1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试题 23 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金买卖( ) 。（A）政府债券和金融债券（B）政府债券和政府机构债券（C）政府机构债券和金融债券（D）证券衍生产品2 基金托管人是( ) 权益的代表。（A）基金发起人（B）基金持有人（C）基金管理人（D）基金监管人3 标志着中国正式进入国际债券市场的是( )。（A）1984 年 11 月，中国银行在东京公开发行 200 亿日元债券（B）
2、1982 年 1 月，中国国际信托投资公司在日本债券市场发行 100 亿日元的私募债券（C） 1993 年 9 月，财政部在日本发行了 300 亿日元债券（D）1990 年 1 月，商务部在法国发行了 100 亿法郎的债券4 证券投资人是指( ) 。（A）通过证券而进行投资的各类机构法人（B）通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人（C）通过证券而进行投资的自然人（D）各类机构法人和自然人5 目前，( )已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。（A）中央银行（B）商业银行（C）保险公司（D）证券经营机构6 认股权证的认购期
3、限一般为( )。（A）两周到 30 天（B）半年（C） 1 年（D）3 年到 10 年7 有价证券之所以能够买卖是因为它( )。（A）具有价值（B）具有使用价值（C）代表着一定量的财产权利（D）具有交换价值8 按( )，股票可以分为普通股票和优先股票。（A）持有股票的数量多少（B）是否记载股东姓名（C）股东享有权利的不同（D）是否在股票票面上标明金额9 某股份公司因 2000 年度出现亏损，董事会提议 2000 年度暂缓发放优先股股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于( )。（A）可转换优先股（B）参与优先股（C）股息率可调整优先股（D）累积优先股10 发行国际
4、债券的信用级别评定必须由( )进行。（A）本国资信评估机构（B）国际资信评估机构（C）投资者所在国资信评估机构（D）国际金融机构指定的评估机构11 下列不属于商品证券的是( )。（A）提货单（B）支票（C）运货单（D）仓库栈单12 汇率风险中最常见而且最重要的风险是( )。（A）商业性汇率风险（B）债券债务风险（C）储备风险（D）贸易性汇率风险13 下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是( )。（A）中央银行提高法定存款准备金率（B）中央银行提高再贴现率（C）中央银行通过公开市场业务大量买入证券（D）政府大幅提高税率14 证券交易所交易基金是一种在证券交易所交易的代表( )股票投资信托所
5、有权的有价证券。（A）短期（B）中期（C）中长期（D）长期15 附息债券的利息支付方式( )。（A）必须每半年支付一次（B）可以推迟利息的支付（C）必须每年支付一次（D）可在存续期结束时一次支付16 公司缴纳所得税后的利润的分配顺序是( )。（A）弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金、支付普通股票利息（B）弥补亏损、提取任意公积金、提取法定公积金、支付普通股票利息（C）弥补亏损、支付普通股票利息、提取法定公积金、提取任意公积金（D）弥补亏损、支付普通股票利息、提取任意公积金、提取法定公积金17 附有交换条款的债券是指( )。（A）债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的
6、选择权（B）债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利（C）债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权（D）债券持有人具有按约定条件将债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权18 世界上第一个股票交易所出现在( )。（A）英国（B）美国（C）荷兰（D）葡萄牙19 以个人为目标的( ) 一般是吸收个人小额储蓄资金，故有时称之为储蓄债券。（A）流通国债（B）非流通国债（C）短期国债（D）中长期国债20 可交换债券与可转换债券的相似之处是( )。（A）发债主体和偿债主体（B）适用的法规（C）发行要素（D）所换股份的来源21 通常被称为金边债券的是
7、( )。（A）金融债权（B）政府债券（C）公司债券（D）可转换公司债券22 长期国债的偿还期限一般在( )。（A）1 年以上（B） 3 年以上（C） 5 年以上（D）10 年或 10 年以上23 目前我国各家商业银行推广的外汇结构化理财产品等都是( )。（A）结构化金融衍生工具（B）金融期权（C）金融期货（D）金融互换24 在美国发行的外国债券叫做( )。（A）扬基债券（B）武士债券（C）熊猫债券（D）欧洲债券25 按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为( )。（A）契约型基金和公司型基金（B）封闭式基金和开放式基金（C）国债基金、股票基金、货币市场基金（D）成长型基金、收入型基金和平衡型基
8、金26 证券从业人员禁止的行为是( )。（A）举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会（B）接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务（C）以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动（D）接受客户委托，按规定的标准收取各项费用27 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以( )为面值向( )投资者发行的债券。（A）本币；本国（B）外币；外国（C）本币；外国（D）外币；本国28 债券代表其投资者的权利，这种权利称为( )。（A）债权（B）资金使用权（C）财产支配权（D）资产所有权29 下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是( )。（A）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变（B
