1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 93 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 有价证券的主要形式是( )。（A）商品证券（B）实物证券（C）货币证券（D）资本证券2 按( )分类，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。（A）证券发行主体的不同（B）是否在证券交易所挂牌交易（C）募集方式的不同（D）证券所代表的权利性质3 下列说法错误的是( ) 。（A）有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证（B）虚拟资本是相对独立于实际资本的
2、一种资本存在形式（C）资本证券是有价证券的主要形式（D）私募证券的审查条件相对严格，投资者也较多4 证券的( )是指实际收益与预期收益的背离，或者说是证券收益的不确定性。（A）收益性（B）流动性（C）风险性（D）期限性5 银行证券主要是( ) 。（A）银行汇票、银行本票和支票（B）商业汇票和商业本票（C）股票、公司债券和商业票据（D）金融期货、可转换证券、权证6 通常情况下，证券的风险与预期收益( )。（A）成反比（B）成正比（C）没关系（D）以上说法都不正确7 证券市场是指( ) 。（A）证券发行与交易市场（B）证券的发行市场（C）证券的交易市场（D）证券的流通市场8 ( )是一种有价证券，
3、是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。（A）债券（B）股票（C）货币（D）基金9 下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是( )。（A）股份公司只能用留存收益支付红利（B）红利的支付用于减少其注册资本（C）公司对现金的需要（D）公司进入资本市场获得资金的能力10 ( )是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的。（A）设权证券（B）证权证券（C）要式证券（D）资本证券11 非参与优先股票的优先权体现在( )上。（A）股息多少（B）分配顺序（C）获取收益（D）认购新股12 以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于
4、公司股份总数的( )。（A）28（B） 30（C） 35（D）4013 国际债券的发行人不包括( )。（A）各国政府（B）银行（C）工商企业（D）自然人14 ( )是国际债券的重要风险。（A）信用风险（B）市场风险（C）汇率风险（D）利率风险15 武士债券的面值为( ) 。（A）美元（B）日元（C）港币（D）欧元16 在美国发行的外国债券被称为( )。（A）扬基债券（B）武士债券（C）熊猫债券（D）无国籍债券17 在国际债券市场上，不需要官方主管机构批准，也不受货币发行国有关法令管制和约束的债券是( ) 。（A）武士债券（B）欧洲债券（C）扬基债券（D）熊猫债券18 ( )是指以一种货币支付息
5、票利息、以另一种不同的货币支付本金的债券。（A）零息债券（B）附息债券（C）双货币债券（D）附认股权证债券19 ( )是开放式基金所特有的风险。（A）市场风险（B）巨额赎回风险（C）技术风险（D）管理能力风险20 由于基金管理人投资理财能力低下而影响基金收益水平，这种风险属于( )。（A）道德风险（B）管理能力风险（C）技术风险（D）市场风险21 ( )的颁布实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。（A）证券投资基金法（B） 证券投资基金管理暂行办法（C） 开放式证券投资基金试点办法（D）证券投资基金运作管理办法22 以科学的投资组合降低风险是证券投资基金
6、的( )特点。（A）集合投资（B）专业理财（C）分散风险（D）收益共享23 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动指的是金融衍生工具的( )。（A）跨期性（B）杠杆性（C）联动性（D）不确定性24 若期货交易保证金为合约金额的 5，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( ) 倍。（A）5（B） 10（C） 15 （D）2025 市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是( )。（A）流动性风险（B）信用风险（C）操作风险（D）法律风险26 按照产品形态，金融衍生工具可以分为( )。（A）交易所交易的衍生工具和场外交易市场交易的衍生工具（B）独立衍生工具和嵌入
7、式衍生工具（C）货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具（D）金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换27 股权类产品的衍生工具不包括( )。（A）股票期货（B）股票指数期权（C）金融互换（D）股票期权28 ( )是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约。（A）金融期货（B）金融远期合约（C）金融期权（D）金融互换29 ( )是金融衍生工具产生的最基本原因。（A）20 世纪 80 年代以来的金融自由化（B）金融机构的利润驱动（C）新技术革命（D）避险30 下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是( )。（A）无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在
