1、经济师初级（金融专业知识与实务）模拟试卷 6（无答案）一、单项选择题共 60 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 国民经济发展的总体目标一般包括( )。（A）经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡（B）经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡（C）经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长（D）经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长2 目前，我国统计部门公布的失业率为( )。（A）城镇登记失业率（B）农业户口登记失业率（C）全部登记失业人数与全国人口的比例（D）城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比3 我国企业集团财务公司的主要服务对象为( )。（A）企业集团成
2、员单位（B）社会公众（C）企业单位（D）事业单位4 通货膨胀率是衡量( ) 的宏观经济目标。（A）经济增长（B）充分就业（C）国际收支平衡（D）物价稳定5 金融资产管理公司的经营目标是( )。（A）利润最大化（B）最大限度保全被剥离资产、尽可能减少资产处置过程中的损失（C）支持国有大中型企业的改革（D）改善商业银行的资产负债状况6 中国人民银行成立于( )。（A）1947 年（B） 1948 年（C） 1949 年（D）1950 年7 中国银监会成立的时间是( )。（A）2002 年（B） 2003 年（C） 2004 年（D）2005 年8 在我国金融机构体系中居于主体地位的金融机构是( )
3、。（A）证券公司（B）财务公司（C）保险公司（D）商业银行9 世界上最早创建信用合作社的是( )。（A）英国（B）美国（C）德国（D）荷兰10 我国开始实行以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制是在( )。（A）1994 年 1 月 1 日（B） 1994 年 4 月 1 日（C） 1995 年 1 月 1 日（D）1996 年 7 月 1 日11 国际收支出现巨额逆差时会导致下列哪种经济现象( )。（A）本币汇率上浮，出口增加（B）本币汇率上浮，出口减少（C）本币汇率下浮，出口增加（D）本币汇率下浮，出口减少12 我国开始实行以市场供求为基础、参考“一篮子” 货币进行调节、有管理的浮
4、动汇率制度的时间是( ) 。（A）1994 年 1 月 1 日（B） 1996 年 12 月 1 日（C） 1998 年 7 月 21 日（D）2005 年 7 月 21 日13 下列属于扩张性货币政策操作的是( )。（A）发行央行票据（B）降低法定存款准备金率（C）在公开市场上进行正回购操作（D）在公开市场上进行现券卖断操作14 一般的外汇交易是在买卖双方成交后的当日或两日内进行外汇交割，这种外汇交易所采取的汇率就是( )。（A）参考汇率（B）远期汇率（C）交叉汇率（D）即期汇率15 中国长城资产管理公司主要接收从哪家银行剥离出来的不良资产( )。（A）中国工商银行（B）中国建设银行（C）中
5、国农业银行（D）中国银行16 中国银监会成立后中国人民银行保留的监管职能是( )。（A）对财务公司的监管（B）对信托投资公司的监管（C）对政策性银行的监管（D）对货币市场的部分监管17 存款准备金的构成是( )。（A）流通于银行体系之外的现金和商业银行在中央银行的准备金存款（B）商业银行持有的政府债券在中央银行的准备金存款（C）商业银行的同业存款和在中央银行的准备金存款（D）商业银行的库存现金和在中央银行的准备金存款18 下列属于紧缩性货币政策操作的是( )。（A）发行央行票据（B）降低法定存款准备金率（C）降低再贴现率（D）在公开市场上进行现券买断操作19 在金融期权中，赋予合约买方在未来某
6、一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫( )。（A）看涨期权（B）欧式期权（C）看跌期权（D）美式期权20 在我国的债券回购市场上，回购期限是( )。（A）1 个月以内（B） 3 个月以内（C） 6 个月以内（D）1 年以内21 在金融深化的测量中，货币化程度是指( )。（A）物物交换总值占货币交易总值的比例（B）国民生产总值中货币交易总值所占的比例（C）货币交易总值占物物交换总值的比例（D）国民生产总值中现金交易总值所占的比例22 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是( )。（A）增加收益（B）增加交易量（C）方便交易（D）转嫁风险23 系统性风险是由宏观经济营
