1、基金的类型和分析方法及答案解析(总分：56.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：29，分数：14.50)1.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于( )。（分数：0.50）A.与基金到期日一致的债券B.股票C.衍生工具D.活期存款2.分析债券基金的两个主要角度是( )。（分数：0.50）A.对基金持有债券的数量和信用等级的分析B.对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C.对基金持有债券的数量和债券价格的分析D.对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析3.截至 2007 年年底，共有( )家基金管理公司获得 QDII 资格，( )只 QDII 基金进
2、入运作期。（分数：0.50）A.5；5B.5；1C.12；5D.12；14.( )是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。（分数：0.50）A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险5.基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为 1.230 元，基金份额净值为 1200 元，则( )。（分数：0.50）A.ETF 的折价率为 102.5%B.ETF 的溢价率为 102.5%C.ETF 的折价率为 2.5%D.ETF 的溢价率为 2.5%6.保本型基金的缺点不包括( )。（分数：0.50）A.保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证B.
3、保本型基金有较高的机会成本C.保本型基金要承受通货膨胀风险D.相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大7.下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.LOF 是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.只有大投资者才能在交易所一级市场上进行 LOF 的申购和赎回C.LOF 一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象D.LOF 的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行8.根据投资目标的不同，基金可以分为( )。（分数：0.50）A.契约型基金与公司型基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动(指数)型基金D.交易型开放式指数基金(
4、ET 与上市开放式基金(LO9.债券基金 A 的久期为 3 年，债券基金 B 的久期为 2 年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.债券基金 A 和 B 的净值同时上升，且 A 比 B 上升幅度大B.债券基金 A 和 B 的净值同时下降，且 A 比 B 下降幅度小C.债券基金 A 和 B 的净值同时上升，且 A 比 B 上升幅度小D.债券基金 A 和 B 的净值同时下降，且 A 比 B 下降幅度大10.( )是用来分析货币市场基金的指标。（分数：0.50）A.融资比例B.保本期C.安全垫D.担保人11.下列关于交易型开放式指数
5、基金(ETF)的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.只有大投资者才能参与 ETF 一级市场的交易C.ETF 赎回时一般可以得到现金D.正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近12.股票基金持股集中度是指( )。（分数：0.50）A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重13.久期用来衡量债券的( )风险。（分数：0.50）A.利率B.信用C.提前赎回D.通货膨胀1
6、4.中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了( )。（分数：0.50）A.抵御通货膨胀风险B.规避系统性风险C.分散非系统性风险D.降低基金管理运作风险15.提前赎回风险是指( )有可能在债券到期日之前回购债券的风险。（分数：0.50）A.债券担保人B.债券发行人C.债券持有人D.中国债券登记结算公司16.某债券基金的平均到期日为 5 年，久期为 4 年，则当市场利率下降 0.5%时，该债券基金的资产净值约( )。（分数：0.50）A.减少 2.5%B.减少 2%C.增加 2.5%D.增加 2%17.( )不属于股票基金的分析指标。（分数：0.50）A.久期B.基金分红C.已实
7、现收益D.净值增长率18.某股票基金期初份额净值为 1.2000 元，期末份额净值为 1.1000 元，期间分红 0.3000 元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为( )。（分数：0.50）A.8.33%B.9.09%C.16.67%D.18.18%19.根据运作方式的不同，基金可以分为( )。（分数：0.50）A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主动型基金和被动型基金20.下列关于保本型基金的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B.安全垫是指保本型基金设定的风
8、险投资者可承受的最高损失限额C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大D.本金保证比例为 100%或高于 100%，但不能低于 100%21.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是( )指数的表现，属于( )基金。（分数：0.50）A.超越；主动型B.超越；被动型C.复制；主动型D.复制；被动型22.根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在( )以上；债券基金的债券投资比重必须在( )以上。（分数：0.50）A.60%；80%B.80%；60%C.60%；60%D.80%；80%23.货币市场基金最适于( )的投资者。（分数：0.50）A.追求稳定收入，寻找收益、风
9、险适中投资组合B.有较高风险承受能力，关注资本增值C.偏好风险，追求短期投资获得最高收益D.厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高24.根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B.80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C.70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D.70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金25.按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于( )。（分数：0.50）A.现金
