1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 83 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 1984 年 11 月，( ) 在东京公开发行 200 亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场。（A）中国工商银行（B）中国农业银行（C）中国银行（D）中国建设银行2 记名股票与无记名股票的区别在于( )。（A）股东权利的差异（B）记载方式的差异（C）股东义务的差异（D）股东属性的差异3 某公司有全部参与优先股 100 万股，普通股 200 万股，该公司在分派了优先股股息和不少于优先股收益率的普通股股利后，尚
2、余 900 万元供再次分配，则优先股股票每股可获得( ) 元股息。（A）6（B） 4.5（C） 3（D）24 具有法人资格的国有企、事业及其他单位，以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成或依法定程序取得的股份，可称为( )。（A）国家股（B）国有法人股（C）非流通股（D）发起人股5 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指( )。（A）债券交易期限（B）债券发行期限（C）利息偿还期限（D）债券到期期限6 我国个人所得税法规定，个人投资的公司债券利息、股息、红利所得应缴纳个人所得税，但国债和( )的利息收入，可免缴个人所得税。（A）赤字国债（B）特种国债（C）国家发行的金融债券（D
3、）国家建设债券7 我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换公司债券的期限最短为_年，最长为_年，自发行结束之日起_个月后方可转换为公司股票。 ( )（A）1；6；6（B） 1；8；12（C） 2；6；12（D）2；8；108 2002 年 12 月 31 日，( )开始发布中国债券指数系列，该指数体系包括国债指数、企业债指数、政策性银行金融债指数、银行间国债券指数、交易所债券指数、中短期债券指数和长期国债指数等。（A）深圳证券交易所（B）中央国债登记结算有限责任公司（C）中国人民银行（D）上海证券交易所9 根据证券法规定，证券公司设立分支机构，必须经( )批准。（A）中国人民银行（B）当地政府
4、（C）财政部（D）国务院证券监督管理机构10 中华人民共和国公司法规定，有限责任公司经营规模较大的，设立监事会，其成员( )。（A）必须多于 2 人（B）不得少于 2 人（C）必须多于 3 人（D）不得少于 3 人11 ( )的股息率是固定的,其持有者的股东权利受到一定限制,但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。（A）普通股票（B）优先股票（C）记名股票（D）无记名股票12 亚洲债券是指用( )定值,并在亚洲地区发行和交易的债券,亚洲债券的供给方大都来自亚洲经济体,而其需求方则来自包括亚洲各经济体在内的全球投资者。（A）亚洲国家货币（B）国际通用货币（C）美元（D）人民币13
5、 我国上市公司证券发行管理办法规定,上市公司非公开发行股票,发行对象均属于原前 10 名股东的,可以采取( )。（A）包销方式（B）代销方式（C）助销方式（D）自行销售方式14 证券发行与承销管理办法规定,发行 4 亿股以上的,如果在初步询价阶段参与报价的询价对象不足( )家,发行人不得定价并应中止发行。（A）20（B） 30（C） 40（D）5015 优先股股息在当年未能足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。（A）参与优先股（B）累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息率可调整优先股16 可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是( )。（A）欧式期权（B）美式期权（C）修正
6、的美式期权（D）修正的欧式期权17 记名股票与不记名股票的区别在于( )。（A）股东权利的差异（B）记载方式的差异（C）股东义务的差异（D）股东属性的差异18 下列不属于设立证券登记结算公司的条件的是( )。（A）自有资金可以少于人民币 2 亿元，但不应低于 1 亿元（B）必须经国务院证券监督管理机构批准（C）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施（D）主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格19 关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是( )。（A）反映的经济关系不同（B）投资主体不同（C）所筹集资金的投向不同（D）风险水平不同20 交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数