7、运状况或市场结构所引致的风险，又称( )。（A）交易风险（B）运营风险（C）结构风险（D）市场风险24 资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是 ( )。（A）利率风险（B）操作风险（C）汇率风险（D）系统性风险25 货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有( )特性。（A）货币（B）准货币（C）基础货币（D）有价证券26 同业拆借市场的期限最长不得超过( )。（A）一年（B）半年（C）四个月（D）一个月27 在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是( )。（A）增加收益（B）增加交易量（C）方便交易（D）转嫁风险28 垄断性企业为了获取垄断利润而人为提高产品
8、售价，由此引起的通货膨胀属于( )通货膨胀。（A）需求拉上型（B）成本推进型（C）供求混合（D）结构型29 根据凯恩斯流动性偏好理论，当预期利率上升时，人们就会( )。（A）抛售债券而持有货币（B）抛出货币而持有债券（C）只持有货币（D）以上说法均不正确30 根据凯恩斯流动性偏好理论，当前市场利率比正常水平高时，人们就会( )。（A）抛售债券而持有货币（B）抛出货币而持有债券（C）只持有货币（D）以上说法均不正确31 证券公司为所承销的证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格稳定的职能被称为( ) 。（A）做市商（B）经纪商（C）中间商（D）服务商32 证券发行者将证券定向售给有限的机
9、构投资者称为( )。（A）公募发行（B）私募发行（C）机构发行（D）有限发行33 菲利普斯曲线反映的是( )。（A）失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长的关系（B）失业率和经济增长率之间存在着此消彼长的关系（C）物价上涨率和经济增长率之间存在着此消彼长的关系（D）国际收支失衡和物价上涨率之间存在着此消彼长的关系34 现阶段我国货币政策的中介目标是( )。（A）货币供应量（B）利率（C）信贷总规模（D）汇率35 根据商业银行风险监管核心指标，我国商业银行不良贷款率，即不良贷款与贷款总额之比不得超过( )。（A）5（B） 8（C） 10（D）1536 如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则
10、该国本币兑外汇的汇率的变动将表现为( ) 。（A）外汇汇率下跌（B）外汇汇率上涨（C）本币汇率上涨（D）本币法定升值37 供选择权的交易合约，购买合约的人可以获得一种在指定时间内按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权力，这种金融工具称之为( )。（A）金融期权（B）金融期货（C）远期外汇合约（D）远期利率协议38 一种双方约定在未来的某日彼此交换所要支付的利息或本金的金融交易，称之为( )。（A）远期利率协议（B）远期外汇综合协议（C）外汇期货（D）互换39 道义劝告属于( ) 。（A）一般性货币政策工具（B）选择性货币政策工具（C）直接信用控制（D）间接信用指导40 中国人民银行法中规定的我
11、国货币政策的最终目标是( )。（A）币值稳定（B）币值稳定，经济增长（C）保持货币币值稳定，并以此促进经济增长（D）币值稳定、经济增长、充分就业、国际收支平衡41 其他条件一定时，财政结余使货币供应量( )。（A）增加（B）不变（C）减少（D）不确定42 在财政结余情况下，如果银行信贷规模不变，将导致( )。（A）经济景气（B）经济不景气（C）物价上涨（D）利率上升43 我国的城市合作银行及城市商业银行是在( )的基础上发展起来的。（A）城市信用社（B）农村信用社（C）股份制银行（D）合资银行44 为资金盈余方与资金需求方提供服务、促使资金供求双方实现资金融通的机构称为( )。（A）金融中介（
