1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 15 及答案与解析一、选择题1 下列选项中，属于金融市场特点的是( )。（A）市场交易价格的不一致性（B）市场交易活动的集中性（C）交易主体角色的固定性（D）市场商品的普遍性2 金融市场常被称为“ 资金的蓄水池 ”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的( )。（A）聚敛功能；资源配置功能（B）财富功能；资源配置功能（C）聚敛功能；反映功能（D）财富功能；反映功能3 下列选项中，属于中国银行业监督管理委员会职责的是( )。（A）发行人民币，管理人民币流通（B）监督管理黄金市场（C）制定和执行货币政策（D）审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止4
2、长期通货膨胀影响经济市场，导致市场价格上涨，总需求大于总供给，中央银行采取( )。（A）宽松性货币政策（B）紧缩性货币政策（C）中性货币政策（D）积极性货币政策5 当中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为( )。（A）商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多（B）商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少（C）商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多（D）商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少6 货币政策工具是指中央银行为实现( )所采用的具体方法和手段。（A）货币政策目标（B）货币供应总量（C）选择性货币政策目标（D）宏观经济政策目标7
3、下列选项中，不属于场外交易市场主要功能的是( )。（A）拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境（B）为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所（C）提供风险分层的金融资产管理渠道（D）挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等作要求8 ( )是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。（A）信托（B）回购协议（C）股权投资（D）融资租赁9 二板市场指的是( ) 。（A）微型企业板块市场（B）主板市场（C）中小企业板块市场（D）创业板市场10 在 MsmB 中，B 表示( ) 。（A）原始存款（B）基础货币（C）货币乘数（D）派生存款11 2012 年 9 月 20
4、日，全国中小企业股份转让系统的挂牌公司在国家工商总局注册成立，注册资本( ) 亿元。（A）10（B） 20（C） 30（D）4012 在中国，市场代码以“002” 开头的是( )。（A）主板（B）创业板（C）中小板（D）第四板13 下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是( )。（A）经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同（B）经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节（C）经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系（D）经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系14 上市公司通过公开发行股票融资的方式属于( )。（A）直接融资（B）间接融资（C）吸收投资（D）民间借款15 根据中华
5、人民共和国证券投资基金法的规定，可以投资于股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种的基金是( )。（A）创业基金（B）私募基金（C）证券投资基金（D）社保基金16 会计师事务所申请证券资格，注册会计师应不少于( )人。（A）30（B） 35（C） 55（D）20017 中国证券业协会是由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，采取( )的组织形式。（A）公司制（B）会员制（C）社团组织（D）非独立法人18 下列不属于证券交易所会员大会的职权的是( )。（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会员理事（C）审议和通过理事会、总经理的工作报告（D）审定对会员的接纳19 对
6、银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是( )。（A）中国人民银行（B）国务院财政部（C）中国银监会（D）中国证监会20 我国证券市场监管的主要任务是( )。（A）营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益（B）形成证券市场的法制秩序（C）追求自律规范的市场秩序（D）优先保护投资者利益21 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。下列不属于证券服务机构的是( ) 。（A）证券投资咨询机构和财务顾问机构（B）资信评级机构和资产评估机构（C）会计师事务所和律师事务所（D）证券监管机构22 中小非金融企业集合票据流通转让的市场是( )。（A）上海证券交易所（B）深
7、圳证券交易所（C）银行间柜台市场（D）银行间债券市场23 下列对股票定义的描述中，不正确的是( )。（A）股票是一种有价证券（B）股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证（C）股票实质上代表了股东对股份公司的所有权（D）股票发行人定期支付利息并到期偿付本金24 股票及其他有价证券的理论价格是根据( )来确定的。（A）现值理论（B）预期理论（C）合理收益理论（D）流动性理论25 下列不属于无面额股票特点的是( )。（A）便于股票分割（B）为股票发行价格的确定提供依据（C）发行价格灵活（D）转让价格灵活26 当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司的剩余资产，但
8、一般按优先股票的( )清偿。（A）份额（B）固定股息率（C）市值（D）面值27 上证成份股指数也叫做( )。（A）上证综合指数（B）上证 180 指数（C）上证 30 指数（D）上证红利指数28 沪港通是指( ) 允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的对方交易所上市的股票。（A）上海证券交易所和香港联合交易所（B）深圳证券交易所和香港联合交易所（C）上海证券交易所和深圳证券交易所（D）深圳证券交易所和台湾证券交易所29 NASDAQ 综合指数是按每个公司的( )来设权重的。（A）资产总值（B）资产净值（C）市场价值（D）票面价值30 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的是
9、( )。（A）对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖（B）可以买卖可转换债券（C）可用自有资金买卖政府债券和金融债券（D）只可用自有资金投资证券31 下列各项中，( ) 不是影响股价的宏观经济与政策因素。（A）战争（B）财政政策（C）经济增长（D）货币政策32 将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是( )。（A）委托订单的数量（B）买卖证券的方向（C）委托价格限制（D）委托时效限制33 下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是( )。（A）证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务（B）具体的投资方向在资产管理合同中约定（C）适用于为多个客户办理定向资产管理业务（D）必须在
