1、基金销售基础-2-1 及答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：56，分数：56.00)1.以下( )项不属于证券A提货单B运货单C保险单D发票（分数：1.00）A.B.C.D.2.按证券发行主体的不同，有价证券可分为：( )A政府证券、金融证券和公司证券B政府证券、政府机构证券和公司证券C政府证券、公司证券和企业证券D金融证券、公司证券和企业证券（分数：1.00）A.B.C.D.3.银行证券不包括：( )A银行汇票B银行本票C银行支票D银行股票（分数：1.00）A.B.C.D.4.证券市场的特征不包括：( )A证券市场是价值直接交换的场所B证券市场是信用直接
2、交换的场所C证券市场是财产权利直接交换的场所D证券市场是风险直接交换的场所（分数：1.00）A.B.C.D.5.证券市场的构成不包括：( )A股票市场B债券市场C货币市场D基金市场（分数：1.00）A.B.C.D.6.世界上第一家股票交易所成立于：( )A英国B法国C荷兰D意大利（分数：1.00）A.B.C.D.7.股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：( )A参加股东大会B投票表决C参与公司的决策和经营D收取股息或分享红利（分数：1.00）A.B.C.D.8.优先股票的股息率( )。A高于普通股B低于普通股C是固定的D与普通股呈正相关（分数
3、：1.00）A.B.C.D.9.股票的每股净资产又称为股票的( )。A票面价值B账面价值C市场价值D内在价值（分数：1.00）A.B.C.D.10.根据市场的功能划分，证券市场可分为( )A一级市场和初级市场B证券发行市场和初级市场C证券发行市场和证券交易市场D二级市场和次级市场（分数：1.00）A.B.C.D.11.通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的( )特征。A集合投资B专业管理C风险共担D分散风险（分数：1.00）A.B.C.D.12.证券投资基金在美国被称为( )A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金（分数：1.00）A.B
4、.C.D.13.1940 年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( )。A投资公司法B投资基金法C证券投资基金法D投资信托法（分数：1.00）A.B.C.D.14.2003 年 10 月，( )颁布，并于 2004 年 6 月 1 日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A证券法B开放式证券投资基金试点办法C证券投资基金法D证券投资基金管理暂行办法（分数：1.00）A.B.C.D.15.截至 2008 年 6 月底，我国共有( )家基金管理公司A50B53C58D60（分数：1.00）A.B.C.D.16.按照基金法规定，股票型基金的股票投资比重必须在( )以上。A80% B60
5、% C50% D30%（分数：1.00）A.B.C.D.17.股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般( )进行一次。A每分钟 B每小时 C每天 D每周（分数：1.00）A.B.C.D.18.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越( )，所承担的利率风险越( )。A小 ，低 B小， 高 C大， 低 D大， 高（分数：1.00）A.B.C.D.19.混合型基金的风险一般( )股票型基金，( )债券型基金。A高于 ，低于 B高于，高于 C低于，高于 D低于，低于（分数：1.00）A.B.C.D.20.股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( )左
6、右。A1.5% B1% C0.25% D0.15%（分数：1.00）A.B.C.D.21.一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较( )的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较( )的债券型基金。A短，长 B短，短 C长，短 D长，长（分数：1.00）A.B.C.D.22.我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于( )人民币。A2 亿元 B3 亿元C5 亿元 D10 亿元（分数：1.00）A.B.C.D.23.( )要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A健全性原则 B有效性原则C独
7、立性原则 D相互制约原则（分数：1.00）A.B.C.D.24.是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。A基金管理人 B基金托管人C投资管理公司 D基金发起人（分数：1.00）A.B.C.D.25.商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )。A1/2 B1/3C1/4 D1/5（分数：1.00）A.B.C.D.26.( )及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自律管理。A中国证监会 B中国人民银行C中国银监会 D证券
8、交易所（分数：1.00）A.B.C.D.27.对于一般开放性基金而言，基金的交易价格( )。A受到供求关系得影响而波动B大于基金份额资产净值C小于基金份额资产净值D等于基金份额资产净值（分数：1.00）A.B.C.D.28.基金持有的金融资产通常归类为( )A以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B持有至到期投资C贷款和应收账款D可供出售的金融资产（分数：1.00）A.B.C.D.29.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。A逐日计提，按月支付B按周计提，按月支付C按月计提，按年支付D按周计提，按年支付（分数：1.00）A.B.C.D.30.存在活跃
9、市场的情况下，当日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生，应采用( )确定投资品种的公允价值。A发行日开盘价B发行日收盘价C最近交易的市价D发行日平均价（分数：1.00）A.B.C.D.31.属于基金投资者直接支付的费用有 ( )。A申购费B交易佣金C过户费D托管费（分数：1.00）A.B.C.D.32.对于基金交易费，以下说法不正确的是( )。A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费B我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取
