1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试题 21 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 反映证券市场容量的重要指标是( )。（A）股票市值占 GDP 的比率（B）证券市场价值（C）证券化率(证券市值/GDP)（D）证券市场指数2 从总体而言，金融期权的标的物与金融期货的标的物相比要( )。（A）少（B）多（C）相等（D）无法比较3 截至 2009 年 12 月，中国证监会累计批准( )家合格境外机构投资者进入我国证券市场。（A）90（B） 83（C） 76（D）544 在美国，以下几种基金中，管理费
2、率最低的是( )。（A）货币基金（B）股票基金（C）债券基金（D）认股权证基金5 截至 2009 年 12 月 31 日，沪深 300 指数的总市值覆盖率和流通市值覆盖率约为(C)。（A）37%（B） 54%（C） 72%（D）85%6 基金的托管费用通常按照基金( )的一定比例提取。（A）资产净值（B）资产总值（C）现金余额（D）现金流量总额7 编制股票价格指数的四个步骤依次为( )。（A）选择样本股、计算计算期平均股价并作必要的修正、选定某基期、指数化（B）指数化、选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价并作必要的修正（C）选择样本股、选定某基期、计算计算期平均股价并作必要的修正、指数化
3、（D）选定某基期、选择样本股、计算计算期平均股价并作必要的修正、指数化8 投资者之所以买入看跌期权，是因为他预期这种金融资产的价格将会( )。（A）上涨（B）下跌（C）不变（D）无法确定9 下面关于境内上市外资股的阐述错误的是( )。（A）采取记名股票形式（B）以外币标明面值（C）以外币认购（D）境内居民个人与非居民之间不得进行 B 股协议转让10 以下情况中，开放式基金( )能提前终止基金运行。（A）存续期间内连续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 500 万元（B）存续期间内，基金持有人数量连续 60 个工作日达不到 100 人（C）基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过
4、（D）基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的11 为了确保股票发行审核过程中的公正性和质量，中国证监会成立了( )，对股票发行进行复审。（A）股票发行审核委员会（B）证券业协会（C）交易所监督部（D）证券登记机构12 证券投资基金的主要投资风险不包括( )。（A）市场风险（B）管理能力风险（C）汇率风险（D）巨额赎回风险13 我国公司法规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为( )。（A）清算费用、缴纳所欠税款、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务（B）清算费用、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、职工的工资、清偿公司债务（C）清笋费用、职工的工资、社会保险
5、费用和法定补偿金、缴纳所欠税款、清偿公司债务（D）清算费用、职工的工资、缴纳所欠税款、社会保险费用和法定补偿金、清偿公司债务14 股价指数期货合约的价值通常是( )。（A）以股票指数乘以一个固定的金额来计算（B）以股票市值乘以一个固定的金额来计算（C）以股票指数数值乘以一个交易双方协商的金额来计算（D）以股票市值乘以一个交易双方协商的金额来计算15 普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件是( ) 。（A）公司解散清算（B）公司连续 5 年亏损（C）股东大会作出减少公司注册资本的决议（D）出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通过16 股息的来源
6、是公司的( )。（A）税前利润（B）税后利润（C）所有利润（D）公积金转增收益17 关于记账式债券的论述不正确的是( )。（A）我国 1994 年开始发行记账式债券（B）上海证券交易所和深圳证券交易所已为证券投资者建立了电子证券账户，发行人可以利用证券交易所的交易系统来发行债券（C）投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户（D）记账式债券是有实物形态的票券，所以可以记名、挂失，安全性较高18 发行对象仅限于个人的国债是( )。（A）记账式国债（B）凭证式国债（C）储蓄国债(电子式)（D）战争国债19 偿还期在 1 年以上 10 年以下的困债被称为( )。（A）短期国债（B）中期国债（
7、C）长期国债（D）无期国债20 上市公司持有面值 1000 元以上的股东人数应( )。（A）不少于 1000 人（B）不少于 3000 人（C）不多于 1000 人（D）不多于 3000 人21 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值，向外国投资者发行的债券是( )。（A）国际债券（B）亚洲债券（C）外国债券（D）欧洲债券22 证券是指各类记载并代表一定权利的( )。（A）商品凭证（B）法律凭证（C）货币凭证（D）资本凭证23 申请创新活动试点的经纪类证券公司必须符合的要求之一是，最近一年对外担保及其他形式的或有负债之和不高于净资产的( )，因证券公司发债提供的反担保除外。（A）10%（B
