1、银行监管与市场约束练习试卷 4 及答案与解析一、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。1 在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上,中国银监会提出了“管法人,管风险,管内控,改善公司治理” 的监管理念。 ( )（A）正确（B）错误2 在有限资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择。( )（A）正确（B）错误3 一般而言,管理信息系统包括两大基础模块,即信息处理系统和危机处理系统。( )（A）正确（B）错误4 从风险监管的实质来看,风险监管是对合规监管的否定。( )（A）正确（B）错误5 我国银行监管由合规监管向合
2、规与风险监管相结合转变,监管法规体系不断完善。（A）正确（B）错误6 银行风险监管指标设计以风险监管为核心,以法人机构为主体,兼顾分支机构,并形成分类,分级的监测体系。( )（A）正确（B）错误7 公司治理是现代商业银行稳健运营发展的核心。( )（A）正确（B）错误8 公司治理的核心含义是在所有权,经营权分离的情况下,为妥善解决委托代理关系而提出的董事会,高管层组织体系和监督制衡机制。( )（A）正确（B）错误9 COSO 的 外部控制整体框架 和全面风险管理框架以及巴塞尔委员会的银行机构内部控制体系框架是各国商业银行进行内部控制建设的框架和指引。( )（A）正确（B）错误10 商誉应全部从核
3、心资本中扣除。( )（A）正确（B）错误11 在表外项目的处理中,与贸易相关的短期或有负债,主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证,信用转换系数为 100%。( )（A）正确（B）错误12 优先股是指商业银行发行的,给予投资者在收益分配,剩余资产分配等方面优先权利的股票。( )（A）正确（B）错误13 资本金被称为保护债务人,使债务人面对风险免遭损失的“缓冲器” 。( )（A）正确（B）错误14 根据巴塞尔新资本协议的规定,资本要求,监管部门的监督检查和市场纪律形成三大支柱,共同为促进金融体系的安全和稳健发挥作用。( )（A）正确（B）错误15 巴塞尔新资本协议强调在国际范围内采取一致
4、性的会计准则,从而使计算得出的资本充足率等相关数字具有可比性。而我国的会计制度与国际会计制度相去甚远,特别是在披露风险暴露与评估方面的规定差异很大,从而使得披露出来的数据缺乏公信力,难以被国际社会所承认。( )（A）正确（B）错误16 资本充足率指的是商业银行的资本总额与其资产总额的比例。( )（A）正确（B）错误17 因为贷款损失准备缺口属于商业银行资本的组成部分,所以计算商业银行的资本充足率时不应扣除贷款损失准备缺口。( )（A）正确（B）错误18 杜邦分析模型的优点在于采用了综合性很强的股本收益率指标,涉及银行经营的各个方面,间接反映了银行经营各方面的情况及其相互间的制约关系,从而可以对
5、银行业绩做出全面的分析评估。( )（A）正确（B）错误19 我国商业银行风险监管核心指标规定,银行不良资产率不应高于 4%。( )（A）正确（B）错误20 中国人民银行贷款风险分类指导原则规定,从 2002 年起,在我国各类银行全面施行贷款质量四级分类管理,即:正常,逾期,呆滞和呆账。 ( )（A）正确（B）错误21 我国规定商业银行的存贷比例不超过 75%。( )（A）正确（B）错误银行监管与市场约束练习试卷 4 答案与解析一、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。1 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束2 【
6、正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束3 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束4 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束5 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束6 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束7 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束8 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束9 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束10 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束11 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束12 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束13 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束14 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束15 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束16 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束17 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束18 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束19 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束20 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束21 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束