10、（分数：1.00）A.B.C.D.33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是( )。A分析投资者的真实需求 B细分目标市场C区分投资者类型 D分析投资者风险承受能力（分数：1.00）A.B.C.D.34.在我国，随着 ETF 和 LOF 等基金创新品种的推出，使得( )可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A商业银行 B证券公司C基金公司 D专业销售公司（分数：1.00）A.B.C.D.35.中国证监会于( )颁布了证券投资基金销售适用性指导意见。A2007 年 6 月 12 日B2007 年 7 月 12 日C2007 年 8 月 2 日D2007 年 8
11、 月 12 日（分数：1.00）A.B.C.D.36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的？A提供售后跟踪服务B提供咨询建议C发放宣传手册D推介基金产品或是宣传基金销售机构（分数：1.00）A.B.C.D.37.根据( )的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。A证券投资基金销售适用性指导意见B基金法C基金销售管理办法D证券投资基金销售机构内部控制指导意见（分数：1.00）A.B.C.D.38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的( )应当归入基金财产。A15%B20
12、%C25%D30%（分数：1.00）A.B.C.D.39.( )帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。A股票帐户 B基金账户 C资金帐户 D 银行帐户（分数：1.00）A.B.C.D.40.根据基金法的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起( )内做出核准或不予核准的决定。A1 个月 B3 个月 C6 个月 D12 个月（分数：1.00）A.B.C.D.41.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过( )。A1 个月 B2 个月 C3 个月 D6 个月（分数：1.00）A.B.C.D.42.我国开放式基金的最低认购金额一般为( )元人民币A100 B200 C50
13、0 D1000（分数：1.00）A.B.C.D.43.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起( )个工作日内支付赎回款项。A3 B5 C7 D10（分数：1.00）A.B.C.D.44.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额( )时，为巨额赎回。A5% B10% C15% D20%（分数：1.00）A.B.C.D.45.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起 2 个工作日内披露临时报告。体现了基金信息披露的( )原则A公平性原则 B公开性原则 C完整性原则 D 及时性原则（分数：1.00）A.B.C.D.46.以下属于
14、基金运作披露的信息是( )。A招募说明书 B基金合同 C上市交易公告书 D 基金份额发售公告（分数：1.00）A.B.C.D.47.基金管理人应在基金份额发售的( )日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A2 B3 C4 D6（分数：1.00）A.B.C.D.48.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，( )应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A基金托管人 B基金管理人 C基金监管人 D证券交易所（分数：1.00）A.B.C.D.49.基金份额净值计价错误达基金份额净值的( )时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。A0.1% B0.2% C0.
15、5% D1%（分数：1.00）A.B.C.D.50.封闭式基金其年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )A50% B60% C80% D90%（分数：1.00）A.B.C.D.51.现行中华人民共和国证券法的生效日期为( )A2006 年 1 月 1 日B2006 年 6 月 1 日C2007 年 1 月 1 日D2006 年 6 月 1 日（分数：1.00）A.B.C.D.52.基金销售管理办法的立法宗旨是下列哪一项？( )A严格对基金销售机构的市场准入和日常行为的监管B规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展C提示投资风险，促进基金市场健康发展D促进基金销售机构诚信、合法、有效开
16、展基金销售业务，维护基金投资人权益（分数：1.00）A.B.C.D.53.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经( )检查，出具合规意见，并报( )备案。上述表述的空白出，相应应当填入的内容是：( )。A基金行业的协会 中国证监会或其派出机构B基金行业的协会 中国证监会C基金管理人的督察长 中国证监会或其派出机构D基金管理人的督察长 中国证监会（分数：1.00）A.B.C.D.54.我国第一部规范基金销售活动的法规是( )A证券投资基金销售管理办法B证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定C证券投资基金法D证券投资基金销售适用性指导意见（分数：1.00）A.B.C.D.55.根据有关规定，向
17、公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人的( )检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。A督察长B董事会C基金经理D监事长（分数：1.00）A.B.C.D.56.代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求：( )。A须经公告B须经招募说明书载明并公告C须经招募说明书载明D须经基金合同约定（分数：1.00）A.B.C.D.基金销售基础-2-1 答案解析(总分：56.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：56，分数：56.00)1.以下( )项不属于证券A提货单B运货单C保险单D发票（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：2.按证券发行主体的不同，有价证券可分
18、为：( )A政府证券、金融证券和公司证券B政府证券、政府机构证券和公司证券C政府证券、公司证券和企业证券D金融证券、公司证券和企业证券（分数：1.00）A.B. C.D.解析：3.银行证券不包括：( )A银行汇票B银行本票C银行支票D银行股票（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：4.证券市场的特征不包括：( )A证券市场是价值直接交换的场所B证券市场是信用直接交换的场所C证券市场是财产权利直接交换的场所D证券市场是风险直接交换的场所（分数：1.00）A.B. C.D.解析：5.证券市场的构成不包括：( )A股票市场B债券市场C货币市场D基金市场（分数：1.00）A.B.C. D.解析：6.
