1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 12（无答案）一、选择题1 中央政府债券通常被视为( )。（A）低风险证券（B）无风险证券（C）风险证券（D）高风险证券2 公司发行股票筹集的资本属于( )。（A）自有资本（B）借入资本（C）债券资本（D）股权资本3 我国第一家专业性证券公司是( )。（A）中信证券公司（B）深圳特区证券公司（C）海通证券公司（D）华泰证券公司4 投资者在申购和赎回 ETF 时，使用的是( )。（A）其他基金份额（B）一篮子股票（C）股票和债券（D）现金5 申请人符合证券业从业人员资格管理办法规定条件的，中国证券业协会应当自收到申请之日起( ) 日内，向中国证监会备案，
2、颁发执业证书。（A）10（B） 15（C） 30（D）606 证券经营机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、( )罚款。（A）3 万元以下（B） 1 万元以上 3 万元以下（C） 1 万元以上 5 万元以下（D）5 万元以下7 依据证券法，( ) 直接为投资者开立资金结算账户。（A）证券登记结算公司（B）中国证券业协会（C）证券交易所（D）证券公司8 由于金融机构之间存在复杂的债权、债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌” 现象。这说明金融风险具有 ( )。（A）隐蔽性（B）扩散性（C）不确定性（D）周期性9
3、 证券登记结算公司的名称中应标明( )字样。（A）证券登记结算（B）证券公司（C）股份有限公司（D）有限责任公司10 一般情况下，优先股票的股息率是( )的，其持有者的股东权利受到一定限制。（A）不确定（B）固定（C）随公司盈利变化而变化（D）浮动11 下列关于股票性质的说法，正确的是( )。（A）股票是设权证券（B）股票所代表的权利本来不存在（C）股票只是把已存在的权利表现为证券的形式（D）股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的12 上市公司最常见、最主要的资本公积金来源是( )。（A）股票发行溢价（B）接受的赠与（C）资产增值（D）因合并而接受其他公司资产净额13 股票市场价格
4、的最直接影响因素是( )。（A）供求关系（B）公司经营状况（C）宏观经济因素（D）政治因素14 某股份公司因破产进行清算，公司财产在支付完破产费用后，其偿付的优先顺序依次是( )。（A）优先股股东、债权人、普通股股东（B）债权人、优先股股东、普通股股东（C）优先股股东、普通股股东、债权人（D）普通股股东、债权人、优先股股东15 ( )是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。（A）非参与优先股票（B）参与优先股票（C）可转换优先股票（D）可赎回优先股票16 B 股是指( )。（A）境外上市外资股（B）我国香港上市外资股（C）纽约上市外资股（D）我国境内上市外资股1
5、7 国有股权行政管理的专职机构是( )。（A）国务院（B）财政部（C）国有资产管理部门（D）中国人民银行18 ( )是指在中国境外注册，在中国香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。（A）境外上市外资股（B）境内上市外资股（C） H 股（D）红筹股19 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。（A）B 股（B） H 股（C） A 股（D）N 股20 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )的，应当由承销团承销。（A）1000 万元（B） 3000 万元（C） 5000 万元（D）1 亿元21 沪、深证券交易所规
6、定股票、基金交易的涨跌幅比例为( )。（A）10（B） 8（C） 7（D）522 深证成分股指数采用( )方法编制。（A）加权平均法（B）移动平均法（C）简单平均法（D）几何平均法23 下列属于间接融资手段的是( )。（A）普通股（B）优先股（C）债券（D）贷款24 在( ) ，我国停止发行国债。（A）20 世纪 60 年代和 70 年代（B） 20 世纪 50 年代和 60 年代（C） 20 世纪 50 年代和 70 年代（D）20 世纪 70 年代和 80 年代25 发行对象仅限于个人的国债是( )。（A）储蓄国债(电子式)（B）记账式国债（C）战争国债（D）凭证式国债26 2011 年地
7、方政府自行发债试点办法规定，债券的期限结构为 3 年债券发行额和 5 年债券发行额分别占发债规模的( )。（A）20和 80（B） 40和 60（C） 50和 50（D）60和 4027 商业银行本金和利息的清偿顺序应该是( )。（A）列于商业银行股权资本之后（B）列于商业银行次级负债之后（C）在支付税款之后（D）先于商业银行股权资本28 中国银监会选择以( )作为我国混合资本工具的主要形式。（A）银行间市场发行的债券（B）政策性银行间市场发行的债券（C）金融机构间市场发行的债券（D）政府发行的债券29 指数基金比较适合于下列( )的资金投资。（A）社会闲散资金（B）对冲基金（C）激进的投资者
8、（D）社保基金30 资产支持证券的发起机构为( )金融机构。（A）银行业（B）证券业（C）保险业（D）信托业31 2008 年将企业债券发行核准程序改革为( )。（A）先核准规模，后核准发行（B）先核准发行，后核准规模（C）仅核准规模（D）直接核准发行32 可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是( )。（A）股票交割（B）现金交割（C）混合交割（D）黄金交割33 在美国发行的外国债券被称为( )。（A）扬基证券（B）武士证券（C）熊猫证券（D）纽约证券34 指数型基金又称( ) 。（A）主动型基金（B）被动型基金（C） ETF（D）LOF35 基金份额持有人大会一般由( )召集。（A）基金
9、管理人（B）基金托管人（C）基金持有人（D）基金结算人36 代表基金份额( ) 以上的基金份额持有人有权就同一事项要求召开基金份额持有人大会。（A）7（B） 8（C） 9（D）1037 ( )是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。（A）基金托管人（B）基金管理人（C）基金份额持有人（D）基金营销人员38 ( )是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用。（A）基金管理费（B）基金销售服务费（C）基金交易费（D）基金运作费用39 按照规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的(
