1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 80 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 货币证券是指本身能使持券人或第三人取得货币索取权的有价证券，主要包括( )两大类。（A）权益证券和债务证券（B）商业证券和银行证券（C）固定收益证券和变动收益证券（D）短期证券和长期证券2 发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的( )（A）40%（B） 50%（C） 60%（D）70%3 关于债券发行主体，下列论述不正确的是( )。（A）政府债券的发行主体是政府（B）公司债券的发行主体是股份公司
2、（C）凭证式债券的发行主体是非股份制企业（D）金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构4 在金融期货交易中，大多数期货合约采取( )的结算方式。（A）对冲（B）实物交割（C）现金交割（D）转手交易5 下列各项不属于金融期货交易制度的是( )。（A）逐日盯市制度（B）连续交易制度（C）限仓制度（D）保证金制度6 世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是( )，在法律上统称为“经纪人 交易商 ”。（A）商人银行（B）投资公司（C）商业银行（D）投资银行7 收购要约的期限为( )。（A）3045 日（B） 3060 日（C） 3075 日（D）6090 日8 上市公司_应当对_编制
3、的公司定期报告进行审核并提出书面审核意见。( )（A）监事会；董事会（B）董事会；监事会（C）董事会；高级管理人员（D）监事会；高级管理人员9 为了防范从业人员直接或者以化名、他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票，证券公司应当建立并实施有效的( )制度。（A）信息披露（B）风险控制（C）管理（D）信息查询10 政府发行中期国债的目的是( )。（A）弥补赤字或者投资（B）临时周转（C）为大型工程筹措资金（D）弥补战争费用11 ( )的出台 ,标志着我国公司债券发行工作的正式启动,对于发展我国的债券市场、拓展企业融资渠道、丰富证券投资品种、完善金融市场体系、促进资本市场协调发展具有十分重要的
4、意义。（A）证券法（B） 公司法（C） 企业债券管理条例（D）公司债券发行试点办法12 我国公司法规定,监事会或不设监事的有限责任公司的监事发现公司经营情况异常,可以进行调查,必要时,可以聘请会计师事务所等协助其工作,费用由( )承担。（A）公司（B）全体监事（C）全体股东（D）监事个人13 ( )采用股价平均法，用来度量所有样本股经调整后的价格水平的平均值。（A）股价平均数（B）股价指数（C）股票上涨率（D）修正股价平均数14 股票的内在价值是指( )。（A）股票票面上的标明金额（B）股票的成交市价（C）股票未来收益的现值（D）中介机构评估的证券价值15 对上市证券认识错误的一项是( )。（
5、A）上市证券又称挂牌证券（B）开放式基金价额属于上市证券（C）具有在交易所内公开买卖的资格（D）上市须由公司提出申请，经证券监管机构或证券交易所依法审核同意，并与证券交易所签订上市协议16 无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开( )日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。（A）5（B） 7（C） 10（D）3017 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照( )顺序分配。（A）弥补亏损、提取法定盈余公积金、提取公益金、支付股利、提取任意盈余公积金（B）弥补亏损、提取任意盈余公积金、支付股利、提取法定盈余公积金、提取公益金（C）弥补亏损、提取法定盈余公积金、提取公益金、提取任意
6、盈余公积金、支付股利（D）弥补亏损、支付股利、提取法定盈余公积金、提取公益金、提取任意盈余公积金18 下面对参加证券业从业人员资格考试需符合的条件说法错误的是( )。（A）年满 18 周岁（B）完全民事行为能力（C）具有高中以上文化程度（D）至少具有本科以上文化程度19 我国证券法规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更公司章程中的重要条款，变更持有( )以上股权的股东、实际控制人等，需要经证券监管部门批准。（A）5（B） 10（C） 20（D）320 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币(
7、)。（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元21 发行人推销证券的方法不包括( )（A）包销（B）代销（C）自销（D）招标发行22 基金管理人与托管人之间是( )。（A）所有者与经营者（B）受托者与委托者（C）委托者与受托者（D）经营者与监管者23 根据我国货币市场基金管理暂行规定的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当( )进行收益分配。（A）每日（B）每 2 日（C）每周（D）每 15 日24 按照我国证券投资基金法的有关规定，下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定的是( )。（A）提前终止基金
8、合同（B）基金扩募或者延长基金合同期限（C）更换基金管理公司的高级管理人员（D）更换基金管理人、基金托管人25 根据我国刑法的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处_年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处_罚金。( )（A）3；1 万元以上 5 万元以下（B） 5；1 万元以上 5 万元以下（C） 3；1 万元以上 10 万元以下（D）5；1 万元以上 10 万元以下26 按照( ) 分类，国债可以分为实物国债和货币国债。（A）偿还期限（B）资金用途（C）流通与否（D）发行本位27 下列属于财政政策手段的是( )。（A）调节税率（B）存款准备金
