金份额资产净值为( )元。（A）1（B） 1.5（C） 2（D）2.536 关于债券发行方式，下列说法不正确的是( )。（A）定向发行又称私募发行、私下发行，即面向少数特定投资者发行，一般由债券发行人与某些机构投资者直接洽谈发行条件和其他具体事务（B）承购包销是指发行人与由商业银行、证券
12、公司等金融机构组成的承销团通过协商条件签订承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式（C）招标发行是指通过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式（D）根据中标规则不同，可分为美式招标(单一价格中标)和荷兰式招标(多种价格中标)37 存在投资者大量赎回风险的基金是( )（A）封闭式基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）公司型基金38 国有股股利收入依法纳入( )预算，国家股权可以转让，但转让应符合国家制定的有关规定。（A）国有资产经营（B）中央财政（C）地方财政（D）国有资产管理39 下列关于奇异型期杈的说法错误的是( )。（A）百慕大期权在规定的一系列时点行权（B）奇异型期权通常在
13、选择权性质、基础资产以及期权有效期等内容上与标准化的交易所交易期权存在差异（C）任选期权合约具有两种基础资产，可以择优执行其中一种（D）障碍期权的行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值40 资产证券化以特定的( )为基础发行证券。（A）有价证券（B）资产池（C）基金资产（D）股票组合41 债券是一种有价证券，是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息的并到期偿还本金的( )凭证。（A）债权债务（B）所有权、使用权（C）权利义务（D）转让权42 经纪类证券公司最低注册资本限额为( )。（A）5 千万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）3 亿43 证券公司以短期
14、融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券是( )（A）中央银行票据（B）商业银行次级债（C）证券公司债（D）证券公司短期融资券44 金融机构发行金融债券使得其资金来源( )（A）减少（B）增加（C）不变（D）都不是45 ( )是会员制证券交易所的最高权力机构。（A）会员大会（B）理事会（C）董事会（D）监察委员会46 我国国库券转让市场的全面放开是在( )年。（A）1985（B） 1987（C） 1988（D）199047 证券公司从每年的( )中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。（A）营业收入（B）管理费用（C）营业利润（D）税后利润48 中央政府债券的
15、发行主体是( )。（A）证监会（B）国务院（C）中央银行（D）财政部49 2007 年 8 月，国家外汇管理局批复同意( )进行境内个人直接投资境外证券市场的试点。（A）香港特别行政区（B）澳门特别行政区（C）天津滨海新区（D）上海浦东新区50 ( )是指债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权。（A）附有出售选择权条款的债券（B）附有可转换条款的债券（C）附有交换条款的债券（D）附有赎回选择权条款的债券51 国际证监会组织公布的证券市场监管目标不包括( )。（A）降低系统风险（B）保持证券市场的公平、效率和透明（C）稳定市场价格（D）保护投资者52 公
16、司不以任何资产作担保而发行的债券是( )。（A）信用公司债（B）保证公司债（C）抵押公司债（D）信托公司债53 下列各项中，属于债券票面基本要素的是( )。（A）债券的发行日期（B）债券的承销机构名称（C）债券持有人的名称（D）债券的到期期限54 证券从业人员职业道德规范的内容包括( )四个方面。（A）自尊自爱、遵纪守法、严于律己、取信于民（B）大公无私、秉公办事、实事求是、认真负责（C）一丝不苟、勤奋踏实、实事求是、自律守法（D）正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法55 期货交易中未被合约占用的保证金是( )。（A）维持保证金（B）初始保证金（C）结算准备金（D）交易保证金56 股票的理论
17、价格是以一定( )计算出来的未来收入的现值。（A）平均收益率（B）必要收益率（C）预期收益率（D）实际收益率57 证券交易所连续、公开( )方式形成证券交易价格。（A）竞价（B）议价（C）竞标（D）叫价58 财政部于 1998 年 8 月 18 日向四大国有商业银行定向发行 2700 亿元记账式附息国债，期限为 30 年，年利率为 7.2%，所筹资金专项用于拨补四大国有商业银行资本金。该国债属于（ ）。（A）国家重点建设债券（B）财政债券（C）长期建设国债（D）特别国债59 外国公司股票在美国上市通常采用（ ）的形式。（A）股票（B）存托凭证（C）认股权汪（D）股票期权60 下列各项中，不属于
18、上海证券交易所股价指数中样本指数类的是（ ）。（A）上证成分股指数（B）上证 50 指数（C）上证红利指数（D）上证 A 股指数61 无面额股票的价值与公司资产价值( )。（A）同方向变化（B）反方向变化（C）相等（D）无关62 债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利的是( )。（A）附有赎回选择权条款的债券（B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券（D）附交换条款的债券63 证券公司从每年的( )中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。（A）营业收入（B）管理费用（C）营业利润（D）税后利润64 上市公司发行证券，应当由( )承销。（A）承销团（B）证券公司（C
