1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 79 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 1602 年，世界上第一个股票交易所诞生在( )。（A）伦敦（B）阿姆斯特丹（C）费城（D）纽约2 如果中央银行降低再贴现率，则股价( )。（A）下跌（B）无变化（C）上升（D）不能确定3 关于债券的票面价值，下列描述正确的是( )。（A）在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额（B）票面金额定得较小，发行成本也就较小（C）票面金额定得较大，有利于小额投资者购买（D）债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市
2、场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑4 基金份额持有人与托管人的关系是( )。（A）监督与被监督（B）相互制衡（C）所有权与经营权（D）委托与受托5 基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。（A）相互联系（B）相互促进（C）相互竞争（D）相互制衡6 金融衍生工具交易_般只需要支付少量的保证金就可以签约，这是衍生工具的( )。（A）跨期性（B）风险性（C）杠杆性（D）投机性7 下面不是流通国债的特点是( )（A）可自由转让（B）通常不记名（C）自由认购（D）无面值8 战略投资者是与发行人业务联系紧密且欲长期持有发行公司股票的机构投资者。战略投资者应当承诺获得配售的
3、股票持有期限不少于( )个月。（A）3（B） 6（C） 9（D）129 世界上最早、最有影响的股价指数是( )。（A）道-琼斯股价指数（B）恒生指数（C）日经指数（D）纳斯达克指数10 下列各项不属于证券服务机构的是( )。（A）会计师事务所（B）证券登记结算公司（C）投资咨询机构（D）资信评级机构11 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于_名注册资产评估师，其中最近 3 年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于_人。( )（A）10；5（B） 20；10（C） 30；10（D）30；2012 中华人民共和国公司法规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员( )。（A）必须多
4、于 2 人（B）不得少于 2 人（C）必须多于 3 人（D）不得少于 3 人13 下列关于封闭式基金的说法中,正确的是( )。（A）经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动 ,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金（B）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金（C）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人可以申请赎回的基金（D）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变 ,基金份额可以在依法设立的证券交易
5、场所交易,基金份额持有人也可以申请赎回的基金14 开放式基金的交易方式是( )。（A）在证券交易所内转让（B）通过基金管理人或其销售代理人申购或赎回（C）在银行柜台买卖（D）通过基金托管人或其销售代理人申购或赎回15 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定,债券基金应有( )以上的资产投资于债券。（A）50%（B） 60%（C） 80%（D）90%16 期货交易的保证金账户必须保持一个最低的水平,称为( )。（A）变动保证金（B）初始保证金（C）最低保证金（D）维持保证金17 证券公司的风险控制指标规定,证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的,其净资
6、本不得低于人民币( )元。（A）2000 万（B） 5000 万（C） 1 亿（D）2 亿18 1993 年 7 月( ) 以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开了中国公司在美国证券市场上市的先河。（A）中国石化（B）北京石化（C）上海石化（D）天津石化19 下面不是按照金融衍生工具的基础工具种类分类的是( )。（A）信用衍生工具（B）利率衍生工具（C）货币衍生工具（D）内置型衍生工具20 在中国境外注册，在香港上市，但是主要业务在中国内地、或者大部分股东权益来自中国内地的股票叫做( )。（A）红筹股（B）外资股（C）法人股（D）H 股21 根据( ) 划分，证券市场可分为证券发行市场和
7、证券交易市场。（A）市场的效率（B）市场的作用（C）市场的功能（D）交易标的物22 按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。（A）契约型基金和公司型基金（B）封闭式基金和开放式基金（C）国债基金、股票基金、货币市场基金（D）成长型基金、收入型基金和平衡型基金23 作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。（A）股票股息（B）负债股息（C）财产股息（D）建业股息24 证券公司部门和岗位的设置应当权责分明相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离，这体现了内部控制度中( )的要求。（A）健全性（B）适中性（C）制衡性（D）监督性25 政府发行证券的品种仅限于( )。（A）银行票据