9、）基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易（C）基金份额持有人不得申请赎回（D）投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的买卖30 下面关于证券化率的说法中，错误的是( )。（A）证券市场市值/GDP（B）证券市场市值/国家实物资产总价值（C）该指标越小，说明证券市场发展程度越低，潜力越大（D）它是反映证券市场容量的重要指标31 基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是( )。（A）货币市场基金（B）黄金基金（C）衍生证券投资基金（D）平衡性基金32 公债最初仅仅是政府( )的手段。（A）筹措资金（B）扩大公共事业开支（C）弥补赤字（D）实施宏观经
10、济政策、进行宏观调控的工具33 2009 年 3 月 18 日，沪深 300 指数开盘报价为 2335.42 点，9 月份仿真期货合约开盘价为 2648 点，若期货投机者预期当日期货报价将上涨，开盘即多头开仓，并在当日最高价 2748.6 点进行平仓，若期货公司要求的初始保证金等于交易所规定的最低交易保证金 10%，则日收益率为( )。（A）20%（B） 25%（C） 28%（D）38%34 股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于( )。（A）要式证券（B）资本证券（C）综合权利证券（D）物权证券35 目前我国货币市场能够投资的金融工具有( )。（A）股票（B）可转换债券（C）流
11、通受限的证券（D）期限在 1 年以内的中央银行票据36 凭证式国债和普通开放式基金份额都属于( )。（A）政府证券（B）上市证券（C）非上市证券（D）公司证券37 目前我国股票市场实行 T+1 清算制度，而期货市场是 ( )。（A）T+0（B） T+2（C） T+3（D）T+738 从根本上决定股票价格长期变动趋势的是( )。（A）财政政策（B）景气变动（C）货币政策（D）心理因素39 金融衍生工具产生的最基本的原因是( )。（A）避险（B）新技术革命（C）利润驱动（D）金融自由化40 设某股票报价为 30 元，该股票在 2 年内不发放任何股利。若 2 年期期货报价为35 元，则可通过期货交易
12、套利获得盈利( )元。（A）239.5（B） 192.5（C） 200（D）130.541 我国证券法规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行证券累计超过( )人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。（A）150（B） 180（C） 200（D）23042 目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括( )。（A）期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据（B） 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单（C）现金（D）可转换债券43 根据国际会计准则委员会(IASC)国际会计准则第 39 号(金融工具：确认与计量)文件对金融衍生工具的定义，以下
13、不属于金融衍生工具特征的是( )。（A）其价值随特定利率、证券价格、商品价格、汇率、价格或利率指数信用等级或信用指数、或类似变量的变动而变动（B）不要求初始净投资，或与对市场条件变动具有类似反应的其他类型合同相比，要求较少的净投资（C）具有强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生品，还可以复制出几乎所有的基础产品（D）在未来日期结算44 国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，这些法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，叫做( )。（A）配股（B）转配股（C）除权股（D）除息股45 为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所制定的交易规
14、则是( )。（A）涨跌幅限制（B）价格决定（C）大宗交易（D）报价方式46 嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是( )。（A）内置型衍生工具（B）交易所交易的衍生工具（C） OTC 交易的衍生工具（D）结构化金融衍生工具47 证券交易所在性质上是一种( )。（A）证券监管机构（B）证券服务机构（C）证券投资人（D）自律性组织48 为规范股份有限公司境内上市外资股的发行及交易，保护投资人的合法权益，1995 年 12 月 25 日中华人民共和国国务院令第 189 号发布了( )，它对于我国境内上市外资股的发展与管理具有重要意义。（A）境内及境外证券经营机构从事外资股业务资格管理暂行办法 （B） 国
15、务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定（C） 股份有限公司境内上市外资股规定的实施细则（D）股份有限公司境外上市外资股规定的实施细则 49 证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起( )内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。（A）3 个月（B） 6 个月（C） 9 个月（D）1 年50 2004 年 6 月 1 日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是( )。（A）证券投资基金会计核算办法正式实施（B） 货币市场基金管理暂行办法正式实施（C） 管理暂行办法正式实
