1、经济师中级金融专业知识与实务（金融市场与金融工具和利率与金融资产定价）模拟试卷 2 及答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 金融工具分为货币市场工具和资本市场工具，这是按照( )来进行的分类。（A）期限的不同（B）性质的不同（C）与实际信用活动的关系（D）交易对象的不同2 金融市场最基本的功能是( )。（A）资源配置职能（B）反映功能（C）交易功能（D）资金积聚功能3 一般来说，流动性差的债权工具的特点是( )。（A）风险相对较大、利率相对较高（B）风险相对较大、利率相对较低（C）风险相对较小、利率相对较高（D）风险相对较小、利率相对较
2、低4 我国股票市场的最重要的组成部分是( )。（A）主板市场（B）代办股份转让市场（C）中小企业板市场（D）创业板市场5 对于看涨期权的买方来说，到期行使期权的条件是( )。（A）市场价格低于执行价格（B）市场价格高于执行价格（C）市场价格上涨（D）市场价格下跌6 外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是( )。（A）远期外汇交易（B）掉期交易（C）即期外汇交易（D）回购交易7 存款性金融机构是指经营各种存款并提供( )服务以获取收益的金融机构。（A）支付中介（B）咨询中介（C）信用中介（D）信息中介8 在金融工具的性质中，成反比关系的是( )。（A）期限性与收益性（B）风险性与期限性（C）期
3、限性与流动性（D）风险性与收益性9 具有“准货币 ”特性的金融工具是 ( )。（A）货币市场工具（B）资本市场工具（C）金融衍生品（D）外汇市场工具10 (2014 年)某投资者购买了 10000 元的投资理财产品，期限 2 年，年利率为6，按年支付利息。假定不计复利，第一年收到的利息也不用于再投资，则该理财产品到期时的本息和为( )元。（A）1060000（B） 1120000（C） 1191016（D）1123600二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。11 与传
4、统金融工具相比，金融衍生品的特点有( )。（A）期限较长（B）杠杆比例高（C）定价复杂（D）高风险性（E）全球化程度高12 投资基金具有的特征包括( )。（A）一定能获得收益（B）集合投资、降低成本（C）安全性高（D）分散投资、降低风险（E）专业化管理13 与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点有( )。（A）不记名并可转让流通（B）面额不固定且为大额（C）不可提前支取（D）利率一般高于同期限的定期存款利率（E）利率是固定的14 金融市场是由( ) 基本构成要素组成。（A）金融市场主体（B）金融市场关系（C）金融市场客体（D）金融市场中介（E）金融市场价格15 按照金融工具的交易程序不
5、同，金融市场可划分为( )。（A）资本市场（B）流通市场（C）发行市场（D）无形市场（E）有形市场16 目前较为普遍的金融衍生品合约有( )。（A）债券（B）金融期货（C）金融期权（D）信用衍生品（E）股票17 外汇市场具有的特点包括( )。（A）无形市场（B）以造市商为核心的市场（C）存在单一交易结构（D）12 小时交易的全球最大单一市场（E）24 小时交易的全球最大单一市场18 根据发行主体的不同，债券可分为( )。（A）政府债券（B）信用债券（C）金融债券（D）抵押债券（E）公司债券19 金融市场的主体包括( )。（A）家庭（B）企业（C）股票（D）金融机构（E）中央银行及监管机构20
6、根据交易目的的不同，金融衍生品市场的交易主体分为( )。（A）投资人（B）套期保值者（C）投机者（D）套利者（E）经纪人20 相对于其他种类的金融市场来说，我国的金融衍生品市场起步较晚，发展速度也较为缓慢。20 世纪 90 年代初开始，我国开展金融期货交易试点，金融衍生品开始在我国出现。虽然我国金融衍生品还处于起步阶段，与其他金融市场相比还比较滞后，但随着我国经济的不断发展和经济全球化步伐的加快，我国金融衍生工具市场将会有广阔的发展空间。根据以上材料，回答下列问题：21 金融工程工具主要就是衍生金融工具。期货、远期、期权和( )是金融工程的四大工具。（A）互换（B）套利（C）投机（D）套期保值
7、22 下列关于金融衍生品的特征，说法正确的有( )。（A）杠杆比例高（B）定价简单（C）高风险性（D）全球化程度高23 期货包括利率期货、外汇期货和( )。（A）国债期货（B）股指期货（C）股票期货（D）货币期货24 ( )是指把期货市场当作转移价格风险的场所，利用期货合约作为将来在现货市场上买卖商品的临时替代物，对其现在买进准备以后售出商品或对将来需要买进商品的价格进行保险的交易活动。（A）套期保值（B）投机（C）投资（D）套利25 下列属于金融互换的类型的有( )。（A）货币互换（B）利率互换（C）股指互换（D）交叉互换经济师中级金融专业知识与实务（金融市场与金融工具和利率与金融资产定价）
8、模拟试卷 2 答案与解析一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 【正确答案】 A【试题解析】 金融工具是指金融市场上的交易对象或交易标的物。按期限的不同，金融工具可分为货币市场工具和资本市场工具；按性质的不同，金融工具可分为债券凭证与所有权凭证；按与实际信用活动的关系，可分为原生金融工具和衍生金融工具。【知识模块】 金融市场与金融工具2 【正确答案】 D【试题解析】 金融市场最基本的功能就是将众多分散的小额资金汇聚为能供社会再生产使用的大额资金的融合。在这里，金融市场实际发挥着资金蓄水池的作用。因此，资金积聚作用是金融市场最基本的功能。【知识模块】