10、B.剩余期限为 366 天的国债C.剩余期限为 180 天的可转换债券D.6 个月的银行定期存款26.其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是( )。（分数：0.50）A.10 年保本期、保本比例 100%的保本型基金B.10 年保本期、保本比例 90%的保本型基金C.7 年保本期、保本比例 90%的保本型基金D.7 年保本期、保本比例 100%的保本型基金27.某基金 50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于( )。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金28.下列债券基金
11、中信用风险及利率风险最高的是( )。（分数：0.50）A.高久期高信用债券基金B.高久期低信用债券基金C.低久期高信用债券基金D.低久期低信用债券基金29.( )份额净值保持在 1 元不变。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金二、B不定项选择题/B(总题数：25，分数：25.00)30.下列关于 QDH 基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.由于我国货币没有完全实现可自由兑换，资本项目尚未开放，QD制度安排给国内投资者提供了参与国外市场投资的机会，实现投资全球化B.QD基金的作用在于分散单一国家市场的特有风险，即投资者可以通过 QDII 基金的投资
12、，有效地分散一个特定国家市场自身特有的风险，从而达到整个投资组合分散化和全球资产配置的目的C.QD基金会面对汇率风险D.QD的中文全称为合格境外机构投资者31.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.投资者既可以在交易所二级市场买卖 ETF 份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回 ETF 份额B.在一级市场申购 ETF 是一揽子股票交换 ETF 份额C.ETF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行D.投资者都可以申购和赎回任意数量的 ETF 份额32.货币市场基金风险较低，但也会面临风险，包括( )。（分数：1.00）A.利率风险B.
13、信用风险C.流动性风险D.通货膨胀风险33.根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列关于基金分类标准的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金34.下列关于股票基金周转率的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.股票基金周转率等于基金股票交易金额与基金平均持有股票市值之比B.如果一只基金的年周转率是 100%，意味着该基金持有股票的平均时间为 1 年C.相对于
14、高周转率的基金，低周转率的基金更倾向于长期持有股票D.长期来看，高周转率的基金经过不断更新选股，一定能显著提高基金的业绩35.下列关于久期的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.久期综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响B.债券基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，所承担的利率风险就越高C.如果某债券基金的久期是 2 年，那么当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值约减少 2%D.风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券基金36.下列关于债券基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债券基金分为纯债券型基
15、金和偏债券型基金B.纯债券型基金不直接在二级市场上买卖股票C.偏债券型基金可以在二级市场上买入部分股票D.偏债券基金在二级市场上买入股票时，买入股票的量不能超过资产净值的 20%37.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.根据 ETF 跟踪的指数的不同，可以将 ETF 分为股票型 ETF、债券型 ETF 等B.根据股票型 ETF 跟踪的标的指数的不同，可以将股票型 ETF 分为全球指数 ETF、行业指数 ETF、风格指数 ETF 等C.根据复制方法的不同，可以将 ETF 分为完全复制型 ETF 和抽样复制型 ETFD.我国首只 ETF 为上证 50
16、ETF，采用的是完全复制的方法38.下列关于私募基金与公募基金对比的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广B.与公募基金相比，私募基金的投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制C.与公募基金相比，私募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少D.与公募基金相比，私募基金的投资风险较高39.按照货币市场基金管理暂行规定及其他有关规定，货币市场基金不得投资于( )。（分数：1.00）A.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购B.转换期在 180 天以内截止的可转换债券C.信用等级为 A 级的企业债券D.国内信用评
17、级机构评定的 A-1 级短期融资券40.下列关于保本型基金的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产的投资比例随之上升B.在安全垫价值一定的情况下，随着放大倍数的上升，风险资产的投资比例随之下降C.保本资产和风险资产的比例在一定时间内维持“恒定比例”D.在市场可能发生剧烈变动的时候，基金管理人可以对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整41.基金历史业绩评估指标包括( )。（分数：1.00）A.累计收益率B.平均收益率C.基金管理费率D.风险调整后收益42.下列关于私募基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.相对于公募基金，私募
18、基金在运作上必须遵守更严格的法律和法规的约束，并接受监管部门更严格的监管B.私募基金可以投资于衍生金融产品，进行买空和卖空交易C.私募基金可以进行汇率、商品期货投机交易D.私募基金只能采取非公开的方式，面向特定的投资者募集发售43.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 180 天B.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20%C.货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过 397 天的浮动利率债券D.货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜
19、在的风险越高44.根据资产配置的不同，混合基金分为( )、( )和其他基金三种类型。（分数：1.00）A.配置型基金B.灵活组合型基金C.公募基金D.货币市场基金45.( )可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。（分数：1.00）A.抽样复制B.现金留存C.完全复制D.基金费用46.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.用于分析 ETF 运作效率的指标主要有折(溢)价率、周转率、跟踪偏离度、跟踪误差B.当 ETF 基金二级市场价格高于基金份额净值时为溢价交易C.ETF 的收益率是判断 ETF 的指数跟踪
