1、基金的市场营销及答案解析(总分：41.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：17，分数：8.50)1.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近( )年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.52.证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近( )年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.53.证券投资基金销售管理办法规定，专业基金销售机构申请基金代销业务，其主要出资人必须是依法设立的持续经营 ( )个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )
2、万元人民币。（分数：0.50）A.2；2000B.3；3000C.2；3000D.3；20004.( )是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。（分数：0.50）A.市场营销方案的制定B.市场营销策略的制定C.市场营销计划的实施D.市场营销控制5.( )所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系6.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B.基金销售机构需要在投资者认购超过其
3、风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议7.基金发行时，营销的价格核心是( )。（分数：0.50）A.发行净值的高低B.投资金额的大小C.投资期限的长短D.买卖基金支付费用的高低8.基金销售由( )负责办理。该机构可以委托其他合格机构代为办理。（分数：0.50）A.基金管理人B.商业银行，C.证券公司D.证券投资咨询机构9.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的( )。（分数
4、：0.50）A.1/3B.1/2C.2/3D.4/510.在基金营销环境中，( )指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、投资者、竞争对手及公众。（分数：0.50）A.微观环境B.宏观环境C.政治环境D.法律环境11.基金市场营销应该围绕( )的需求而展开一系列的售前、售中、售后活动。（分数：0.50）A.投资人B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构12.证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人、代销机构应当妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期至少为( )年。（分数：0.50）A.15B.20C.25D.3013.
5、下列关于投资者教育的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.加强投资者教育是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求B.投资者教育包括帮助投资者了解证券投资基金、了解投资者自己、了解市场、了解基金发展历史和了解基金管理公司C.市场各参与方应严格按厢“全面计划、系统部署、循序渐进、点面结合、持之以恒”的基本原则，将投资者教育工作基础化、系统化、正规化、经常化D.投资者教育基金需要时可以用于产品经营销售、公司形象宣传14.下列关于基金促销手段的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到与目标市场沟通的
6、目的B.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C.基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系15.在基金营销组合的四大要素中，( )的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。（分数：0.50）A.产品B.费率C.渠道D.促销16.下列关于美国基金超市的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.基于连锁超市的营业网点使得基金管理人可以通过基金超市销售自己的基金B.投资者在基金超市开一个网上账户就可以买卖超市
7、内所有的基金C.投资者通过基金超市买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多D.基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序17.( )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（分数：0.50）A.基金的市场营销B.基金的运作管理C.基金的收益分配D.基金的运作监管二、B不定项选择题/B(总题数：22，分数：22.00)18.基金销售的客户服务包括( )。（分数：1.00）A.投资咨询B.受理投诉C.投资跟踪D.投资者查询19.基金销售适用性管理制度应包括( )。（分数：1.00）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基
8、金产品的风险等级进行设置C.对基金产品进行风险评价的方式或方法D.对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法20.基金管理人和代销机构应当建立健全的制度有( )。（分数：1.00）A.基金份额持有人账户和资金账户管理制度B.基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度C.档案管理制度D.销售人员持续培训制度21.商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。（分数：1.00）A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B.有专门负责基金托管业务的部门C.财务状况良好，运作规范稳定，最近 3 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D.公司及其主要分支机构负责基金代销
9、业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/222.下列关于目标市场细分的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率B.基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者C.基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势D.差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式23.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括( )。（分数：1.00）A.投资规模B.风险偏好C.对投资资金流动性的要
10、求D.对投资资金安全性的要求24.基金市场营销的内容包括( )。（分数：1.00）A.目标市场与投资者的确定B.营销环境的分析C.营销组合的设计D.基金营销的管理25.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的( )。（分数：1.00）A.投资目的和期限B.投资经验C.财务状况D.短期和长期风险承受水平26.下列关于基金市场营销意义的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金的市场营销是实现基金销售机构经营目标的基本活动之B.高品质的营销服务能帮助基金销售机构逐步树立公司的市场形象和品牌形象C.通过市场营销使基金达到一定的销售目标和资产
11、管理规模，是基金营销的根本职责D.高品质的营销服务有助于吸引投资者并留住投资者27.下列关于基金宣传推介的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金管理公司或基金代销机构应当在基金募集结束之日向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料B.在登载基金过往业绩时，应当提示基金过往业绩不能反映股市发展的所有阶段C.基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准D.基金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证28.下列关于基金销售费用规范的说法，正确的有( )。（分数：1.0