19、世界上第一家股票交易所成立于：( )A英国B法国C荷兰D意大利（分数：1.00）A.B.C. D.解析：7.股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：( )A参加股东大会B投票表决C参与公司的决策和经营D收取股息或分享红利（分数：1.00）A.B.C. D.解析：8.优先股票的股息率( )。A高于普通股B低于普通股C是固定的D与普通股呈正相关（分数：1.00）A.B.C. D.解析：9.股票的每股净资产又称为股票的( )。A票面价值B账面价值C市场价值D内在价值（分数：1.00）A.B. C.D.解析：10.根据市场的功能划分，证券市场可分为(
20、)A一级市场和初级市场B证券发行市场和初级市场C证券发行市场和证券交易市场D二级市场和次级市场（分数：1.00）A.B.C. D.解析：11.通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的( )特征。A集合投资B专业管理C风险共担D分散风险（分数：1.00）A. B.C.D.解析：12.证券投资基金在美国被称为( )A证券投资信托基金B共同基金C信托产品D单位信托基金（分数：1.00）A.B. C.D.解析：13.1940 年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( )。A投资公司法B投资基金法C证券投资基金法D投资信托法（分数：1.00）A. B.C.
21、D.解析：14.2003 年 10 月，( )颁布，并于 2004 年 6 月 1 日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展A证券法B开放式证券投资基金试点办法C证券投资基金法D证券投资基金管理暂行办法（分数：1.00）A.B.C. D.解析：15.截至 2008 年 6 月底，我国共有( )家基金管理公司A50B53C58D60（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：16.按照基金法规定，股票型基金的股票投资比重必须在( )以上。A80% B60% C50% D30%（分数：1.00）A.B. C.D.解析：17.股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值
22、的计算一般( )进行一次。A每分钟 B每小时 C每天 D每周（分数：1.00）A.B.C. D.解析：18.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越( )，所承担的利率风险越( )。A小 ，低 B小， 高 C大， 低 D大， 高（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：19.混合型基金的风险一般( )股票型基金，( )债券型基金。A高于 ，低于 B高于，高于 C低于，高于 D低于，低于（分数：1.00）A.B.C. D.解析：20.股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( )左右。A1.5% B1% C0.25% D0.15%（分数：1.00）A.B.C. D.解析：21.一般来说
23、，一个厌恶风险的投资者应选择久期较( )的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较( )的债券型基金。A短，长 B短，短 C长，短 D长，长（分数：1.00）A. B.C.D.解析：22.我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于( )人民币。A2 亿元 B3 亿元C5 亿元 D10 亿元（分数：1.00）A.B. C.D.解析：23.( )要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A健全性原则 B有效性原则C独立性原则 D相互制约原则（分数：1.00）A. B.C.D.解析：24.是根据法律
24、法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。A基金管理人 B基金托管人C投资管理公司 D基金发起人（分数：1.00）A.B. C.D.解析：25.商业银行申请基金代销业务资格时，公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的( )。A1/2 B1/3C1/4 D1/5（分数：1.00）A. B.C.D.解析：26.( )及其派出机构对基金销售活动实施监督管理，行业协会对基金销售活动也应进行自律管理。A中国证监会 B中国人民银行C中国银监会 D证券交易所（分数：1.00）A. B.C.D.解析：27.对于
25、一般开放性基金而言，基金的交易价格( )。A受到供求关系得影响而波动B大于基金份额资产净值C小于基金份额资产净值D等于基金份额资产净值（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：28.基金持有的金融资产通常归类为( )A以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B持有至到期投资C贷款和应收账款D可供出售的金融资产（分数：1.00）A. B.C.D.解析：29.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例。A逐日计提，按月支付B按周计提，按月支付C按月计提，按年支付D按周计提，按年支付（分数：1.00）A. B.C.D.解析：30.存在活跃市场的情况下，当日没有市价
26、或现行出价，且最近交易日后经济环境没有发生，应采用( )确定投资品种的公允价值。A发行日开盘价B发行日收盘价C最近交易的市价D发行日平均价（分数：1.00）A.B.C. D.解析：31.属于基金投资者直接支付的费用有 ( )。A申购费B交易佣金C过户费D托管费（分数：1.00）A. B.C.D.解析：32.对于基金交易费，以下说法不正确的是( )。A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费B我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取（分数：1