20、效果的主要指标D.ETF 的跟踪误差就是跟踪偏离度47.用于反映货币市场基金风险的指标主要有( )。（分数：1.00）A.基金份额净值B.投资组合平均剩余期限C.融资比例D.浮动利率债券投资情况48.下列关于成长型基金、收入型基金及平衡型基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.成长型基金通常投资于成长型股票，期望其所投资公司的长期盈利潜力超过市场预期，或者具有比市场平均水平更高的增长速度B.收入型基金主要投资大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益类证券C.收入型基金主要以获取长期资本增值为基本目标D.平衡型基金介于成长型基金与收入型基金之间，既注重资本增值又注重当期收入49.封闭式基
21、金与开放式基金的区别不包括( )。（分数：1.00）A.存续期限不同B.规模的可变性不同C.基金交易方式不同D.基金管理人不同50.费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用包括( )。（分数：1.00）A.后端申购费B.基金管理费C.销售服务费D.基金托管费51.分析基金管理公司时，应当考虑的方面有( )。（分数：1.00）A.股东背景、股权结构和注册资本B.资产管理经验C.人力资源优势D.内部风险控制52.下列关于基金风险评价的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金风险评价既要体现不同类型基金风险水平上的差异性，同时
22、也要体现同一类型基金风险水平的差异性B.基金风险评价是一种预测分析C.风险评价必须定期更新D.基金风险评价结果与基金销售机构关系不大53.下列关于债券与债券基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.通过购买债券基金，投资者可以获得等同于固定利率债券的定期固定利息收入B.由于分散投资到不同的债券，债券基金规避了利率风险C.债券基金与债券一样都有确定的到期日D.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高信用风险54.评价基金产品风险时，应当考虑的因素有( )。（分数：1.00）A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基
23、金净值的历史波动程度D.基金成立以来有无违规行为的发生三、B判断题/B(总题数：17，分数：17.00)55.投资者可以进行任何金额的交易型开放式指数基金(ETP)的申购、赎回。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误56.货币市场基金仅投资于货币市场工具，故其风险低、流动性好。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误57.投资于股票、债券和货币市场工具的基金即为混合基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误58.货币市场工具通常指到期日在 l2 年之间的短期金融工具。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误59.货币市场基金仅投资于货币市场工具，因而没有投资风险。 ( )（分数：
24、1.00）A.正确B.错误60.我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于 365 天的债券。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误61.市场利率升高时，债券的价格也随之升高。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误62.为了减少债券基金带来的通货膨胀风险，债券基金的投资者可以适当地购买一些股票基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误63.目前我国的货币市场基金不能投资于债券。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误64.国内保本型基金主要选择对冲保险策略作为投资中的保本策略。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误65.在 ETF 标的指数成份股数量较多、个别成份股流动性不足的
25、情况下，抽样复制的效果可能比完全复制更好。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误66.某基金将其 70%的基金资产投资于债券，20%的基金资产投资于股票，剩余 10%的基金资产投资于货币市场工具，则它属于债券基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误67.尽管货币市场基金仅投资于货币市场工具，但是基金管理人并不因此而保证货币市场基金的收益水平。( )（分数：1.00）A.正确B.错误68.基金经理不适当地对某一行业进行集中投资给基金带来的风险属于管理运作风险。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误69.基金托管费包含于基金运作费之中。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误70
26、.相对于成长型基金和收入型基金，平衡型基金因为兼顾成长与收入的双重目标而更值得投资者投资。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误71.股票基金以追求短期的资本增值为目标。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金的类型和分析方法答案解析(总分：56.50，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：29，分数：14.50)1.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于( )。（分数：0.50）A.与基金到期日一致的债券 B.股票C.衍生工具D.活期存款解析：2.分析债券基金的两个主要角度是( )。（分数：0.50）A.对基金持有债券的数量和信用等级的分析B.对
27、基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 C.对基金持有债券的数量和债券价格的分析D.对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析解析：3.截至 2007 年年底，共有( )家基金管理公司获得 QDII 资格，( )只 QDII 基金进入运作期。（分数：0.50）A.5；5B.5；1C.12；5 D.12；1解析：4.( )是指债券发行人没有能力按时支付利息或者到期归还本金的风险。（分数：0.50）A.利率风险B.信用风险 C.提前赎回风险D.通货膨胀风险解析：5.基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为 1.230 元，基金份额净值为 1200 元，则( )。（分数：0.50）A.