10、 )，一般采用( )方式分红。（A）70，现金（B） 90，现金（C） 70，红利再投资（D）90，红利再投资40 在货币市场基金中，当日申购的基金份额自下( )个工作日起享有基金的分配权益。（A）1（B） 2（C） 3（D）441 两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( ) 。（A）互换（B）期货（C）期权（D）远期42 一般而言，金融期权的基础资产( )金融期货的基础资产。（A）多于（B）少于（C）等于（D）不是43 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )发挥作用。（A）资金和资产存管机构（B）信用增级机构（C）信用评级机构（D）证券
11、化产品投资者44 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由( )开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。（A）中央银行（B）商业银行（C）保险公司（D）证券交易所45 金融衍生工具产生的最基本原因是( )。（A）新技术革命（B）金融自由化（C）利润驱动（D）避险46 填写委托单的第一要点是( )。（A）证券账户号码（B）买卖方向（C）买卖证券的名称（D）买卖数量47 客户证券交易结算资金的取出，通过( )的方式转入其在指定商业银行开立的同名银行结算账户。（A）现金存入相应账户（B）转账（C）电话支付（D）网上支付48 自助和电话自动委托中的自助方式是( )。（A）电话
12、委托（B）柜台委托（C）自助终端委托（D）网上委托49 在招投标工作结束后，各中标机构逾时未填制“债权托管申请书” ，国债招投标系统默认全部在( ) 托管。（A）中央国债登记结算有限责任公司（B）中国证券登记结算有限责任公司（C）中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（D）中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司50 保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率( )的前提下，募集人才能偿付本息。（A）不高于 100（B）不低于 100（C）不低于 80（D）不高于 80二、综合型选择题51 下列选项中，( ) 会导致跟踪误差。基金分红基金费用现金留存完全复制（A）、（B） 、
13、（C） 、（D）、52 金融远期合约包括( )。远期利率协议远期外汇合约远期股票合约远期债券合约（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 客户交易结算资金第三方存管制度是按照( )的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。保障客户资产安全防止风险传递方便投资者有利于证券公司业务创新（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 下列各项中，( ) 是我国证券账户的种类。人民币普通股票账户人民币特种股票账户证券投资基金账户权证交易账户（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 下列属于常用的财务杠杆比率的是( )。资产负债率权益乘数和负债权益比利息倍数资产收益率（A）、（B） 、（C） 、
14、（D）、56 隐性成本包括( ) 。过户费买卖价差市场冲击机会成本（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 下列属于大额可转让定期存单特征的是( )。不记名，可以在二级市场上转让利率固定期限较短，一般在 1 年以内，最短的是 14 天，以 4 个月、6 个月为主投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 独立衍生工具包括( )。结构化金融衍生工具期货合约期权合约互换交易合约（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 下列关于基金资产估值频率的说法中，正确的是( )。基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常监管法规会规定一个最小的估值频率对开放式基金
15、来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间不一致目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是( )。风险较高抵补通货膨胀效应流动性差信息不对称程度较高（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析包括( )。投资风格分析盈利能力分析基金份额变动分析持仓结构分析（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 基金的会计核算对象包括( )。资产损益共同类损益类资产负债共同类负债类（A）、（B） 、（C） 、（
16、D）、63 下列选项中，不属于实行次交易日起回转交易的是( )。债券竞价交易权证交易B 股交易深圳证券交易所专项资产管理计划收益权份额协议交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 下列属于股票特征的是( )。收益性参与性流动性期限性（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 股权类产品的衍生工具包括( )。货币期货股票期货股票期权股票指数期货（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 下列关于合格境外机构投资者投资范围的说法中，不正确的是( )。可以投资于在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证不得参与新股发行及可转换债券发行不得参与股票增发和配股的申购不得投资股指期货（A）、（B） 、（C）