12、B）金融体系（C）金融寡头（D）金融机制45 在货币与金融统计中，证券类资产或负债应根据( )价格计算。（A）票面价格（B）发行价格（C）市场价格（D）内在价格46 基础货币反映在( ) 。（A）商业银行的负债方（B）商业银行的资产方（C）中央银行的负债方（D）中央银行的资产方47 凯恩斯认为，债券的市场价格与市场利率( )。（A）正相关（B）负相关（C）无关（D）不一定48 认为货币流通速度是不稳定的经济学家是( )。（A）凯恩斯（B）弗里德曼（C）费雪（D）庇古49 我国证券公司按其业务范围可分为( )。（A）混合型证券公司与单一型证券公司（B）综合类证券公司与经纪类证券公司（C）跨行业类
13、证券公司与非跨行业类证券公司（D）承销类证券公司与非承销类证券公司50 货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有( )之誉。（A）货币（B）票据（C）基础货币（D）准货币51 设一定时期待销售商品价格总额 1000 亿元，赊销商品价格总额 100 亿元，到期应支付的总额为 150 亿元，相互抵消的总额 30 亿元，同名货币的流通速度为 6 次。试求货币需求量( ) 。（A）170（B） 165（C） 160（D）14052 凯恩斯认为( ) 。（A）货币需求与收入成正比（B）货币需求与利率成正比（C）货币需求与收入成反比（D）货币需求与利率无关53 金融风险中的市场风险包括(
14、 )。（A）利率风险和流动性风险有（B）汇率风险和价格波动风险（C）信用风险和基准风险（D）操作风险和道德风险54 由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是( )。（A）国家风险（B）信用风险（C）流动性风险（D）操作风险55 洗钱活动的本质是( )。（A）将非法收入合法化的过程（B）为犯罪活动提供资金支持（C）借助金融机构的金融活动（D）获取更多的非法收益56 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票进行诈骗活动的行为属于( )。（A）金融票据诈骗（B）有价证券诈骗（C）信用证诈骗（D）金融凭证诈骗57 下列哪一项是金融稳定的重要条件( )。（A）价格稳定（B）银行稳定（C）保险稳定
15、（D）股市稳定58 按金融风险的性质划分，金融风险可以分为( )。（A）系统性金融风险和非系统性金融风险（B）信用风险和道德风险（C）国家风险和企业风险（D）国内金融风险和国外金融风险59 货币供应量是指( ) 。（A）处于流通中的现金量（B）处于流通中的存款量（C）货币需求量（D）处于流通中的现金量和存款量之和60 如果其他情况不变，中央银行在公开市场上抛售了大量的有价证券，货币供应量将( )。（A）不变（B）下降（C）上升（D）上下波动二、多项选择题共 20 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0
16、.5 分。61 国家开发银行的贷款分为( )。（A）软贷款（B）消费信贷（C）房地产贷款（D）硬贷款（E）设备贷款62 我国的金融监管机构包括( )。（A）中国银监会（B）财政部（C）中国证监会（D）中国保监会（E）国家计委63 信息披露监管要求银行业金融机构如实披露( )。（A）风险管理状况（B）财务会计报告（C）董事变更情况（D）其他重大事项（E）账务制度及执行情况64 中国银行业协会设有的专业委员会包括( )。（A）法律工作委员会（B）农村合作金融工作委员会（C）银行业从业人员资格认证委员会（D）银团贷款与交易专业委员会（E）金融风险管理委员会65 我国大型商业银行不包括( )。（A）国
17、家开发银行（B）中国农业银行（C）中国建设银行（D）中国农业发展银行（E）中国银行66 下列各项中可作为货币政策操作目标的有( )。（A）货币供应量（B）贷款规模（C）存款准备金（D）基础货币（E）汇率67 截止 2007 年 4 月 1 日，以下银行是股份制的有( )。（A）张家港市农村商业银行（B）工商银行（C）交通银行（D）中国进出口银行（E）中国农业发展银行68 下述关于农村资金互助社的说法中正确的是( )。（A）只能吸收社员存款（B）能够吸引公众存款（C）只能向社员发放贷款（D）可以购买金融债券（E）能够自由发放贷款69 再贴现政策主要包括( )两方面的内容。（A）调整再贴现率（B）