19、）商业银行（D）证监会65 作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。（A）股票股息（B）负债股息（C）财产股息（D）建业股息66 下列关于基金托管人的托管费叙述，不正确的是( )。（A）是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用（B）托管费从基金资产中提取（C）托管费率会因基金种类不同而异（D）通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人67 备兑权证通常由( ) 发行。（A）上市公司（B）证券交易所（C）投资银行（D）财政部68 证券持有人持有的证券上市交易前，应当全部托管在( )。（A）证券交易所（B）证券公司（C）股票发行公司（D）证券登记结算机构6
20、9 ( )是我国主权财富基金的发端。（A）中国投资有限公司（B）中国国际金融有限公司（C） QFII（D）QDII70 相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券是（ ）。（A）政府债券（B）政府机构债券（C）中央政府债券（D）中央银行发行的债券二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 大力发展资本市场有利于( )。（A）完善社会主义市场经济体制（B）更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能（C）国有经济的结构调整和战略性改组（D）促进产业结构改革72 我国记账式国债的特点有( )。
21、（A）通过交易所电脑网络发行，可以降低证券的发行成本（B）可上市转让，流通性好（C）可以记名、挂失，以无券形式发行（D）期限有长有短，但更适合短期国债的发行73 关于企业发行非金融企业债务融资工具，下列说法正确的有( )。（A）企业发行债务融资工具，应在中国证券市场交易商协会注册（B）企业发行债券融资工具，应由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级（C）企业发行债务融资工具，应由金融机构承销，并在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算（D）全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务74 下列关于 ETF 的描述正确的有( )。（A）ETF 主要涉及
22、 3 个参与主体，即管理人、受托人和投资者（B）指数型 ETF 能否发行成功与基础指数的选择有密切关系（C）多伦多证券交易所于 1991 年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上最早出现的交易所交易基金（D）ETF 的重要特征在于它独特的双重交易机制75 金融衍生工具按照基础工具的种类划分，其类型包括( )等。（A）信用衍生工具（B）股权类产品的衍生工具（C）独立衍生工具（D）货币衍生工具76 金融期货的基本功能有( )。（A）套期保值功能（B）价格发现功能（C）投机功能（D）套利功能77 目前上海和深圳证券交易所规定，由标的证券发行人以外第三人发行并上市的权证，发行人要提供履约担保，履约
23、担保的现金金额由( )决定。（A）权证上市数量（B）行权比例（C）行权价格（D）担保系数78 下列各项关于公司法对监事会或监事的规定不正确的有( )。（A）有权向股东会提出罢免董事、经理的建议（B）股份有限公司监事会至少每年度召开 1 次（C）有限责任公司的监事会会议 6 个月至少召开 1 次（D）出席会议的监事可以不在会议记录上签字79 国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展( )活动。（A）经营方式创新（B）业务或者产品创新（C）组织创新（D）激励约束机制创新80 交易所上市委员会的职责是( )（A）审批证券的上市（B）审定总经理提出的财务预算、决算方案（C）拟定上市规则和提出修
24、改上市规则的建议（D）选举和罢免理事81 参与证券投资的各类基金包括( )。（A）证券投资基金（B）社保基金（C）社会公益基金（D）企业年金82 企业债券管理条例对我国企业债券问题作出的规定有( )。（A）企业进行有偿筹集资金活动必须通过公开发行企业债券的形式进行（B）企业发行债券必须符合一定的条件（C）企业发行债券要按规定进行审批,未经审批不得擅自发行和变相发行（D）企业发行企业债券所筹资金应按审批机关批准的用途用于本企业的生产经营83 下列关于基金当事人及其相互关系的说法中,正确的有( )。（A）基金管理人接受基金持有人的委托,负责对所筹集的信托资金进行具体的投资决策和日常管理（B）基金管
25、理人和基金托管人均对基金持有人负责（C）基金持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人（D）基金管理人与基金托管人的关系是相互制衡的关系84 金融衍生工具的显著特征有( )。（A）跨期性（B）杠杆性（C）联动性（D）高风险性85 金融期货交易的大户报告制度是当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时,必须向交易所申报有关( )。（A）开户情况（B）交易情况（C）资金来源（D）交易动机86 进入 21 世纪，金融创新深化的表现是( )。（A）结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易（B）天气衍生金融产品、能源风险管理工具、
