1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 91 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 中华人民共和国证券法正式颁布于( )年。（A）1996（B） 1997（C） 1998 （D）19992 我国证券业在 5 年过渡期对外开放期间，允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过( )，加入后 3 年内，外资比例不超过( )。（A）33；49（B） 30；50（C） 35；45（D）33；503 ( )是指为证券的发行、交易提供服务的各类机构。（A）证券市场中介机构（B）自律
2、性组织（C）证券监管机构（D）证券业协会4 狭义的有价证券是指( )。（A）政府债券（B）商品证券（C）货币证券（D）资本证券5 关于证券市场从无到有发展的主要原因，下列说法错误的是( )。（A）证券市场的形成得益于社会化大生产和商品经济的发展（B）证券市场的形成得益于股份制的发展（C）证券市场的形成得益于公司制的发展（D）证券市场的形成得益于信用制度的发展6 15 世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。（A）商业票据（B）证券（C）股票（D）债券7 2012 年 3 月 20 日，全国社保基金理事会受广东省政府委托，投资运营广东省城镇职工基本养老保险结存资金( )亿元。（A）5
3、00（B） 800（C） 1000 （D）15008 下列不属于 SWOT、分析 4 个考察维度的是( )。（A）优势（B）劣势（C）潜力（D）威胁9 会计报表研究公司的内容不包括( )。（A）盈利性（B）风险性（C）安全性（D）流动性10 通常把盈利水平高的公司股票称为( )。（A）绩优股（B）高增长型股票（C）蓝筹股（D）红筹股11 衡量财务流动性最常用的指标不包括( )。（A）速动比率（B）销售周转率（C）杠杆比率（D）流动比率12 ( )对商业银行申请发行小型微型企业贷款专项金融债进行审批。（A）中国证监会（B）中国银监会（C）中国人民银行（D）中央政府13 中期国债是指偿还期限在(
4、)的国债。（A）1 年以上 8 年以下（B） 2 年以上 8 年以下（C） 1 年以上 10 年以下（D）2 年以上 10 年以下14 ( )常被用作政府投资的资金来源。（A）短期国债（B）中期国债（C）长期国债（D）赤字国债15 ( )常被政府用作弥补赤字的主要方式。（A）发行国债（B）增加税收（C）向中央银行借款（D）动用历年结余16 ( )是指债券发行明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息。（A）贴现式国债（B）建设国债（C）实物国债（D）附息式国债17 流通国债的特征不包括( )。（A）可以自由认购（B）要记名（C）可以自由转让（D）转让价格取决于对该国债的供给与需求18 (
5、)被称为 “储蓄债券”。（A）流通债券（B）战争国债（C）以个人为发行对象的非流通国债（D）以特殊机构为发行对象的非流通国债19 一般股票基金比专门化股票基金的风险( )。（A）大（B）小（C）一样大（D）没法比较20 货币市场基金的投资对象期限为( )年以内。（A）1（B） 2（C） 3 （D）421 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )。（A）现金（B）股票（C） 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单（D）期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购22 股债平衡型基金对股票和债券的配置较为均衡，约为( )左右。（A）4060（B） 3050（C） 2060（D
6、）204023 中国金融期货交易所于 2006 年 9 月 8 日在( )成立。（A）深圳（B）北京（C）上海（D）大连24 下列各项不属于 CME 上市交易的基金期货合约品种的是( )。（A）恒生指数基金期货（B） SPDR 期货（C） iShare Russell 2000 指数基金期货（D）QQQQ 期货25 金融期权的基础资产与金融期货的相比，金融期权的基础资产( )。（A）较少（B）较多（C）一样多（D）没法比较26 金融期权交易的买方( )。（A）只有义务没有权利（B）既有权利又有义务（C）只有权利没有义务（D）权利和义务都没有27 在金融期货交易中，( )需开立保证金账户。（A）
7、期货卖方（B）期货买方（C）期货买卖双方（D）期货双方均不28 金融期货交易双方有权( )。（A）违约（B）要求提前交割（C）要求推迟交割（D）在到期前的任一时间通过反向交易实现对冲或到期进行实物交割29 按照选择权的性质划分，金融期权可以分为( )。（A）看涨期权和看跌期权（B）欧式期权、美式期权、修正的美式期权（C）股权类期权、利率期权、货币期权（D）金融期货合约期权、互换期权30 ( )也被称为 “认沽权”。（A）看涨期权（B）看跌期权（C）股权类期权（D）货币期权31 ( )世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场以其独特的形式有效地促进了资本的积聚和集中。（A）17（B