7、量的人民币本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算，这种交易方式是( ) 。（A）人民币信用互换交易（B）人民币汇率远期交易（C）人民币利率互换交易（D）人民币利率远期交易21 某可转换债券面额为 5000 元，规定其转换价格为 25 元，则可转换为( )股普通股票。（A）50（B） 100（C） 200（D）40022 以下不属于证券交易所会员大会的职权的是( )。（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会员理事（C）审议和通过理事会、总经理的工作报告（D）制定证券交易价格23 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，
8、这体现了金融衍生工具的( )特征。（A）跨期性（B）期限性（C）联动性（D）不确定性或高风险性24 股票价格指数期货的出现主要是为了规避( )。（A）市场风险（B）非系统性风险（C）系统性风险（D）违约风险25 ( )的出台，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。（A）公司债券发行试点办法（B） 上市公司股东发行可交换公司债券试行规定（C） 银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法（D）证券公司管理暂行办法26 关于证券交易所的职能，以下叙述错误的是( )。（A）提供证券交易的场所和设施（B）制定证券交易所的业务规则（C）封闭市场信息，维护证券市场的稳定（D）对上市公司进行监管27 世界各
9、国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是( )，在法律上统称为“经纪人 交易商 ”。（A）商人银行（B）投资公司（C）商业银行（D）投资银行28 股票实质上代表了股东对股份公司的( )。（A）债权（B）物权（C）产权（D）所有权29 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（A）国际债券（B）亚洲债券（C）金融债券（D）欧洲债券30 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当责令公司限期改正，在 5 个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。（A）10（B） 15（C） 20（D）3031 专业的
10、证券投资咨询机构、资信评估机构的业务人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务( ) 年以上经验。（A）1（B） 2（C） 3（D）532 关于债券的基本性质，下列描述错误的是( )。（A）债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现（B）债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移（C）债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动（D）债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权33 证券持有人可能面临预期收益不能实现的情况，这体现了有价证券的( )。（A）期限性（B）收益性（C）流通性（D）风险性34 关于可交换债券和可
11、转换债券，下列说法错误的是( )。（A）可交换债券与可转换债券的发债主体和偿债主体不同，前者是上市公司的股东，通常是大股东，后者是上市公司本身（B）可交换债券在国外有股票、现金和混合 3 种交割方式，可转换债券一般采用股票交割（C）两者所换股份的来源是相同的（D）可交换债券一般不设置转股价向下修正条款，可转换债券一般附有转股价向下修正条款35 欧洲债券是指借款人( )。（A）在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券（B）在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券（C）在本国境外市场发行，不以发行市场所在国的货币为面值的国际债券（D）在本国发行，以欧元标明面值的外国债券36 封闭式基金的交易价
12、格主要取决于( )。（A）基金总资产（B）基金净资产（C）供求关系（D）基金单位净资产值37 下列不属于记名股票特点的是( )。（A）便于挂失（B）股东权利归属于记名股东（C）可以一次或分次缴纳出资（D）转让相对简单，不受限制38 申请从事证券业务资产评估机构的净资产不得少于( )人民币。（A）200 万元（B） 300 万元（C） 400 万元（D）500 万元39 世界上第一个股票交易所出现在( )。（A）英国（B）美国（C）荷兰（D）葡萄牙40 关于开放式基金收益分配原则，下列论述准确的是 ( )（A）分配比例不得低于基金净收益的 80 （B）采取非现金分配时，每年至多一次 （C）分配后
13、基金份额净值不能低于面值（D）可以采用分配基金单位形式 41 按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。（A）契约型基金和公司型基金（B）封闭式基金和开放式基金（C）国债基金、股票基金、货币市场基金（D）成长型基金、收入型基金和平衡型基金42 下列( ) 不属于证券市场中介机构。（A）证券公司（B）会计师事务所（C）证券业协会（D）律师事务所43 证券业协会和证券交易所属于( )（A）政府组织（B）政府在证券业的分支机构（C）自律性组织（D）证券业最高监管机构44 证券市场按交易场所结构，可以分为 ( )（A）股票市场和债券市场 （B）发行市场和流通市场（C）场内市场和场外市场 （D）国