9、制度（C）再贴现政策（D）公开市场业务28 将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化是根据( )来划分的。（A）证券化产品的金融属性不同（B）资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同（C）证券化的基础资产不同（D）资产证券化发起人、发行人和投资者的公司类型不同29 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )。（A）期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据（B） 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单（C）现金（D）可转换债券30 按照我国现行法律规定，发行人将证券卖给投资者，未向其提供招股说明书的行为，属于( ) 。（A）内幕交易行为（B）操纵市
10、场行为（C）欺诈客户行为（D）虚假陈述行为31 为了实施某种特殊政策而发行的国债是 ( )（A）赤字国债 （B）建设国债（C）战争国债 （D）特种国债32 证券投资基金筹集的资金主要是投向 ( )（A）实业 （B）有价证券 （C）房地产 （D）第三产业33 证券监管部门对从事保荐业务的保荐代表人实行( )（A）核准制（B）注册制（C）审核制（D）许可制34 以下关于按流通受限与否分类的说法，错误的是( )。（A）未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通股份（B）未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份（C）无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份（D）有限售条件股份是指股份持有
11、人依照法律、法规规定或按承诺有转让制的股份35 基金持有人与托管人之间的关系是( )。（A）所有人与经营者的关系（B）经营与监管的关系（C）持有与监管的关系（D）委托与受托的关系36 按照基础证券发行人是否参与存托凭证的发行，美国存托凭证可以分为( )。（A）一级存托凭证和二级存托凭证（B）公募存托凭证和私募存托凭证（C）记名存托凭证和不记名存托凭证（D）无担保存托凭证和有担保存托凭证37 债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种 ( )（A）真实资本 （B）财产直接支配权（C）虚拟资本 （D）物资直接支配权 38 下列选项中，不属于综合指数类的是( )。（A）深证新指数（B）深证 A
12、股指数（C）深证 B 股指数（D）深证 100 指数39 下面关于可转换债券的叙述，错误的是( )。（A）可转换债券是一种附有转股权的特殊债券（B）可转换债券具有双重选择权（C）投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权（D）可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者的收益却没有限制40 证券公司自营业务投资运作的最高管理机构是 ( )（A）董事会 （B）总经理（C）投资决策机构 （D）自营业务部门41 股票及其他有价证券的理论价格是根据( )而定的。（A）现值理论（B）预期理论（C）合理收益理论（D）流动性理论42 ( )采用股价平均法，用来度
13、量所有样本股经调整后的价格水平的平均值。（A）股价平均数（B）股价指数（C）股票上涨率（D）修正股价平均数43 在上海证交所上市的股票中 B 股是以人民币标明面值的，以( )买卖的。（A）人民币（B）美元（C）港元（D）日元44 浮动利率债券是指利率可以变动的债券，这种债券的利率在确定时一般与( )挂钩。（A）市场利率（B）银行贷款利率（C）同业拆借利率（D）定期存款利率45 基金持有人与托管人之间的关系是( )（A）所有人与经营者的关系（B）经营与监管的关系（C）持有与监管的关系（D）委托与受托的关系46 证券持有者在不造成资金损失的前提下，可以用证券换取现金。这表明了证券具有( )（A）期
14、限性（B）安全性（C）流动性（D）收益性47 基金变更不包括( )（A）封闭式基金转为开放式基金（B）封闭式基金清算（C）封闭式基金扩募（D）封闭式基金续期48 1999 年，我国香港地区推出的盈富基金属于( )（A）ETF（B） LOF（C）封闭式基金（D）开放式基金49 投资者在 2007 年 8 月 3 日(周五，法定假日前最后一个工作日)赎回了货币基金份额，则投资者享有收益的期限至( )（A）8 月 3 日（B） 8 月 4 日（C） 8 月 5 日（D）8 月 6 日50 商品证券是证明持券人对其证券所代表的那部分商品具有( )的凭证。（A）所有权或使用权 （B）租赁权或转让权（C）
15、收益权或处分权 （D）使用权或转让权51 债券代表其投资者的权利，这种权利称为 ( )（A）债权 （B）资金使用权（C）财产支配权 （D）资产所有权52 股票的理论价值是 ( )（A）票面价值 （B）账面价值（C）清算价值 （D）内在价值53 以下关于股票按流通受限与否分类的说法，错误的是( )。（A）无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份（B）未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份（C）有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份（D）未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通股份54 目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的( )规定。
16、（A）预算法（B） 税法（C） 财政法（D）证券法55 随着( ) 的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行第一张股票诞生。（A）江南制造总局 （B）安庆军械所（C）福州船政局 （D）上海轮船招商局56 债券按附新股认股权和债券本身能否分开来划分，可分为 ( )（A）可分离型与非分离型 （B）独立型与分离型（C）可分型与不可分型 （D）独立型与非独立型57 (2009 年考试真题) 可转换债券的最主要的金融特征是( )。（A）持有人可以将债券转化为普通股（B）发行人有权赎回（C）双重选择权（D）发行人有权修正转换价格58 既可以发行股票，又可以发行债券的经