8、） 18（C） 19 （D）2032 电子金融创新是电子商务在( )的应用。（A）银行业（B）保险业（C）金融业（D）证券业33 下列关于金融机构高杠杆运作，说法错误的是( )。（A）投资银行等机构自有资金有限（B）投资银行等机构投资的衍生产品具有低杠杆属性（C）无节制地开发过度打包的基础产品（D）投资银行等机构的衍生产品具有高杠杆属性34 下列说法错误的是( )。（A）放松金融管制的实际结果是明显地缩小了监管的范围和边界（B）放松金融管制对解放金融生产力和促进金融业现代化起到了一定的积极作用（C）金融监管不平衡和不完全扭曲了金融机构之间的利益关系，降低了金融机构的盈利能力和风险承受能力（D）
9、具有较充分独立性的国际金融监管机构的主要职能是重新监管全球经济35 1918 年夏天成立的( )是中国人自己创办的第一家证券交易所。（A）上海证券交易所（B）北平证券交易所（C）青岛市物品证券交易所（D）天津市企业交易所36 1872 年设立的( ) 是我国第一家股份制企业。（A）龙烟铁矿公司（B）上海众业公所（C）上海股份公所（D）轮船招商局37 送股时，将上市公司的( )转入股本账户。（A）资本（B）留存收益（C）收入（D）实收资本38 下列不属于上市公司增发新股的方式为( )。（A）向公众公开增发（B）向特定机构增发（C）向个人增发（D）向任意机构增发39 ( )是面向原有股东，按持股数
10、量的一定比例增发新股。（A）增发（B）配股（C）转增股本（D）股份回购40 关于股票价值的说法错误的是( )。（A）股票的票面价值又被称为“面值”（B）如果以面值作为发行价，被称为“平价发行”（C）股票账面价值并不等于股票的市场价格（D）股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值41 ( )是股票价格的最直接的影响因素。（A）供求关系（B）公司竞争力（C）公司管理层状况（D）财务状况42 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。（A）定期存款利息率（B）必要收益率（C）无风险利率（D）存款准备金率43 政府债券的最初功能是( )。（A）政府筹集资金（B）扩
11、大公共开支（C）实施宏观经济政策（D）弥补赤字44 改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于( )年恢复发行国债。（A）1980（B） 1981（C） 1982 （D）198345 1997 年亚洲金融危机爆发后，我国实施积极的财政政策期间，国债主要采取( )形式。（A）记账式国债（B）储蓄国债(电子式)（C）凭证式国债（D）特别国债46 记账式国债的特点是( )。（A）不可以记名、挂失（B）流通性差（C）期限都一样（D）具有一定的风险47 储蓄国债的特点是( )。（A）向机构投资者发行（B）可以流通转让（C）手续简化（D）付息方式单一48 关于凭证式国债和储蓄国债的说法正确的是(
12、)。（A）投资者购买储蓄国债，可持现金直接购买（B）凭证式国债采取填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证 ”的形式记录债权（C）凭证式国债付息方式比较多样，既有按年付息品种，也有利随本清品种（D）储蓄国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购49 投资者在申购和赎回 ETF 时，使用的是( )。（A）其他基金份额（B）一篮子股票（C）股票和债券（D）现金50 ( )是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。（A）基金份额持有人（B）基金托管人（C）基金管理人（D）基金发行人51 下列选项中，( ) 不是基金份额持有人必须承担的义务。（A）承担基金亏损或终止的全部责任（B）缴纳基金认购款项及规定
13、的费用（C）在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额（D）遵守基金契约52 设立基金管理公司时，应当注册资本不低于( )亿元人民币。（A）2（B） 1（C） 3 （D）453 金融互换交易的主要用途是改变交易者( )的风险结构。（A）资产（B）负债（C）资产和负债（D）资产或负债54 期权交易实际上是一种权利的( )有偿让渡。（A）单方面（B）多方面（C）双方面（D）互相55 按基础产品比较，( )是名义金额最大的衍生品种类。（A）信用衍生品（B）利率衍生品（C）货币衍生品（D）股权类衍生品56 假设沪深 300 指数期货报价为 5000 点，则每张合约名义金额为( )元。（A）150000
14、0（B） 1000000（C） 2000000 （D）250000057 沪深 300 股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的( )。（A）10（B） 12（C） 15（D）1858 若同时在现货市场和期货市场建立数量相同、方向相反的头寸，则到期时不论现货价格上涨或是下跌，两种头寸的盈亏情况是( )。（A）盈亏恰好抵消（B）盈大于亏（C）盈小于亏（D）盈亏情况需根据两种头寸具体情况进行分析59 ( )是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过集中竞价形成期货价格的功能。（A）套期保值功能（B）价格发现功能（C）投机功能（D）套利功能60 关于期货价格的说法，下列说法错误的是( )。（