14、内市场和国际市场45 公司申请其股票上市应有( )记录。（A）最近 3 年连续盈利（B） 3 年盈利（C） 5 年盈利（D）最近 5 年连续盈利46 证券发行与承销管理办法规定，战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投票询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于 ( )（A）6 个月 （B） 12 个月（C） 24 个月 （D）36 个月47 我国证券法规定，收购要约的期限不得( )。（A）少于 30 日，并不得超过 4 日（B）少于 30 日，并不得超过 60 日（C）少于 30 日，并不得超过 75 日（D）少于 60 日，并不得超过 90 日48 通常由一国财政部发行，
15、又称为国债的债券是 ( )（A）中央政府债券 （B）地方政府债券（C）政府机构债券 （D）中央银行债券49 其他条件不变的情况下，如果利率下降，那么 ( )（A）对固定收益证券的需求减少，资金流向股票市场（B）对固定收益证券的需求增加，资金流向股票市场（C）对固定收益证券的需求增加，资金流出股票市场（D）对固定收益证券的需求减少，资金流出股票市场50 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（A）国际债券（B）亚洲债券（C）外国债券（D）欧洲债券51 下列关于金融期权的交易双方的权利与义务的说法正确的是 ( )（A）期权的买方只有权利而没有义务，期权的卖方只
16、有义务而没有权利（B）期权的买方只有义务而没有权利，期权盼卖方只有权利而没有义务（C）期权的买方和卖方都同时有权利和义务（D）期权的买方和卖方的权利和义务是对称的52 根据证券法的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取一定比例的金额设立( )。（A）补偿基金（B）投资基金（C）保证基金（D）风险基金53 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于 ( )（A）利率风险 （B）经济周期波动风险（C）购买力风险 （D）违约风险54 1918 年夏天成立的( )，是中国人自己创办的第一家证券交易所。（A）天津市企业交易所（B）上海证券物品交易所（C）青岛物品交易所（D）
17、北平证券交易所55 设一张债券的面额为 100 元，年利率为 10%，期限为 5 年，利息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息( )。（A）单利：50；复利：50（B）单利：50；复利：61.05（C）单利：61.05；复利：50（D）单利：61.05；复利：61.0556 同业拆借市场在金融体系同属于( )市场。（A）货币市场（B）资本市场（C）贷款市场（D）中长期信贷市场57 (2002 年考试真题)1872 年设立的( ) 是我国第一家股份制企业。（A）上海飞乐音响（B）上海真空电子（C）轮船招商局（D）上海众业公所58 我国现行法规规定，可转换公
18、司债券的转换价格应以公布募集说明书前( )个交易日公司股票的平均收盘价格为基础，并上浮一定幅度。（A）5（B） 10（C） 30（D）6059 ( )是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。（A）融资融券业务（B）证券经纪业务（C）证券投资咨询业务（D）证券资产管理业务60 证券公司财务管理的目标是 ( )（A）防范风险 （B）保持流动性（C）每股收益最大化 （D）公司价值最大化61 我国目前允许保险公司将国家外汇管理局核准投资付汇额度( )以内
19、的外汇资金投资海外股票市场。（A）20%（B） 10%（C） 30%（D）5%62 以下关于股利政策的说法，错误的是( )。（A）股利政策体现了公司的发展战略和经营思路（B）稳定可预测的股利政策是股份公司稳健经营的重要指标（C）股利政策是公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的概念（D）稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关63 证券公司经营融资融券业务，应当在证券登记结算机构开立的账户不包括( )。（A）信用交易资金交收账户（B）信用交易证券交收账户（C）融资专用资金账户（D）融券专用证券账户64 在没有优先股的条件下，每股的账面价值等于 ( )（A）公司净资产发行在外的普通股数量
20、 （B）公司总资产发行在外的普通股数量（C）公司净资产公司库存股票数量 （D）公司总资产公司库存股票数量65 贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。（A）不规定利率 （B）规定利率（C）标明折价 （D）不标明折价66 在股份有限公司中，签署公司股票是（ ）的职权。（A）董事会（B）股东会（C）监事会（D）董事长67 只能在期权到期日执行的期权属于( )。（A）看跌期权（B）欧式期权（C）看涨期权（D）美式期权68 国务院于 2004 年 1 月 31 日发布的( )针对中国资本市场的发展提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条” 。（A）关于严禁操纵证券市场行为的通知（B） 股票