8、） 20%（C） 30%（D）40%24 中国主权财富基金的发端是( )。（A）中国国际金融有限公司（B）中国投资有限责任公司（C）国家外汇储备管理局（D）中国银监会25 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在( )。（A）1 年以内（B） 1 年以上 2 年以内（C） 1 年以上 5 年以内（D）5 年以上26 在美国存托凭证的发行中，下列哪个步骤不是必需的?( )（A）投资者委托经纪人以 ADR 形式购买非美国公司证券（B）将所购买的证券存放在托管银行（C）存券银行命令托管银行移送证券（D）存券银行发出 ADR27 我国现行的股票发行制度属于证券发行制度的( )
9、。（A）注册制（B）核准制（C）定向发行（D）承购包销28 上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是( )。（A）上证 30 指数（B）深圳综合指数（C）上证综合指数（D）深圳成分股指数29 对平衡型基金认识不正确的是( )。（A）将资产分别投资于两种不同特性的证券上（B）在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡（C）一般是将一定比例的资产投资于债券，其余的投资于优先股（D）特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大30 拉斯贝尔加权指数是指( )。（A）基期加权股价指数（B）计算期加权股价指数（C）简单算术股价指
10、数（D）几何加权股价指数31 代办股份转让系统又称( )。（A）一板市场（B）二板市场（C）三板市场（D）主板市场32 依照我国中华人民共和国证券投资基金法规定设立基金管理公司时，其主要股东的注册资本不低于( )亿元人民币。（A）1（B） 2（C） 3（D）0.533 下面关于可转换债券的叙述，错误的是( )。（A）可转换债券是一种附有转股权的特殊债券（B）可转换债券具有双重选择权（C）投资者可自行选择是否转股，而转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权（D）可转换债券限定了发行人的收益、投资者的风险；对发行人的风险、投资者的收益却没有限制34 综合类证券公司必须将其经纪业务与自营业务( )。（
11、A）财务账户分开、业务人员合一（B）业务人员分开、财务账户统一（C）业务人员、财务账户均应分开（D）业务人员、账户财务均可合一35 根据我国禁止证券欺诈行为暂行办法的规定，证券经营机构将自营业务和代理业务混合操作属于( )的行为。（A）内幕交易（B）操纵市场（C）欺诈客户（D）虚假陈述36 投资者 A 以 14 元 1 股的价格买入 X 公司股票若干股，年终分得现金股息 0.90元，投资者 A 的股利收益率是( )。（A）5.96%（B） 6.43%（C） 8.98%（D）5.08%37 如果某可转换债券面额为 1000 元，规定其转换比例为 40，则转换价格为( )元。（A）5（B） 25（
12、C） 50（D）10038 信用公司债的发行人实际上是将( )作为担保。（A）房屋（B）土地（C）公司信誉（D）第三者保证39 在计算基金资产总值时，基金拥有的上市公司股票，认股权证是以计算日集中交易市场的( ) 为准。（A）开盘价（B）收盘价（C）最高价（D）最低价40 证券业从业人员获得从业资格证书后超过( )而未在证券专业岗位就职，资格证书自动失效。（A）8 个月（B） 24 个月（C） 18 个月（D）12 个月41 定向发行又称( ) ，即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务，属直接发行。（A）直
13、接发行（B）私募发行（C）招标发行（D）承购包销42 巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。（A）40%（B） 50%（C） 60%（D）70%43 如果某可转换债券面额为 3000 元，转换价格为 20 元，当股票的价格为 15 元时，则当前该债券的转换价值为( )元。（A）15（B） 2985（C） 2250（D）300044 证券专营机构在英国称( )。（A）投资银行（B）商人银行（C）证券公司（D）证券商45 对于股份有限公司申请股票上市应当符合的条件的描述，错误的是( )。（A）股票经国务院证券监督管理机
14、构核准已向社会公开发行（B）公开发行的股份达公司股份总数的 25%以上；公司股本总额超过人民币 4 亿元的，公开发行股份的比例为 10%以上（C）公司股本总额不少于人民币 5000 万元（D）公司在最近 3 年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载46 按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为( )。（A）收益保证型和非收益保证型两大类（B）收益保证型和保本型（C）收益保证型和保证最低收益型（D）收益保证型、保本型和保证最低收益型47 根据证券法的规定，证券交易所应当从其收取的交易费用、会员费、席位费中提取一定比例的金额设立( )。（A）补偿基金（B）投资基金（C）保证基金（D）风险基金48
