1、金融法自考题分类模拟 18 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：33，分数：33.00)1.基金业起源于_（分数：1.00）A.英国B.美国C.法国D.日本2.下列不属于证券投资基金的特点是_（分数：1.00）A.间接投资方式B.投资小、费用低C.能组合投资，分散风险D.流动性不强3.我国规定封闭式基金存续期限不得少于_（分数：1.00）A.3 年B.5 年C.7 年D.10 年4.小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以_（分数：1.00）A.委托证券公司在证券交易所按市价卖出B.按市价卖给证券公司C.按基金的报价要求基金管理公司赎回D.
2、通过协议方式以市价转让给第三人5.根据组织形态的不同，证券投资基金可分为_（分数：1.00）A.开放式基金和封闭式基金B.公司型投资基金和契约型投资基金C.股票基金、债券基金货币市场基金和混合基金D.公募基金和私募基金6.我国证券投资基金法规定的基金是_（分数：1.00）A.私募基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金7.在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为_（分数：1.00）A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金8._以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。（分数：1.00）A.80%B.60%C.50%D.40%9.70%的基金资产投资于股
3、票；30%的基金资产投资于债券的基金是_（分数：1.00）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金10.信托关系中的核心和灵魂是_（分数：1.00）A.委托人对受托人的高度忠实义务B.受托人对委托人的高度忠实义务C.受托人对委托人的高度注意义务D.委托人和受托人之间的信任关系11.下列不属于契约型基金法律关系主体的是_（分数：1.00）A.管理人B.托管人C.份额持有人D.代理人12.如果基金名称中显示投资方向的，应当有_以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。（分数：1.00）A.30%B.50%C.60%D.80%13.下列关于证券投资基金的说法正确的是_（分数：1.00
4、）A.基金合同的当事人是基金管理人和基金份额持有人，基金托管人是基金合同的关系人B.基金管理人和基金托管人可以是同一人C.基金管理人和基金托管人可以相互投资和持股D.基金托管人只能由商业银行担任14.基金管理人注册资本不低于_（分数：1.00）A.100 万元人民币B.500 万元人民币C.1000 万元人民币D.1 亿元人民币15.证券投资基金的设立，必须经过_审查批准。（分数：1.00）A.中国人民银行B.国务院C.中国证监会D.财政部16.在证券投资基金的法律关系中，_在投资基金的运作中处于核心地位。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.以上都不正确17.基金管
5、理人的经理应当具有_年以上与其所任职务相关的工作经历。（分数：1.00）A.5B.4C.3D.218.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在_内选任新基金管理人。（分数：1.00）A.1 个月B.2 个月C.5 个月D.6 个月19.经批准设立的基金应当委托_（分数：1.00）A.基金设立人作为基金托管人B.依法设立并取得基金托管资格的商业银行作为基金托管人C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人20.担任托管人的商业银行的基金托管部门的经理和其他高级管理人员应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有基金从业资格和 3 年以上与其所任职务相关的工作经历，其选任或者改任应
6、当报经_审核通过。（分数：1.00）A.国务院B.中国证监会C.财政部D.中央银行21.可以作为基金托管人的机构是_（分数：1.00）A.商业银行B.信托公司C.投资银行D.保险公司22.一般情况下，基金份额持有人大会由_召集。（分数：1.00）A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.以上都不正确23.代表基金份额_以上的基金份额持有人有权要求召开基金份额持有人大会。（分数：1.00）A.3%B.5%C.8%D.10%24.下列事项，须经基金份额持有人所持表决权 50%以上即可通过的是_（分数：1.00）A.转换基金运作方式B.更换基金管理人C.提前终止基金合同D.提高基金管理人的报酬标
7、准25.召开基金份额持有人大会时，召集人应当至少提前_公告召开时间。（分数：1.00）A.40 日B.30 日C.20 日D.15 日26.基金募集期限届满，因不能满足设立条件而不能设立基金时，基金管理人应当在基金募集期限届满后_内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。（分数：1.00）A.30 日B.20 日C.15 日D.7 日27.基金财产可以用于下列哪种投资?_（分数：1.00）A.承销证券B.上市交易的股票C.向他人贷款D.向他人提供担保28.一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的_（分数：1.00）A.10%B.20%C.30%D.40%29.某证券投
8、资基金管理人共管理了三个基金，这些基金持有某一个上市公司股票的比例总计不得超过该公司已发行股票的_（分数：1.00）A.30%B.20%C.10%D.5%30.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_（分数：1.00）A.60%B.70%C.80%D.90%31.基金管理人应当自基金合同生效之日起_内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。（分数：1.00）A.3 个月B.4 个月C.5 个月D.6 个月32.未经证监会核准、擅自募集资金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额的_罚款。（分数：1.00）A.1%以上 5%以下B.5
