1、经济师中级金融专业知识与实务模拟试卷 62 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 下列选项在金融市场中，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一的是( )。（A）证监会（B）政府（C）商业银行（D）中央银行2 全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于( )。（A）1993 年 7 月 1 日（B） 1996 年 1 月 3 日（C） 2002 年 9 月 4 日（D）2000 年 2 月 9 日3 1999 年以后，我国金融债券的发行主体主要是( )。（A）中国银行（B）国家开发银行（C）中国进出口银行（D）中国工商银行4 我国股
2、票市场的最重要的组成部分是( )。（A）主板市场（B）代办股份转让市场（C）中小企业板市场（D）创业板市场5 2004 年 5 月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立( )。（A）主板市场（B）创业板市场（C）二板市场（D）中小企业板市场6 流动性偏好利率理论的提出者是( )。（A）俄林（B）凯恩斯（C）罗伯逊（D）弗里德曼7 可贷资金利率理论认为利率的决定取决于( )。（A）商品市场均衡（B）外汇市场均衡（C）商品市场和货币市场的共同均衡（D）货币市场均衡8 一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资 450 元，第二年末投资 600 元，第三年末投资 650 元，市
3、场利率为 10，则该笔投资的期值为( )元。（A）1654.5（B） 1754.5（C） 1854.5（D）1954.59 ( )是现在和将来 (或过去) 的一笔支付或支付流在今天的价值。（A）现值（B）单利（C）复利（D）年值10 利率市场化的关键在于( )。（A）健全的银行制度和企业制度（B）完善的宏观调控机制（C）发达的金融市场（D）资金需求的增加11 2003 年修改通过的中华人民共和国商业银行法规定，商业银行以安全性、流动性和( ) 为经营原则。（A）政策性（B）公益性（C）效益性（D）审慎性12 按照“巴塞尔协议 ”的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率不得低于( )。（A）
4、4（B） 8（C） 10（D）5013 商业银行财务管理的核心内容是( )。（A）成本管（B）资本金管理（C）利润管理（D）财产管理14 综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损的实际情况的报表是( )。（A）财务报表（B）损益表（C）现金流量表（D）资产负债表15 商业银行财务报告中的财务状况变动表是反映商业银行( )。（A）某一特定时点资产、负债和所有者权益各项目增减变化的静态报表（B）在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表（C）某一特定时点资产、负债和所有者权益情况的财务报表（D）在一定时期内利润实现和亏损发生的实际情况的报表16 法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后
5、的剩余部分不得低于注册资本的( )。（A）10（B） 25（C） 35（D）5017 商业银行的附属资本不得超过( )。（A）实收资本（B）运营资本（C）核心资本（D）普通资本18 在累计投标询价阶段，发行总量 4 亿股以下的，配售数量应不超过本次发行总量的( )。（A）10（B） 20（C） 15（D）5019 适用于融资租赁交易的租赁物是( )。（A）固定资产（B）流动资产（C）商品（D）产品20 目前我国记账式国债的发行采取的是( )。（A）承购包销的方式（B）余额包销的方式（C）公开招标方式（D）行政分配方式21 以下选项不属于证券经纪业务基本要素的是( )。（A）证券经纪商（B）证券
6、交易的标的物（C）委托人（D）证券交易方式22 连续竞价的成交价格决定原则是( )。（A）最高买进申报与最低卖出申报相同（B）价格优先，时间优先（C）收益最大化（D）边际成本与边际收益相等23 我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是( ) 。（A）“集合竞价，连续竞价” 原则（B） “自愿、平等、公平、诚实”原则（C） “损失最小化、收益最大化”原则（D）“价格优先、时间优先” 原则24 ( )是仅指明交易的数量，而不指明交易的具体价格，要求投资银行按照即时市价买卖。（A）限价委托（B）市价委托（C）整数委托（D）零数委托25 最常用的并购方式是( )。（
