1、证券资格（证券交易）资产管理业务的禁止行为与风险控制章节练习试卷 2 及答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 证券公司从事客户资产管理业务，不得有( )行为。（A）以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益（B）以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在不同的资产管理账户之间进行买卖，损害客户的利益（C）对客户投资收益或者赔偿投资损失做出承诺（D）以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易2 资产管理业务的
2、禁止行为包括( )。（A）挪用客户资产（B）将定向资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途（C）将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作（D）接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额3 资产管理业务中证券公司不得从事的行为有( )。（A）以签订补充协议等方式，掩盖非法目的或者规避监管要求（B）同一高级管理人员同时分管证券资产管理和证券自营业务（C）通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划（D）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为4 资产管理业务的管理风险有( )。（A）与客户签订受托投资管理协议不规范、约定不
3、明，操作人员违反协议约定买卖证券或划转资金（B）对市场变化把握不准，投资决策或操作失误（C）操作人员在经营中进行不必要的证券买卖损害委托人的利益（D）与客户发生纠纷5 对于资产管理业务风险的控制，证券公司客户资产管理业务试行办法要求的内容有 ( ) 。（A）证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由客户自行承担投资风险（B）证券公司应当向客户如实披露其资产管理业务资质、管理能力和业绩等情况，并应当充分揭示市场风险、证券公司因丧失资产管理业务资格给客户带来的法律风险，以及其他投资风险（C）证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户
4、的权利、义务，可以通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划（D）在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的资产与收入状况、风险承受能力以及投资偏好等基本情况；客户应当如实提供相关信息6 资产管理业务的风险有( )。（A）管理风险（B）经营风险（C）操作风险（D）市场风险7 为了控制风险，证券公司客户资产管理业务试行办法要求，证券公司办理集合资产管理业务，应当保证( )的相互独立。（A）自有资产和其他客户资产（B）自有资产和集合资产管理计划资产（C）集合资产管理计划资产与其他客户的资产（D）不同集合资产管理计划的资产8 在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的( )等基本
5、情况。（A）资产与收入状况（B）消费需求（C）风险承受能力（D）投资偏好9 为了控制资产管理业务风险，证券公司客户资产管理业务试行办法要求( )。（A）证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务（B）证券公司应当至少每 3 个月向客户提供一次准确、完整的资产管理报告（C）证券公司办理定向资产管理业务，应当保证客户资产与其自有资产、不同客户的资产相互独立（D）证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立证券资格（证券交易）资产管理业务的
6、禁止行为与风险控制章节练习试卷 2 答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 资产管理业务的禁止行为与风险控制2 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 未经客户允许，将定向资产管理客户委托资产用于融资或者担保，将集合资产管理计划资产用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等用途。【知识模块】 资产管理业务的禁止行为与风险控制3 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 资产管理业务的禁止行为与风险控制4 【正确答案】 A,C,D【试
7、题解析】 资产管理业务的管理风险是指证券公司在受托投资管理业务中由于管理不善、违规操作而导致受托资产损失、违约或与客户发生纠纷等。对市场变化把握不准，投资决策或操作失误，属于经营风险的范畴。【知识模块】 资产管理业务的禁止行为与风险控制5 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 证券公司及其他推广机构应当采取有效措施使客户详尽了解集合资产管理计划的特性、风险等情况及客户的权利、义务，但不得通过广播、电视、报刊及其他公共媒体推广集合资产管理计划。【知识模块】 资产管理业务的禁止行为与风险控制6 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 资产管理业务的风险包括：合规风险、市场风险、经营风险和管理风险。【知识模块】 资产管理业务的禁止行为与风险控制7 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 证券公司办理集合资产管理业务，应当保证集合资产管理计划资产与其自有资产、集合资产管理计划资产与其他客户的资产、不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独设置账户、独立核算、分账管理。A 项属于证券公司办理定向集合资产管理业务的要求。【知识模块】 资产管理业务的禁止行为与风险控制8 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 资产管理业务的禁止行为与风险控制9 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 资产管理业务的禁止行为与风险控制
