1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 69 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。（A）有价证券 （B）无价证券 （C）上市证券 （D）资本证券 2 商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有的( )凭证。（A）所有权或使用权 （B）租赁权或转让权（C）收益权或处分权 （D）使用权或转让权3 通常由一国财政部发行，又称为国债的债券是 ( )（A）中央政府债券 （B）地方政府债券（C）政府机构债
2、券 （D）中央银行债券4 以我国目前的情况，下列不属于私募证券的是 ( )（A）信托投资公司发行的集合资金信托计划（B）商业银行和证券公司发行的理财计划（C）上市公司采取定向增发方式发行的有价证券（D）发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券5 证券市场一方面为资金需求者提供了通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象的功能是 ( )（A）定价功能 （B）资本配置功能（C）筹资一投资功能 （D）投机功能6 在我国，证券监管机构是指 ( )（A）证券交易所 （B）证券信用评级机构（C）证券业协会 （D）中国证监会及其派出机构7 电子金融创新的主要功能是把电脑技
3、术应用于 ( )（A）金融资产的交易过程（B）金融资产的交割过程（C）金融信息的收集、分析、传播、交流和金融资产的管理过程（D）金融风险的分散过程 8 股权分置改革为中国资本市场优化资源配置奠定了( )基础。（A）法律 （B）政策（C）制度 （D）市场化9 由股份公司发行的，用以证明投资者身份和权益，并据以获取股息和红利的凭证是 ( )（A）股票 （B）债券（C）基金 （D）权证 10 股东权利的转让 ( )（A）可以只转让股票而保持股东权利 （B）可以只转让股东权利而不转移股票（C）是股东权利与股票同时转让 （D）股东权利与股票转让不相关11 股票的资本利得是指 ( )（A）股息 （B）红利
4、 （C）股票买卖的差价 （D）股息和红利12 对于无面额股票而言，( )时，其每股价值上升。（A）公司净资产减少 （B）公司净资产和预期未来收益均减少（C）公司净资产和预期未来收益均增加 （D）公司预期未来收益减少13 衡量盈利性最常用的指标是每股收益，其他条件不变的情况下，上市公司的每股收益越高，股价就 ( )（A）越高 （B）越低 （C）不变 （D）不确定14 其他条件不变的情况下，如果利率下降，那么 ( )（A）对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场（B）对固定收益证券的需求增加，资金流向股票市场（C）对固定收益证券的需求增加，资金流出股票市场（D）对固定收益证券的需求减少，资金流出
5、股票市场15 股票发行后，在一定条件下允许持有者将它转换成其他种类股票的优先股票是 ( )（A）参与优先股 （B）累积优先股（C）可赎回优先股 （D）可转换优先股16 国有股权行政管理的专职机构是 ( )（A）国务院 （B）中央银行（C）资产经营公司 （D）国有资产管理部门17 债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种 ( )（A）真实资本 （B）财产直接支配权（C）虚拟资本 （D）物资直接支配权 18 债务人为了弥补自己临时性资金周转短缺可以发行 ( )（A）短期债券 （B）中期债券（C）长期债券 （D）以上均不正确 19 债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利
6、的是 ( )（A）附有赎回选择权条款的债券 （B）附有出售选择权条款的债券（C）附可转换条款的债券 （D）附交换条款的债券20 债券的资本损益是指 ( )（A）买入债券到期收回本金的价差 （B）买入债券与中途卖出债券的价差（C）利息之和 （D）A 和 B21 下面说法正确的是 ( )（A）股票是间接融资，而债券是直接融资 （B）债券是间接融资，而股票是直接融资（C）两者都是间接融资 （D）两者都是直接融资 22 证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期耐内还本付息的金融债券是 ( )（A）中央银行票据 （B）商业银行次级债 （C）证券公司债 （D）证券公司短期融资券23 保