7、A）用现金购买资产（B）用股票交换股票（C）用股票购买资产（D）用现金购买股票26 在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是( )。（A）活期存款准备金率（B）定期存款准备金率（C）超额准备金率（D）提现率27 在黄金外汇储备与货币供应量的关系中，除黄金外汇储备量影响货币供应量外，对货币供应量有影响的因素还有( )。（A）金价、汇价的变动（B）信贷收支状况（C）财政收支状况（D）进口与出口状况28 财政出现赤字，对货币供应量的影响主要取决于( )。（A）赤字的多少（B）弥补赤字的时间（C）弥补赤字的地点（D）弥补赤字的办法29 黄金储备对货币供应量的影响取决于黄金( )。（A）输出量
8、与输入量的变化（B）开采量的多少（C）销售量的增减（D）收购量与销售量的变化30 外汇储备对货币供应量的影响主要取决于( )。（A）信贷收支状况（B）国际收支状况（C）进口与出口状况（D）财政收支状况31 在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是( )。（A）央行调控机制（B）货币供给机制（C）自动恢复机制（D）利率机制32 在纸币制度下，引起货币失衡的原因主要是( )。（A）货币需求量不足（B）货币需求量过多（C）货币供应量过多（D）货币供应量不足33 在研究货币需求量时，应综合考查的因素是( )。（A）静态货币与动态货币（B）货币存量与货币流量（C）通货膨胀与通货紧缩（D）货币发行
9、量与货币回笼量34 商业银行负债业务创新的最终目的是创造( )。（A）低成本的存款来源（B）存款账户的灵活性（C）存款的获利能力（D）更多的派生存款35 商业银行在资产业务方面进行创新的主要目的在于( )。（A）扩大资金来源，创造派生存款（B）套期保值，回购交易，贷款证券化（C）扩大业务范围，强化银企关系（D）降低风险，服务客户，扩大收益36 ( )是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。（A）可变利率定期存单（B）牛市定期存单（C）扬基定期存单（D）欧洲或亚洲美元存单37 金融创新中最主要的内容是( )。（A）金融制度的创新（B）金融市场的创新（C）金融工具的创新（D）金融机构的创新38 远
10、期合约的最大功能是( )。（A）方便交易（B）增加收益（C）增加交易量（D）转嫁风险39 期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布( )。（A）确定性（B）不确定性（C）对称性（D）非对称性40 以下四类衍生金融工具中，( )是其他三类衍生工具的始祖。（A）金融期货（B）远期合约（C）金融期权（D）金融互换41 金融深化最基本的衡量方法是( )。（A）货币化程度（B）金融相关比率（C）流动性比率（D）资本充足率42 金融抑制的最主要表现是( )。（A）对资金的价格-利率进行管制（B）对货币的价格-汇率进行管制（C）市场准入放松（D）资本流动性加强43 金融约束论的核心思
11、想是( )。（A）强调市场调节的作用（B）强调自由化的作用（C）强调政府干预金融的作用（D）强调发展的作用44 通货膨胀打乱了正常的商品流通秩序，使商品迟迟不能进入( )。（A）生产领域（B）分配领域（C）流通领域（D）消费领域45 通货膨胀使货币的( ) 功能受到破坏，成本、利润等都无法准确地核算。（A）价值尺度（B）流通手段（C）支付手段（D）储藏手段46 在通货膨胀情况下，由于投机利益的驱动，商品会长期滞留在( )。（A）生产领域（B）消费领域（C）流通领域（D）分配领域47 在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是( )。（A）降低再贴现率（B）降低法定存款准备金率（C）提高法定存款准
12、备金率（D）降低利率48 通货膨胀时期，政府部门应该( )。（A）减少税收（B）增加税收（C）增加开支（D）增加补贴49 中央银行最经常使用的一种货币政策工具是( )。（A）再贴现率（B）法定存款准备金率（C）道义劝告（D）公开市场业务50 治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行( )。（A）国际收支逆差政策（B）增加收入政策（C）赤字财政政策（D）收入指数化政策51 从 2003 年 4 月以来，( )专门从事银行监管职能。（A）中国人民银行（B）中国农业发展银行（C）中国银行业协会（D）中国银行业监督管理委员会52 金融监管属于( ) 理论范畴。（A）经济（B）市场经济（C）