8、（B）基金（C）债券（D）股票26 上市公司要设立( )，负责股东大会和董事会会议的筹备，记录文件保管以及公司股权管理，办理信息披露事务。（A）监事会（B）董事会（C）监事会秘书（D）董事会秘书27 利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括( ) 。（A）借贷资金市场利率水平（B）筹资者的资信（C）债券期限长短（D）资金使用方向28 下列各项中，对我国社保基金的认识不正确的是( )。（A）其资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益（B）确定从 2001 年起新增发行彩票公益金的 80%上
9、缴社保基金（C）其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券（D）其中银行存款和国债投资的比例可以高于 50%，但不能超过 65%29 日本把专营证券业务的金融机构称为( )。（A）证券公司（B）投资银行（C）证券有限责任公司（D）商业银行30 证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )元的，应当由承销团承销。（A）3000 万（B） 5000 万（C） 8000 万（D）1 亿31 关于股票风险性特征，下列说法有误的是( )。（A）股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离程度（B）投资者在买
10、入股票时，对其未来收益会有一个估计，但事后看，真正实现的收益可能会高于或低于原先的估计，这就是股票的风险（C）风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的未预期收益（D）风险本身是一个中性概念，但是，高风险一般对应着高收益，因此投资者一般喜欢投资那些风险较高的股票32 目前，上市证券的集中交易主要采用( )方式，结算参与人必须按照货银对付原则的要求，根据清算结果，向登记结算公司足额交付其应付的证券和资金，并为交易行为提供交收担保。（A）净额结算（B）全额结算（C）定期结算（D）随时结算33 下列不属于记名股票特点的是( )。（A）便于挂失（B）股东权利归属于记名股东（
11、C）可以一次或分次缴纳出资（D）转让相对简单，不受限制34 龙债券利率的确定基准是( )。（A）香港银行同业拆放利率（B）伦敦银行同业拆放利率（C）新加坡银行同业拆放利率（D）美国联邦基金利率35 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。（A）参与优先股（B）累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息可调整优先股36 当上市公司不能满足证券交易所关于证券上市的条件时，交易所将停止公司股票的交易，称为( )（A）暂停交易（B）暂停上市（C）终止交易（D）终止上市37 由上海证券交易所上市的现金股息率高、分红比较稳定的 50 样本股组成，以反映上海证券市场高红利股票的整体状
12、况和走势的是( )。（A）上证综合指数（B）上证 50 指数（C）上证 180 指数（D）上证红利指数38 权证持有人行权时，发行人按照约定向权证持有人支付行权价格与标的证券结算价格之间的差额，这种权证的行权结算方式是( )。（A）对冲基金（B）证券给付结算方式（C）现金结算方式（D）自动结算方式39 通常所说的交易所交易基金(ETF)专指( ) 。（A）可以在交易所上市交易的封闭式基金（B）可以在交易所上市的开放式基金（C）所有在有组织的交易所交易的封闭式基金（D）所有在有组织的交易所交易的开放式基金40 影响股票市场价格的最直接因素是( )。（A）清算价值（B）每股净资产（C）供求关系（D
13、）政治因素41 已完成股权分置改革的公司，按其股份流通是否受限，可以分为( )。（A）有限售条件股份和无限售条件股份（B）外资股和合资股（C）普通股和优先股（D）已上市流通股和未上市流通股42 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括( )。（A）剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券（B）可转换债券（C）股票（D）流通受限的证券43 若 A 股票报价为 40 元，该股票在 2 年内不发放任何股利； 2 年期期货报价为50 元。某投资者按 10%年利率借入 4000 元资金(复利计息)，并购买该 100 股股票；同时卖出 100 股 2 年期期货。2 年后，期货合约交割，投资
14、者可以盈利( )元。（A）120（B） 140（C） 160（D）18044 证券交易通常都必须遵循( )（A）时间优先原则和价格优先原则（B）价格优先原则和时间优先原则（C）价格优先原则和数量优先原则（D）客户优先原则和时间优先原则45 下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务是( )。（A）按照 ADR 持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回 ADR 发行国（B）负责 ADR 的注册和过户（C）负责保管 ADR 所代表的基础证券（D）负责对公司管理监督46 有限责任公司的经理对( )负责。（A）董事会（B）股东会（C）董事长（D）公司全体员工47 证券公司从每年的( )中提取交易
15、风险准备金，用于弥补证券交易的损失。（A）营业收入（B）管理费用（C）营业利润（D）税后利润48 ( )是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。（A）有价证券 （B）无价证券 （C）上市证券 （D）资本证券 49 以我国目前的情况，下列不属于私募证券的是 ( )（A）信托投资公司发行的集合资金信托计划（B）商业银行和证券公司发行的理财计划（C）上市公司采取定向增发方式发行的有价证券（D）发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券50 为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了( )，对股票发行进行复审。（A）股票发行