7、险公司经批准定向募集的、期限在 5 年以上(含 5 年)，本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务是 ( )（A）保险公司专项债券 （B）保险公司短期融资券 （C）保险公司混合资本债 （D）保险公司次级债24 外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以( )为面值的债券。（A）本国货币 （B）外国货币（C）发行地国家的货币 （D）以上都可以 25 基金管理公司最核心的业务是 ( )（A）受托资产管理业务 （B）证券投资基金业务（C）投资咨询业务 （D）企业年金管理业务 26 公司型基金的运营依据是 ( )（A）公司章程 （B）募集说明书 （C）
8、上市说明书 （D）基金契约 27 不属于契约型基金和公司型基金区别的是 ( )（A）资金的性质不同 （B）投资者的地位不同 （C）基金的运营依据不同 （D）基金收益的分配方式不同28 基金的收益率与市场利率的关系是 ( )（A）市场利率上升，其收益率上升；市场利率下降，其收益率下降（B）市场利率上升，其收益率下降；市场利率下降，其收益率下降（C）市场利率上升，其收益率上升；市场利率下降，其收益率上升（D）市场利率上升，其收益率下降；市场利率下降，其收益率上升29 货币市场基金的投资对象期限一般为 ( )（A）1 年以内 （B） 1 年到 5 年（C） 5 年到 10 年 （D）10 年以上30
9、 根据证券投资基金法规定，以下不属于基金管理人职责的是 ( )（A）召集基金份额持有人大会 （B）向投资者承诺收益（C）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案（D）编制中期和年度基金报告31 证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的( )担任。（A）基金管理公司 （B）商业银行（C）证券公司 （D）信托投资公司 32 我国有关法规规定基金收益分配采取( )方式。（A）现金 （B）分配新的基金份额（C）分配基金认购证 （D）分配基金投资组合中的证券33 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动是金融衍生工具的( )特征。（A）跨期性 （B）杠杆性（C）联动性 （D）不确定性或高
10、风险性34 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。（A）少于 （B）等于（C）少于或等于 （D）多于35 利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，所开发设计的具有复杂特性的金融衍生产品称为 ( )（A）金融远期合约 （B）金融期权（C）金融期货 （D）结构化金融衍生工具36 在金融期货交易中 ( )（A）绝大多数的期货合约并不进行实物交割，通常在到期日之前已平仓（B）仅有极少数合约通过做相反交易实现对冲而平仓，绝大多数到期进行实物交割（C）全部合约将在到期前对冲平仓（D）全部合约将在到期日进行实物交割37 股票指数期货的交易单位是 ( )（A）基
11、础指数（B）基础指数的 110 （C）基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积（D）基础指数的 10 倍38 严格意义上的期货套利是指利用同一合约在不同市场上可能存在的短暂价格差异进行买卖，赚取差价，称为 ( )（A）跨品种套利 （B）跨期限套利（C）跨市场套利 （D）跨数量套利39 下列关于金融期权的交易双方的权利与义务的说法正确的是 ( )（A）期权的买方只有权利而没有义务，期权的卖方只有义务而没有权利（B）期权的买方只有义务而没有权利，期权盼卖方只有权利而没有义务（C）期权的买方和卖方都同时有权利和义务（D）期权的买方和卖方的权利和义务是对称的40 可转换债券在转换前后体现的关系分别是
12、 ( )（A）债权债务关系，所有权关系 （B）债权债务关系，债权债务关系（C）所有权关系，所有权关系 （D）所有权关系，债权债务关系41 证券市场按照市场的功能划分，可以分为 ( )（A）主板市场和二板市场 （B）发行市场和交易市场 （C）虚拟市场和实物市场 （D）股票市场和债券市场 42 由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是 ( )（A）全额包销 （B）余额包销（C）助销 （D）代销43 以下不是证券交易所会员大会的职权的是 ( )（A）制定和修改证券交易所章程 （B）选举和罢免会员理事（C）审议和通过理事会、总经理的工作报告 （D）审定对