28、ETF 的折价率为 102.5%B.ETF 的溢价率为 102.5%C.ETF 的折价率为 2.5%D.ETF 的溢价率为 2.5% 解析：6.保本型基金的缺点不包括( )。（分数：0.50）A.保本型基金只有保本期到期后才能够获得本金保证或收益保证B.保本型基金有较高的机会成本C.保本型基金要承受通货膨胀风险D.相对股票基金，保本型基金收益的不确定性较大 解析：7.下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.LOF 是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.只有大投资者才能在交易所一级市场上进行 LOF 的申购和赎回 C.LOF 一般不会像封闭式基金那样出现
29、大幅折价交易现象D.LOF 的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市场进行解析：8.根据投资目标的不同，基金可以分为( )。（分数：0.50）A.契约型基金与公司型基金B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C.主动型基金和被动(指数)型基金D.交易型开放式指数基金(ET 与上市开放式基金(LO解析：9.债券基金 A 的久期为 3 年，债券基金 B 的久期为 2 年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是( )。（分数：0.50）A.债券基金 A 和 B 的净值同时上升，且 A 比 B 上升幅度大 B.债券基金 A 和 B 的净值同时下降，且 A 比 B
30、 下降幅度小C.债券基金 A 和 B 的净值同时上升，且 A 比 B 上升幅度小D.债券基金 A 和 B 的净值同时下降，且 A 比 B 下降幅度大解析：10.( )是用来分析货币市场基金的指标。（分数：0.50）A.融资比例 B.保本期C.安全垫D.担保人解析：11.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.ETF 实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.只有大投资者才能参与 ETF 一级市场的交易C.ETF 赎回时一般可以得到现金 D.正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近解析：12.股票基金持股集中度是指( )。（分数：
31、0.50）A.前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重 B.前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C.前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D.前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重解析：13.久期用来衡量债券的( )风险。（分数：0.50）A.利率 B.信用C.提前赎回D.通货膨胀解析：14.中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是为了( )。（分数：0.50）A.抵御通货膨胀风险B.规避系统性风险C.分散非系统性风险 D.降低基金管理运作风险解析：15.提前赎回风险是指( )有可能在债券到期日之前回购债券的风险。（分数：0.50）A.债券担保人B.债券
32、发行人 C.债券持有人D.中国债券登记结算公司解析：16.某债券基金的平均到期日为 5 年，久期为 4 年，则当市场利率下降 0.5%时，该债券基金的资产净值约( )。（分数：0.50）A.减少 2.5%B.减少 2%C.增加 2.5%D.增加 2% 解析：17.( )不属于股票基金的分析指标。（分数：0.50）A.久期 B.基金分红C.已实现收益D.净值增长率解析：18.某股票基金期初份额净值为 1.2000 元，期末份额净值为 1.1000 元，期间分红 0.3000 元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为( )。（分数：0.50）A.8.33%B.9.09%C.16.67
33、% D.18.18%解析：19.根据运作方式的不同，基金可以分为( )。（分数：0.50）A.封闭式基金和开放式基金 B.契约型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主动型基金和被动型基金解析：20.下列关于保本型基金的说法，不正确的是( )。（分数：0.50）A.保本型基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报B.安全垫是指保本型基金设定的风险投资者可承受的最高损失限额C.安全垫放大的倍数越大，投资风险也越大D.本金保证比例为 100%或高于 100%，但不能低于 100% 解析：21.交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是( )指数的表现，属于( )基金。（分数：0
34、.50）A.超越；主动型B.超越；被动型C.复制；主动型D.复制；被动型 解析：22.根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在( )以上；债券基金的债券投资比重必须在( )以上。（分数：0.50）A.60%；80% B.80%；60%C.60%；60%D.80%；80%解析：23.货币市场基金最适于( )的投资者。（分数：0.50）A.追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合B.有较高风险承受能力，关注资本增值C.偏好风险，追求短期投资获得最高收益D.厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高 解析：24.根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是( )。（分