21、发行与交易管理暂行条例（C） 关于提高上市公司质量的意见（D）关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见 69 下列关于债券的说法，错误的是( )。（A）债券票面利率与期限成正比，所以不可能存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象（B）债券和股票都属于有价证券（C）从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段（D）凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通70 指数基金比较适合于数额较大，风险承受能力较低的（ ）投资。（A）社会闲资（B）对冲基金（C）激进的投资者（D）社保基金二、多项
22、选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 大力发展资本市场有利于( )。（A）完善社会主义市场经济体制（B）更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能（C）国有经济的结构调整和战略性改组（D）促进产业结构改革72 股票按不同的标准和方法可以分为( )。（A）普通股票和优先股票（B）记名股票和无记名股票（C） A 股、B 股和蓝筹股（D）有面额股票和无面额股票73 下列对股票基金的认识正确的有( )。（A）股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金（B）各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程
23、度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵市场（C）股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值（D）按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金74 下列关于 ETF 的描述正确的有( )。（A）ETF 主要涉及 3 个参与主体，即管理人、受托人和投资者（B）指数型 ETF 能否发行成功与基础指数的选择有密切关系（C）多伦多证券交易所于 1991 年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上最早出现的交易所交易基金（D）ETF 的重要特征在于它独特的双重交易机制75 下列各项中，当出现( )情形时，基金托管
24、人职责终止。（A）被依法取消基金托管资格（B）被基金份额持有人大会解任（C）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产（D）被基金管理人解任76 关于证券公司控股股东的行为规范，下列说法正确的有( )。（A）控股股东可开展与其所控股的证券公司发生竞争的业务（B）控股股东不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益（C）控股股东不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员（D）控股股东不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动77 证券市场的显著特征有( )。（A）证券市场是价值直接交换的场所（B）证券市场是财产权利直接交换的场所（C）证券市场是收益直接交换
25、的场所（D）证券市场是风险直接交换的场所78 我国证券法对证券监督管理机构的规定内容包括( )。（A）证券监督管理机构的职责（B）监督管理机构履行职责可采取的措施（C）监管人员的职业操守（D）证券监督管理机构的设立及人员组成79 下列各项属于证券投资基金法对法律责任的规定内容的有( )。（A）证券监管机构工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的处罚（B）运用募集资金投资亏损的处罚（C）基金信息披露义务人不依法披露基金信息或者披露的信息虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的处罚，出具公开披露基金信息专业机构违法的处罚；基金管理人或者基金托管人不按照规定召集基金份
26、额持有人大会的处罚（D）擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的处罚80 附新股认股权公司债的购买者可按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权,其中预先规定的条件主要有( )。（A）票面利率（B）购买价格（C）认购比例（D）认购期间81 我国证券投资基金法规定,申请取得基金托管资格,应当具备的条件有( )。（A）净资产和资本充足率符合有关规定（B）设有专门的基金托管部门（C）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（D）有安全保管基金财产的条件82 在编制股价指数时,样本股可以是全部上市股票,也可以是其中有代表性的一部分。样本股的选择主要考虑的标准有( )。（A）样本股的市价总值要占在交易所