9、 万元以上 50 万元以下C.1 倍以上 5 倍以下D.3 万元以上 30 万元以下33.因基金管理人、基金托管人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应当_（分数：1.00）A.由基金管理人单方赔偿B.由基金托管人单方赔偿C.由基金管理人，基金托管人承担连带赔偿责任D.大部分损失应由基金管理人赔偿二、名词解释题(总题数：5，分数：15.00)34.证券投资基金 （分数：3.00）_35.开放式基金 （分数：3.00）_36.契约型投资基金 （分数：3.00）_37.公司型投资基金 （分数：3.00）_38.基金合同 （分数：3.00）_三、简答题(总题数：8，分数：40.00)39
10、.简述证券投资基金与股票、债券的区别。 （分数：5.00）_40.简述开放式基金和封闭式基金的区别。 （分数：5.00）_41.简述股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金的资产配置的区别。 （分数：5.00）_42.简述基金管理公司设立的条件。 （分数：5.00）_43.简述基金管理人禁止从事的行为。 （分数：5.00）_44.简述基金托管人的设立条件。 （分数：5.00）_45.简述基金份额持有人的权利。 （分数：5.00）_46.简述基金投资风险控制的限制性规则。 （分数：5.00）_四、论述题(总题数：2，分数：12.00)47.试述证券投资基金的特点。 （分数：6.00）_48.试
11、述证券投资基金的投资方式和范围。 （分数：6.00）_金融法自考题分类模拟 18 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：33，分数：33.00)1.基金业起源于_（分数：1.00）A.英国 B.美国C.法国D.日本解析：解析 本题考查常识。证券投资基金，是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。基金业起源于英国，1868 年 11 月组建的“海外和殖民地政府信托投资”被公认为是世界上第一只基金，标志着基金业的开端。答案为 A。2.下列不属于证券投资基金的特点是_（分数：1.00）A.间接投资方式B.投资小、费用低C.能组合投资，分散风险D.流动性不强 解
12、析：解析 证券投资基金的特点之一就是流动性强，投资者可以方便的买卖基金。答案为 D。3.我国规定封闭式基金存续期限不得少于_（分数：1.00）A.3 年B.5 年 C.7 年D.10 年解析：解析 根据基金的运作方式，我们可以把基金分为封闭式与开放式基金。其中封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易市场交易，但是基金份额持有人不得申请赎回的基金。它有明确的存续期限限制，我国规定为不少于 5 年。答案为 B。4.小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以_（分数：1.00）A.委托证券公司在证券交易所按市价卖出B.按市价卖给证券公司C
13、.按基金的报价要求基金管理公司赎回 D.通过协议方式以市价转让给第三人解析：解析 本题考查证券投资基金的投资回收方式。开放式基金一般没有期限，但投资者可随时向基金管理人要求赎回。答案为 C。5.根据组织形态的不同，证券投资基金可分为_（分数：1.00）A.开放式基金和封闭式基金B.公司型投资基金和契约型投资基金 C.股票基金、债券基金货币市场基金和混合基金D.公募基金和私募基金解析：解析 A 项为证券投资基金按运作方式的分类；C 项为按投资方向的分类；D 项为按募集方式不同的分类；B 项是根据组织形态不同进行的划分。答案为 B。6.我国证券投资基金法规定的基金是_（分数：1.00）A.私募基金
14、B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金 解析：解析 我国证券投资基金法所规定的是契约型基金，尚未承认公司型基金。答案为 D。7.在我国，按照证监会的有关规定，60%以上的基金资产投资于股票的，为_（分数：1.00）A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金 D.混合基金解析：解析 依据基金资产投资方向是否相同为标准可以把基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。答案为 C。8._以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。（分数：1.00）A.80% B.60%C.50%D.40%解析：解析 按照中国证监会的有关规定，基金合同和基金招募说明
15、书应当载明基金的类别。各类基金的资产配置区别如下：(1)60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；(2)80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；(3)仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；(4)投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合第(1)项、第(2)项规定的，为混合基金。答案为。9.70%的基金资产投资于股票；30%的基金资产投资于债券的基金是_（分数：1.00）A.股票基金 B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金解析：解析 在我国，按照中国证监会的有关规定，基金合同和基金招幕说明书应当栽明基金的类别。各类基金的资产配置区别如下：(1)60%以上的基
16、金资产投资于股票的，为股票基金；(2)80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；(3)仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；(4)投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合第(1)项、第(2)项规定的，为混合基金。本题的投资超过了 60%，且投资于股票，则为股票基金。答案为 A。10.信托关系中的核心和灵魂是_（分数：1.00）A.委托人对受托人的高度忠实义务B.受托人对委托人的高度忠实义务C.受托人对委托人的高度注意义务D.委托人和受托人之间的信任关系 解析：解析 信托关系中的核心和灵魂是委托人和受托人之间的信任关系，两方之间的权利义务关系除主要由信托契约约定之