13、会员的接纳44 公司以其持有的其他公司的股票或子公司股票、债券、实物派发股息，称为 ( )（A）股票股息 （B）财产股息（C）负债股息 （D）建业股息45 政府有关证券市场的政策发生重大变化或是有重要的法规、举措出台，引起证券市场的波动，从而给投资者带来的风险是 ( )（A）政策风险 （B）周期波动风险（C）利率风险 （D）信用风险46 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于 ( )（A）利率风险 （B）经济周期波动风险（C）购买力风险 （D）违约风险47 以下信用风险最小的债券是 ( )（A）中央政府债券 （B）地方政府债券（C）金融债券 （D）公司债券48 在通货膨胀情况下，发
14、行保值贴补债券，这是对( )的补偿。（A）信用风险 （B）购买力风险（C）经营风险 （D）财务风险49 按照证券法的要求，设立证券公司，至少应当具备下列条件：主要股东具有持续盈利能力；信誉良好；最近 3 年无重大违法违规记录；净资产不低于人民币 ( )（A）5000 万元 （B） 1 亿元（C） 2 亿元 （D）5 亿元 50 在对证券公司实施监管的基础性制度中，将经营风险控制在净资本覆盖范围内，通过业务风险资本准备比例的调整，间接调节证券公司业务规模上限，同时起到风险提示作用的是 ( )（A）独立的客户资产监管制度 （B）净资本为核心的风险预警与监管制度（C）适当性服务为重点的投资者保护制度
15、 （D）自我约束为主的内部合规管理制度51 在对证券公司实施监管的基础性制度中，明确公司合规义务，健全内部合规制度，设立合规组织体系，实施与合规管理实际状况密切互动的监管措施，激励证券公司加强自我管理的是 ( )（A）独立的客户资产监管制度 （B）净资本为核心的风险预警与监管制度（C）适当性服务为重点的投资者保护制度 （D）自我约束为主的内部合规管理制度52 以下属于证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为的是 ( )（A）根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录（B）买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户（C）证券交易中确认交易
16、行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易经办人员以外的审核人员逐笔审核，保证账面证券余额与实际持有的证券相一致（D）未经国务院证券监督管理机构批准，为客户提供融资融券服务53 证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为属于证券公司 ( )（A）经纪业务 （B）自营业务（C）受托资产管理业务 （D）承销业务54 证券公司自营业务投资运作的最高管理机构是 ( )（A）董事会 （B）总经理（C）投资决策机构 （D）自营业务部门55 证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总
17、额的( )计算经纪业务风险资本准备。（A）2 （B） 3（C） 4 （D）5 56 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到( )和有关主管部门的批准。（A）中国证券业协会 （B）国家发改委 （C）国务（D）中国证监会57 我国证券法的调整对象为证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在 ( )（A）保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益（B）扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务（C）打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害（D）为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保
18、障，提高上市公司质量58 公司法规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员 ( )（A）必须大于 2 人 （B）不得少于 2 人（C）必须大于 3 人 （D）不得少于 3 人59 刑法规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，属 ( )（A）欺诈发行股票、债券罪 （B）提供虚假财务会计报告罪（C）非法发行股票和公司、企业债券罪 （D）诱骗他人买卖证券罪60 证券公司风险处置条例规定，证券公司违法经营特别严重，不能清偿到期债务，需要动用证券投资者保护基金的，中国证监会可以采用