9、 金融市场与金融工具3 【正确答案】 A【试题解析】 流动性与风险性成反比，流动性越差，风险性越大；流动性与收益性成反比，流动性越差，所要求的收益回报会越高，所以利率相对较高。【知识模块】 金融市场与金融工具4 【正确答案】 A【试题解析】 主板市场是我国股票市场的重要组成部分，以沪、深两市为代表。【知识模块】 金融市场与金融工具5 【正确答案】 B【试题解析】 对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，它会行使期权，取得收益。【知识模块】 金融市场与金融工具6 【正确答案】 A【试题解析】 远期外汇交易又称期汇交易，是指交易双方在成立后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、
10、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割的外汇交易。这是外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易方式。【知识模块】 金融市场与金融工具7 【正确答案】 C【试题解析】 存款性金融机构是指经营各种存款并提供信用中介服务以获取收益的金融机构，主要包括商业银行、储蓄机构和信用合作社等。【知识模块】 金融市场与金融工具8 【正确答案】 C【试题解析】 一般而言，金融工具的期限性与收益性、风险性成正比，与流动性成反比。【知识模块】 金融市场与金融工具9 【正确答案】 A【试题解析】 货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币“特性。【知识模块】 金
11、融市场与金融工具10 【正确答案】 B【试题解析】 本题是按照单利计算本息和，公式为：I=P.r.n( 式中，I 表示利息额、P 表示本金、r 表示利率、，2 表示时间) ，则代入本题数据，可知该理财产品到期时的利息=100006 2=1200(元) ，则本息和=10000+1200=11200(元)。【知识模块】 利率与金融资产定价二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。11 【正确答案】 B，C ，D，E【试题解析】 金融衍生品又叫金融衍生工具，是从原始性金融工具派
12、生出来的金融工具，其价值依赖于基础标的资产。与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠杆比例高； (2)定价复杂； (3)高风险性；(4) 全球化程度高。【知识模块】 金融市场与金融工具12 【正确答案】 B，D，E【试题解析】 投资基金体现了资金持有人和管理人之间的一种信托关系，是一种间接投资工具。它具有以下特点：(1)集合投资、降低成本；(2)分散投资、降低风险；(3)专业化管理。【知识模块】 金融市场与金融工具13 【正确答案】 A，C，D【试题解析】 与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单的特点：(1)不记名，且可在市场上流通并转让；(2)一般面额固定且较大；(3)大额可转让
13、定期存单不可提前支取，只能在二级市场上流通转让；(4)利率既有固定的，也有浮动的，一般高于同期限的定期存款利率。【知识模块】 金融市场与金融工具14 【正确答案】 A，C，D，E【试题解析】 尽管各国或地区的金融市场的组织形式和发达程度有所不同，但都包含四个基本的构成要素，即金融市场主体、金融市场客体、金融市场中介和金融市场价格。故本题选 ACDE。【知识模块】 金融市场与金融工具15 【正确答案】 B，C【试题解析】 按金融工具的交易程序不同，金融市场可以划分为发行市场和流通市场。发行市场又称一级市场或初级市场，是金融工具首次出售给公众所形成的交易市场。流通市场又称二级市场或次级市场，是已发
14、行的金融工具在投资者之间买卖流通的市场。【知识模块】 金融市场与金融工具16 【正确答案】 B，C ，D【试题解析】 按衍生品合约类型的不同，目前市场上最为常见的金融衍生品有远期、期货、期权、互换和信用衍生品等。由此得知，本题应选 BCD。【知识模块】 金融市场与金融工具17 【正确答案】 A，B，E【试题解析】 外汇市场是进行外汇买卖的场所或营销网络，它具有以下特点：(1)外汇市场是无形市场；(2)是 24 小时交易的全球最大单一市场；(3)是以造市商为核心的市场；(4)存在双重交易结构。【知识模块】 金融市场与金融工具18 【正确答案】 A，C，E【试题解析】 根据发行主体的不同，债券可分
15、为政府债券、公司债券和金融债券。【知识模块】 金融市场与金融工具19 【正确答案】 A，B，D，E【试题解析】 金融市场主体是指金融市场上交易的参与者。在这些参与者中，既有资金的供给者，又有资金的需求者。一般来说，金融市场的主体包括个人、家庭、企业、政府、金融机构、中央银行及监管机构。故本题选 ABDE。【知识模块】 金融市场与金融工具20 【正确答案】 B，C ，D，E【试题解析】 根据交易的目的不同，金融衍生品市场上的交易主体分为四类，即套期保值者、投机者、套利者和经纪人。【知识模块】 金融市场与金融工具【知识模块】 金融市场与金融工具21 【正确答案】 A【知识模块】 金融市场与金融工具22 【正确答案】 A，C，D【试题解析】 与传统金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠杆比例高；(2)定价复杂；(3) 高风险性； (4)全球化程度高。【知识模块】 金融市场与金融工具23 【正确答案】 B【试题解析】 主要的期货合约包括外汇期货、利率期货和股指期货。【知识模块】 金融市场与金融工具24 【正确答案】 A【知识模块】 金融市场与金融工具25 【正确答案】 A，B，D【试题解析】 金融互换是两个或两个以上的交易者按事先约定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易方式。金融互换分为货币互换、利率互换和交叉互换三种类型。【知识模块】 金融市场与金融工具