10、单一客户的专用证券账户中封闭运行34 下列关于债券特征的描述中，不正确的是( )。（A）安全性是指债券持有人的收益相对稳定，但不可按期收回本金（B）收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬（C）偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金（D）流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益35 一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券( )。（A）流动性差，风险相对较大（B）流动性差，风险相对较小（C）流动性强，风险相对较大（D）流动性强，风险相对较小36 中小企业私募债募集资金用途相对灵活，期
11、限较银行贷款长，一般为( )年。（A）1（B） 2（C） 3（D）437 下列选项中，最早在中国内地发行过人民币债券的是( )。（A）国际货币基金组织（B）国际金融公司（C）联合国（D）世界贸易组织38 下列关于国际债券的说法中，正确的是( )。（A）欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销（B）欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多（C）欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异（D）外国债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销39 下列关于地方政府债券的说法中，正确的是( )。（A）地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券（B）
12、收入债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券（C）普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券（D）地方政府债券简称“地方债券” ，也可以称为“ 地方公债”或“市政债券”40 下列各项中，不属于证券投资基金作用的是( )。（A）扩大了证券市场的交易规模（B）有利于证券市场的稳定（C）有利于降低通货膨胀率（D）为中小投资者拓宽了投资渠道41 按投资标的划分，证券投资基金可分为( )等。（A）债券基金、股票基金、货币市场基金（B）封闭式基金与开放式基金（C）成长型基金与收入型基金（D）契约型基金与公司型基金42 下列属于货币市场基金可投资的金融工具的是( )。（A）股票（
13、B） 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单（C）剩余期限超过 397 天的债券（D）可转换债券43 某基金总资产为 40 亿元，总负债为 10 亿元，发行在外的基金份数为 20 亿份，则该基金的基金份额净值为( )元。（A）1（B） 15（C） 2（D）2544 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势做出判断，这是由衍生工具的( )所决定的。（A）跨期性（B）杠杆性（C）风险性（D）投机性45 下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是( )。（A）2007 年全球性金融危机当中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产
14、品是信用违约互换（B）信用违约一方当事人向另一方出售的是信用（C）最基本的信用违约互换涉及两个当事人（D）若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿46 金融衍生工具是指( )。（A）建立在基础产品或基础变量之上，但其价格不随基础金融产品的价格 (或数值)变动的派生金融产品（B）建立在金融衍生产品之上，其价格取决于基础金融产品的价格(或数值)变动的派生金融产品（C）基础金融产品本身（D）建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格 (或数值)变动的派生金融产品47 使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级
15、或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的衍生工具是( )。（A）货币衍生工具（B）嵌入式衍生工具（C）信用衍生工具（D）独立衍生工具48 由于金融机构之间存在复杂的债权债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌” 现象，这说明金融风险具有 ( )。（A）扩散性（B）隐蔽性（C）周期性（D）不确定性49 证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过( )。（A）1 个月（B） 3 个月（C） 6 个月（D）12 个月50 ( )是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法。（A）风险分散（B）风险规避（C）风险转移（D）风险对冲二、综合型选择题51 证券公司反
16、洗钱工作的基本制度包括( )。客户身份识别制度大额交易和可疑交易报告制度信息披露制度交易记录保存制度（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 系统风险又称为( ) 。可分散风险不可分散风险不可回避风险交换风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是( )。股利政策是股份公司稳健经营的重要指标股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重股票拆细是将若干股股票合并为 1
17、股（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 金融期货交易与普通远期交易的区别是( )。交易场所和交易组织形式不同交易的监管程度不同金融期货交易是标准化交易，远期交易具有较大的灵活性保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 附认股权证的公司债券预先规定的认股条件主要是( )。转换价格股票的购买价格认购比例认购期间（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 按照资金用途不同，国债可以分为( )等。赤字国债实物国债特种国债货币国债（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券应具备的条件有( )。具有良好的公司治理机制、完善的内
18、部控制体系和健全的风险管理制度无到期不能支付债务的情形最近 3 年平均可分配利润达到所发行金融债券 1 年利息的 15 倍最近 3 年没有重大违法、违规行为（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 下列关于欧洲债券的说法中，正确的是( )。由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销在法律上所受的限制比外国债券宽松得多投资者的利息收入免缴所得税债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币只能属于同一国家（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 根据我国企业会计准则第 22 号金融工具确认和计量规定，衍生工具包括( )。互换和期权投资合同期货合同远期合同（A
19、）、（B） 、（C） 、（D）、60 金融债券发行的目的是( )。增强负债的稳定缓解短期资金周转不灵获得长期资金来源 扩大资产业务（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 封闭式基金与开放式基金的区别是( )。期限不同发行规模限制不同基金份额的交易价格计算标准不同投资策略不同（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 中央银行主要通过( )途径为商业银行充当最后贷款人。票据再贴现票据再质押抵押再贷款票据再抵押（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 下列选项中，属于证券服务机构的有( )。资信评级机构财务顾问机构会计师事务所投资咨询机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 证券交易所的组织形