17、外，还存在受托人对委托人高度的忠实义务和注意义务。答案为 D。11.下列不属于契约型基金法律关系主体的是_（分数：1.00）A.管理人B.托管人C.份额持有人D.代理人 解析：解析 我国现行立法把证券投资基金定位为“契约型基金”。证券投资基金法第 3 条规定：“基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务，依照本法在基金合同中约定。基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定，履行受托职责。基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险。”答案为 D。12.如果基金名称中显示投资方向的，应当有_以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。（分数：1.00）A.30%B.50%C.6
18、0%D.80% 解析：解析 在我国，按照中国证监会的有关规定，基金合同和基金招幕说明书应当载明基金的类别。如果基金名称中显示投资方向的，应当有 80%以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。答案为D。13.下列关于证券投资基金的说法正确的是_（分数：1.00）A.基金合同的当事人是基金管理人和基金份额持有人，基金托管人是基金合同的关系人B.基金管理人和基金托管人可以是同一人C.基金管理人和基金托管人可以相互投资和持股D.基金托管人只能由商业银行担任 解析：解析 根据证券投资基金法规定，基金合同的当事人是三方，即基金管理人、基金托管人和基金份额持有人，故 A 项错误。同时，该法又规定，托管
19、人与管理人不得为同一人，不得相互出资或者持有股份。故 B 项、C 项错误。D 项说法正确，为正确选项。答案为 D。14.基金管理人注册资本不低于_（分数：1.00）A.100 万元人民币B.500 万元人民币C.1000 万元人民币D.1 亿元人民币 解析：解析 按照证券投资基金法的规定，基金管理人由经证监会审核批准的基金管理公司担任。设立基金管理公司，应当具备下列条件：(1)有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程；(2)注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本；(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近
20、 3 年没有违法记录，注册资本不低于 3 亿元人民币；(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数等。答案为 D。15.证券投资基金的设立，必须经过_审查批准。（分数：1.00）A.中国人民银行B.国务院C.中国证监会 D.财政部解析：解析 按照证券投资基金法的规定，基金由已成立的基金管理公司通过发布基金募集公告向社会公开募集。基金管理人依照证券投资基金法发售基金份额，募集基金，应当向证监会提交必要文件，并经证监会核准。答案为 C。16.在证券投资基金的法律关系中，_在投资基金的运作中处于核心地位。（分数：1.00）A.基金管理人 B.基金托管人C.基金持有人D.以上都不正确解析：解析 基金管理人
21、在投资基金的运作中处于核心地位。管理人实际掌握控制基金的持有人的出资，根据自己的专业知识和获得的信息，基于自己的判断，以基金的名义进行投资活动。管理人的经营后果，无论利润与亏损都按照基金合同的约定在全体持有人之间分配。答案为 A。17.基金管理人的经理应当具有_年以上与其所任职务相关的工作经历。（分数：1.00）A.5B.4C.3 D.2解析：解析 基金管理人的经理和其他高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有基金从业资格和 3 年以上与其所任职务相关的工作经历，并且其选任或者改任，应当报经证监会审核通过。答案为 C。18.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在_内选任
22、新基金管理人。（分数：1.00）A.1 个月B.2 个月C.5 个月D.6 个月 解析：解析 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金管理人。答案为 D。19.经批准设立的基金应当委托_（分数：1.00）A.基金设立人作为基金托管人B.依法设立并取得基金托管资格的商业银行作为基金托管人 C.基金管理公司作为基金托管人D.一般公司作为基金托管人解析：解析 依照证券投资基金法的规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。答案为 B。20.担任托管人的商业银行的基金托管部门的经理和其他高级管理
23、人员应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有基金从业资格和 3 年以上与其所任职务相关的工作经历，其选任或者改任应当报经_审核通过。（分数：1.00）A.国务院B.中国证监会 C.财政部D.中央银行解析：解析 担任托管人的商业银行的基金托管部门的经理和其他高级管理人员应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有基金从业资格和 3 年以上与其所任职务相关的工作经历，其选任或者改任应当报经证监会审核通过。答案为 B。21.可以作为基金托管人的机构是_（分数：1.00）A.商业银行 B.信托公司C.投资银行D.保险公司解析：解析 按照证券投资基金法的规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业
24、银行担任。答案为 A。22.一般情况下，基金份额持有人大会由_召集。（分数：1.00）A.基金管理人 B.基金托管人C.基金持有人D.以上都不正确解析：解析 基金份额持有人大会由基金管理人召集，基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。答案为 A。23.代表基金份额_以上的基金份额持有人有权要求召开基金份额持有人大会。（分数：1.00）A.3%B.5%C.8%D.10% 解析：解析 基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召
25、集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案。答案为 D。24.下列事项，须经基金份额持有人所持表决权 50%以上即可通过的是_（分数：1.00）A.转换基金运作方式B.更换基金管理人C.提前终止基金合同D.提高基金管理人的报酬标准 解析：解析 当有代表 50%以上基金份额的持有人参加，基金份额持有人大会方可召开；大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50%以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3 以上通过。基金份额持有人大会决定的事项，应当
