1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 1 及答案与解析一、选择题1 ( )是外汇市场上最经济、最普通的形式。（A）远期外汇市场（B）即期外汇市场（C）自由外汇市场（D）有形市场2 目前，我国证券投资基金反映的是一种( )关系。（A）股权（B）债权（C）信托（D）担保3 中长期资金市场又称为( )。（A）初级市场（B）货币市场（C）资本市场（D）次级市场4 公司型基金依据( ) 设立并营运。（A）基金公司章程（B）发起人协议（C）基金募集说明书（D）基金合同5 在间接融资中，( ) 具有融资中心的地位和作用。（A）金融机构（B）商业银行（C）证券公司（D）融资公司6 中国人民银行对商业银行的
2、监督管理不包括( )。（A）直接审批、监管商业银行（B）监督商业银行执行有关人民币管理规定的行为（C）监督商业银行代理中国人民银行经理国库的行为（D）监督商业银行执行有关反洗钱规定的行为7 下列不属于货币市场构成的是( )。（A）短期政府债券市场（B）中长期债券市场（C）商业票据市场（D）大额可转让定期存单市场8 一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是( )。（A）普通债券、普通股票、国债（B）国债、普通债券、普通股票（C）普通股票、国债、普通债券（D）普通股票、普通债券、国债9 股票是由股份公司发行，表明投资者投资份额及其权利、义务的( )凭证。（A）所有权（B）债权（C）债务（D）优先
3、受偿权10 按照基础工具划分，金融衍生品可分为( )。（A）股权衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具（B）场内交易工具、场外交易工具（C）远期、期货、期权和互换（D）股权衍生工具、债券衍生工具、外汇衍生工具11 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有( )万元人民币以上的注册资本。（A）300（B） 500（C） 100（D）20012 下列有关期货的说法，错误的是( )。（A）金融期货合约是标准化的（B）期货交易可以在期货交易所内进行，也可以在场外交易（C）大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结（D）期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约13 金融期
4、权的要素不包括( )。（A）标的资产（B）执行价格（C）利率（D）期权费14 我国证券交易所规定的 A 股每次申报和成交的最小数量单位 (除零股交易外)是( )。（A）10 手（B） 10 股（C） 1 手（D）1 股15 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是( )。（A）若预期某种标的资产的未来价格会下跌，应该购买其看涨期权（B）若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权（C）看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益（D）看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同16 银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向( )投资者。（A）企
5、业（B）银行和非银行金融机构（C）个人（D）国外机构17 证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币( )亿元。（A）2（B） 3（C） 5（D）1018 开放式基金份额的发售，由( )负责办理。（A）基金管理人（B）商业银行（C）证券公司（D）专业基金销售机构19 假定金融机构的法定准备金率为 20，超额准备金率为 2，现金漏损率为3，则存款乘数为( ) 。（A）400（B） 412（C） 500（D）200020 银行承兑汇票是( ) 工具。（A）信用衍生（B）资本市场（C）利率衍生（D）货币市场21 公司型基金与契约型基金的主要
6、区别是( )。（A）基金是否为独立的法人（B）基金是否上市交易（C）基金规模是否变化（D）基金募集是否为公募22 我国的国债专指( ) 代表中央政府发行的国家公债。（A）国务院（B）财政部（C）中国人民银行（D）国资委23 金融市场为市场参与者提供了风险分散的可能，下列说法中，错误的是( )。（A）保险机构可以出售保险单分散风险（B）金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会（C）可以达到风险转移、风险分散的目的（D）这属于金融市场的财富管理功能24 下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是( )。（A）审批制（B）注册制（C）备案制（D）核准制25 目前，我国证券投资基金托管费是由( )
7、根据基金管理人的指令从基金资产中定期收取的。（A）监管机构（B）发起人（C）基金份额持有人（D）基金托管人26 基金年度报告的编制者和披露义务人是( )。（A）基金托管人（B）基金管理人（C）基金发起人（D）基金份额持有人27 通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种( )的投资品种。（A）高风险、高收益（B）低风险、低收益（C）基本没有风险（D）风险相对适中、收益相对稳健28 中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是( )。（A）法定存款准备金率（B）再贴现率（C）银行再贷款率（D）存款利息率29 基金管理公司开展特定客户资产管理业务时的管理费率、托管费率不得低于同类型