26、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不穷（C）场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现（D）新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分87 关于金融期权与金融期货论述正确的是( )。（A）金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的（B）人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益（C）通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来
27、的利益（D）在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标88 证券投资基金份额持有人享有基金的( )。（A）表决权（B）信息知情权（C）收益权（D）经营管理权89 在代理买卖证券业务中，证券公司应当遵循的原则是( )。（A）“三公”原则（B）承担有限责任原则（C）合法原则（D）效率原则90 契约型基金的当事人有( )。（A）管理人（B）托管人（C）投资者（D）证券公司91 在认购股票时，可以作为企业法人出资方式的有( )。（A）货币（B）专利技术（C）工业产权（D）土地使用权92 股票的未来收益包括( )。（A）股息收入（B）资本利得（C）股
28、本增值收益（D）清算价值93 在证券经纪业务中，代理原则是指( )（A）不能受理按有关法规规定不能参与证券交易人的委托（B）不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者证券买卖的损失作出承诺（C）需要承担一定的证券买卖后所形成的盈利与损失（D）不能受理全权委托而决定证券买卖94 有面额股票的特点有( )。（A）为股票发行价格的确定提供依据（B）便于股票分割（C）可以明确表示每一股所代表的股权比例（D）面额大小等于股票发行价格95 关于代销，下列论述正确的有( )。（A）代销可分为全额代销和余额代销两种（B）上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行（C）我国 证券法规定，向不特定对象发行的证券票面
29、总值超过人民币 5000万元的，应当由承销团承销（D）代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式96 证券从业人员在从业过程中，如果发现违法违规行为的，应当采取( )措施。（A）通过内部程序报告（B）机构不处理的，应向中国证监会或中国证券业协会报告（C）向中国证券业协会报告（D）证券业协会不处理的，向中国证监会报告97 下列各项属于证券业从业人员的有( )。（A）证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员（B）基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务
30、的专业人员，包括相关业务部门的管理人员；基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员（C）证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员（D）专业从事证券业研究的大学教授98 证券公司办理限定性集合资产管理业务的，应当主要投资于( )。（A）国债（B）国家重点建设债券（C）债券型证券投资基金（D）在证券交易所上市的企业债券99 在集合资产管理计划中，证券公司下列做法正确的有( )。（A）证券公司应当将集合计划设定为均等份额（B）可依法以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划（C）证券公司可以自行推广集合计划（D）不可以委托证券公司的客户资金
31、存管银行代理推广100 根据我国有关规定，下列( )属于基金投资的禁止行为。（A）基金财产用于向他人贷款（B）基金财产用于股票投资（C）基金财产用于向他人提供担保（D）基金财产用于承销证券101 投资者投资 ADR 的优势有( )。（A）上市公司发放股利时，ADR 投资者能及时获得（B）以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行清算（C）可投资非美国上市证券（D）上市手续相对简单、发行成本低102 无面额股票的特点有( )。（A）发行或转让价格较灵活（B）便于股票分割（C）注明它在公司总股本中所占的比例（D）为股票发行价格的确定提供依据103 关于证券公司参与集合管理计划，下列说法正确的有( )。（A）证券公司可依法以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划（B）证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划（C）参与 1 个集合计划的自有资金不得超过计划成立规模的 5%，并且不得超过2 亿元（D）参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的 15%104 与一般债券不同，收益公司债券( )。（A）有固定到期日（B）清偿时债权排列顺序先于股票（C）利息只在公司有盈利时才支付（D）如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发105 关于备兑权证，下列表述正确的有( )。