16、审核委员会（B）证券业协会（C）交易所监督部（D）证券登记机构51 按照证券法的要求，设立证券公司，至少应当具备下列条件:主要股东具有持续盈利能力;信誉良好;最近 3 年无重大违法违规记录;净资产不低于人民币( )（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元52 我国证券法的调整对象为证券市场各类参与主体，其范围涵盖了证券发行、证券交易和监管，其核心旨在 ( )（A）保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益（B）扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务（C）打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害（D）为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保
17、障，提高上市公司质量53 ( )， 中华人民共和国证券法正式实施。（A）1998 年 7 月 1 日（B） 1999 年 7 月 1 日（C） 1999 年 10 月 1 日（D）2000 年 1 月 1 日54 以下哪一种风险不属于系统风险( )（A）政策风险（B）周期波动风险（C）利率风险（D）信用风险55 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )特征。（A）联动性（B）不确定性或高风险性（C）期限性（D）跨期性56 金融市场分为初级市场和二级市场，这是根据金融市场的( )划分的。（A）交易的对象 （B）交易的性质（C）交易的期限 （
18、D）交易的时间57 资本证券是指与( ) 直接有关的活动而产生的证券。（A）资金 （B）金融投资（C）货币投资 （D）项目投资58 公司债券的利率比相同期限政府债券的利率高，这是对( )的补偿。（A）通货膨胀风险（B）政策风险（C）利率风险（D）信用风险59 ( )是一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。（A）交易所结构 （B）层次结构 （C）价值结构 （D）品种结构60 (2009 年考试真题)ETF 基金的发行量取决于( )。（A）基础指数（B）投资者的数量（C）每构造单位净值的高低（D）发行所处国家61 我国证券投资基金管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收
19、益的( )。（A）70%（B） 50%（C） 60%（D）90%62 我国证券法规定，向不特定对象发行的证券( )超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销。（A）净资产（B）票面总值（C）募集股数（D）募集金额63 股票是一种有价证券，它是( )签发的证明股东所持股份的凭证。（A）注册公司（B）股份有限公司（C）合业企业（D）有限公司64 下列关于虚拟资本的说法，不正确的是（ ）。（A）以有价证券形式存在（B）独立于实际资本之外（C）本身不能在生产过程中发挥作用（D）虚拟资本的价格总额等于真实资本的账面价格65 第一家证券投资基金诞生于（ ）。（A）美国（B）英国（C）德国（D）法国66
20、 中央政府债券的发行主体是( )。（A）证监会（B）国务院（C）中央银行（D）财政部67 记名股票的特点不包括( )。（A）股东权利归属于记名股东（B）可以一次或分次缴纳出资（C）安全性较差（D）转让相对复杂或受限制68 对指数基金认识正确的是( )。（A）投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少（B）由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险（C）对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具（D）指数基金是 20 世纪 90 年代以来出现的新的基金品种69 在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以（ ）形式征收的全国性基金；
21、其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（ ）。（A）社会保障税；社会保险基金（B）社会保障税；企业年金（C）社会保险基金；社会保障基金（D）社会保险基金；企业年金70 储蓄国债(电子式) 是指（ ）面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。（A）国家发改委（B）财政部（C）中国人民银行（D）证监会二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 股票按不同的标准和方法可以分为( )。（A）普通股票和优先股票（B）记名股票和无记名股票（C） A 股、
22、B 股和蓝筹股（D）有面额股票和无面额股票72 一般而言( ) 是证券发行的主体。（A）政府（B）企业（C）居民（D）金融机构73 关于债券的特征，下列描述不正确的有( )。（A）偿还性是指债券没有规定的偿还时间，债务人必须按时向债权人支付利息（B）流动性首先取决于市场为债券转让所提供的便利程度；其次取决于债券在迅速转变为货币时，是否在以货币计算的价值上蒙受损失（C）一般来说，具有高度流动性的债券同时风险较大（D）一般情况下，政府债券的风险低于金融债券和公司债券74 非系统风险包括( )等。（A）信用风险（B）经营风险（C）购买力风险（D）财务风险75 下列各项属于公司型基金特征的有( )。（
23、A）基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构（B）按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上（C）投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人（D）基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产归基金所有76 有担保的存托凭证存券协议的内容有( )。（A）协议三方的权利（B）存托凭证持有者的权利（C）存托凭证的转让、清偿（D）存托凭证与基础证券的关系77 在美国，住房抵押贷款的种类包括( )。（A）优级贷款（B） Alt-A 贷款（C）次级贷款（D）住房权益贷款78 关于证券发行市场，下列论述正确的有( )。（A）证券发行市场是发