8、或相似类型投资目标和投资策略的证券投资基金管理费率、托管费率的( )。（A）50（B） 60（C） 70（D）8030 证券交易所会员应当设会员代表( )名，组织、协调会员与交易所的各项业务往来。（A）4（B） 3（C） 2（D）131 以下不属于政府债券特征的是( )。（A）流动性差（B）安全性高（C）收益稳定（D）免税待遇32 按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过( )。（A）1 年（B） 9 个月（C） 6 个月（D）3 个月33 投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。（A）申报（B）成交（C）委托（D）开户34 根据证券投资基金运作管理办法的规定，同一基
9、金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的( )。（A）20（B） 15（C） 10（D）535 如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了( )。（A）货币危机（B）银行危机（C）外债危机（D）系统性金融危机36 保险公司次级债务的清偿顺序位于( )之前。（A）保单责任（B）公司普通债券（C）向银行贷款（D）公司股票37 无形市场与有形市场的一个最明显的区别是( )。（A）交易场所不固定，分散交易（B）交易范围比较广（C）交易时间不集中（D）交易的种类多38 下列不属于货币市场特点的是( )。（A）流动性强（B）风险小（C）偿还期短（D）
10、筹集的资金大多用于固定资产投资39 下列有关短期融资券发行注册的表述中，错误的是( )。（A）中国银行间市场交易商协会向接受注册的企业出具 接受注册通知书，注册有效期为 1 年（B）中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册（C）企业注册有效期内需要变更主承销商的应重新注册（D）企业注册有效期内可一次发行或分期发行短期融资券40 发行金融债券的政策性银行不包括( )。（A）国家开发银行（B）中国进出口银行（C）中国农业发展银行（D）中国农业银行41 只能在期权到期日执行的期权属于( )。（A）美式期权（B）欧式期权（C）看跌期权（D）看涨期权42 下面关于可交换公司债券的股票交换价格
11、及调整与修正的表述，不正确的是( )。（A）如果调整或修正交换价格导致预备用于交换数量不足，发行人必须补充提供（B）预备用于交换的股票要事先设定担保，并办理登记手续（C）募集说明书应事先约定交换价格及其调整、修正原则（D）股票交换价格应不低于公告募集说明书前 10 个交易日公司股票均价和前 1个交易日的均价43 调节功能是指金融市场对宏观经济的调节作用，金融市场通过其特有的( )功能和引导资本合理配置的机制，对微观经济部门产生影响。（A）资本积聚（B）交易功能（C）避险功能（D）财富投资44 股权分置改革是为解决( )市场相关股东之间的利益平衡问题而采取的举措。（A）A 股（B） H 股（C）
12、 B 股（D）G 股45 ( )基金管理费率最高。（A）证券衍生工具基金（B）股票基金（C）债券基金（D）货币市场基金46 证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务被称为( )。（A）证券经纪业务（B）资产管理业务（C）融资融券业务（D）投资银行业务47 根据证券投资基金法规定，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。（A）5（B） 10（C） 15（D）2048 甲、乙两家企业均为某金融机构的客户，甲的信用评级低于乙，在其他条件相同的情况下，金融机构为甲设定的贷款利率高于为乙设定的贷款利率，这种风险管理的方法属于( ) 。（A）风险补偿（B）风险转移（C）风险分散（D）风险对冲49 为
13、报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台的是( ) 。（A）机构间私募产品报价与服务系统（B）机构间公募产品报价与服务系统（C）全国中小企业股份转让系统（D）区域性股权交易市场50 以下选项中，不属于银行间债券市场参与者的是( )。（A）中央银行（B）可经营人民币业务的外国银行分行（C）非银行金融机构（D）非金融机构二、综合型选择题51 证券公司从事资产管理业务的，资产管理业务人员应当符合的条件不包括( )。业务人员具有证券从业资格业务人员具有硕士以上的学位业务人员具有 3 年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人业务人员具有证券投资咨
14、询业务执业资格的人员不少于 3 人（A）（B） （C） （D）52 下列关于债券交易报价说法错误的有( )。在净价交易的情况下，成交价格与债券的应计利息是分解的，价格随行就市目前，国债交易采用全价交易上海证券交易所目前公司债券的现货交易采用净价交易在申报价格最小变动单位方面，上海证券交易所基金、权证交易为 0005 元人民币（A）（B） （C） （D）53 深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定( )交易或其他业务权限。融资融券交易交易型开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(LOF) 及非上市开放式基金等的申购与赎回特定证券的主交易商报价协议转让（A）（B） （