17、 、（D）、67 下列有关货币市场工具的说法中，正确的是( )。期限在 1 年以内(含 1 年)本金安全性高，风险较低流动性差大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 基金公司投资交易的环节包括( )。投资风险预测构建投资组合执行交易指令绩效评估与组合调整（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 下列选项中，属于基金交易费的是( )。证管费印花税开户费经手费（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 根据有关规定，基金运作费用包括( )。律师费过户费分红手续费持有人大会费用（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 下列关于债券票面价值的
18、说法中，不正确的是( )。在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额票面金额定的较小，发行成本也就较小票面金额定的较大，有利于小额投资者购买债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 下列关于净资产收益率的说法中，正确的是( )。净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所
19、有者权益能够带来的利润（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 下列关于现金流量表的说法中，正确的是( )。通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况现金流量表的作用包括反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力现金流量表的编制基础是收付实现制现金流量表的编制基础是权责发生制（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 下列选项中，属于另类投资的是( )。固定收益率资产对冲基金私募股权大宗商品（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 买断式回购可选择的结算方式包括( )。见款付券券款对付纯券过户IV见券付款（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 目前，在银行间债
20、券市场办理债券结算业务的基本制度依据包括( )。全国银行间债券市场债券远期交易主协议全国银行间债券市场债券交易流通审核规则银行间债券市场债权登记托管结算管理办法全国银行间债券市场债券交易管理办法（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 下列选项中，属于内在价值法的是( )。自由现金流量贴现模型市盈率模型股利贴现模型超额收益贴现模型（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 下列选项中，不属于流动资产的是( )。应收账款应付票据短期借款应付账款（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 下列选项中，( ) 不属于收益率曲线的特点。短期收益率一般比长期收益率更富有变化性收益率曲线一般向下倾斜当利率整体
21、水平较高时，收益率曲线会呈现向上倾斜形状长期收益率一般比短期收益率更富有变化性（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 私募股权投资的退出机制包括( )。破产清算管理层回购买壳上市或借壳上市风险投资（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 下列关于同业拆借的说法中，正确的是( )。同业拆借是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的方式同业拆借的期限一般较短，最短的是隔夜拆借，最长的接近 1 年同业拆借是有形的交易市场同业拆借市场属于银行间市场，起源于存款准备金制度（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 持有区间收益中的收入回报包括( )。分红股票、债券、房地产等资产价格的增加减少利息租
22、金（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 下列属于投资政策说明书内容的是( )。投资范围和投资限制投资回报率目标业绩比较基准风险提示（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 下列关于货银对付交收制度的的说法中，正确的是( )。货银对付制度可防范本金风险通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收货银对付制度是“ 一手交钱、一手交货 ”目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 下列属于系统性风险特征的是( )。无法通过分散化投资来回避大多数资产价格变动方向往往是相同的由同一个因素导致大部分资产的价格变动风险可以分散化（A）、（B
23、） 、（C） 、（D）、86 现金流量表的基本结构包括( )。合作贸易活动产生的现金流量筹资活动产生的现金流量投资活动产生的现金流量经营活动产生的现金流量（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 期货市场的功能包括( )。价格发现套现风险管理投机（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。金融资产以合理的价格在市场上流通的能力金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力金融机构能够随时支付其应付款项的能力金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 下列属于银行间债券市场中介服务机构的是( )。政策性银行中央结算公司全国银行间同业拆借中心上海清算所（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 衍生工具的基本特征包括( )。联动性杠杆性保值性跨期性（A）、（B） 、（C） 、（D）、91 下列说法中正确的是( )。证券和资金结算实行分级结算原则证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收结算参与人负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑（A）、（B） 、（C） 、（D）、