13、管制（D）哲学53 在弗里德曼的货币需求函数中，与货币需求成反比的因素有( )。（A）定期存单的收益率（B）股票的收益率（C）恒久性收入（D）债券的收益率54 商业银行信用风险管理 5C 法所涉及的因素有( )。（A）经营能力（B）现金流（C）事业的连续性（D）担保品55 ( )是还款能力出现明显问题，依靠正常收入不能保证还本付息，本息逾期 90天以上的贷款。（A）次级类贷款（B）可疑类贷款（C）损失类贷款（D）关注类贷款56 判断是否出现银行危机的依据之一是银行系统的不良贷款占总资产的比重超过( )。（A）5（B） 10（C） 15（D）2057 如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂
14、、超周期的恶化，则说明该国出现了( ) 。（A）货币危机（B）银行危机（C）外债危机（D）系统性金融危机58 根据( ) ，可以将金融危机分为内部性金融危机和外部性金融危机两种类型。（A）金融危机爆发的领域（B）金融危机爆发的原因（C）金融危机的性质（D）金融危机的范围59 以下选项不属于市场准入监管的是( )。（A）审批资本充足率（B）审批注册机构（C）审批注册资本（D）审批高级管理人员任职资格60 内部时滞的长短取决于( )。（A）央行对金融的调控能力强弱（B）政策操作力度（C）金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小（D）我国金融形势特点二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选
15、项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。61 以下属于资本市场工具的是( )。（A）股票（B）国债（C）商业票据（D）回购协议（E）大额可转让定期存单62 证券回购市场上回购的品种包括( )。（A）大额可转让定期存单（B）商业票据（C）国库券（D）支票（E）政府债券63 资本市场的交易对象包括( )。（A）国库券（B）政府中长期公债（C）公司债券（D）股票（E）银行中长期贷款64 目前较为流行的金融衍生工具合约主要有( )。（A）远期（B）期货（C）期权（D）互换（E）交割65 股票是一种权益性信用工具，以下属于股票的特
16、性的是( )。（A）股票具有不可返还性（B）股票具有风险性（C）股票市场价格具有强烈波动性（D）股票具有极大的投机性（E）股票反映的是债权债务关系66 具有存款创造功能的金融机构有( )。（A）中央银行（B）投资银行（C）商业银行（D）保险公司（E）证券公司67 商业银行创造派生存款的条件是( )。（A）银行创造信用流通工具（B）全额准备金制度（C）部分准备金制度（D）非现金结算制度（E）现金结算制度68 不同的融资方式各有优劣，间接融资相对于直接融资的优越性主要有( )。（A）资金融通具有较大的灵活性，资金的运用更为合理和有效（B）金融机构可以根据经济发展需要选择资金使用方向（C）便于中央银
17、行的宏观调控（D）融资双方一般都有一定的经济联系（E）金融机构在社会范围内集中资金，资金融通的规模巨大69 有限追索权项目融资的有限追索性主要表现在( )。（A）时间上的有限性（B）金额上的有限性（C）对象上的有限性（D）资金使用范围上的有限性（E）期限上的有限性70 构成金融市场的最基本的要素是( )。（A）金融市场主体（B）金融市场客体（C）金融市场中介（D）金融市场价格（E）金融市场类型71 我国利率市场化的基本方式应为( )。（A）存款先大额长期、后小额短期（B）存款先小额短期、后大额长期（C）先本币、后外币（D）先外币、后本币（E）先贷款、后存款72 在资金短缺的情况下，当利率开放后
18、，可能会对宏观经济产生一定影响，导致( )。（A）投资规模下降（B）投资规模过大（C）通货膨胀（D）通货紧缩（E）外资流出73 一国当前汇率制度是传统的盯住安排，现在要扩大汇率弹性，可供选择的汇率安排有( ) 。（A）货币局安排（B）水平区间内的盯住（C）爬行区间（D）有管理浮动汇率（E）独立浮动74 一国货币制度的选择主要受经济方面的影响，这些影响因素包括( )。（A）经济开放程度（B）经济规模（C）进出口贸易的商品结构和地域分布（D）国内金融市场的发达程度及其与国际金融市场的一体化程度（E）绝对通货膨胀率75 不构成对经常项目可兑换限制的措施有( )。（A）源于其他原因或目的而出现的间接外
19、汇支付限制（B）规定以某种特定形式和渠道支付或转移外汇（C）为实现监测目的而制定的验证和登记手续（D）非政府行为引起的支付阻碍或拖延（E）实行外汇留成制并规定留成外汇的使用方向76 按照人民银行规定的口径，我国商业银行核心资本包括( )。（A）实收资本（B）资本公积金（C）盈余公积金（D）未分配利润（E）贷款呆账准备金77 调控社会总需求的支柱政策有( )。（A）财政政策（B）产业政策（C）货币政策（D）收入政策（E）就业政策78 金融工具的风险一般来源于( )。（A）信用风险（B）投机风险（C）政治风险（D）外部风险（E）市场风险79 金融自由化的条件至少应该包括( )。（A）宏观经济稳定（