15、A）期货价格具有预期性、连续性和权威性的特点（B）期货价格与现货价格的走势基本一致并逐渐趋同（C）价格发现意味着期货价格必然等于未来的现货价格（D）期货价格是世界各地现货成交价格的基础二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 中国证券市场对外开放的内容为( )。（A）在国际资本市场募集资金（B）开放国内资本市场（C）有条件地开放境内企业和个人投资境外资本市场（D）对我国香港特别行政区和澳门特别行政区的开放62 2010 年 6 月 25 的 G20 多伦多峰会首次明确了国际监管的四
16、大支柱，下列关于四大支柱的说法正确的有( )。（A）强大的监管制度（B）有效的监督（C）风险处置和解决系统重要性机构问题的政策框架（D）半透明的国际评估和同行审议63 证券公司的主要业务包括( )。（A）证券承销业务（B）证券自营业务（C）证券资产管理业务（D）证券投资咨询业务64 下列属于证券服务机构的有( )。（A）证券投资咨询机构（B）财务顾问机构（C）资信评级机构（D）会计师事务所65 下列关于证券市场的说法正确的有( )。（A）证券市场按证券进入市场的顺序，可划分为场内市场和场外市场（B）向投资者出售新证券所形成的市场是初级市场（C）证券次级市场是证券交易市场（D）开放式基金不存在二
17、级交易市场66 下列关于股利政策的叙述正确的有( )。（A）股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策（B）分派股息是股票投资者经常性收入的主要来源（C）机构投资者由于本身需要缴纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税（D）资本公积金是在公司的生产经营之外，由资本、资产本身及其他原因形成的股东权益收入67 股东可以以( ) 出资。（A）货币（B）实物（C）知识产权（D）土地使用权68 股票的价值包括( ) 。（A）票面价值（B）账面价值（C）清算价值（D）内在价值69 在债券的票面价值中，要规定( )。（A）票面价值
18、的币种（B）债券的票面利率（C）债券的票面金额（D）债券的市场利率70 关于国债的说法，下列正确的有( )。（A）国债的偿还期限是国债的存续时间（B）政府通过国债筹集的资金可用于各项开支（C）政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资（D）非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构71 1981 年后，我国发行的国债品种有( )。（A）普通国债（B）国家重点建设债券（C）财政债券（D）保值债券72 记账式国债的发行分为( )。（A）证券交易所市场发行（B）银行间债券市场发行（C）同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行（D）银行同业拆借市场发行73 货币市场基金的特点有( )。（
19、A）资本安全性高（B）流动性弱（C）购买限额低（D）管理费用高74 衍生证券投资基金包括( )。（A）期货基金（B）期权基金（C）认股权证基金（D）货币市场基金75 指数基金的优势有( )。（A）费用低廉（B）风险较小（C）可获得市场平均收益率（D）可作为避险套利的工具76 中国金融期货交易所实行结算会员制度，结算会员按照业务范围分为( )。（A）交易结算会员（B）全面结算会员（C）部分结算会员（D）特别结算会员77 中国金融期货交易所是由( )共同发起设立的。（A）香港交易所（B）上海期货交易所（C）深圳期货交易所（D）大连商品交易所78 沪深 300 指数成分股涵盖的行业包括( )。（A）
20、原材料（B）金融（C）健康护理（D）公共事业79 沪深 300 股指期货的主要交易规则包括( )。（A）分类编码（B）竞价交易（C）涨跌幅限制（D）若干重要风险控制手段80 金融期货的基本功能有( )。（A）套期保值功能（B）价格发现功能（C）投机功能（D）套利功能81 套期保值的基本类型有( )。（A）多头套期保值（B）对应套期保值（C）对冲套期保值（D）空头套期保值82 交易系统的组成部分有( )。（A）交易主机（B）交易大厅（C）报盘系统（D）交易单元83 下列关于固定收益证券综合电子平台的说法中，正确的有( )。（A）由深圳证券交易所设置（B）与集中竞价交易系统平行（C）固定收益平台设
21、立交易商制度（D）由上海证券交易所设置84 关于一级交易商的说法正确的有( )。（A）符合条件的交易商可以申请一级交易商资格（B）一级交易商必须对上海证券交易所指定的关键期限国债进行做市（C）一级交易商对选定做市的特定固定收益证券进行连续双边报价（D）一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券85 平台交易采用( ) 方式。（A）报价交易（B）协商交易（C）询价交易（D）投标交易86 可以通过综合协议交易平台进行的交易有( )。（A）权益类证券大宗交易（B）债券大宗交易（C）专项资产管理计划收益权份额协议交易（D）公司债券交易87 综合协议交易平台接受交易用户的申报类
