1、银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷 11 及答案与解析一、单项选择题1 公安机关在对犯罪嫌疑人依法( )之日起，应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。（A）进行第一次讯问或者采取强制措施（B）传唤（C）进行第二次讯问后或者采取强制措施（D）立案2 刑事强制措施的种类除了刑事拘留，还有( )。（A）继续盘问、取保候审、监视居住、逮捕（B）拘传、取保候审、监视居住、逮捕（C）收容审查、取保候审、监视居住、逮捕（D）拘传、取保候审、监视居住、劳动教养3 我国甲公司因与 A 国乙公司就购销合同履行过程中所发生的争议协商不成向我国法院起诉。我国法院审理该案过程中，
2、应当适用的民事诉讼法是( )。（A）我国民事诉讼法（B） A 国民事诉讼法（C）我国或 A 国民事诉讼法（D）当事人选择的其他国家的民事诉讼法4 关于民事诉讼法对事的效力，不正确的说法是( )（A）对事的效力是人民法院依照民事诉讼法受理案件的范围（B）对事的效力是人民法院主管的范围（C）对事的效力是人民法院管辖的范围（D）对事的效力包括了平等主体之间因民事法律关系发生的争议5 下列规范性文件中不得设定行政许可的是( )。（A）法律（B）县级政府的决定（C）行政法规（D）地方性法规6 行政机关在其法定职权范围内，依法可以委托下列( )组织实施行政许可。（A）其他国家机关（B）其他行政机关（C）具
3、有管理公共事务职能的事业组织（D）具有管理公共事务职能的社会团体7 行政处罚的适用应遵循的原则不包括( )。（A）公正公开的原则（B）设定和实施行政处罚必须以事实为依据（C）应当坚持处罚与教育相结合（D）人人平等8 依据行政处罚法规定，限制人身自由的行政处罚应由( )。（A）审判机关行使（B）检察机关行使（C）公安机关行使（D）监察机关行使9 我国行政处罚法规定：行政机关在调查或进行检查时，执法人员不得少于两人，并应当向当事人或有关人员出示证件。这体现了行政处罚程序中的( )。（A）调查制度（B）告知制度（C）表明身份制度（D）说明理由制度二、多项选择题10 刑事诉讼程序主要包括( )阶段。（
4、A）立案（B）侦查（C）起诉（D）审判（E）裁决11 刑事诉讼的强制措施包括( )。（A）拘传（B）取保候审（C）监视居住（D）拘留（E）逮捕12 行政强制措施的种类有( )。（A）限制公民人身自由（B）查封场所、设施或者财物（C）扣押财物（D）冻结存款、汇款（E）其他行政强制措施13 行政强制执行的方式有( )。（A）加处罚款或者滞纳金（B）划拨存款、汇款（C）拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物（D）排除妨碍、恢复原状（E）代履行三、判断题14 签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为故意。( )（A）正确（B）错误15 我国刑事诉讼实行“ 无罪推定 ”原则未经人民法院依法裁决，对任
5、何人都不得确定有罪。( )（A）正确（B）错误16 被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的应当在该行政许可有效期届满十五日前向做出行政许可决定的行政机关提出申请。( )（A）正确（B）错误17 实施行政许可，应当遵循公开、公平、公正和便民的原则。( )（A）正确（B）错误18 超越行政许可范围进行活动的活动不属于被许可人的违法活动。( )（A）正确（B）错误19 公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可，享有陈述权、申辩权。( )（A）正确（B）错误20 行政处罚是指享有行政处罚权的行政机关或法律、法规授权的组织，对违反行政法律规范、依法应当给予处罚的行政相对人所实施的法律制裁行为。
6、( )（A）正确（B）错误21 行政处罚的种类包括以下七种：警告；罚款；没收违法所得、没收非法财物；责令停产停业；暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；行政拘留；法律、行政法规规定的其他行政处罚。( )（A）正确（B）错误22 简易程序为可以当面处罚的程序，主要适用于违法事实确凿并有法定依据，对公民处以 50 元以下、对法人或者其他组织处以 1 000 元以下罚款或者警告的行政处罚。( )（A）正确（B）错误23 一般程序指不可以适用简易程序当场做出的行政处罚应适用的程序行政机关必须全面、客观、公正地调查，收集有关证据。( )（A）正确（B）错误24 一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”