16、施（D）中华人民共和国证券投资基金法正式实施51 因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所将采取( )的措施。（A）技术性停牌（B）政策性停牌（C）临时停市（D）休市52 国务院证券监督管理机构设( )，依法审核股票发行申请。（A）发行审核委员会（B）发行工作领导小组（C）专家组（D）财金委员会53 中国证监会对申请设立子公司的证券公司在风险控制指标、净资本、经营管理能力、市场占有率、治理结构、风险管理、内部控制机制等方面有审慎性的要求，要求最近一年净资本不低于( )亿元。（A）10（B） 12（C） 15（D）2054 严格意义上的 ETF 最早出现在( )。（A）纽约证券交易所（
17、B）多伦多证券交易所（C）伦敦证券交易所（D）芝加哥证券交易所55 关于公司上市条件，新公司法规定，将公司股本总额降低至( )万元。（A）1000（B） 3000（C） 4000（D）500056 有限责任公司的监事会会议每年至少召开一次，股份有限公司的监事会至少每( )召开一次。（A）6 个月（B） 1 年（C） 3 个月（D）2 个月57 ( )，我国停止发行国债。（A）20 世纪 50 年代和 70 年代（B） 20 世纪 50 年代和 60 年代（C） 20 世纪 80 年代和 90 年代（D）20 世纪 70 年代和 80 年代58 根据规定，合格境外机构投资者中的基金管理机构必须经
18、营基金业务达( )以上，最近一个会计年度管理的资产不少于( )美元。（A）5 年；10 亿（B） 5 年；100 亿（C） 10 年；10 亿（D）10 年；100 亿59 有限责任公司设立监事会，其成员不得少于( )。（A）3 人（B） 4 人（C） 5 人（D）6 人60 目前，我国基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。（A）1%（B） 1.5%（C） 2%（D）2.5%二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 证券公司提供中间介绍业务，不得从事的业务行为有( )。（A）证
19、券公司为期货公司介绍客户时，应当向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险，不得作获利保证、共担风险等承诺，不得虚假宣传，误导客户（B）证券公司不得代客户下达交易指令（C）证券公司不得利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，不得代客户接收、保管或者修改交易密码（D）证券公司不得直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保62 股息的分配可以采用( )。（A）现金的形式（B）股票的形式（C）财产的形式（D）投资组合63 关于证券发行市场的论述，正确的是( )。（A）证券发行市场通常没有固定场所，是一个无形的市场（B）证券发行市场是交易市场的基础和
20、前提（C）证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所（D）证券发行市场是发行人向投资人出售证券的市场64 下列表述中，正确的有( )。（A）股息是指股票持有者依据股票从公司分取的盈利（B）股息的来源是公司的税前净利润（C）优先股股东按照规定的固定股息率取得固定股息（D）公司实际分配的股息总是少于税后净利润65 ( )通常又被称作指数型基金。（A）主动型基金（B）被动型基金（C） ETF（D）LOF66 分析宏观经济对股价影响时主要考察的因素有( )。（A）物价水平与汇率（B）经济增长（C）经济周期（D）经济政策67 我国证券法规定，公开发行是指( )。（A）向不特定对象发行证券（B）向
21、特定对象发行证券累计超过 100 人（C）向特定对象发行证券累计超过 200 人（D）向特定对象发行证券累计超过 300 人68 法定公积金来源有( )。（A）公司投资于其他公司所获收益部分（B）股票发行溢价部分（C）每年从税后净利中按比例提存部分（D）公司资产重估增值部分69 改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守规定是：自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数 5%以上的原非流通股股东在 12 个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 12 个月内不得超过( )，在 24 个月内不得超过( )。（A）5% ，10%（B） 10%，
22、20%（C） 10%，25%（D）15% ，25%70 以下属于国家债券的是( )。（A）国库券（B）国家重点建设债券（C）财政债券（D）特种国债71 证券公司可以授权其分公司经营的业务有( )。（A）管理证券公司一定区域内的证券营业部（B）经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务（C）作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务（D）作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务72 作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是( )。（A）较高收益（B）分散风险（C）专家管理（D）规模效益73 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的
23、举措。（A）B 股（B） H 股（C） A 股（D）N 股74 基金持有人与托管人之间实质上是( )之间的关系。（A）经营者（B）监管者（C）委托者（D）受托者75 创业板市场的功能主要表现在( )。（A）为非上市中小型高新技术股份公司提供股份转让服务，同时也为退市后的上市公司股份提供继续流通的场所（B）解决了原 STAQ、NET 系统历史遗留的数家公司法人股的流通问题（C）在风险投资机制中的作用，即承担风险资本的退出窗口作用（D）作为资本市场所固有的功能，包括优化资源配置、促进产业升级等作用76 股份有限公司申请股票在深圳证券交易所创业板市场上市，应当具备的条件有( )。（A）公司股本总额不