8、未来一段时间内或未来某时点上的现金流（B）基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏（C）基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因（D）衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性31 在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和( )。（A）资产负债率（B）速动比率（C）净资产收益率（D）净利润32 下列关于券市场的说法错误的是( )。（A）证券市场是证券交易的场所，也是资金供求的中心（B）证券交易市场被称为“一级市场”（C）证券发行市场是交易市场的基础和前提（D）证券的发行、交易活动必
9、须实行公开、公平、公正的原则33 ( )是资金的需求者和证券的供应者。（A）证券发行人（B）证券投资者（C）证券中介机构（D）证券流通市场34 ( )是资金需求者最基本的筹资手段。（A）向银行借款（B）发行债券（C）发行证券（D）募集捐款35 为资金供应者提供投资的机会是( )的基本功能。（A）同业拆借市场（B）回购协议市场（C）证券流通市场（D）证券发行市场36 下列不属于证券中介机构的是( )。（A）中国证监会（B）资信评级公司（C）会计师事务所（D）证券登记结算机构37 ( )是发行人向不特定的社会公众投资者发售证券。（A）私募发行（B）直接发行（C）公募发行（D）间接发行38 关于证券
10、发行的公募发行方式的说法，正确的是( )。（A）发行条件宽松（B）发行程序复杂（C）登记核准的时间短（D）发行费用较低39 ( )是证券发行中最常见、最基本的发行方式。（A）公募发行（B）私募发行（C）内部发行（D）直接发行40 证券发行注册制实行( )管理原则。（A）公开（B）公平（C）公正 （D）实质41 战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于( )个月。（A）9（B） 12（C） 18 （D）2442 取得证券业从业资格的人员，如果属( )情况的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书。（A）未被机构聘用（B）存在我国证券法
11、第 132 条规定的情形（C）被中国证监会认定为证券市场禁入者 （D）5 年前曾受过轻微的刑事处罚43 基金资产估值的最终目的是( )。（A）客观准确地计算基金管理费和托管费 （B）计算、评估基金资产的价值（C）计算、评估基金负债的价值（D）确定基金份额净值44 国务院证券监督管理机构和( )应当建立证券公司的有关情况通报机制。（A）中国人民银行（B）地方人民政府（C）国务院银行监督管理机构（D）国务院保险监督管理机构45 根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到( )和有关主管部门的批准。（A）中国证券业协会（B）国家发改委（C）
12、国务院（D）中国证监会46 会计师事务所申请证券资格，注册会计师不少于( )人。（A）20（B） 30（C） 55 （D）20047 资产评估机构申请证券评估资格，应具有不少于( )名注册资产评估师，其中最近 3 年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于( )人。（A）10；5（B） 20；10（C） 30；10 （D）30；2048 证券评级机构从事证券评级业务，应当遵循( )原则，对同一类评级对象评级，或者对同一评级对象跟踪评级，应当采用一致的评级标准和工作程序。（A）独立性（B）客观性（C）公正性（D）一致性49 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产
13、均不少于人民币( ) 万元。（A）1000（B） 2000（C） 3000 （D）500050 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由( )举证其无过错。（A）证券投资者（B）发行人（C）上市公司（D）证券服务机构51 上市公司发行股票的，其票面总额达到( )万元以上的，该公司应当委托承销团承销。（A）3000（B） 4000（C） 5000 （D）600052 下列各项不属于证券法授予证券交易所的监管权力的是( )。（A）根据需要，可以对出现任何异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监管机构批准（B）对证券的上市交易申请行使审核权（C）上市公司出现法定情形时，就暂停或终止其股票上市交
14、易行使决定权（D）公司债券上市交易后，公司出现法定情形时，就暂停或终止其公司债券上市交易形式决定权53 关于证券交易所对会员的管理，下列说法错误的是( )。（A）接纳的会员，应当是有权部门批准设立并具有法人地位的境内证券经营机构（B）必须限定交易席位的数量，如设立普通席位以外的席位，应当报中国证监会批准（C）会员可以将席位部分以出租或者承包等形式交由其他机构和个人使用（D）决定接纳或者开除会员及正式会员以外的其他会员，应当在规定时间内报中国证监会备案54 我国证券业中，行业内部自律性组织是指( )。（A）证券交易所（B）中国证券业协会（C）中国证监会（D）证券登记结算公司55 中国证券业协会正