12、0）A.基金管理人应当在基金合伺、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准B.基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准C.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除D.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 5%29.根据证券投资基金销售管理办法中对专业基金销售机构申请基金代销业务资格的规定，专业基金销售机构应当具备的条件包括( )。（分数：1.00）A.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围B.主要出资人是依法设立的持续经营 3 个以上完整会计年度的法人C.主要出资人注册资本不低于
13、 3000 万元人民币D.取得基金从业资格的人员不少于 30 人，且不低于员工人数的 1/230.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有( )。（分数：1.00）A.以排挤对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.以低于成本的销售费率销售基金D.募集期间对认购费打折31.下列关于国际上基金销售渠道的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式B.直销是不通过服务机构，而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式C.通过直销渠道，基金管理公司对投资者财务状况更了
14、解，对投资者控制力较强D.通过代销渠道，可以有广泛的投资者基础，但是对投资者的控制力弱32.下列关于营业推广的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.营业推广多数属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B.基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等C.基金销售机构针对机构投资者和公众投资者，可以通过召开研讨会等方式，向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D.申购费率越低，对投资者的吸引力也就越大，基金销售机构可以自行决定申购费率的任何优惠措施33.下列关于基金销售人员内部管理的说法，正确的
15、有( )。（分数：1.00）A.基金销售人员的组织管理的本质是给予销售人员最有吸引力的薪酬待遇B.对基金销售人员的行为监督必须从其职业素养和职业道德两方面进行严格要求和监督管理C.对基金销售人员的培训包括专业知识培训、销售技能培训和法律合规培训D.基金销售人员要诚实守信，把投资者的利益放在首位34.基金销售机构在为投资者办理基金业务时，需要提醒投资者的事项有( )。（分数：1.00）A.妥善保管交易密码，预留印鉴B.保留原始业务凭证，以便日后查询C.任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署D.提供的业务资料务必保证真实、有效35.根据证券投资基金销售管理办法中对证券投资咨询机构申请基
16、金代销业务资格的规定，证券投资咨询机构应当具备的条件包括( )。（分数：1.00）A.注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历C.持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度D.最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为36.下列关于投资者风险收益特征分类的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型B.积极型投资者通常关注短期的投资波动来进行投资获得较高的收益C.稳健型投资者通常专注于投资
17、的长期增值，有较高的风险承受能力D.保守型投资者的投资目的是在风险较小的情况下获得一定收益37.基金销售中常用的营业推广手段主要有( )等。（分数：1.00）A.销售网点宣传B.激励手段C.有奖销售D.费率优惠38.下列关于基金组合投资的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.构建基金组合投资首先要明确投资者的投资目标B.基金组合投资可以分散基金经理的决策风险和道德风险，以及基金管理公司的经营风险和财务风险C.构建基金组合投资时应当选择风险收益配比和投资者风险偏好最为相似的投资组合D.基金组合投资一旦选定，投资者就可以不再关注单只基金的表现了39.根据证券投资基金销售管理办法中对证券公司申
18、请基金代销业务资格的规定，证券公司应当具备的条件包括( )。（分数：1.00）A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B.最近 2 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间D.没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项三、B判断题/B(总题数：11，分数：11.00)40.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误41.申请基金代销业务资格时，申请材料涉及的事项在申请期间发生重大变化的，申请人应当自变化
19、发生之日起 15 个工作日内向中国证监会提交更新材料。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误42.直销是不通过基金管理公司附属的销售机构，而是由服务机构把基金份额直接出售给投资者的模式。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误43.有些答案，如投资操作步骤、基金基础知识、基金法律法规、基金风险提示等，无法通过自动语音系统来解答，需由客户经理解答。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误44.从事宣传推介基金活动而不直接销售基金的人员不必取得基金从业资格。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误45.在基金募集申请获得核准前，基金管理人、代销机构不得接受投资者申购，但可以先向公众分发、
20、公布基金宣传推介材料。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误46.基金管理人不得在基金宣传推介材料上登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误47.基金市场营销的特征包括服务性、专业性和持续性。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误48.基金销售机构应在基金投资者首次购买基金时对已购买基金投资者的风险承受能力当面进行调查和评价，而不能以信函或网络的方式进行调查。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误49.为合适的投资者选择合适的基金是选择基金的首要原则。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误50.基金管理公司旗下基金获得奖项的，在宣传推
21、介材料中应当尽量引用其过往足够长时间的全部奖项，以证明其业绩的稳定性。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金的市场营销答案解析(总分：41.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：17，分数：8.50)1.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近( )年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。（分数：0.50）A.1B.2C.3 D.5解析：2.证券投资基金销售管理办法规定，证券公司申请基金代销业务资格应当在最近( )年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。（分数：0.50）A.1B.2 C.3D.5解析：3.证券投资基金销售管理办法规定