7、，即做出罚款决定与执行罚款决定的不能成为同一主体。( )（A）正确（B）错误25 公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权。( )（A）正确（B）错误26 行政强制执行，是指行政机关或者行政机关申请人民法院，对不履行行政决定的公民、法人或者其他组织，依法强制履行义务的行为。( )（A）正确（B）错误27 查封是行政机关限制当事人对其财产的使用和处分的强制措施。( )（A）正确（B）错误 28 冻结是行政机关解除当事人对其财物的占有，并限制其处分的强制措施。( )（A）正确（B）错误29
8、强制执行是当事人拒绝履行行政决定的义务时，由行政机关或者第三人代替当事人履行行政决定的义务，并向当事人收取履行费用的执行方式。( )（A）正确（B）错误银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行从业法律基础）模拟试卷 11 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 A【试题解析】 公安机关应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人的时间是进行第一次讯问或者采取强制措施之日起。【知识模块】 银行从业法律基础2 【正确答案】 B【试题解析】 我国的刑事强制措施包括：拘传、取保候审、监视居住、拘留、逮捕五种。【知识模块】 银行从业法律基础3 【正确答案】 A【试题解析】 在我国法院审理该案件时，
9、通用我国民事诉讼法。【知识模块】 银行从业法律基础4 【正确答案】 C【试题解析】 对事的效力，是人民法院主管的范围。【知识模块】 银行从业法律基础5 【正确答案】 B【试题解析】 按照行政许可法的规定，原则上只有法律和国务院的行政法规才能够设定行政许可，地方性法规和省级政府的规章只能设定部分或临时性的行政许可，中央各部委的规章无权设定行政许可，其他各级人大和行政机关等，都无权设定行政许可。【知识模块】 银行从业法律基础6 【正确答案】 B【试题解析】 行政许可法规定，行政机关在法定职权范围内，依法可以委托其他行政机关实施行政许可。【知识模块】 银行从业法律基础7 【正确答案】 D【试题解析】
10、 行政处罚的原则不包括人人平等。【知识模块】 银行从业法律基础8 【正确答案】 C【试题解析】 行政处罚法第十六条规定，国务院或者经国务院授权的省、自治区、直辖市人民政府可以决定一个行政机关行使有关行政机关的行政处罚权但限制人身自由的行政处罚权只能由公安机关行使。故选 C。【知识模块】 银行从业法律基础9 【正确答案】 C【试题解析】 调查或检查之前应表明身份。【知识模块】 银行从业法律基础二、多项选择题10 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 刑事诉讼程序主要包括五个阶段：立案、侦查、起诉、审判和执行。其中审判程序又包括一审程序、二审程序、死刑复核程序和审判监督程序。起诉分为自诉和公诉
11、。【知识模块】 银行从业法律基础11 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 刑事诉讼的强制措施包括拘传、取保候审、监视居住、拘留和逮捕五种。【知识模块】 银行从业法律基础12 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 行政强制措施的种类有：限制公民人身自由。具体形式包括：盘问、留置盘问、传唤、强制传唤、扣留、拘留、人身检查、强制检测、约束、隔离、强制隔离、强行带离现场、强行驱散、驱逐、禁闭等。查封场所、设施或者财物。查封是行政机关限制当事人对其财产的使用和处分的强制措施。扣押财物。扣押是行政机关解除当事人对其财物的占有，并限制其处分的强制措施。冻结存款、汇款。冻结主要是限制金融资产
12、流动的强制措施。其他行政强制措施。【知识模块】 银行从业法律基础13 【正确答案】 A,B,C,D,E【试题解析】 行政强制措施的方式有：加处罚款或者滞纳金。加处罚款或者滞纳金属于执行罚，是间接强制的执行方式。划拨存款、汇款。划拨存款、汇款是一种直接强制执行方式。采取该种执行方式，需要由法律明确授权。目前，行政机关划拨存款、汇款，只适用于税收和征收社会保险费等少数领域。拍卖或者依法处理查封、扣押的场所、设施或者财物。排除妨碍、恢复原状。排除妨碍就是排除对权利人行使人身权或者财产权的阻碍，恢复原状就是通过修理等手段使受到损坏的财产恢复到损坏前的状况。代履行。代履行是当事人拒绝履行行政决定的义务时
13、，由行政机关或者第三人代替当事人履行行政决定的义务，并向当事人收取履行费用的执行方式。其他强制执行方式。行政强制的设定和实施应当遵循法定性、适当性、教育与强制相结合、禁止谋取私利等原则。【知识模块】 银行从业法律基础三、判断题14 【正确答案】 B【试题解析】 签订、履行合同失职被骗罪的主观方面为过失。【知识模块】 银行从业法律基础15 【正确答案】 A【试题解析】 该说法正确。我国刑事诉讼实行“无罪推定”原则，未经人民法院依法裁决，对任何人都不得确定有罪。【知识模块】 银行从业法律基础16 【正确答案】 B【试题解析】 被许可人需要延续依法取得的行政许可的有效期的，应当在该行政许可有效期届满