18、规定再贴现票据的种类（C）再贷款（D）调整法定存款准备金率（E）调节货币供应量70 汽车金融公司管理办法规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事( )业务。（A）接受境内公众存款（B）提供购车贷款（C）发行金融债券（D）代理政策性银行业务（E）向金融机构借款71 以下属于直接融资的是( )。（A）企业从银行贷款（B）个人从银行贷款（C）政府发行债券（D）企业发行股票（E）企业发行债券72 金融市场可以分为资本市场和货币市场，其中货币市场具有( )的特点。（A）偿还期短（B）流动性强（C）收益率高（D）风险小（E）期限较长73 通货紧缩的危害有( )。（A）导致经济过热（B）加速经济衰退（C）导
19、致社会财富缩水（D）分配负面效应显现（E）可能引发银行危机74 货币政策的内容包括( )。（A）货币政策目标（B）货币政策工具（C）货币政策执行者（D）货币政策传导机制（E）货币政策效果75 票据贴现业务的作用体现在( )。（A）直接为企业提供融资服务（B）提高金融机构的收益率（C）满足金融机构间相互融资的需要（D）是中央银行实施货币政策的工具（E）使金融机构引入负债管理理念76 根据我国外汇管理规定，外汇的具体形式有( )。（A）外国货币（B）外币有价证券（C）外币支付凭证（D）外国邮票（E）其他外汇资金77 下列能引起基础货币增加的项目是( )。（A）中央银行外汇储备的增加（B）中央银行外
20、汇储备的减少（C）中央银行对商业银行的贷款增加（D）中央银行对政府的债权增加（E）中央银行对政策性银行的贷款增加78 按照债券利息支付方式可将债券分为( )。（A）信用债券（B）担保债券（C）贴息债券（D）附息债券（E）欧洲债券79 我国信贷政策存在的必要性在于( )。（A）发挥结构调整作用（B）发挥宏观调控作用（C）防范信贷风险（D）提高金融服务水平（E）提高政策操作的灵活性80 下列属于金融资产的是( )。（A）通货和存款（B）特别提款权（C）商业票据（D）债券（E）保险技术准备金80 某国的出口商品主要为机械和化学纤维，而主要进口物资为粮食和电子产品。在某十年间，由于该国国内粮食持续高产
21、丰收，粮食进口量逐年减少，而同期国际服装市场行情看好，该国化纤出口量有所增加。这一期间该国的外贸出现长期、大量的顺差，但与此同时国内通货膨胀率也居高不下。根据资料回答问题81 可能造成这种顺差与通货膨胀率双高现象的原因是( )。（A）国内市场商品供应量减少（B）国内银行利率偏高（C）与贸易国货币的汇率浮动变化频繁有关（D）该国通过信贷途径投放本币增加外汇储备，扩大了国内本币供应量82 对于这种双高现象，该国政府可以采用( )措施加以控制。（A）选择新的出口物资的贸易国（B）利用比较优势适度的进口（C）增加出口（D）缩小信贷规模83 如果此时该国引进大量外资用于国内建设，但国内生产所需技术、设备
22、或材料并未及时进入，会造成( )。（A）国内货币供应量没有变化（B）通货膨胀率继续升高（C）国内外汇储备增加（D）国内货币购买力小于商品供应矛盾加深83 世界货币是货币在世界市场上作为一般等价物发挥作用的职能。典型意义上的世界货币必须是原始的金银条块，其价格标准、铸币名称、价值符号等“民族服装”都必须脱去。世界货币的作用主要是作为国际间的支付手段，以平衡国际贸易差额；作为国际间的购买手段，用以购买外国商品；作为国际间财富的一般转移手段，用于战争赔款等。试根据这段话完成以下几个问题。84 关于世界货币，下列说法正确的是( )。（A）在国内市场上充当一般等价物（B）必须是原始的金银条块（C）只能对
23、外计价和结算（D）可用以平衡国际贸易差额85 在现代信用制度中，世界货币的价格标准、铸币名称、价值符号等“都必须脱去的具体含义” 可理解为( )。（A）世界货币只能是贵金属（B）美元、日元等由于具有所谓的“民族服务”而无法成为世界货币（C）一旦人民币不具有价格标准、铸币名称和价值符号则可成为世界货币（D）当一种货币可自由兑换，币值比较稳定，国际贸易中普遍乐于接受，就可充当世界货币的职能86 下列能够执行世界货币职能的是( )。（A）美元（B）日元（C）马克（D）人民币（E）卢布86 美国现在实行了量化宽松政策，美国的量化宽松的结果是对于美联储的一个6000 亿美元的授权，美国对于这个授权怎样使
24、用确实是学问巨大的，美国不是一次性的投放这样多的货币而是逐步投放的，是根据其货币流出量而投放确保其国内不发生通胀为基础，根据央行 11 月 26 日数据，在美国量化宽松的背景下 10 月新增外汇占款高达 519047 亿元创 30 个月来新高，环比大增 7927。这对应的就是 800 亿美元左右与美国平均每个月宽松后多投放的货币相当，美国的印钞实际上是精确的控制着流动性的输入输出而进行的。保持其印钞数量少于流动性的输出量，造成美国的适度通缩促使他国货币升值导致美国产品的成本竞争力提高，促进美国的产业在危机中恢复。因此美国的印钞反而形成了中国人民币升值的压力。美联储的量化宽松背后是要向中国等国输