35、数：0.50）A.60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B.80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C.70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金 D.70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金解析：25.按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于( )。（分数：0.50）A.现金B.剩余期限为 366 天的国债C.剩余期限为 180 天的可转换债券 D.6 个月的银行定期存款解析：26.其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是( )
36、。（分数：0.50）A.10 年保本期、保本比例 100%的保本型基金B.10 年保本期、保本比例 90%的保本型基金 C.7 年保本期、保本比例 90%的保本型基金D.7 年保本期、保本比例 100%的保本型基金解析：27.某基金 50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于( )。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金 解析：28.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是( )。（分数：0.50）A.高久期高信用债券基金B.高久期低信用债券基金 C.低久期高信用债券基金D.低久期低信用债券基金解析：29.( )
37、份额净值保持在 1 元不变。（分数：0.50）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金 D.混合基金解析：二、B不定项选择题/B(总题数：25，分数：25.00)30.下列关于 QDH 基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.由于我国货币没有完全实现可自由兑换，资本项目尚未开放，QD制度安排给国内投资者提供了参与国外市场投资的机会，实现投资全球化 B.QD基金的作用在于分散单一国家市场的特有风险，即投资者可以通过 QDII 基金的投资，有效地分散一个特定国家市场自身特有的风险，从而达到整个投资组合分散化和全球资产配置的目的 C.QD基金会面对汇率风险 D.QD的中文全称为合格境外机构
38、投资者解析：31.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.投资者既可以在交易所二级市场买卖 ETF 份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回 ETF 份额 B.在一级市场申购 ETF 是一揽子股票交换 ETF 份额 C.ETF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行D.投资者都可以申购和赎回任意数量的 ETF 份额解析：32.货币市场基金风险较低，但也会面临风险，包括( )。（分数：1.00）A.利率风险 B.信用风险 C.流动性风险 D.通货膨胀风险 解析：33.根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列关于基金分类标准的说法，正确的有(
39、 )。（分数：1.00）A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B.60%以上的基金资产投资于债券的为债券基金C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金 D.投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金 解析：34.下列关于股票基金周转率的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.股票基金周转率等于基金股票交易金额与基金平均持有股票市值之比B.如果一只基金的年周转率是 100%，意味着该基金持有股票的平均时间为 1 年 C.相对于高周转率的基金，低周转率的基金更倾向于长期持有股票 D.长期来看，高周转率的基金经过不断更新选股，一定能显
40、著提高基金的业绩解析：35.下列关于久期的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.久期综合考虑了到期时间、息票、付息周期以及市场利率对债券价格的影响 B.债券基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，所承担的利率风险就越高 C.如果某债券基金的久期是 2 年，那么当市场利率下降 1%时，该债券基金的资产净值约减少 2%D.风险厌恶的投资者应选择久期较短的债券基金 解析：36.下列关于债券基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债券基金分为纯债券型基金和偏债券型基金 B.纯债券型基金不直接在二级市场上买卖股票 C.偏债券型基金可以在二
41、级市场上买入部分股票 D.偏债券基金在二级市场上买入股票时，买入股票的量不能超过资产净值的 20% 解析：37.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.根据 ETF 跟踪的指数的不同，可以将 ETF 分为股票型 ETF、债券型 ETF 等 B.根据股票型 ETF 跟踪的标的指数的不同，可以将股票型 ETF 分为全球指数 ETF、行业指数 ETF、风格指数 ETF 等 C.根据复制方法的不同，可以将 ETF 分为完全复制型 ETF 和抽样复制型 ETF D.我国首只 ETF 为上证 50ETF，采用的是完全复制的方法 解析：38.下列关于私募基金与公募
42、基金对比的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.与公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广 B.与公募基金相比，私募基金的投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制 C.与公募基金相比，私募基金在运作上具有较大的灵活性，所受到的限制和约束也较少 D.与公募基金相比，私募基金的投资风险较高 解析：39.按照货币市场基金管理暂行规定及其他有关规定，货币市场基金不得投资于( )。（分数：1.00）A.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购B.转换期在 180 天以内截止的可转换债券 C.信用等级为 A 级的企业债券 D.国内信用评级机构评定的 A-1 级短期融资券 解析