24、少于 3000 万元（B）公开发行的股份达到公司股份总数的 25%以上；公司股本总额超过 4 亿元的，公开发行股份的比例为 10%以上（C）股票已公开发行（D）公司最近 3 年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载77 关于政府债券的性质，描述正确的是( )。（A）从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质（B）政府债券最初是政府弥补赤字的手段（C）政府债券是政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段（D）政府债券是国家实施实现经济政策进行宏观调控的工具78 拟定股份有限公司( )方案的职责属于董事会。（A）合并（B）分立（C）经营（D）解散79 金融期货的功能主要有( )。（A）投
25、资功能（B）套期保值功能（C）筹资功能（D）价格发现功能80 通常情况下，基金所支付的费用主要包括( )。（A）基金管理费（B）基金销售服务费（C）基金交易费（D）基金运作费用81 关于流通国债的描述，正确的是( )。（A）投资者可以自由认购、自由转让（B）通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求（C）一般在证券市场上进行，如通过证券交易所或柜台市场交易（D）以个人为发行对象的流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故有时称之为储蓄债券82 境内居民个人可以用( )从事 B 股交易。（A）现汇存款（B）外币现钞存款（C）外币现钞（D）从境外汇入的外汇资金83 证券交易的主要规则包括(
26、 )。（A）交易时间（B）交易单位、报价方式（C）价格决定（D）涨跌幅度限制84 有价证券是指标有票面金额，证明持有人或该证券制定的特定主体对特定财产拥有( )的凭证。（A）所有权（B）支配权（C）购买权（D）债权85 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括( )。（A）期货基金（B）期权基金（C）认股权证基金（D）指数基金86 进入 21 世纪，金融创新深化的表现是( )。（A）结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易（B）天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生品层出不
27、穷（C）场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现（D）新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分87 金融商品的基本特征是( )。（A）价格的易变性（B）多样性（C）耐久性（D）便利性88 债券按照其券面形态划分，有( )。（A）记账式债券（B）政府债券（C）实物债券（D）凭证式债券89 我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有( )。（A）净资产不低于 2 亿元人民币（B）在最近一个季度末资产管理规模不低于 200 亿元人民币或等值外汇资产（C
28、）管理证券投资基金 2 年以上（D）最近 1 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查90 对股东大会职权的论述，正确的是( )。（A）决定公司的经营方针和投资计划（B）选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项（C）审议批准董事会报告；审议批准监事会或监事报告（D）审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案91 可转换债券的要素有( )。（A）票面利率（B）转换比例（C）转换价格修正条款（D）转换期限92 证券投资基金所具备的特点是( )。（A）集合投资（B）收益极高（C）风险极高（D）专业理财93 利率期权合约通常
29、以( )为基础资产。（A）政府中长期债券（B）欧洲美元债券（C）大面额可转让存单（D）政府短期债券94 筹资者在确定债券期限时，主要需要考虑的因素为( )。（A）偿还能力（B）资金使用方向（C）市场利率变化（D）债券变现能力95 证券公司风险处置条例规定的风险处置措施包括( )。（A）撤销（B）罚款停业（C）托管、监管（D）行政重组96 公司总资产中扣除负债所余下的部分叫做( )。（A）收益（B）利润（C）股东权益（D）净资产97 证券公司经营( ) 以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币 5 亿元。（A）证券承销与保荐（B）证券自营（C）证券资产管理（D）证券经纪98 从
30、 1996 年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期。在此期间，企业债券的发行也出现一些明显的变化，主要表现在( )。（A）在发行主体上，突破了大型国有企业的限制（B）在发债募集资金的用途上，改变了以往仅用于基础设施建设或技改项目上，开始用于替代发行主体的银团贷款（C）在债券发行方式上，将符合国际惯例的路演询价方式引入企业债券二级市场（D）在期限机构上，推出了我国超长期、固定利率企业债券99 我国发展证券市场的指导方针是( )。（A）规范（B）法制（C）监管（D）自律100 认股权证和备兑权证的共同之处在于( )。（A）两者的发行时间相同（B）持有者都有权利而无义务（C）两者都有杠杆效应（D）
31、两者的价格波动幅度都大于股票三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 记名股票认购股票的款项必须一次缴足。 ( )（A）正确（B）错误102 股票是一种综合权利证券，是一种现实资本。 ( )（A）正确（B）错误103 基金市场是基金证券发行和交易的场所，开放式基金是在证券交易所挂牌交易。( )（A）正确（B）错误104 1992 年 10 月，深圳有色金属交易所推出了中国第一个标准化期货合约特级铝期货标准合同，实现了由远期合同向期货交易过渡。 ( )（A）正确（B）错误105 能发行股票的经济主体只有股份有限公司。 ( )（A）正确（B）错误106 中央银行通过公开市场业务大量出售证券，使证券价格上升。 ( )（A）正确（B）错误107 资本公积金转增股本同样会增加投资者持有的股份数量，因此投资者须纳税。 ( )（A）正确（B）错误
