1、银行管理练习试卷 4 及答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 商业银行合规风险管理体系应包括( )。（A）合规管理部门的组织结构和资源（B）合规风险识别和管理流程（C）合规政策（D）合规培训和教育制度（E）合规风险管理计划2 现阶段我国商业银行实施巴塞尔新资本协议的原则包括( )。（A）分类实施（B）全面实施（C）分层推进（D）一步达标（E）分步达标3 为了在金融创新中保护客户利益,银行应做的工作有( )。（A）遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则（B）向客户准确、公平、没有误
2、导地进行信息披露（C）引导客户理性投资与消费,向客户销售适宜的投资产品（D）公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突（E）提高客户的金融素质4 银行全面风险管理的核心包括( )。（A）全球的风险管理体系（B）全面的风险管理范围（C）全程的风险管理过程（D）全新的风险管理方法（E）全员的风险管理文化5 下列对银行金融创新基本原则中“买者自负” 的理解 ,正确的有( )。（A）产品的购买者要从购买行为中获得利益,也要自己承担决策风险（B）金融投资者要加强自我教育,充分认识金融产品与市场蕴涵的风险,对自己的投资决策负责（C）产品提供方对产品的已知缺陷和风险作适当的披露,尽可能避
3、免客户对所购买产品存在很大误解（D）银行要使客户接受和遵循“买者自负” 这一市场经济基本原则（E）即使对客户进行了不当销售而使客户蒙受巨大损失,商业银行也不应负任何责任6 在其他条件不变的情况下,商业银行提高资本充足率可以采取的措施有( )。（A）缩小资产总规模（B）发行可转换债券（C）发行普通股（D）将持有的国债换成企业债券（E）贷款证券化7 下列做法中,可以扩充商业银行总资本的有( )。（A）收购其他银行（B）增加存款规模（C）发行普通股票（D）增加交易账户业务（E）减少红利分配比例8 商业银行核心资本包括( )。（A）实收资本（B）资本公积（C）优先股（D）可转换债券（E）重估储备9 银
4、行风险管理组织由( )构成。（A）股东大会（B）董事会及其专门委员会（C）监事会（D）高级管理层（E）风险管理部门10 风险管理流程包括( )。（A）风险识别（B）风险计量（C）风险监测（D）风险阻隔（E）风险控制11 银行资本的作用包括( )。（A）满足银行正常经营对长期资金的需要（B）吸收损失和维持市场信心（C）为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力（D）限制银行过度业务扩张和风险承担（E）只有 A 和 B12 核心资本包括( ) 。（A）实收资本（B）资本公积（C）盈余公积（D）未分配利润（E）少数股权13 下列属于附属资本的有( )。（A）重估储备（B）一般准备（C）长期次级债务（
5、D）优先股（E）可转换债券14 财务报表包括( ) 。（A）资产负债表（B）利润表（C）财务报表附表及附注（D）现金流量表（E）工资表15 金融创新中坚持的四个“认识” 原则是指( )。（A）审慎尽责（B）充分信息披露（C）引导理性消费（D）客户资产隔离和客户教育（E）妥善处理利益冲突二、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。16 风险管理的最基本要求是风险监测。( )（A）正确（B）错误17 准确的风险计量建立在对风险的定性分析上,建立风险模型并不是必须的。( )（A）正确（B）错误18 商业银行出现流动性困难时,在商业银
6、行有未到期借款的股东,须提前偿还借款。( )（A）正确（B）错误19 流动性风险是指无法在不增加成本或资产价值不发生损失的条件下及时满足客户的流动性需求,从而使银行遭受损失的可能性。( )（A）正确（B）错误20 在正常状况下,银行会计资本的数量应当不小于经济资本的数量。( )（A）正确（B）错误21 商业银行在披露公司治理信息时,除了披露行长、副行长的基本情况外,还应当披露财务负责人的基本情况。( )（A）正确（B）错误22 操作风险具有可转换性,即在实践中通常可以转化为市场风险、信用风险等其他风险。( )（A）正确（B）错误银行管理练习试卷 4 答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每
7、小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行管理2 【正确答案】 A，C，E【知识模块】 银行管理3 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行管理4 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行管理5 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 银行管理6 【正确答案】 A，B，C，E【知识模块】 银行管理7 【正确答案】 A，C，E【知识模块】 银行管理8 【正确答案】 A，B【知识模块】 银行管理9 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行管理10
8、【正确答案】 A，B，C，E【知识模块】 银行管理11 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 银行管理12 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行管理13 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 银行管理14 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行管理15 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行管理二、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。16 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理17 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理18 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理19 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理20 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理21 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理22 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理