22、，专业基金销售机构申请基金代销业务，其主要出资人必须是依法设立的持续经营 ( )个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于( )万元人民币。（分数：0.50）A.2；2000B.3；3000 C.2；3000D.3；2000解析：4.( )是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。（分数：0.50）A.市场营销方案的制定B.市场营销策略的制定C.市场营销计划的实施 D.市场营销控制解析：5.( )所关注的是公司为赢得公众尊敬所作的努力。（分数：0.50）A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系 解析：6.下列关于基金销售流程的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.基
23、金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议解析：7.基金发行时，营销的价格核心是( )。（分数：0.50）A.发行净值的高低B.投资金额的大小C.投资期限的长短D.买卖基金支付费用的高低 解析：8.基金销售由( )负责办理。该机构可以委托其他合格机构代为办理。（分数：0.50）A.基金
24、管理人 B.商业银行，C.证券公司D.证券投资咨询机构解析：9.证券投资基金销售管理办法规定，商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的( )。（分数：0.50）A.1/3B.1/2 C.2/3D.4/5解析：10.在基金营销环境中，( )指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、投资者、竞争对手及公众。（分数：0.50）A.微观环境 B.宏观环境C.政治环境D.法律环境解析：11.基金市场营销应该围绕( )的需求而展开一系列的售前、售中、售后活动。（分数：0.50）A.投资人 B.基金管理人C.基金托管人D.基金监管机构解析：
25、12.证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人、代销机构应当妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期至少为( )年。（分数：0.50）A.15 B.20C.25D.30解析：13.下列关于投资者教育的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.加强投资者教育是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求B.投资者教育包括帮助投资者了解证券投资基金、了解投资者自己、了解市场、了解基金发展历史和了解基金管理公司C.市场各参与方应严格按厢“全面计划、系统部署、循序渐进、点面结合、持之以恒”的基本原则，将投资者教育工作基础化、系统化、正规化、经常化D.投资者教育基
26、金需要时可以用于产品经营销售、公司形象宣传 解析：14.下列关于基金促销手段的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到与目标市场沟通的目的B.一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C.基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息D.公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系 解析：15.在基金营销组合的四大要素中，( )的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。（分数：0.50
27、）A.产品B.费率C.渠道 D.促销解析：16.下列关于美国基金超市的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.基于连锁超市的营业网点使得基金管理人可以通过基金超市销售自己的基金 B.投资者在基金超市开一个网上账户就可以买卖超市内所有的基金C.投资者通过基金超市买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多D.基金超市降低了基金销售费用，简化了交易程序解析：17.( )是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（分数：0.50）A.基金的市场营销 B.基金的运作管理C.基金的收益分配D.基金的运作监管解析：二、B不定项选择题/B
28、(总题数：22，分数：22.00)18.基金销售的客户服务包括( )。（分数：1.00）A.投资咨询 B.受理投诉 C.投资跟踪 D.投资者查询 解析：19.基金销售适用性管理制度应包括( )。（分数：1.00）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金产品的风险等级进行设置 C.对基金产品进行风险评价的方式或方法 D.对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 解析：20.基金管理人和代销机构应当建立健全的制度有( )。（分数：1.00）A.基金份额持有人账户和资金账户管理制度 B.基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度 C.档案管理制度 D.销售人员持续培训制度 解析
29、：21.商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有( )。（分数：1.00）A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定 B.有专门负责基金托管业务的部门C.财务状况良好，运作规范稳定，最近 3 年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2 解析：22.下列关于目标市场细分的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率 B.基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资
30、者C.基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势D.差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式解析：23.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括( )。（分数：1.00）A.投资规模 B.风险偏好 C.对投资资金流动性的要求 D.对投资资金安全性的要求 解析：24.基金市场营销的内容包括( )。（分数：1.00）A.目标市场与投资者的确定 B.营销环境的分析 C.营销组合的设计 D.基金营销的管理 解析：25.证券投资基金销售适用性指导意见规定，基金销售机构对投资者进行风险承受力的调查至少要了解投资者的(
31、 )。（分数：1.00）A.投资目的和期限 B.投资经验 C.财务状况 D.短期和长期风险承受水平 解析：26.下列关于基金市场营销意义的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金的市场营销是实现基金销售机构经营目标的基本活动之 B.高品质的营销服务能帮助基金销售机构逐步树立公司的市场形象和品牌形象 C.通过市场营销使基金达到一定的销售目标和资产管理规模，是基金营销的根本职责 D.高品质的营销服务有助于吸引投资者并留住投资者 解析：27.下列关于基金宣传推介的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金管理公司或基金代销机构应当在基金募集结束之日向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材