15、 在两地都上市相同类型的股票，并通过国际托管银行和证券经纪商，实现股份的跨市场流通，此种上市方式叫做( )。（A）两地上市（B）第二上市（C）二次上市（D）重复上市49 不属于证券公司内部控制机制原则的是( )。（A）健全性（B）合法性（C）制衡性（D）独立性50 上海、深圳证券交易所自 2007 年 1 月 8 日起对未完成股改的股票(即 S 股) 实施特别的差异化制度化安排，将其涨跌幅比例统一调整为( )。（A）3%（B） 4%（C） 5%（D）6%51 公司申请其股票上市应有( )记录。（A）最近 3 年连续盈利（B） 3 年盈利（C） 5 年盈利（D）最近 5 年连续盈利52 2006
16、 年 10 月，芝加哥商业交易所和芝加哥期货交易所合并，组成了( )。（A）CME 集团有限公司（B）泛欧证交所公司（C） SFE 有限公司（D）CBOT 公司53 关于证券公司经营各项业务的净资本要求叙述错误的是( )。（A）证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币 2000 万元（B）证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币 5000 万元（C）证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币 1 亿元（D）证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证
17、券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币 5 亿元54 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构不包括( )。（A）存券银行（B）评级公司（C）托管银行（D）中央存托公司55 2008 年 1 月 28 日，中证指数有限公司正式发布了 3 只分类债券指数，但不包括下列的( )。（A）中证国债指数（B）中证股指期货指数（C）中证金融债指数（D）中证企业债指数56 招股说明书的有效日期，自签署完毕之日起计算，期限为( )。（A）三个月（B）六个月（C）九个月（D）十二个月57 战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少
18、于( )个月。（A）9（B） 12（C） 18（D）2458 我国公司法规定，公司分配当年税后利润时，应当提取利润的 10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的( )以上的，可以不再提取。（A）25%（B） 50%（C） 60%（D）75%59 结算所实行的结算制度是( )。（A）逐日盯市制度（B）限仓制度（C）大户报告制度（D）即时结算制度60 1992 年 10 月深圳有色金属交易所推出的中国第一个标准化期货合约是( )。（A）特级铜期货标准合同（B）特级铝期货标准合同（C）特级铅期货标准合同（D）特级锌期货标准合同二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分
19、，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 公司法对监事会或监事的规定正确的是( )。（A）有权向股东会提出罢免董事、经理的建议（B）股份有限公司监事会至少每 6 个月召开一次（C）有限责任公司的监事会会议每年至少召开一次（D）出席会议的监事可以不在会议记录上签字62 对非上市证券认识不正确的是( )。（A）非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券（B）非上市证券不允许在证券交易所内交易（C）非上市证券不可以在其他证券交易市场交易（D）凭证式国债、电子式储蓄国债、普通开放式基金份额和非上市公众公司的股票都属于非上市证券63
20、 证券法要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为( )三个标准。（A）5000 万（B） 7000 万（C） 1 亿（D）5 亿64 证券投资基金的作用包括( )。（A）基金为中小投资者拓宽了投资渠道（B）有利于证券市场的稳定与发展（C）增加了金融风险（D）加剧了金融市场波动65 证券市场监管的原则是( )。（A）依法管理原则（B）保护投资者利益原则（C） “三公” 原则（D）监督与自律相结合的原则66 近年来，全球各主要市场均开设了( )交易，使开放式基金也可以在交易所市场挂牌交易。（A）指数基金（B）衍生证券投资基金（C）交易所交易基金