22、型有( )。（A）意向申报（B）单边报价（C）定价申报（D）成交申报88 在证券交易所挂牌交易的品种包括( )。（A）股票（B）基金（C）债券（D）权证89 上海证券交易所的连续竞价时间为( )。（A）9：0011：00（B） 9：3011：30（C） 13：3015：30 （D）13：0015：0090 金融互换可以分为( )等类别。（A）货币互换（B）利率互换（C）股权互换（D）信用违约互换91 证券公司申请 IB 业务资格，应当符合的条件有( )。（A）申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准（B）拟开展 IB 业务的营业部至少有 1 名人员具有期货从业人员资格（C）已按规定建立客
23、户交易结算资金第三方存管制度（D）具有满足业务需要的技术系统92 对欺诈客户行为的监管包括( )。（A）禁止任何单位或个人在证券发行、交易及其相关活动中欺诈客户（B）证券经营机构有欺诈客户行为的，限制证券业务（C）因欺诈客户行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任（D）证券登记机构存在欺诈客户行为的，应吊销其营业执照93 内部控制的主要内容包括( )。（A）经纪业务内部控制（B）投资银行业务内部控制（C）业务创新的内部控制（D）财务管理内部控制94 签订股票上市协议的公司应当公告的事项包括( )。（A）股票获准在证券交易所交易的日期（B）持有公司股份最多的前 15 名股东的名单和持股数额（C）
24、公司的实际控制人（D）董事的姓名95 中期报告应当向证券监督管理机构和证券交易所报送的内容有( )。（A）公司财务会计报告和经营情况（B）涉及公司的重大诉讼事项（C）已发行的股票变动情况（D）提交股东大会审议的重要事项96 证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的， 可以采取的处罚措施有( )。（A）责令改正（B）没收业务收入（C）暂停证券服务业务许可（D）处业务收 A 入 2 倍以上 5 倍以下的罚款97 操纵市场的行为包括( )。（A）单独或者通过合谋，操纵证券交易价格或数量（B）利用信息优势联合买卖，操纵证券交易价格或数量（C）在自己实际控制的账户之
25、间进行证券交易（D）与他人串通，以事先约定的价格相互进行证券交易98 欺诈客户的行为包括( )。（A）违背客户的委托为其买卖证券（B）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券（C）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖（D）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息99 内部控制的目标有( )。（A）防范经营风险和道德风险（B）保障客户及证券公司资产的安全、完整（C）保证证券公司业务记录的可靠、完整、及时（D）提高证券公司经营效率和效果100 证券交易内幕信息的知情人包括( )。（A）发行人的高级管理人员（B）持有公司 5以上股份的股东（C）由于所任公司职务可以获取公司有关
26、内幕信息的人员（D）证券监督管理机构工作人员101 以下不是有价证券特征的是( )。（A）收益性（B）稳定性（C）风险性（D）无限性102 以下关于证券市场的结构，说法正确的有( )。（A）证券市场的结构是指证券市场的构成以及其各部分之间的量比关系（B）层级结构是指按照证券进入市场的顺序而形成的结构关系（C）证券发行市场和流通市场相互依存、相互制约（D）品种结构是根据有价证券的品种形成的结构关系103 以下关于基金市场的说法正确的有( )。（A）基金市场是基金份额发行和流通的市场（B）封闭式基金在证券交易所挂牌交易（C）封闭式基金通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让（D）开放式基金通
27、过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让104 以下金融机构属于机构投资者的有( )。（A）政府机构（B）证券经营机构（C）银行业金融机构（D）保险资产管理公司105 下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有( )。（A）市场利率（B）经济周期循环（C）行业分类（D）公司竞争力106 按是否记载股东姓名，股票可以分为( )。（A）普通股票（B）优先股票（C）记名股票（D）无记名股票107 目前，我国的基金主要投资于( )。（A）公开发行上市的股票（B）非公开发行股票（C）国债（D）货币市场工具108 按投资目标划分，证券投资基金可以分为( )。（A）衍生证券投资基金（B）成长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金109 金融衍生工具的基本特征有( )。（A）跨期性（B）不确定性