20、B）财政纪律良好；法规、会计制度、管理体系完善（C）商业银行符合巴塞尔银行资本充足率标准（D）充分谨慎的商业银行监管（E）取消对金融体系歧视性的税负80 证券回购作为融资工具，在融资活动中的作用包括( )。（A）它是央行进行公开市场操作的主要工具（B）增加了债券的运用途径（C）增加了闲置资金的灵活性（D）调剂银行间资金余缺（E）分散风险80 中国农业银行是中国四大国有银行，成立于 1951 年，并于 2010 年 7 月 15 日、16 日分别在上海和香港两地正式挂牌上市。至此，中国四大国有商业银行全部完成改革，中国金融改革开始新的一页。根据以上材料，回答下列问题。81 ( )是指由股份有限公
21、司签发的、用以证明股东所持股份的凭证，它表明股票持有者对公司的部分资本拥有所有权。（A）股票（B）证券（C）债券（D）投资基金82 2002 年以前，B 股的投资者是指( )。（A）中国境内的居民（B）境外的投资者（C）中国香港的投资者（D）中国台湾的投资者83 在我国上市公司的股份按投资主体可以分为( )。（A）A 股（B） B 股（C）国有股（D）法人股84 ( )，上海证券交易所成立。（A）1990 年 12 月（B） 1991 年 7 月（C） 1991 年 8 月（D）1991 年 12 月85 ( )，中国光大银行在上海证券交易所上市。（A）2010 年 8 月 18 日（B） 2
22、009 年 1 月 1 日（C） 2009 年 8 月 18 日（D）2010 年 7 月 1 日85 上海证券交易所上市交易的某只股票，2009 年末的每股税后利润为 0.2 元，市场利率为 2.5。根据以上材料，回答下列问题：86 该只股票的静态价格是( )元。（A）4（B） 5（C） 8（D）2087 该只股票的市盈率是( )倍。（A）20（B） 40（C） 60（D）8088 股票静态价格的计算公式为( )。（A）Yr（B） Yr（C） rY（D）Y(1+r)89 股票动态价格主要是指股票持有期间的价格，其确定方法与( )的价格确定基本相同。（A）分期付息到期还本债券（B）到期一次还本
23、付息债券（C）分期还本到期一次付息债券（D）分期付息债券90 根据股票静态价格分析，投资者的行为选择是( )。（A）当股票市价P 0 时，可继续持有该只股票（B）当股票市价P 0 时，可买进该只股票（C）当股票市价P 0 时，可卖出该只股票（D）当股票市价P 0 时，可继续持有或抛出该只股票90 截至 2011 年 3 月末，我国的外汇储备余额已经突破 3 万亿美元，这距离外汇储备首次突破 2 万亿美元不到 1 年时间。中国人民银行行长周小川坦言，外汇储备已经超过了我国需要的合理水平，外汇积累过多，导致市场流动性过多，也增加了央行对冲工作的压力。国务院也已经提出来要减少外汇储备的过度积累，对于
24、已经积累的部分一定要管好，其中一条就是要多样化。根据以上材料，回答下列问题：91 下列属于国际收支平衡表包括的账户的是( )。（A）物资账（B）资本与金融账户（C）经常账户（D）错误与遗漏账户92 ( )是指有关交易主体出于获取利润、利息等经济动机或其他动机，根据本国与他国在价格、利润、利润率等方面存在的差异或其他考虑，而于事前主动进行的经济交易。（A）自主性交易（B）补偿性交易（C）事后交易（D）事中交易93 ( )以来，外汇储备在国际储备中所占的比重超过黄金储备，成为世界各国最主要的国际储备。（A）20 世纪 60 年代（B） 20 世纪 70 年代（C） 20 世纪 80 年代（D）20
25、 世纪 90 年代94 下列属于我国外汇储备的主要形式的是( )。（A）欧元（B）外币支付凭证（C）外币有价证券（D）其他外币资产95 我国的国际货币储备由( )组成。（A）黄金储备（B）外汇储备（C）在基金组织中的储备头寸（D）商业银行贷款95 设某地区某时流通中的通货为 1500 亿元，中央银行的法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为 500 亿元，存款货币总量为 4000 亿元。根据以上材料，回答下列问题：96 下列属于基础货币的有( )。（A）通货（B）存款准备金（C）货币给量（D）存款货币97 该地区当时的货币乘数为( )。（A）2（B） 2.75（C） 3（D）32598 该地区当时的货币供给量为( )亿元。（A）3000（B） 4500（C） 5500（D）600099 若中央银行将法定准备金率上调为 8，则该地区当时的货币供应量将( )。（A）减少（B）不变（C）不确定（D）增加100 中央银行投放基础货币的途径有( )。（A）对商业银行等金融机构的再贷款（B）收购金、银、外汇等储备资产投放的货币（C）购买政府部门(财政部)的债券（D）对企事业单位进行再贴现