19、的风险处置措施是 ( )（A）停业整顿 （B）托管 （C）接管 （D）撤销二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 按证券发行主体分类，证券可分为 ( )（A）公司证券 （B）政府机构证券 （C）政府证券 （D）银行证券62 下列属于商品证券的有 ( )（A）提货单 （B）汇票（C）运货单 （D）仓库栈单63 未申请上市或不符合在证券交易所挂牌交易条件的证券称为 ( )（A）非挂牌证券 （B）非上市证券（C）挂牌证券 （D）停市证券64 广义的有价证券包括很多种，其中有 ( )（A
20、）商品证券 （B）凭证证券（C）货币证券 （D）资本证券 65 证券监管部门主要从( )几个方面建立诚信问责制度。（A）进一步完善董事、监事及高管人员的备案及承诺制度（B）建立健全的诚信记录档案，督促履行诚信义务（C）加大对不诚信行为的惩处力度（D）完善上市公司信息披露制度66 登记结算机构负有对( )的内容保密的责任，相关从业人员有履行保密责任的诚信义务。（A）证券交易 （B）证券登记（C）证券托管 （D）证券结算67 同其他基金相比，股票基金的优点包括 ( )（A）风险较低（B）流动性强，变现容易 （C）经营稳定，收益可观 （D）有利于投资者将较少的资本投资于各类股票，从而降低风险68 以
21、下关于风险说法，正确的是 ( )（A）风险是指对投资者预期收益的背离 （B）证券投资的风险就是证券收益的不确定性 （C）系统性风险是可以投资组合而避免的（D）非系统风险是可以投资组合来避免的 69 给予普通股股东优先认股权的主要目的是 ( )（A）保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例（B）实现公司融资的需要（C）保护原普通股股东的利益和持股价值（D）保护公司全体股东的利益 70 股票的持有期收益率主要反映投资者在一定持有期内( )占投资本金的比率。（A）全部股息收入 （B）现金股息收入（C）资本利得 （D）资务收益71 公司发生亏损的时候，投资该公司股票的投资者可能面对的风险有 ( )
22、（A）投资者将失去股息收入（B）公司长期不能扭亏，股票价格必然下跌（C）如果公司亏损严重以致资不抵债，投资者可能血本无归（D）公司拒绝支付利息 72 政府债券的风险相对较少，是因为没有 ( )（A）购买力风险 （B）信用风险（C）财务风险 （D）经营风险73 与债券相比，股票的风险之所以相对较大，是因为 ( )（A）经营风险更大 （B）财务风险更大（C）利率风险更大 （D）购买力风险更大74 证券发行市场与流通市场的关系是 ( )（A）发行市场是流通市场的基础和前提 （B）流通市场是发行市场的保证（C）二者相互依存，相互制约 （D）二者相互独立，互不相关75 证券交易市场主要由( )构成。（A
23、）证券交易所 （B）票据交易所（C）场外交易市场 （D）商品交易所76 指数基金的特点是 ( )（A）能够较准确地反映各种基金的行情（B）管理费用低廉（C）其收益随着股票市场价格指数同向变动（D）延迟纳税77 有价证券的特征包括( )等方面。（A）期限性 （B）风险性 （C）收益性 （D）流通性78 注册会计师、事务所的证券、期货相关业务包括以下内容 ( )（A）对股票的发行与上市出具有关报告（B）对期货经纪公司的年度会计报表进行审计（C）对上市公司会计报表进行审计并发表审计意见（D）接受委托，对证券交易所主要领导人的离任财务情况进行审计79 证券信用评级的主要对象包括 ( )（A）国际债券
24、（B）公司债券（C）优先股股票 （D）普通股股票80 证券公司优化资源配置的功能主要体现在 ( )（A）媒介资金供需 （B）稳定证券价格（C）化解市场风险 （D）参与兼并收购81 证券公司承担的职能主要有 ( )（A）证券代理发行 （B）证券代理买卖（C）证券自营买卖 （D）资产管理及证券投资咨询82 证券登记结算公司的职能包括 ( )（A）集中登记 （B）集中存管（C）集中交易 （D）集中结算83 证券市场的产生得益于( )的发展。（A）社会化大生产和商品经济 （B）国家干预（C）股份制 （D）信用制度 84 国际资本流动呈现不断加快的趋势，国际资本流动主要采取( )几种形式。（A）对外直接
25、投资 （B）证券投资（C）国际信贷 （D）政府援助85 下列属证券服务机构的有 ( )（A）证券投资机构 （B）证券投资咨询机构（C）证券登记结算公司 （D）资产评估机构86 证券投资咨询公司的从业人员可以从事的行为有 ( )（A）举办证券投资咨询报告会 （B）提供咨询服务（C）接受客户委托，代理证券买卖 （D）通过公开媒体提供投资咨询服务87 证券投资咨询公司的人员风险主要由从业人员( )引发。（A）道德品质 （B）市场行情 （C）业务能力 （D）利益冲突88 证券法律业务主要包括以下内容 ( )（A）审查、修改、制作与证券发行、上市和交易有关的法律文件（B）为受托资产管理的委托人出具盈利保