24、行人向投资者出售证券的市场（B）证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所（C）证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场（D）证券发行市场是交易市场的基础和前提79 下列关于沪深 300 指数的说法正确的有( )。（A）反映了中国证券市场股票价格变动的概貌（B）反映了中国证券市场股票价格变动的运行状况（C）成分股数量为 300 只（D）基点为 975.47 点80 证券的流动性可通过( )方式实现。（A）到期兑付（B）承兑（C）贴现（D）转让81 证券公司同时有( )情形的，国务院证券监督管理机构可以直接撤销该证券公司。（A）违法经营情节特别严重、存在巨大经营风险（B）不能清偿到期
25、债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力（C）需要动用证券投资者保护基金（D）证券公司出现亏损82 债券风险比股票风险相对较小是因为( )。（A）债券利息是公司的固定支出,属于费用（B）在公司破产清算时,债券偿付在股票之前（C）债券利率固定（D）债券期限固定、市场价格比较稳定83 下列关于 ETF 的说法中,正确的有( )。（A）ETF 是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式（B） ETF 结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点,可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行买卖（C） ETF 可以像开放式基金一样申购、赎回（D）ETF 从本质上说是一种封闭式基金84
26、金融远期合约约定了将来交割的( )。（A）资产（B）日期（C）价格（D）数量85 发行证券已经成为资金需求者最基本的筹资手段,证券发行人主要有( )。（A）政府（B）企业（C）个人（D）金融机构86 决定再投资收益的主要因素有( )。（A）债券的偿还期限（B）息票收入（C）市场利率的变化（D）通货膨胀率87 证券交易所的主要职能有( )。（A）为组织公平的集中交易提供保障,提供场所和设施（B）公布证券交易即时行情,并按交易日制作证券市场行情表,予以公布（C）干预上市证券的异常价格波动（D）对证券交易实行实时监控,并按照中国证监会的要求 ,对异常的交易情况提出报告88 债券的投资收益来自( )。
27、（A）债券的利息收益（B）资本利得（C）再投资收益（D）转股收益89 政府债券可分为( ) 。（A）中央政府债券（B）政府保证债券（C）地方政府保证债券（D）地方政府债券90 证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制度和信息报告制度，并报送( )。（A）证监会（B）财政部（C）中国证券登记结算有限责任公司（D）中国人民银行91 对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门可( ) 。（A）财政部（B）证券监督管理委员会（C）人民银行（D）证券交易所92 中国证券市场对外开放可分为三个层次，分别为( )。（A）在国际资本市场筹集资金（B）开放过内资本市场（C
28、）有条件地开放境内个人投资国际资本市场（D）有条件地开放境内企业投资境外资本市场93 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为( )。（A）市场利率下降，基金收益下降（B）市场利率上升，基金收益下降（C）市场利率上升，基金收益上升（D）市场利率下降，基金收益上升94 对冲基金的特点是( ) 。（A）投资效应的高杠杆性（B）投资活动的复杂性（C）筹资方式的私募性（D）操作的隐蔽性和灵活性95 目前，全球基金业的发展呈现的特点是( )。（A）封闭式基金成为证券投资基金的主流产品（B）开放式基金成为证券投资基金的主流产品（C）基金市场竞争加剧，行业集中趋势明显（D）基金的资金来源发生了很大变化96 证
29、券市场监管内容是( )。（A）信息披露（B）操纵市场（C）欺诈行为（D）内幕交易97 国际债券的种类包括( )。（A）外国债券（B）美洲债券（C）亚洲债券（D）欧洲债券98 企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体作为发起人在认购股份时的出资方式有( )。（A）货币（B）实物（C）知识产权（D）土地使用权99 决定基金运作费率高低的因素有( )。（A）基金规模（B）基金风险（C）基金表现（D）最低投资额100 备兑凭证的作用是( )。（A）增加股票的流动性（B）创造新的投资机会（C）增加投资者人数（D）避开监管101 关于证券投资的系统风险，下列说法正确的有( )。（A）系统风险包括社会、政
30、治、经济等各个方面（B）系统风险会对所有企业产生不同程度的影响，不能通过多样化投资而分散，因此又称为不可分散风险（C）系统风险来自企业内部，单一证券有时可以抗拒和回避，但效果不好，因此称为不可回避风险（D）现实生活中，所有企业都受系统风险的影响102 我国金融债券的品种主要包括( )。（A）中央银行票据（B）政策性银行金融债券（C）商业银行债券（D）证券公司债券103 关于证券公司参与集合管理计划，下列说法正确的有( )。（A）证券公司可依法以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划（B）证券公司不可以以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划（C）参与 1 个集合计划的自有资金不得超过计划成立规模的 5%，并且不得超过2 亿元（D）参与多个集合计划的自有资金总额不得超过公司净资本的 15%104 我国证券法规定证券公司重要事项变更需经证券监管部门批准，其中重要事项包括 ( ) 。（A）证券公司设立、收购或者撤销分支机构（B）变更业务范围或者注册资本（C）变更持有 3%以上股权的股东、实际控制人（D）变更公司财务人员105 根据我国政府对 WTO 的承诺，在加入后 3 年内，允许合资券商 ( )。