27、.00）A.B.C.D. 解析：33.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是( )。A分析投资者的真实需求 B细分目标市场C区分投资者类型 D分析投资者风险承受能力（分数：1.00）A. B.C.D.解析：34.在我国，随着 ETF 和 LOF 等基金创新品种的推出，使得( )可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。A商业银行 B证券公司C基金公司 D专业销售公司（分数：1.00）A.B. C.D.解析：35.中国证监会于( )颁布了证券投资基金销售适用性指导意见。A2007 年 6 月 12 日B2007 年 7 月 12 日C2007 年 8 月 2 日D2
28、007 年 8 月 12 日（分数：1.00）A.B. C.D.解析：36.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的？A提供售后跟踪服务B提供咨询建议C发放宣传手册D推介基金产品或是宣传基金销售机构（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：37.根据( )的要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。A证券投资基金销售适用性指导意见B基金法C基金销售管理办法D证券投资基金销售机构内部控制指导意见（分数：1.00）A. B.C.D.解析：38.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的
29、( )应当归入基金财产。A15%B20%C25%D30%（分数：1.00）A.B.C. D.解析：39.( )帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。A股票帐户 B基金账户 C资金帐户 D 银行帐户（分数：1.00）A.B. C.D.解析：40.根据基金法的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起( )内做出核准或不予核准的决定。A1 个月 B3 个月 C6 个月 D12 个月（分数：1.00）A.B.C. D.解析：41.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过( )。A1 个月 B2 个月 C3 个月 D6 个月（分数：1.00）A.B.C. D.解析：42.我国
30、开放式基金的最低认购金额一般为( )元人民币A100 B200 C500 D1000（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：43.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起( )个工作日内支付赎回款项。A3 B5 C7 D10（分数：1.00）A.B.C. D.解析：44.单个开放日开放式基金净赎回申请超过基金总份额( )时，为巨额赎回。A5% B10% C15% D20%（分数：1.00）A.B. C.D.解析：45.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起 2 个工作日内披露临时报告。体现了基金信息披露的( )原则A公平性原
31、则 B公开性原则 C完整性原则 D 及时性原则（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：46.以下属于基金运作披露的信息是( )。A招募说明书 B基金合同 C上市交易公告书 D 基金份额发售公告（分数：1.00）A.B.C. D.解析：47.基金管理人应在基金份额发售的( )日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A2 B3 C4 D6（分数：1.00）A.B. C.D.解析：48.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，( )应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A基金托管人 B基金管理人 C基金监管人 D证券交易所（分数：1.00）A.B. C.D.解析
32、：49.基金份额净值计价错误达基金份额净值的( )时，属于基金的重大事件，需要在临时公告中披露。A0.1% B0.2% C0.5% D1%（分数：1.00）A.B.C. D.解析：50.封闭式基金其年度利润分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )A50% B60% C80% D90%（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：51.现行中华人民共和国证券法的生效日期为( )A2006 年 1 月 1 日B2006 年 6 月 1 日C2007 年 1 月 1 日D2006 年 6 月 1 日（分数：1.00）A. B.C.D.解析：52.基金销售管理办法的立法宗旨是下列哪一项？( )A严格对基
33、金销售机构的市场准入和日常行为的监管B规范基金的销售活动，促进基金市场健康发展C提示投资风险，促进基金市场健康发展D促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益（分数：1.00）A.B. C.D.解析：53.向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经( )检查，出具合规意见，并报( )备案。上述表述的空白出，相应应当填入的内容是：( )。A基金行业的协会 中国证监会或其派出机构B基金行业的协会 中国证监会C基金管理人的督察长 中国证监会或其派出机构D基金管理人的督察长 中国证监会（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：54.我国第一部规范基金销售活动的法规是( )A证券投资基金销售管理办法B证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定C证券投资基金法D证券投资基金销售适用性指导意见（分数：1.00）A. B.C.D.解析：55.根据有关规定，向公众发放的向公众发放基金宣传推介材料之前，应事先经基金管理人的( )检查，出具合规意见，并报中国证监会备案。A督察长B董事会C基金经理D监事长（分数：1.00）A. B.C.D.解析：56.代销机构对投资者适用不用费率，须满足以下要求：( )。A须经公告B须经招募说明书载明并公告C须经招募说明书载明D须经基金合同约定（分数：1.00）A.B. C.D.解析：