21、（D）上市型开放式基金67 债券是发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券。从中我们可以知道( ) 。（A）发行人需要在一定时期还本付息（B）投资者是出借资金的经济主体（C）发行人是借入资金的经济主体（D）反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证68 不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将其区分为( )。（A）风险偏好型（B）风险中立型（C）风险回避型（D）风险追逐型69 关于证券发行市场论述正确的是( )。（A）证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场（B）证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所（C）证券发行市场通常无固定场所，
22、是一个无形的市场（D）证券发行市场是交易市场的基础和前提70 下面关于无面额股票的阐述正确的是( )。（A）无面额股票是指在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票（B）无面额股票也称为比例股票或份额股票（C）无面额股票的价值随股份公司净资产和预期未来收益的增减而相应增减（D）我国的公司法允许发行无面额股票71 下列属于货币衍生工具的有( )。（A）股票期货（B）货币期货（C）货币期权（D）股票指数期货72 与股票比较，债券风险相对较小的原因，是( )。（A）债券利息固定（B）债券有固定的本金偿还期（C）债券价格波动小（D）债券品种多73 下面关于债券发行应当符合的条件，
23、描述正确的是( )。（A）最近 1 期末经审计的净资产额应符合法律、行政法规和中国证监会的有关规定（B）最近 5 个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券 1 年的利息（C）本次发行后累计公司债券余额不超过最近 1 期末净资产额的 40%（D）公司内部控制制度健全，内部控制制度的完整性、合理性、有效性不存在重大缺陷74 考察影响股票价格的因素，下列推论正确的是( )。（A）公司经营状况与股票价格正相关（B）股价的变动与实际经济的繁荣或衰退总是同步的，即在经济高涨时股价也随之上涨；在经济萧条时股价也随之下跌（C）中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股价下降（D）
24、扩大财政赤字、发行国债筹集资金、增加财政支出的财政政策，会导致货币资金向政府转移，市场资金趋紧，股价下降75 大体上，目前国内证券公司基本实行( )管理方式。（A）总部式（B）分公司式（C）单一式（D）结合式76 境外股东与境内股东共同出资设立基金管理公司，应当经过( )阶段。（A）申请（B）筹建（C）批准（D）开业77 下列关于 LOF(上市开放式基金)的说法中，正确的有( )。（A）可以在场外市场进行基金份额的申购、赎回（B）申购、赎回均以现金的形式进行（C）申购、赎回均以一揽子股票的形式进行（D）深圳证券交易所推出的 LOF 在世界范围内具有首创性78 关于保险公司次级定期债务描述正确的
25、是( )。（A）其期限在 5 年以下(含 5 年)（B）本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本（C）保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于 100%的前提下，募集人才能偿付本息（D）募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人可向法院申请对募集人实施破产清偿79 股票这种有价证券从性质来看有( )的性质。（A）要式证券（B）设权证券（C）证权证券（D）资本证券80 影响债券偿还期限的因素主要有( )。（A）资金使用方向（B）市场利率变化（C）债券发行主体（D）债券变现能力81 以下的股票指数中，属于样本指数类的有( )。（A）沪、深
26、 300 指数（B）上证成分股指数（C）上证红利指数（D）上证 50 指数82 按照现行规定，我国的混合资本债券具有的基本特征是( )。（A）期限在 15 年以上，发行之日起 10 年内不得赎回（B）发行之日起 10 年后发行人具有 1 次赎回权，若发行人未行使赎回权，可以适当提高混合资本债券的利率（C）混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于 4%，发行人可以延期支付利息（D）当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于一般债务和次级债务之后，先于股权资本83 证券、期货投资咨询公司的业务范围一般包括( )。（A）接受投资者或客户的委托，提供证券、期货投资咨询服务（B）举办有
27、关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等（C）通过电话、电脑网络等设备提供证券、期货投资咨询服务（D）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告84 下列关于内幕交易的说法正确的是( )。（A）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过资产的 10%属于内幕信息（B）内幕信息的知情人员建议他人买卖有关股票或公司债券一般不受法律限制（C）涉及公司的经营、财务或者对该公司证券的市场价格有重大影响的尚未公开的信息为内幕信息（D）上市公司的收购方案和股权结构重大变化属于内幕信息85 会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有的职权包括( )。（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会