14、三十日前向做出行政许可决定的行政机关提出申请。但是，法律、法规、规章另有规定的，依照其规定。“行政机关应当根据被许可人的申请在该行政许可有效期届满前做出是否准予延续的决定：逾期未作决定的，视为准予延续。”【知识模块】 银行从业法律基础17 【正确答案】 A【试题解析】 行政许可的设定和实施，应当遵循公开、公平、公正的原则；实施行政许可，应当遵循便民原则。【知识模块】 银行从业法律基础18 【正确答案】 B【试题解析】 被许可人的违法活动包括：超越行政许可范围进行活动的； 在无法律、法规规定可转让的情况下予以转让，或是虽依法可转让但不按照法定条件和程序转让的；涂改、倒卖、出租、出借行政许可证件的
15、。【知识模块】 银行从业法律基础19 【正确答案】 A【试题解析】 该说法正确。行政许可法规定，公民、法人或者其他组织对行政机关实施行政许可，享有陈述权、申辩权；有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼；其合法权益因行政机关违法实施行政许可受到损害的，有权依法要求赔偿。【知识模块】 银行从业法律基础20 【正确答案】 A【试题解析】 考查行政处罚的含义。行政处罚是指享有行政处罚权的行政机关或法律、法规授权的组织，对违反行政法律规范、依法应当给予处罚的行政相对人所实施的法律制裁行为。行政处罚的种类，是行政处罚外在的具体表现形式。根据行政处罚法第八条的规定，行政处罚的种类包括以下七种：警告；罚款 1；
16、没收违法所得、没收非法财物；责令停产停业；暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；行政拘留；法律、行政法规规定的其他行政处罚。【知识模块】 银行从业法律基础21 【正确答案】 A【试题解析】 该说法正确。根据行政处罚法第八条之规定。【知识模块】 银行从业法律基础22 【正确答案】 A【试题解析】 记忆题。根据行政处罚法，我国行政处罚决定程序主要有简易程序、一般程序，此外还可以应行政处罚当事人的要求适用听证程序。简易程序为可以当面处罚的程序，主要适用于违法事实确凿并有法定依据，对公民处以 50 元以下、对法人或者其他组织处以 l 000 元以下罚款或者警告的行政处罚。一般程序指不可以适用简易程序当
17、场做出的行政处罚应适用的程序，行政机关必须全面、客观、公正地调查，收集有关证据。【知识模块】 银行从业法律基础23 【正确答案】 A【试题解析】 考查一般程序的含义。【知识模块】 银行从业法律基础24 【正确答案】 A【试题解析】 考查行政罚款的“裁执分离”一考点。一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即做出罚款决定与执行罚款决定的不能成为同一主体。但对于简易程序中当场决定依法给予 20 元以下的罚款，或不当场收缴事后难以执行的罚款，行政处罚法规定行政机关执法人员可以当场收缴。【知识模块】 银行从业法律基础25 【正确答案】 A【试题解析】 该说法正确。公民、法人或者其他组织对行政机关所给
18、予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权；因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。【知识模块】 银行从业法律基础26 【正确答案】 A【试题解析】 该说法正确。行政强制，包括行政强制措施和行政强制执行。行政强制措施，是指行政机关在行政管理过程中，为制止违法行为、防止证据损毁、避免危害发生、控制危险扩大等情形，依法对公民的人身自由实施暂时性限制，或者对公民、法人或者其他组织的财物实施暂时性控制的行为。行政强制执行，是指行政机关或者行政机关申请人民法院，对不履行行政决定的公民、法人或者其他组织，依法强制履行
19、义务的行为。【知识模块】 银行从业法律基础27 【正确答案】 A【试题解析】 该说法正确，行政强制的种类有以下几种：限制公民人身自由。查封场所、设施或者财务。 扣押财物。冻结存款、汇款。其他行政强制措施。其中，查封是行政机关限制当事人对其财产的使用和处分的强制措施。【知识模块】 银行从业法律基础28 【正确答案】 B【试题解析】 扣押是行政机关解除当事人对其财物的占有，并限制其处分的强制措施。冻结主要是限制金融资产流动的强制措施。【知识模块】 银行从业法律基础29 【正确答案】 B【试题解析】 代履行是当事人拒绝履行行政决定的义务时，由行政机关或者第三人代替当事人履行行政决定的义务并向当事人收取履行费用的执行方式。【知识模块】 银行从业法律基础