43、：40.下列关于保本型基金的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产的投资比例随之上升B.在安全垫价值一定的情况下，随着放大倍数的上升，风险资产的投资比例随之下降 C.保本资产和风险资产的比例在一定时间内维持“恒定比例”D.在市场可能发生剧烈变动的时候，基金管理人可以对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整解析：41.基金历史业绩评估指标包括( )。（分数：1.00）A.累计收益率 B.平均收益率 C.基金管理费率D.风险调整后收益 解析：42.下列关于私募基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.相对于公募基金，私募基金在运作上
44、必须遵守更严格的法律和法规的约束，并接受监管部门更严格的监管B.私募基金可以投资于衍生金融产品，进行买空和卖空交易 C.私募基金可以进行汇率、商品期货投机交易 D.私募基金只能采取非公开的方式，面向特定的投资者募集发售 解析：43.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过 180 天B.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的 20%C.货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过 397 天的浮动利率债券 D.货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其
45、潜在的风险越高解析：44.根据资产配置的不同，混合基金分为( )、( )和其他基金三种类型。（分数：1.00）A.配置型基金 B.灵活组合型基金 C.公募基金D.货币市场基金解析：45.( )可能导致交易型开放式指数基金(ETF)的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。（分数：1.00）A.抽样复制 B.现金留存 C.完全复制D.基金费用 解析：46.下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.用于分析 ETF 运作效率的指标主要有折(溢)价率、周转率、跟踪偏离度、跟踪误差B.当 ETF 基金二级市场价格高于基金份额净值时为溢价交易C.ETF 的收
46、益率是判断 ETF 的指数跟踪效果的主要指标 D.ETF 的跟踪误差就是跟踪偏离度 解析：47.用于反映货币市场基金风险的指标主要有( )。（分数：1.00）A.基金份额净值B.投资组合平均剩余期限 C.融资比例 D.浮动利率债券投资情况 解析：48.下列关于成长型基金、收入型基金及平衡型基金的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.成长型基金通常投资于成长型股票，期望其所投资公司的长期盈利潜力超过市场预期，或者具有比市场平均水平更高的增长速度 B.收入型基金主要投资大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益类证券 C.收入型基金主要以获取长期资本增值为基本目标D.平衡型基金介于成长型基金与收
47、入型基金之间，既注重资本增值又注重当期收入 解析：49.封闭式基金与开放式基金的区别不包括( )。（分数：1.00）A.存续期限不同B.规模的可变性不同C.基金交易方式不同D.基金管理人不同 解析：50.费用率是评价基金运作效率和运作成本的一个重要统计指标，等于基金运作费用与基金平均净资产的比率。基金运作费用包括( )。（分数：1.00）A.后端申购费B.基金管理费 C.销售服务费 D.基金托管费 解析：51.分析基金管理公司时，应当考虑的方面有( )。（分数：1.00）A.股东背景、股权结构和注册资本 B.资产管理经验 C.人力资源优势 D.内部风险控制 解析：52.下列关于基金风险评价的说
48、法，正确的有( )。（分数：1.00）A.基金风险评价既要体现不同类型基金风险水平上的差异性，同时也要体现同一类型基金风险水平的差异性 B.基金风险评价是一种预测分析 C.风险评价必须定期更新 D.基金风险评价结果与基金销售机构关系不大解析：53.下列关于债券与债券基金的说法，正确的是( )。（分数：1.00）A.通过购买债券基金，投资者可以获得等同于固定利率债券的定期固定利息收入B.由于分散投资到不同的债券，债券基金规避了利率风险C.债券基金与债券一样都有确定的到期日D.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高信用风险 解析：54.评价基金产品风险时，应当考虑的因素有( )。（
49、分数：1.00）A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.基金历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金成立以来有无违规行为的发生 解析：三、B判断题/B(总题数：17，分数：17.00)55.投资者可以进行任何金额的交易型开放式指数基金(ETP)的申购、赎回。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：56.货币市场基金仅投资于货币市场工具，故其风险低、流动性好。 ( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：57.投资于股票、债券和货币市场工具的基金即为混合基金。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：58.货币市场工具通常指到期日在 l2 年之间的短期金融工具。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：59.货币市场基金仅投资于货币市场工具，因而没有投资风险。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：60.我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于 36