32、料B.在登载基金过往业绩时，应当提示基金过往业绩不能反映股市发展的所有阶段 C.基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准 D.基金宣传推介材料含有中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益作出实质性判断、推荐或者保证 解析：28.下列关于基金销售费用规范的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金管理人应当在基金合伺、招募说明书中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书中载明费率标准 B.基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准 C.基金的认购费和申购费可以在
33、基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除 D.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的 5% 解析：29.根据证券投资基金销售管理办法中对专业基金销售机构申请基金代销业务资格的规定，专业基金销售机构应当具备的条件包括( )。（分数：1.00）A.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 B.主要出资人是依法设立的持续经营 3 个以上完整会计年度的法人 C.主要出资人注册资本不低于 3000 万元人民币 D.取得基金从业资格的人员不少于 30 人，且不低于员工人数的 1/2 解析：30.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，禁止的情形有( )。（分数：1.00）A.以排
34、挤对手为目的，压低基金的收费水平 B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 C.以低于成本的销售费率销售基金 D.募集期间对认购费打折 解析：31.下列关于国际上基金销售渠道的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式 B.直销是不通过服务机构，而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式 C.通过直销渠道，基金管理公司对投资者财务状况更了解，对投资者控制力较强 D.通过代销渠道，可以有广泛的投资者基础，但是对投资者的控制力弱 解析：32.下列关于营业推广的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.营业推广多数属
35、于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品 B.基金销售中常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等C.基金销售机构针对机构投资者和公众投资者，可以通过召开研讨会等方式，向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略 D.申购费率越低，对投资者的吸引力也就越大，基金销售机构可以自行决定申购费率的任何优惠措施解析：33.下列关于基金销售人员内部管理的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金销售人员的组织管理的本质是给予销售人员最有吸引力的薪酬待遇B.对基金销售人员的行为监督必须从其职业素养和职业道德两方面进行
36、严格要求和监督管理 C.对基金销售人员的培训包括专业知识培训、销售技能培训和法律合规培训 D.基金销售人员要诚实守信，把投资者的利益放在首位 解析：34.基金销售机构在为投资者办理基金业务时，需要提醒投资者的事项有( )。（分数：1.00）A.妥善保管交易密码，预留印鉴 B.保留原始业务凭证，以便日后查询 C.任何需要签章确认的业务文件务必在审视无误后方可签署 D.提供的业务资料务必保证真实、有效 解析：35.根据证券投资基金销售管理办法中对证券投资咨询机构申请基金代销业务资格的规定，证券投资咨询机构应当具备的条件包括( )。（分数：1.00）A.注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为
37、实缴货币资本 B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 2 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工作经历 C.持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度 D.最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 解析：36.下列关于投资者风险收益特征分类的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 B.积极型投资者通常关注短期的投资波动来进行投资获得较高的收益C.稳健型投资者通常专注于投资的长期增值，有较高的风险承受能力D.保守型投资者的投资目的是在风险较小的情况下获得一定收益解析：37.基金销售中常用
38、的营业推广手段主要有( )等。（分数：1.00）A.销售网点宣传 B.激励手段 C.有奖销售D.费率优惠 解析：38.下列关于基金组合投资的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.构建基金组合投资首先要明确投资者的投资目标 B.基金组合投资可以分散基金经理的决策风险和道德风险，以及基金管理公司的经营风险和财务风险 C.构建基金组合投资时应当选择风险收益配比和投资者风险偏好最为相似的投资组合 D.基金组合投资一旦选定，投资者就可以不再关注单只基金的表现了解析：39.根据证券投资基金销售管理办法中对证券公司申请基金代销业务资格的规定，证券公司应当具备的条件包括( )。（分数：1.00）A.净资
39、本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 B.最近 2 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 C.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 D.没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项 解析：三、B判断题/B(总题数：11，分数：11.00)40.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求。 ( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：41.申请基金代销业务资格时，申请材料涉及的事项在申请期间发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起 15 个工作日内向中国证监会提交更新材料。 ( )（
40、分数：1.00）A.正确B.错误 解析：42.直销是不通过基金管理公司附属的销售机构，而是由服务机构把基金份额直接出售给投资者的模式。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：43.有些答案，如投资操作步骤、基金基础知识、基金法律法规、基金风险提示等，无法通过自动语音系统来解答，需由客户经理解答。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：44.从事宣传推介基金活动而不直接销售基金的人员不必取得基金从业资格。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：45.在基金募集申请获得核准前，基金管理人、代销机构不得接受投资者申购，但可以先向公众分发、公布基金宣传推介材料。 ( )（
41、分数：1.00）A.正确B.错误 解析：46.基金管理人不得在基金宣传推介材料上登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：47.基金市场营销的特征包括服务性、专业性和持续性。 ( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：48.基金销售机构应在基金投资者首次购买基金时对已购买基金投资者的风险承受能力当面进行调查和评价，而不能以信函或网络的方式进行调查。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：49.为合适的投资者选择合适的基金是选择基金的首要原则。 ( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：50.基金管理公司旗下基金获得奖项的，在宣传推介材料中应当尽量引用其过往足够长时间的全部奖项，以证明其业绩的稳定性。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：