25、出流动性的，并且要通过这样的流动性输出来渔利的。根据上述资料，回答下列问题。87 货币均衡是指( ) 。（A）商品市场与货币市场的均衡（B）一般均衡（C）货币供给与货币需求大体上相等（D）内部均衡88 从货币需求方面看，利率越高( )。（A）持币的机会成本越大（B）持币的机会成本越小（C）持币的收益越大（D）持币的效用越大89 根据货币供给内生性的理论，货币供给与利率的关系是( )。（A）负相关（B）正相关（C）不相关（D）货币供给的利率弹性较大90 根据货币供给外生性的理论，货币供给与利率的关系是( )。（A）负相关（B）正相关（C）不相关（D）货币供给的利率弹性无穷大91 在经济处于“ 流
26、动性陷阱 ”时( )。（A）货币需求的利率弹性很低（B）货币需求的利率弹性无穷大（C）货币供给的利率弹性很低（D）货币供给的利率弹性无穷大91 以下资料选自 2009 年 7 月中国建筑股份有限公司首次公开发行 A 股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过 120 亿股人民币普通股(A 股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可 2009627 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过 48 亿股，约占本次发行数量的 40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价
27、制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。根据上述资料，回答下列问题。92 股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的( )。（A）做市商（B）承销商（C）交易商（D）经纪商93 从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股
28、票所采取的监管制度是( )。（A）审批制中的指标管理（B）核准制中的保荐制（C）注册制（D）备案制94 下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有( )。（A）商业银行（B）证券公司（C）财务公司（D）证券投资基金管理公司95 证券发行者将证券定向售给有限的机构投资者称为( )。（A）公募发行（B）私募发行（C）机构发行（D）有限发行96 竞价方式与累计投标咨询方式的共同之处是发行方式与投资者进行信息沟通，发行方由此了解投资者需求信息，但是，二者在发行价格的确定上存在区别，即：( )。（A）在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定（B）在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定（C）在累计投标询价中，
29、发行价格最终由发行方确定（D）在累计投标询价中，发行价格最终由承销商确定96 中国银监会昨日宣布，继政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行以及城市商业银行之后，2006 年将全面推进农村信用社完成由贷款四级分类向五级分类的转变，为此，银监会将于本月启动一场 3 万人的大规模培训，以摸清农信社贷款质量的真实情况。对于不能按规定进度 完成五级分类工作或工作质量不高的，当地省级联社以及银监局均要承担责任。银监会表示，从 2002 年开始我国各家政策性银行、国有商业银行和股份制商业银行已相继全面推行贷款五级分类，而农村信用社目前仍然实行四级分类为主的风险分类方式，不利于准确反映风险和审慎监管。为此，银监会决定 2006 年全面推进农村信用社贷款五级分类工作。此前，银监会已经选择了江苏、山东、四川等地的部分农信社，进行了贷款五级分类的试点。根据上述资料，回答下列问题。97 贷款五级分类法是根据( )为标准而划分的。（A）贷款期限（B）贷款风险程度（C）贷款风险的性质（D）贷款风险的表现形式98 按照贷款五级分类法，属于不良贷款的是( )。（A）关注、次级、可疑（B）次级、可疑、损失（C）可疑、损失、关注（D）损失、次级、关注99 借款人的还款能力出现明显问题，依托其正常经营收入已经无法保证按时足额偿还本息的贷款属于( ) 。（A）关注贷款（B）次级贷款