20、式大致可以分为( )。股份制公司制合伙制会员制（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 股东权利是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )。资产收益权对公司财产的直接支配处理权重大决策权选择管理者权（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 宏观经济对股票价格影响的特点是( )。波及范围广干扰程度深作用机制复杂导致股价波动幅度较大（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 通过( ) 可以计算基金资产净值。基金负债基金资产总值基金份额总值基金份额净值（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 一般性货币政策工具包括( )。存款准备金制度再贴现政策公开市场操作消费者信用控制（A）、（B） 、（C）
21、、（D）、69 记账式国债的承销程序包括( )。招标发行远程投标债券托管分销（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 关于衍生工具的说法，正确的是( )。金融衍生工具产生的最基本原因是避险20 世纪 80 年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 下列关于货币市场基金利润分配的规定，说法正确的有( )。每日进行收益分配货币市场基金每周五进行利润分配时，包括周六和周目的利润当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益当日赎回的基
22、金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 计算简单算术股价指数的方法有( )。相对法平均法加权法综合法（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 关于佣金的说法，正确的是( )。佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同有所差异目前我国证券投资基金交易佣金实行固定制度A 股佣金标准的起点与 B 股相同A 股交易佣金不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 选择沪深 300 指数作为中国金融期货交易所首个股票指数期货标的的原因在于( )。沪深 300 指数市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利于防范指数操纵
23、行为沪深 300 指数成分股涵盖 10 个行业，各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动沪深 300 指数每日价格最大波动限制较为宽松，有利于投资者获得更为丰厚的回报，能够有效地提高投资者的操作积极性沪深 300 指数的编制吸收了国际市场成熟的指数编制理念，采用自由流通股本加权、分级靠档、样本调整缓冲区等先进技术，具有较强的市场代表性和较高的可投资性，有利于市场功能发挥和后续产品创新（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 开展转融通业务时，将( )出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。依法筹集的资金自有资金自有证券依法筹集的证券（A）、（B） 、
24、（C） 、（D）、76 中国银行间金融衍生工具市场集中于( )。中国外汇交易中心深圳证券交易所全国银行间同业拆借中心上海股权托管交易中心（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 基金托管人为基金份额持有人办理( )业务。安全保管基金财产对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 短期国债的一般特征有( )。偿还期为 2 年或 2 年以内偿还期为 1 年或 1 年以内在货币市场上占有重要地位流动性强（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 关于 ETF 的说
25、法，正确的是( )。ETF 最大的特点是现金申购、赎回机制ETF 有“最大申购、赎回份额” 的规定ETF 最大的特点是实物申购、赎回机制ETF 有“最小申购、赎回份额” 的规定（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 公式 m(CD)(CR)中，m 表示货币乘数，那么 C 和 R 分别表示( ) 。流通中的现金定期存款准备金率存款准备金总额存款货币（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 注册会计师、会计师事务所为证券、期货提供( )服务。对证券、期货相关机构的财务报表审计对证券、期货相关机构的净资产验证对证券、期货相关机构的盈利预测审核对证券、期货相关机构进行审慎监管（A）、（B） 、（C）
26、 、（D）、82 中华人民共和国证券法赋予中国证监会的职责包括( )。依法制定有关证券市场监督管理的规章和规则，并依法行使审批或者核准权监督管理银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易依法监督检查证券发行、上市和交易的信息公开情况依法对证券的发行、上市、交易、登记、存管、结算进行监督管理（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 我国混合资本债券的特点包括( )。期限在 15 年以上，发行之日起 10 年内可以赎回混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率高于 4，发行人可以延期支付利息当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿
27、顺序列于一般债务和次级债务之后、先于股权资本混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务或支付该债券将导致无力支付清偿顺序在混合资本债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 QDII 基金可用于投资( ) 。银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品远期合约、互换以及经中国证监会认可的境外交易所上市交易
28、的权证、期权、期货等金融衍生产品（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 储蓄国债与记账式国债的区别包括( )。发行对象不同承办机构不同流通或变现方式不同到期前变现收益预知程度不同（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 基金管理人( ) 的高低直接关系到投资者投资回报的高低以及投资目标能否实现。个人的性格特征过往的业绩投资管理水平风险控制能力（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 股权类期货合约的基础资产包括( )。单只股票股票组合股票数量股票价格指数（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 金融衍生工具的基本特征是( )。跨期性杠杆性联动性高风险性（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 资信评级机构的业务制度有( )。评级委员会制度评级结果公布制度信息保密制度证券评级业务档案管理制度（A）、（B） 、（C） 、（D）、90 公募债券的特点包括( )。流动性差适合大型投资者对象不固定可以在证券市场上交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、91 可转换债券的双重选择权包括( )。