28、员理事（C）审定总经理提出的工作计划（D）审议和通过理事会、总经理的工作报告86 国债基金是( ) 。（A）一种以国债为主要投资对象的证券投资基金（B）汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值（C）收益会受市场利率的影响（D）若市场利率上调，其收益将上升87 证券市场监管的手段( )。（A）法律手段（B）经济手段（C）政策手段（D）行政手段88 关于我国的地方政府债券，说法正确的是( )。（A）我国从未发行过地方政府债券（B）我国国债总规模中有少量中央政府代地方政府发行的债券（C）我国 预算法规定地方政府不得发行地方政府债券（D）地方政府在基础建设中资金
29、短缺时可以通过企业债券的形式筹资89 股权类期权通常包括( )。（A）单只股票期权（B）股票组合期权（C）股价指数期权（D）百慕大期权90 按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为( )。（A）公开募集的结构化产品与私募结构化产品（B）股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品（C）收益保证型和非收益保证型（D）保本型产品和保证最低收益型产品91 我国证券法规定，上市公司有下列( )情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。（A）公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件（B）公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者（C）公司
30、有重大违法行为（D）公司最近 3 年连续亏损92 根据证券投资基金运作管理办法及其有关规定，基金投资应符合( )规定。（A）股票基金应有 60%以上资产投资于股票（B）债券基金应有 80%以上的资产投资于债券（C）货币市场基金仅投资于货币市场工具（D）基金不得投资于有锁定期但锁定期不明确的证券93 下列关于欧洲债券的描述正确的是( )。（A）债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家（B）由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券（C）欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币（D）欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准
31、94 在国际金融市场上，存在若干重要的参考利率，它们是市场利率水平的重要指标，同时也是金融机构制定利率政策和设计金融工具的主要依据。除国债利率外，常见的参考利率包括( ) 。（A）伦敦银行间同业拆放利率(LIBOR)（B）香港银行间同业拆放利率(HIBOR)（C）欧洲美元定期存款单利率（D）联邦基金利率95 证券交易所的会员大会的职权包括( )。（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会员理事（C）审议和通过理事会，总经理的工作报告（D）审定对会员的接纳96 我国股份有限公司首次公开发行股票采取( )相结合的方式。（A）对公众投资者上网发行（B）对机构投资者配售（C）定向发行（D）招标发
32、行97 债券发行方式有( ) 。（A）定向发行（B）承购包销（C）招标发行（D）对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式98 证券公司风险处置条例规定的风险处置措施包括( )。（A）罚款停业（B）托管、监管（C）行政重组（D）撤销99 保证公司债券的担保人可以是( )。（A）发行人（B）政府（C）信誉好的银行（D）举债公司的母公司100 在我国的代办股份转让系统挂牌的公司是( )。（A）原 STAQ、NET 系统挂牌公司（B）沪、深圳证券交易所退市公司（C）非上市股份有限公司，目前主要是中关村科技园区高科技公司（D）沪、深圳证券交易所上市公司三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.
33、5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 进入 21 世纪以来，全球市场风险发生了一些新的变化，新兴市场与成熟市场之间的风险因素互动加剧，成熟市场风险对新兴市场的影响不断增大。 ( )（A）正确（B）错误102 我国的证券监督管理机构直属国务院领导。 ( )（A）正确（B）错误103 2009 年，在银行间债券市场发行非银行金融机构债券共 8 期 225 亿元。 ( )（A）正确（B）错误104 股票应由董事长签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票” 的字样。( )（A）正确（B）错误105 在大多数国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。 ( )