15、C） （D）54 下列关于上市公司增发的特别规定，表述正确的有( )。发行价格不低于公告招股意向书前 20 个交易日公司股票均价或前 1 个交易日的均价拟增发股份数量须不超过本次增发股份的前股本总额的 50除金融类企业外，最近 1 期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形最近 3 个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于 6。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据（A）（B） （C） （D）55 关于证券交易采用的计价单位，下列选项正确的有( )。债券质押式回购为“ 每百元资金到期年收
16、益 ”债券买断式回购为“ 每百元债券的到期购回价格”权证为“ 每份权证价格 ”债券为“ 每元面值债券的价格 ”（A）（B） （C） （D）56 证券交易市场包括( )。场外交易市场票据交易所产权交易中心证券交易所市场（A）（B） （C） （D）57 深圳证券交易所上市开放式基金的主要特点有( )。基金发售可在深圳证券交易所和基金管理人及其代销机构同时进行基金在上市后，投资者可在交易所买卖基金份额，也可在交易所交易系统、基金管理人及代销机构申购、赎回基金份额通过交易所交易系统认购、申购、买入的基金份额登记在中国结算公司深圳证券登记结算系统通过证券营业部向交易所交易系统申报卖出或者赎回，卖出按股票
17、交易方式以电子撮合价成交，赎回则按当日收市的基金份额净值成交（A）（B） （C） （D）58 关于场外交易市场，以下说法正确的有( )。场外交易市场只发生于投资者与证券公司之间场外交易市场包括店头市场在场外交易市场上，交易方式有不同的形式柜台市场曾经是场外交易市场的主要形式（A）（B） （C） （D）59 下列有关可转换债券的表述，正确的有( )。我国的可转换公司债券的期限最短为 1 年可转换公司债券应半年或 1 年付息 1 次转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格（A）（B） （C） （D）60 下列关于企业债券和公司债券的表
18、述，正确的有( )。公开发行公司债券募集的资金，必须用于股东会或股东大会核准的用途，不得用于非生产性的支出，但可用于弥补亏损企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值公开发行公司债券后，发行人累计债券余额不超过公司净资产的 40企业债券每份面值为 100 元，以 1000 元人民币为一个认购单位（A）（B） （C） （D）61 债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有( )。发行人是借入资金的经济主体投资者是出借资金的经济主体发行人必须在约定的时间还本付息债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证（A）（B） （C） （D）62 合格境外机构投资者(Q
19、FII)在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括( )。在证券交易所挂牌交易的股票在证券交易所挂牌交易的债券证券投资基金在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具（A）（B） （C） （D）63 证券市场全球化趋势主要表现在( )。证券市场一体化、金融机构混业化投资者个人化、金融监管合作化金融创新深化、证券市场网络化交易所重组与会员化、金融风险复杂（A）（B） （C） （D）64 关于股票风险性的叙述，正确的是( )。投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性风险
20、也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失通常，如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益（A）（B） （C） （D）65 享有优先认股权的股东，对其所享有的优先认股权可有以下( )选择。行使权利认购新发行的普通股票不行使权利而听任其过期失效行使权利认购其他股东的普通股票将权利转让给他人，从中获得一定的报酬（A）（B） （C） （D）66 优先股票根据不同的附加条件，大致可以分成( )。参与优先股票和非参与优先股票累积优先股票和非累积优先股票可转换优先股票和不可转换优先股票可赎回优先股票和不可赎回优先股票（A）（B） （C） （D）67 债券不能收回投资的风险有( )。债
21、务人不履行债务债权人放弃债权流通市场风险发行市场风险（A）（B） （C） （D）68 凭证式国债和储蓄国债(电子式)的相同表现在( )。在商业银行柜台发行债权记录方式相同不能上市流通以国家信用作保证（A）（B） （C） （D）69 下面关于央行票据说法正确的是( )。是为了弥补财政赤字是为了调节基础货币是一种短期债券中国人民银行用它进行公开市场业务（A）（B） （C） （D）70 在上海证券交易所买卖无价格涨跌幅限制的证券，下列各项中不符合连续竞价阶段有效申报价格范围的有( )。申报价格为即时揭示的最高买入价格的 80申报价格为符合按规定的最高申报价与最低申报价平均数的 140申报价格为即时揭