27、上市的全部股票市价总值的大部分（B）样本股近期的市场价格一直保持稳定状态（C）样本股必须是已经发行了一定年限（D）样本股票价格变动趋势必须能反映股票市场价格变动的总趋势83 证券公司设立子公司的条件包括( )。（A）最近 1 年净资本不低于 12 亿元（B）最近 12 个月风险控制指标持续符合要求（C）最近 1 年净资本不低于 10 亿元（D）最近 6 个月风险控制指标持续符合要求84 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义在商业银行分别开立( )。（A）融资专用资金账户（B）客户信用交易担保资金账户（C）融券专用证券账户（D）客户信用交易担保证券账户85 按照证券公司董事、监事和高级管理
28、人员任职资格监管办法的规定,取得证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格,应当满足的基本条件包括( )。（A）正直诚实,品行良好（B）熟悉证券法律、行政法规、规章以及其他规范性文件（C）具备履行职责所必需的经营管理能力（D）具有证券从业资格86 根据中华人民共和国公司法规定，公司在( )时可以收购本公司的股票。（A）反收购（B）维护二级市场股价（C）为减少公司资本而注销股价（D）支持有本公司股票的其他公司合并时87 筹资者在确定债券期限时，主要需要考虑的因素有( )。（A）偿还能力（B）市场利率变化（C）资金使用方向（D）债券变现能力88 会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有的职权包括(
29、)。（A）审议和通过理事会、总经理的工作报告（B）选举和罢免会员理事（C）制定和修改证券交易所章程（D）审定总经理提出的工作计划89 按投资目标划分，基金可分为( )。（A）开放型基金（B）成长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金90 下列属于( ) 情形的，首个交易日无价格涨幅限制。（A）首次公开发行上市的股票和封闭式基金（B）增发上市的股票（C）暂停上市后恢复上市的股票（D）股票除权日91 证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责包括( )。（A）执行会员大会的决议（B）制定、修改证券交易所的业务规则（C）审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告（D）审定对会员的接纳
30、92 关于金融期权与金融期货论述正确的是( )。（A）金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的（B）人们利用金融期货进行套期保值，在避免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益（C）通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益（D）在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标93 优先股的优先权主要表现在( )。（A）认股权（B）分配剩余资产（C）分配公司收益（D）公司经营表决权94 股票发行的定价方式，包括( )。（A）协商定价方式（
31、B）一般询价方式（C）累计投标询价方式（D）上网竞价方式95 开放式基金的认购渠道有( )。（A）通过银行、证券公司、保险公司等代理机构进行代销（B）网上竞购（C）通过基金管理公司进行直销（D）直接向其他持有人购买96 关于利率期货的描述不正确的是( )。（A）利率期货是金融期货中最先产生的品种（B）利率期货主要是为了规避利率风险而产生的（C）利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)（D）利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具97 公司总资产中扣除负债所余下的部分叫做( )。（A）收益（B）利润（C）股东权益（D）净资产98 在美国，住房抵押贷款
32、大致可以分为( )。（A）优级贷款（B） Alt-A 贷款（C）次级贷款（D）住房权益贷款99 下列有关金融期货的主要交易制度的论述，正确的是( )。（A）期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金（B）大户报告制度便于交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为（C）为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的多头(空头)委托无效（D）结算所是期货交易的专门清算机构，通常并不附属于交易所100 证券市场中介机构是指为
33、证券的发行和交易提供服务的各类机构。下面( )是证券市场中介机构。（A）证券公司（B）会计师事务所（C）证券交易所（D）资产评估机构101 债券的票面要素包括( )。（A）债券的票面价值（B）债券的到期期限（C）债券的票面利率（D）债券发行者名称102 资产证券化的有关当事人包括( )。（A）特定目的机构或特定目的受托人（B）资金和资产存管机构（C）信用增级机构与信用评级机构（D）发起人、承销人和证券化产品投资者103 下列情况需要修正可转换债券的转股价的是( )（A）公司股票价格下跌（B）送股（C）配股（D）增发股票104 下列情况需要修正可转换债券的转股价的是 ( )（A）公司股票价格下跌 （B）送股（C）配股