26、依法报证监会核准或者备案，并予以公告。答案为D。25.召开基金份额持有人大会时，召集人应当至少提前_公告召开时间。（分数：1.00）A.40 日B.30 日 C.20 日D.15 日解析：解析 召开基金份额持有人大会时，召集人应当至少提前 30 日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。答案为 B。26.基金募集期限届满，因不能满足设立条件而不能设立基金时，基金管理人应当在基金募集期限届满后_内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。（分数：1.00）A.30 日 B.20 日C.15 日D.7 日解析：解析 基金募集期限届满，不能满足证券投资基金法规定的条件的，因
27、而不能设立基金时，基金管理人应当承担下列责任：(1)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后 30 日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。答案为 A。27.基金财产可以用于下列哪种投资?_（分数：1.00）A.承销证券B.上市交易的股票 C.向他人贷款D.向他人提供担保解析：解析 依照证券投资基金法等规定，基金财产应当用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券；(2)证监会规定的其他证券品种。且基金财产不得用于下列投资或活动：(1)承销证券；(2)向他人贷款或提供担保；(3)从事承担无限责任的投资等。答案为 B。28.一只基金持有一家上市公司的股票的
28、市值不得超过基金资产净值的_（分数：1.00）A.10% B.20%C.30%D.40%解析：解析 现行监管规章对于基金投资的风险控制有如下一些限制性规则，其中第(1)项规定：一只基金持有一家上市公司的股票的市值，不得超过基金资产净值的 10%。答案为 A。29.某证券投资基金管理人共管理了三个基金，这些基金持有某一个上市公司股票的比例总计不得超过该公司已发行股票的_（分数：1.00）A.30%B.20%C.10% D.5%解析：解析 为分散风险，现行监管规章对于基金投资的风险控制规定了一些限制性规则，如要求同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%；一只基金持
29、有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的 10%等等。答案为 C。30.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_（分数：1.00）A.60%B.70%C.80%D.90% 解析：解析 运作办法规定封闭式基金的收益分配，每年不得少于 1 次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的 90%。开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。答案为 D。31.基金管理人应当自基金合同生效之日起_内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。（分数：1.00）A.3 个月B.4 个月C.5 个月D.6 个月 解析：解析 基金管理人应
30、当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合以下规定的：(1)一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的 10%；(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的 10%；基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整。答案为 D。32.未经证监会核准、擅自募集资金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额的_罚款。（分数：1.00）A.1%以上 5%以下 B.5 万元以上 50 万元以下C.1 倍以上
31、5 倍以下D.3 万元以上 30 万元以下解析：解析 未经证监会核准，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额 1%以上 5%以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。答案为 A。33.因基金管理人、基金托管人的共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应当_（分数：1.00）A.由基金管理人单方赔偿B.由基金托管人单方赔偿C.由基金管理人，基金托管人承担连带赔偿责任 D.大部分损失应由基金管理人赔偿解析：解析 基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任，因共
32、同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担连带赔偿责任。答案为 C。二、名词解释题(总题数：5，分数：15.00)34.证券投资基金 （分数：3.00）_正确答案：()解析：证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。35.开放式基金 （分数：3.00）_正确答案：()解析：采用开放式运作方式的基金即开放式基金，是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。36.契约型投资基金 （分数：3.00）_正确答案：()解析：契约型投资基金也称信托型投资基金，是根据信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的投资基金
33、。37.公司型投资基金 （分数：3.00）_正确答案：()解析：公司型投资基金是指具有共同投资目标的投资者依据公司法组成以营利为目的、投资于特定对象(如各种有价证券、货币)的股份制投资公司。38.基金合同 （分数：3.00）_正确答案：()解析：基金合同是一个由管理人事先拟定的，规定基金基本情况和管理人、托管人、持有人之间的权利义务等内容的格式合同。三、简答题(总题数：8，分数：40.00)39.简述证券投资基金与股票、债券的区别。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：(1)投资者地位不同。 (2)收益情况不同。 (3)投资方式不同。 (4)投资回收方式不同。40.简述开放式基金和封闭式基