15、式成立于( )年。（A）1990（B） 1991（C） 1992 （D）199356 中国证券业协会履行的三大职能不包括( )。（A）自律（B）服务（C）传导（D）引导57 中国证券业协会对从业人员的管理不包括( )。（A）从业人员的资格管理（B）后续职业培训（C）从业人员的职业规划（D）从业人员诚信信息管理58 中国证券业协会对当事人执业证书申请的审查期限为( )日。（A）10（B） 20（C） 30 （D）4059 证券业从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是( ) 。（A）应当向中国证监会申请（B）应当通过所在机构向中国证监会申请（C）应当直接向中
16、国证券业协会申请（D）应当通过所在机构向中国证券业协会申请60 国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起( ) 月内，依照法定条件和法定程序作出予以核准或者不予核准的决定。（A）3（B） 4（C） 5 （D）6二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 中国证监会( ) 。（A）按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场进行集中、统一监管（B）依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则（C）是全国证券、期货市场的主管部门（D）是国务院直属机构62 在我
17、国，合格境外机构投资者是指符合合格境外机构投资者境内证券投资管理办法规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的( )以及其他资产管理机构。（A）中国境外基金管理机构（B）保险公司（C）证券公司（D）财务公司63 EURONEXT(泛欧交易所 )是由( )合并而成的。（A）巴黎交易所（B）布鲁塞尔交易所（C）伦敦证券交易所（D）阿姆斯特丹交易所64 证券市场两个最基本和最主要的品种包括( )。（A）股票（B）基金证券（C）债券（D）权证65 证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含( )方面的要求。（A）成交速度（B）成交价格（C）价格波幅（D）成交数
18、量66 国家股的资金来源有( )。（A）现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产（B）经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资（C）有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资（D）国有资产管理部门所拥有的净资产67 按投资主体的不同性质，股票可划分为( )。（A）国家股（B）法人股（C）社会公众股（D）已上市流通股68 上市公司股权分置改革遵循( )的原则。（A）公开（B）诚信（C）公平（D）公正69 关于债券基本性质说法正确的有( )。（A）债券是一种有价证券（B）债券是一种实际资本（C）债券是一种商品证券（D）债券是一种虚拟资本70 以下对外国债券的描述正确的有( )。（A
19、）外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家（B）外国债券的发行人与发行市场属于一个国家（C）在日本发行的外国债券称为武士债券（D）在美国发行的外国债券称为扬基债券71 欧洲债券票面使用的货币有( )。（A）美元（B）日元（C）英镑（D）欧元72 我国国际债券的品种有( )。（A）政府债券（B）地方债券（C）金融债券（D）可转换公司债券73 对基金投资进行限制的主要目的有( )。（A）降低风险（B）避免基金操纵市场（C）发挥基金引导市场的积极作用（D）增加基金资产的收益水平74 证券投资基金公开披露基金信息，不得有下列( )行为。（A）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏（B）对证券投资业绩进行预测
20、（C）违规承诺收益或者承担损失（D）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构75 证券市场风险是指证券市场价格会因经济等各种因素的影响而产生波动，主要包括( )。（A）政策风险（B）经济周期风险（C）利率风险（D）购买力风险76 按收益保障性分类，可将结构化金融衍生产品分为( )。（A）保证最高收益型（B）非收益保证型（C）保证风险最低型（D）收益保证型77 在美国，住房抵押贷款可以分为( )。（A）优级贷款（B）次级贷款（C）住房权益贷款（D）机构担保贷款78 下列属于 2006 年以来我国资产证券化业务特点的有( )。（A）发行规模大幅增长（B）机构投资者范围增加（C）二级市场交
21、易活跃（D）发起主体减少79 按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为( )。（A）股权联结型产品（B）收益保证型产品（C）基于期权的结构化产品（D）汇率联结型产品80 资产证券化涉及的当事人有( )。（A）发起人（B）资金和资产存管机构（C）信用增级机构（D）承销人81 关于存托凭证，下列各项说法正确的有( )。（A）存托凭证是指在一国证券市场流通的、代表本国公司有价证券的可转让凭证（B）存托凭证一般只代表外国公司股票，不能代表债券（C）存托凭证由 JP 摩根首创（D）存托凭证又称预托凭证82 场外交易市场的功能包括( )。（A）场外交易市场是证券发行的主要场所（B）场外交易市场为政府
22、债券、金融债券、企业债券以及按照有关法规公开发行而又不能或一时不能到证券交易所上市交易的股票提供了流通转让的场所（C）场外交易市场是证券交易所的必要补充（D）目前，场外交易市场已经成为证券交易的主要场所83 我国银行间债券市场的主要职能有( )。（A）提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易（B）办理外汇交易的资金清算、交割，负责人民币同业拆借及债券交易的清算监督（C）提供网上票据报价系统（D）提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务84 证券法主要修订的内容包括( )。（A）完善了上市公司的监管制度，提高上市公司质量（B）加强对证券公司监管，防范和化解证券市场风险（C