22、示的最低卖出价格的 120申报价格为符合按规定的最高申报价与最低申报价平均数的 60（A）（B） （C） （D）_71 关于外国债券论述不正确的是( )。武士债券、扬基债券和熊猫债券都属于外国债券目前，外国债券已成为各经济体在国际资本市场上筹措资金的重要手段外国债券是指某一国家借款人在本国发行以外国货币为面值的债券债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家（A）（B） （C） （D）72 按股东享有权利和承担风险大小的不同，股票可分为普通股和优先股。其中，普通股股东按持有股份比例享有的权利包括( )。公司决策参与权利润分配权优先认股权剩余资产分配权（A）（B） （C） （
23、D）73 欧洲债券的描述正确的是( )。欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准（A）（B） （C） （D）74 我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有( )。政府债券金融债券可转换公司债券可交换公司债券（A）（B） （C） （D）75 金融机构发行金融债券的目的是( )。筹资用于某种特殊用途改变本身的资产负债结构增加自身权益资本辅助国家宏观调控政策（A）（B） （C） （D）76 一般
24、性的货币政策工具有( )。公开市场业务基础货币再贴现率存款准备金率（A）（B） （C） （D）77 下列对证券投资基金认识正确的是( )。通过公开发售基金份额募集资金由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金基金与股票和债券一样，属于是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一（A）（B） （C） （D）78 基金管理人的职责包括( )等。进行基金会计核算并编制基金财务会计报告对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
25、（A）（B） （C） （D）79 对基金、股票与债券认识正确的是( )。股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，基金反映的是信托关系债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具基金是间接投资工具，股票、债券是直接投资工具基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票（A）（B） （C） （D）80 以下对契约型基金和公司型基金说法正确的是( )。契约型基金的投资者是基金的委托人和受益人公司型基金是依据基金契约建立起来的契约型基金的投资者是基金公司的股东公司型基金与契约型基金的营运依据不同（A）（B） （C） （D）81 基金份额持有人的义务包括( )
26、。缴纳基金认购款项及规定的费用承担基金亏损或终止的有限责任在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动（A）（B） （C） （D）82 以下可作为金融衍生工具基础产品的是( )。债券股票期货银行定期存款单（A）（B） （C） （D）83 以下属于国际证监会认为金融衍生工具伴随的风险是( )。信用风险市场风险结算风险流动性风险（A）（B） （C） （D）84 关于信用衍生工具的论述正确的是( )。主要包括信用互换、信用联结票据等用于转移或防范系统风险是以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅
27、速的一类衍生产品（A）（B） （C） （D）85 金融衍生_T 具产生与发展的原因是( )。避险金融自由化金融机构的利润驱动新技术革命（A）（B） （C） （D）86 债权类资产的远期合约包括( )。定期存款单短期债券长期债券商业票据（A）（B） （C） （D）87 下列关于可转换公司债券发行的净资产要求中，正确的有( )。股份有限公司的净资产不低于人民币 5000 万元有限责任公司的净资产不低于人民币 8000 万元发行分离交易的可转换公司债券的上市公司，最近 1 期期末经审计的净资产不低于人民币 15 亿元发行可转换为股票的公司债券的可以是股份有限公司也可以是有限责任公司（A）（B） （C
28、） （D）88 金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于( )引起的。保证金制度交易的监管程度不同金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定每日结算制度（A）（B） （C） （D）89 封闭式基金份额上市交易，应符合下列条件( )。基金份额持有人不少于 1000 人基金募集金额不低于 2 亿元人民币基金合同期限 10 年以上基金份额总额达到核准规模的 80以上（A）（B） （C） （D）90 金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为( )。货币互换利率互换股权互换信用互换（A）（B） （C） （D）91 金融期货与金融期权的区别主要有( )。交易者权利与义务的对称性不同履约保证不同现金流转不同