34、金的区别。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：(1)基金规模的可变性不同。 (2)基金份额的买卖方式不同。 (3)基金份额的买卖价格形成方式不同。 (4)基金份额的投资策略不同。41.简述股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金的资产配置的区别。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：在我国，按照中国证监会的有关规定，基金合同和基金招募说明书应载明基金的类别。各类基金的资产配置区别如下： (1)60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金； (2)80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金； (3)仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金； (4)投资于股票、债券和货币市场工具，并且
35、股票投资和债券投资的比例不符合第(1)项、第(2)项规定的，为混合基金；如果基金名称中显示投资方向的，应当有 80%以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。42.简述基金管理公司设立的条件。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：设立基金管理公司，应当具备下列条件： (1)有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程； (2)注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本； (3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近 3 年没有违法记录，注册资本不低于 3 亿元人民币； (4)取得基金从业资格的人员达到法定人
36、数； (5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施； (6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； (7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。43.简述基金管理人禁止从事的行为。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：基金管理人不得有下列行为： (1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； (2)不公平地对待其管理的不同基金财产； (3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； (4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； (5)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为
37、。44.简述基金托管人的设立条件。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：申请取得基金托管资格，应当具备下列条件，并经证监会和银监会核准： (1)净资产和资本充足率符合有关规定； (2)设有专门的基金托管部门； (3)取得基金从业资格的专职人员达到法定人数； (4)有安全保管基金财产的条件； (5)有安全高效的清算、交割系统； (6)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施； (7)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； (8)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。45.简述基金份额持有人的权利。 （分数
38、：5.00）_正确答案：()解析：(1)分享基金财产收益； (2)参与分配清算后的剩余基金财产； (3)依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； (4)按照规定要求召开基金份额持有人大会； (5)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权； (6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料； (7)对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼； (8)基金合同约定的其他权利。46.简述基金投资风险控制的限制性规则。 （分数：5.00）_正确答案：()解析：(1)一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的 10%； (2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发
39、行的证券不得超过该证券的 10%； (3)基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； (4)不得违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定； (5)中国证监会规定禁止的其他情形。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上第(1)项、第(2)项规定的比例限制。四、论述题(总题数：2，分数：12.00)47.试述证券投资基金的特点。 （分数：6.00）_正确答案：()解析：(1)证券投资基金是由专家运作、管理的委托理财方式； (2)证券投资基金是一种间接的投资方式； (3)证券投资基金的投资起点和交易费用较低，方便中小投资者投资； (4)证券投资基金能够组合投资、分散风险。 (5)证券投资基金流动性强，投资者可以方便地买卖基金。48.试述证券投资基金的投资方式和范围。 （分数：6.00）_正确答案：()解析：基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当采用资产组合的方式。资产组合的具体方式和投资比例，依照证券投资基金
