1、银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷 3 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 借用金融机构进行洗钱的技巧不包括( )。（A）匿名存款（B）利用银行贷款掩饰犯罪收益（C）控制银行和其他金融机构（D）建立空壳公司2 强制风险披露属于( )。（A）外部监管（B）市场监管（C）自律监管（D）现场监管3 金融机构反洗钱规定自( )起施行。（A）39027（B） 38869（C） 39083（D）392344 关于 2003 年中华人民共和国中国人民银行法修正案,下列说法中错误的是( )。（A）法案修订将央行
2、对银行业的监管职能分离出来（B）法案规定央行将不具有直接检查监督权（C）法案规定央行不再直接审批、监管金融机构（D）法案规定央行主要专注于货币政策的制定和执行5 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的下列行为会受到行政处分的有( )。（A）泄露因反洗钱知悉的国家机密、商业机密或者个人隐私（B）未按照规定建立洗钱内部控制制度（C）未按照规定对职工进行反洗钱培训（D）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作6 目前,中国人民银行有权直接检查监督金融机构的行为不包括( )。（A）金融机构的设立行为（B）金融机构执行有关存款准备金管理规定的行为
3、（C）金融机构与中国人民银行特种贷款有关的行为（D）金融机构执行有关人民币管理规定的行为7 行政处分的种类不包括( )。（A）警告（B）记过（C）剥夺政治权利（D）撤职8 行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的法律制裁,是追究( )的形式之一。（A）行政责任（B）民事责任（C）刑事责任（D）道德责任9 对单位或个人擅自设立银行业金融机构的处理措施不包括( )。（A）由国务院银行业监督管理机构予以取缔（B）构成犯罪的,依法追究刑事责任（C）尚不构成犯罪的,由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得（D）一律处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款10 银监会撤销具有法人资格的银行业金融机构
4、法人资格的原因是( )。（A）该金融机构收入低（B）该金融机构资本利润率低于同行业水平（C）该金融机构为非法设立（D）不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施,说法中,正确的有( )。（A）对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁（B）对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等（C）对银行从业人员进行管制是对其触犯刑法的一种制裁措施（D）吊销银行某业务许可证是一种行政处分（E）
5、某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分12 银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的,银监会或者其省一级派出机构经负责人批准,可以区别情形,采取措施的有( )。（A）责令暂停部分业务、停止批准开办新业务（B）限制分配红利和其他收入（C）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利（D）停止批准增设分支机构（E）限制资产转让13 下列措施中,不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有( )。（A）剥夺政治权利（B）取消董事、高级管理人员任职资格（C）禁止从事银行业工作（D）经济处罚（E）刑事处罚14 在( ) 的情况下 ,银行业金融机构有权拒绝检查。（A）调查人员未出示调查通知
6、书（B）调查人员未出示合法证件（C）调查人员少于 2 人（D）调查人员多于 2 人（E）调查人员未提前预约15 银行业监督管理法规定,银监会的监督管理措施可以包括( )。（A）要求银行按照规定报送财务报表（B）进入银行进行检查（C）与银行董事进行监督管理谈话（D）责令银行按照规定如实披露风险管理状况（E）查询涉嫌金融违法的账户16 银行业监督管理法规定:银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露( )。（A）财务会计报告（B）风险管理状况（C）董事和高级管理人员变更事项（D）员工中所有的违法违规处理结果（E）客户交易数据17 常见的洗钱方式包括( )。（A）借用金融机构（B）伪造商业票据（C
7、）利用犯罪所得直接购置不动产和动产（D）通过证券和保险业洗钱（E）借用空壳公司18 银行业金融机构有( )等情形,由银监会责令改正。（A）未经批准设立分支机构（B）未经批准变更、终止（C）自行确定有关雇员的高额薪酬（D）违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动（E）提高存款利率至高于央行基准利率19 银监会在执行监督管理措施中,有权要求银行业金融机构按照规定报送( )。（A）利润表（B）资产负债表（C）经营管理资料（D）注册会计师出具的审计报告（E）风险管理状况报告20 洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括( )。（A）购买游艇然后转卖（B）匿名存储（C）控制银行（D）利用银行贷款掩饰犯罪收益（E
8、）利用虚假交易将犯罪收益合法化银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷 3 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定2 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定3 【正确答案】 C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定4 【正确答案】 B【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定5 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定6 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定7 【正确答案】 C【知识模块】 银行业
9、监管及反洗钱法律规定8 【正确答案】 A【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定9 【正确答案】 D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定10 【正确答案】 D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 B，C ，E【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定12 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定13 【正确答案】 A，E【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定14 【正确答案】 A，B，C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定15 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定16 【正确答案】 A，B，C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定17 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定18 【正确答案】 A，B，D，E【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定19 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定20 【正确答案】 B，C ，D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定