17、济主体是( )。（A）股份有限公司（B）有限责任公司（C）股份责任公司（D）合伙制企业59 如果要在美国市场上筹集资本，则须采用( )。（A）三级有担保存存托凭证（B）一级有担保存存托凭证（C）二级有担保存存托凭证（D）144A 存托凭证60 证券投资基金管理人的目标函数是( )利益的最大化。（A）管理人（B）托管人（C）份额持有人（D）监管人61 根据我国政府对 WTO 的承诺，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，加入后三年内外资比例不超过（ ）。（A）0.33（B） 0.49（C） 0.5（D）0.2562 只有当证券投资的名义收益率（ ）通货膨胀率时，投资者才有实际收
18、益。（A）小于（B）大于（C）等于（D）不等于63 投资者在 2007 年 8 月 3 日(周五，法定假日前最后一个工作日)赎回了货币基金份额，则投资者享有收益的期限至( )。（A）40758（B） 40759（C） 40760（D）4076164 下列关于股票基金的说法，错误的是( )。（A）按投资对象的不同可分为一般股票基金和专门化股票基金（B）投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值（C）具有变现性强、流动性强的特点（D）管理严格65 资本市场是融通长期资金的市场，它又可以进一步分为( )。（A）股票市场和债券市场（B）证券市场和货币市场（C）短期资金市场和长期资金市场（D）中长期信贷市
19、场和证券市场66 ( )是以利率逐年累进方法计息的债券。（A）单利债券（B）复利债券（C）贴现债券（D）累进利率债券67 某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。（A）优先股股东、债权人、普通股股东（B）债权人、优先股股东、普通股股东（C）优先股股东、普通股股东、债权人（D）普通股股东、债权人、优先股股东68 下列关于基金的说法，正确的是( )。（A）国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，其风险较高（B）货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金（C）黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金；收益率一般随贵金
20、属的价格波动而变化，不稳定（D）指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价格指数的权数比例69 外国证券机构直接从事 B 股交易的申请可由（ ）受理。（A）证券交易所（B）国务院（C）国家外汇管理局（D）中国证监会70 （ ）足股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。（A）风险性（B）收益性（C）流动性（D）参与性二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 按照我国公司法的规定，股票票面上应载明的事项包括( )。（A）公司名称（B）公司登记成立的日期（C）股票种类（D）
21、股份公司的主营业务范围72 股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )。（A）资产收益（B）对公司财产的直接支配处理（C）重大决策（D）选择管理者73 关于股票的票面价值，下列说法错误的有( )。（A）如果以票面价值作为发行价，称为平价发行（B）股票的票面价值又称面值，即股票交易时的价格（C）发行价格高于票面价值称为溢价发行，募集的资金中等于面值总和的部分记入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金（D）股票的票面价值在初次发行时没有参考意义74 财政政策对股价影响的方面包括( )。（A）通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展
22、（B）干预资本市场各类交易适用的税率（C）提高法定存款准备金率（D）国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股价75 对股份公司而言，发行优先股票的作用在于( )。（A）筹集长期稳定的公司股本（B）减轻公司利润分派负担（C）改善公司的经营状况（D）保持公司的经营决策权不变76 作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，可以( ) 。（A）用经过评估后的其他形式资产出资（B）由国家授权（C）由行政划拨（D）用货币出资77 金融债券发行的目的主要有( )。（A）筹资用于某种特殊用途（B）金融机构有更大的主动权和机动权（C）改变本身的资产负债结构（D）以
23、自己的信誉度吸引存款78 下列对股票基金的认识正确的有( )。（A）股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金（B）各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵市场（C）股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值（D）按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金79 关于财务管理内部控制，下列说法正确的有( )。（A）客户资金与自有资金应合并，强化资金的集中管理（B）应加强资金风险监测，严格控制流动性风险，特别防范营业部违规受托理财、证券回购和为客户融资所带来的风险（C
24、）应由专门部门统一进行证券公司自有资金的计划、筹集、分配、使用、加强对自有资金运用风险、效益的监控与考核（D）应制定明确的财务制度及资金管理流程，严格执行资金调拨、资金运用的审批程序，加强资金筹集的规模、结构、方式的计划管理80 证券评级业务的评级对象包括( )。（A）证监会依法核准发行的债券（B）证监会依法核准发行的资产支持证券（C）在证券交易所上市交易的债券（D）证券的发行人、上市公司、非上市公众公司、证券公司、证券投资基金管理公司81 证券市场的显著特征有( )。（A）证券市场是价值直接交换的场所（B）证券市场是财产权利直接交换的场所（C）证券市场是收益直接交换的场所（D）证券市场是风险