26、证书（C）为证券发行和上市活动出具法律意见书（D）为证券承销活动出具验证笔录 89 关于基金资产的估值方法，下列论述准确的有 ( )（A）上市流通的有价证券，开放式基金要以估值日该证券收盘价估值（B）上市流通的有价证券，开放式基金要以估值日该证券平均价估值（C）首次公开发行的股票，按成本价估值 （D）送股必须按估值日同一股票的收盘价估值90 有面额股票的特点是 ( )（A）可以明确表示每一股所代表的股权比例（B）发行和转让价格灵活 （C）为股票发行价格的确定提供依据（D）便于股票分割 91 通常情况下，设立基金管理公司的必要条件不包括 ( )（A）有专门的基金托管部 （B）有一定数额的资本金（
27、C）有合格的基金管理专业人才 （D）有安全、高效的资金清算能力92 决定金融期货理论价格的主要因素是 ( )（A）现货金融工具的收益率 （B）融资利率（C）持有现货金融工具的时间 （D）货币的时间价值93 中华人民共和国证券法禁止的交易行为包括 ( )（A）内幕交易 （B）操纵市场的行为（C）欺诈行为 （D）禁止的其他证券交易行为94 下列关于期货交易的保证金的说法正确的是 ( )（A）期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴保证金（B）双方成交时交纳的保证金称为初始保证金（C）保证金账户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金（D）当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低
28、水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平95 证券市场网络化发展的优势表现在 ( )（A）突破时空限制 （B）直观方便（C）降低风险 （D）降低成本 96 可转换债券的双重选择权是指 ( )（A）投资者可自行选择是否转股 （B）转债发行人自行可选择是否赎回（C）投资者可自行选择是否修正转股价 （D）转债发行人可自行选择是否转股97 对发行人来说，存托凭证的优点主要是 ( )（A）筹资能力强 （B）手续简单（C）发行成本低 （D）筹资速度快98 股份有限公司监事会行使的职权是 ( )（A）检查公司的财务（B）提议召开临时股东大会 （C）制
29、定公司的基本管理制度 （D）当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正99 下列有关地方政府债券的说法中，哪些说法是正确的 ( )（A）一般债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证（B）专项债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保（C）专项债券的偿还通常以项目建成后取得的收入作保证（D）一般债券的偿还通常以本地区的财政收入作担保100 财政债券是国家为( )所发行的一种债券。（A）稳定通货 （B）筹集建设资金（C）筹集基础设施建设资金 （D）弥补财政赤字三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 证券
30、的收益性是投资者转让资本所有权或使用权的回报。 ( )（A）正确（B）错误102 现代股份制公司可以通过公开发行股票募集资金。 ( )（A）正确（B）错误103 我国社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债券、金融债券等有价证券。 ( )（A）正确（B）错误104 中国证监会对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，并负责组织各证券公司进行培训。 ( )（A）正确（B）错误105 进入 21 世纪，金融创新深化主要集中于发达国家和有组织的金融市场，新兴市场在金融产品的设计和创新方面仅是简单模仿和复制。 ( )（A）正确（B）错误106 公司法规定，设立股份有限公司的条件之一是发起人认购和募集的股本达到法定资本最低限额。 ( )（A）正确（B）错误107 为保护无记名股票股东的合法权益，公司法规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会召开前 30 天公告会议召开的时间、地点和审议事项。 ( )（A）正确（B）错误108 从会计角度说，股份公司的税后利润归全体股东所有，不论是否分红派息，股东利益并不受影响，因此股利政策无关紧要。 ( )（A）正确（B）错误109 通常，中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股价下降。 ( )（A）正确