23、）加强对投资者特别是中小投资者权益的保护力度，建立证券投资者保护基金制度（D）对分业经营和管理、现货交易、融资融券、禁止国企和银行资金违规进入股市等问题进行了修订85 证券投资者保护基金的资金可以运用于( )。（A）银行存款（B）购买国债（C）中央银行债券（D）中央级金融机构发行的金融债券86 证券市场监管体系和自律管理体系包括( )。（A）国务院证券监督管理机构（B）国务院证券监督管理机构的派出机构（C）证券登记结算公司（D）行业协会87 基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为包括( )。（A）在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送（B）利用基金的相关信息
24、为本人或者他人牟取私利（C）挪用基金投资者的交易资金和基金份额（D）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录88 证券法中有关证券发行的主要内容包括( )。（A）公开发行证券的条件和程序（B）公开发行股票的条件（C）证券发行的信息披露（D）证券承销的期限89 证券、期货市场诚信建设工作包括( )。（A）基本形成诚信制度规范体系（B）推进了诚信数据平台建设（C）始终保持违规惩戒高压态势（D）不断提高证券、期货市场参与人员的综合素质90 下列各项属于证券市场法律制度的有( )。（A）证券发行制度（B）信息披露制度（C）证券交易制度（D）证券机构监管制度91 2006 年新修订的证券法的特点有( )。（A）
25、进一步完善了证券公司设立制度（B）对证券公司实行按地点分类监管（C）建立以净资本为核心的监管指标体系（D）确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度92 证券法规定的注册资本最低限额的标准有( )。（A）5000 万元 （B） 2 亿元（C） 1 亿元（D）5 亿元93 设立证券公司应当具备的条件有( )。（A）主要股东的净资产不低于人民币 2 亿元（B）有符合证券法规定的注册资本（C）有完善的风险管理与内部控制制度（D）有合格的经营场所和业务设施94 证券市场的法律、法规的四个层次有( )。（A）法律（B）行政法规（C）规范性文件（D）自律性规则95 证券公司风险处置条例的基本原则有( )。（
26、A）化解证券市场风险，保证证券市场交易正常运行，促进证券业健康发展（B）保护投资者合法权益和社会公共利益，维护社会稳定（C）细化并落实证券法、企业保护法，完善证券公司市场退出法律制度（D）严肃市场法纪，惩处违法违规的证券公司和责任人96 证券市场禁入措施的适用对象包括( )。（A）证券公司实际控制人的高级管理人员（B）证券公司业务部门的负责人（C）上市公司的董事会秘书（D）发行人的监事97 下列各项属于证券法总则内容的有( )。（A）立法的宗旨、适用范围（B）证券发行及交易活动的当事人应当遵守的原则（C）证券业与其他金融业的分业经营与管理（D）证券市场集中统一监督管理、证券业协会的自律性管理9
27、8 注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括( )。（A）所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合本规定第 6 条所规定的条件并已提出申请（B）具有证券、期货相关业务资格考试合格证书（C）取得注册会计师证书 5 年以上（D）不超过 65 周岁99 设立股份有限公司公开发行股票，应当向国务院证券监督管理机构报送募股申请和下列( )文件。（A）公司章程（B）发起人协议（C）发起人姓名（D）承销机构名称100 公司公开发行新股，应当符合的条件有( )。（A）具有持续盈利能力，财务状况良好（B）最近 2 年财务会计文件无虚假记载（C）具备健全
28、且运行良好的组织机构（D）无重大违法行为101 我国的公司债券和企业债券的区别有( )。（A）发行主体的范围不同（B）发行的审核方式不同（C）担保要求不同（D）发行定价方式不同102 证券投资基金的特点有( )。（A）集合投资（B）分散风险（C）专业理财（D）分散投资103 下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有( )。（A）开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有（B）开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请（C）封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者（D）封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布104 远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付( )的远期协议。（A）浮动利率（B）固定利率（C）实际利率（D）名义利率105 按付息方式，债券可以分为( )。（A）贴现债券（B）附息债券（C）息票累积债券（D）有担保债券106 以下选项是债券收益的表现形式的是( )。（A）利息收入（B）资本损益（C）分红派息（D）再投资收益107 按基础资产的来源分类，权证分为( )。