25、直接交换的场所82 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设( )，行使公司章程规定的职权。（A）薪酬与提名委员会（B）审计委员会（C）风险控制委员会（D）风险规避委员会83 证券从业人员在执业过程中的义务有( )。（A）依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务（B）对客户进行证券投资相关教育（C）正确向客户揭示投资风险（D）接受中国证监会组织的后续职业培训84 金融机构可以吸收存款和发行债券,两者的不同点有( )。（A）都是金融机构获得资金来源的方式（B）存款的主动性在存款户,金融机构不能完全控制（C）发行债券是金融机
26、构的主动负债,吸收存款是金融机构的被动负债（D）发行债券比吸收存款对金融机构来说有更大的主动权和灵活性85 下列关于政府债券性质的说法中,正确的有( )。（A）从形式上看,政府债券也是一种有价证券,它具有债券的一般性质（B）从功能上看,政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段（C）政府债券本身没有面额,但投资者投资于政府债券可以取得利息（D）在现代商品经济条件下,政府债券成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段,成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具86 金融期货交易的大户报告制度是当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时,必须向交易所申报有关( )。（A）开户情况（B）交易情况（C）资金来
27、源（D）交易动机87 证券市场信息披露的意义在于( )。（A）有利于价值判断（B）防止信息滥用（C）有利于监督经营管理（D）防止不正当竞业88 股份有限公司的一般特征包括( )，（A）具备独立法人资格（B）以股票筹资方式组建（C）股份投资永久不能转让（D）所有权与经营权分离89 指数基金的优势主要有( )。（A）可以作为避险套利的工具（B）管理费较低，尤其交易费用较低（C）可以完全消除投资组合的非系统风险，而且可以避免由于基金持有股集中带来的流动性风险（D）指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报90 以下不属于我国目前发行的普通国债的是( )。（A）财政债券（B）
28、长期建设国债（C）记账式国债（D）储蓄国债(电子式)91 对基金管理人的概念认识错误的是( )。（A）设立基础金管理公司必须经国务院批准（B）基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金（C）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立（D）基础金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得在处理业务时考虑自己的利益92 下列属于( ) 情形的，首个交易日无价格涨幅限制。（A）首次公开发行上市的股票和封闭式基金（B）增发上市的股票（C）暂停上市后恢复上市的股票（D）股票除权日93 利率期货主要是各类固定收益金融工具，其品种主要包括( )。（A）交叉汇率期货（B）股票价格指数
29、期货（C）主要参考利率期货（D）债券期货94 关于流通国债的描述，正确的是( )。（A）投资者可以自由认购、自由转让（B）通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求（C）一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易（D）以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券95 利率期权合约通常以( )为基础资产。（A）政府中长期债券（B）欧洲美元债券（C）大面额可转让存单（D）政府短期债券96 证券投资者保护基金公司应建立科学的业绩考评制度和信息报告制度，并报送( )。（A）证监会（B）财政部（C）中国证券登记结算有限责任公司（D）中国人民银行97 股
30、权分置改革是为解决 A 股市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措，对于同时存在 H 股或 B 股的 A 股上市公司，由( )协商解决股权分置问题。（A）A 股市场相关股东（B） H 股市场相关股东（C） B 股市场相关股东（D）董事会98 证券投资者保护基金的资金可以运用于( )。（A）银行存款（B）购买国债（C）中央银行债券（D）中央级金融机构发行的金融债券99 分析宏观经济对股价影响时主要考察的因素有( )。（A）物价水平与汇率（B）经济增长（C）经济周期（D）经济政策100 公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载( )事项。（A）股东的姓名或者名称及住所（B）各股东所持股份数（C
31、）各股东所持股票的编号（D）各股东取得股份的日期101 证券公司经营( ) ，注册资本最低限额为人民币 5000 万元。（A）证券经纪（B）证券投资咨询（C）证券承销与保荐（D）证券资产管理102 证券法规定，在证券经纪、承销、自营等传统业务之外，允许证券公司开展( )。（A）证券投资咨询（B）与证券交易活动有关的财务顾问（C）证券资产管（D）保荐业务103 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，货币市场基金不得投资于( )。（A）可转换债券（B）剩余期限超过 397 天的债券（C）发行期限超过 3 年的国债（D）信用等级在 AAA 级以下的企业债券104 关于基金托管人与基金管理人的关系，下列说法正确的有( )。（A）基金管理人由投资专家组成，负责基金资产的经营，本身不实际接触及拥有基金资产（B）托管人由主管机关认可的金融机构担任，负责基金资产的保管，依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规（C）基金管理人不对基金持有人负责，基金托管人对基金持有人负责（D）基金托管人与基金管理人可由同一机构的不同部门担任
