1、银行管理练习试卷 3 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 利率变化直接带来的风险是( )。（A）市场风险（B）信用风险（C）流动性风险（D）操作风险2 银行资产负债表上的所有者权益指的是( )。（A）会计资本（B）监管资本（C）经济资本（D）核心资本3 下列关于信用风险的说法中,正确的是( )。（A）信用风险只有当违约实际发生时才会产生（B）对商业银行来说,贷款是唯一的信用风险来源（C）信用风险是银行面临的最复杂和最重要的风险（D）交易对手信用评级的下降不属于信用风险4 大量存款人的挤兑行为可能
2、会导致商业银行面临( )危机。（A）流动性（B）操作（C）法律（D）战略5 巴林银行事件促使银行风险管理朝( )方向发展。（A）信贷风险管理（B）全面风险管理（C）市场风险管理（D）流动风险管理6 银行资本的作用不包括( )。（A）满足银行正常经营对长期资金的需要（B）吸收损失（C）促使银行更多地开展高风险业务（D）为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力7 ( )是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。（A）信用风险（B）操作风险（C）声誉风险（D）合规风险8 下列不属于商业银行核心资本的是( )。（A）少数股权（B）一般准备（C）实
3、收资本（D）资本公积9 下列不属于商业银行资本的是( )。（A）盈余公积（B）资本公积（C）贷款资金（D）未分配利润10 资金业务的最主要风险是( )。（A）操作风险（B）流动性风险（C）市场风险（D）信用风险11 巴塞尔委员会通过巴塞尔资本协议是在( )年。（A）1990（B） 2004（C） 1974（D）198812 巴塞尔委员会正式发表巴塞尔新资本协议是在( )年。（A）2004（B） 1990（C） 1988（D）197413 下列不属于商业银行经营原则的是( )。（A）安全性（B）收益性（C）流动性（D）效益性14 银行的资本利润率可以分解为资产利润率与( )之积。（A）收入利润率
4、（B）资产利润率（C）股权乘数（D）每股收益二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。15 下列关于银行的叙述中,正确的有( )。（A）银行自有资本金在其全部资金来源中所占比重很低 ,属于高负债经营（B）银行的经营对象是货币,且具有特殊的信用创造功能（C）银行是市场经济的中枢,其风险的外部负效应巨大（D）从本质上看,银行是经营管理风险的机构（E）保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是资本充足率16 下列关于商业银行监事会的说法中,正确的有( )。（A）为保证监事会的独立性,监事必须是由股东大会选
5、举的外部监事（B）注册资本在 10 亿元人民币以上的商业银行,外部监事的人数不得少于 3 人（C）监事会可以对银行经营业务、会计事务、董事会滥用职权的行为进行监督（D）监事会对董事会负责,负责具体执行董事会的决策（E）监事会是与董事会并列的监督机关,代表股东大会行使监督职能17 下列银行各业务中,存在信用风险的有( )。（A）短期贷款（B）债券投资（C）信用担保（D）票据承兑（E）掉期交易18 下列各项中,属于商业银行金融创新原则的有( )。（A）公平竞争原则（B）合法合规原则（C）成本可算原则（D）四个“认识 ”原则（E）利润最大化原则19 下列关于商业银行内部控制原则的说法中,不正确的有(
6、 )。（A）内部控制应当覆盖商业银行所有部门和业务岗位（B）商业银行开办新业务要以内部控制优先（C）商业银行内部控制有统一标准,不能因规模小而在内部控制上与大型商业银行有所差异（D）商业银行内部控制的监督部门可以直接向董事会报告（E）董事会作为股东大会的执行机构,不受内部控制约束20 巴塞尔新资本协议的新增内容包括( )。（A）将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标（B）操作风险的资本要求（C）将银行资本分为核心资本和附属资本两类（D）计量信用风险的内部评级法（E）外部监管和市场约束21 巴塞尔新资本协议( )。（A）提出了银行要实现安全性、效益性和流动性 “三性”的协调统一（B
7、）引入了计量信用风险的内部评级法（C）在 巴塞尔资本协议的基础上,新增了对操作风险的资本要求（D）在巴塞尔资本协议的基础上,新增了最低资本要求（E）在资本充足率的计算公式中全面反映了信用风险、市场风险、操作风险的资本要求22 巴塞尔新资本协议要求银行信息披露的范围包括( )。（A）资本充足率（B）资本构成（C）风险敞口（D）盈利能力（E）风险管理策略银行管理练习试卷 3 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理2 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理3 【正确答
8、案】 C【知识模块】 银行管理4 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理5 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理6 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理7 【正确答案】 D【知识模块】 银行管理8 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理9 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理10 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理11 【正确答案】 D【知识模块】 银行管理12 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理13 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理14 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。15 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行管理16 【正确答案】 C，E【知识模块】 银行管理17 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行管理18 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 银行管理19 【正确答案】 C，E【知识模块】 银行管理20 【正确答案】 B，D，E【知识模块】 银行管理21 【正确答案】 B，C ，E【知识模块】 银行管理22 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行管理
