1、房地产估价师房地产基本制度与政策（证券知识）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题每题的备选答案中只有 1 个最符合题意。1 证券可分为商品证券、货币证券和( )。（A）投资证券（B）投资基金证券（C）交易证券（D）资本证券2 股票是由股份有限公司公开发行、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以获得股息和红利的凭证，是一种( )。（A）货币资本（B）虚拟资本（C）实际资本（D）权益资本3 如果要求召开临时股东会，必须由代表公司( )以上股份的若干股东提出才有效，即为少数股东权。（A）10（B） 20（C） 25（D）304 我国公司法规定，公司当年的税后利润，应提取 10列入法定公积金，当公
2、司法定公积金累计额达到公司注册资本的( )后，可不再提取。（A）40（B） 50（C） 80（D）1005 普通股票持有者之间的平等原则是指( )。（A）股票持有者的身份是平等的（B）每一股份的平等（C）在权利方面是平等的（D）在义务方面是平等的6 股票市场上数量占绝对多数的主要股票品种是( )，它是取得公司收入分配的部分所有权凭证，是公司资本构成的基本组成部分。（A）普通股（B）法人股（C）优先股（D）个人股7 按我国公司法规定，一个上市公司的社会公众股至少应占到公司股份总数的( )以上，其绝对数至少要达到 1250 万元面值。（A）100（B） 15（C） 20（D）258 股票盈利的大小
3、取决于( )。（A）股份有限公司的经营状况和盈利水平（B）公司的盈利状况（C）公司的年终利润的多少（D）公司风险程度和股票的稳定性9 在通常情况下，股票持有者的投资意志和享有的经济权益，是通过( )而实现的。（A）其行使对股息红利分配的要求权（B）其行使对公司剩余财产的分配权（C）其行使股东参与权（D）其行使股票转让权10 股票的( ) 随股份有限公司的经营状况和盈利水平而浮动，同时还会受到股票市场行情的影响。（A）盈利性（B）风险性（C）价格波动性（D）流通性11 既是股份有限公司改善经营管理，努力提高经济效益和加强公司市场竞争力的一个重要外部因素，同时也是吸引社会公众积极进行股票投资的重要
4、原因的是( )。（A）股票所具有的决策参与性（B）股票在交易价格上所表现出的波动性（C）股票所体现出的盈利性（D）股票所具有的流动性12 股单是( ) 发给股东的出资凭证和确立股东地位的凭证。（A）有限公司（B）股份公司（C）有限责任公司（D）股份有限公司13 股票在股份有限公司的存续期间有效，而认股权证一般是有确定期限的，通常以( )为限。（A）6 个月1 年（B） 1 年1 年半（C） 1 年2 年（D）2 年14 股票是一种只适用于( )的证券。（A）有限责任公司（B）有限公司（C）股份有限公司（D）股份公司15 下列关于股票和股单的表述中，正确的是( )。（A）股票和股单都是由股份有限
5、公司公开发行，用以确认投资者的出资份额和股东地位的法律凭证（B）股票和股单同属于有价证券（C）股票可以有记名股和不记名股；股单必须是记名的（D）股票属于证券，法律允许它自由流通；股单持有者只能根据其出资，从股份有限公司获取股息、红利，不能在市场上自由流通16 当市场利率高于债券利率时，债券的票面价值( )发行价格。（A）高于（B）低于（C）等于（D）接近于17 债券持有人每年获得的利息与债券票面价值之比为( )。（A）债券利率（B）债券负债率（C）债券付息率（D）债券成本率18 下列关于债券的表述中，正确的是( )。（A）债券的偿还期限是指从债券到期日起到实际偿清本息之日止的时间（B）中期债券
6、是指偿还期限在 1 年以上，5 年以下的债券（C）债券可以在证券市场上转让，但不能进行抵押（D）债券的利率在发行时就已固定，不受市场利率变动的影响19 与股票相比，投资风险较小，体现了债券的( )特征。（A）收益性（B）偿还性（C）流动性（D）安全性20 我国目前有关部门把公司或企业发行的债券统称为“企业债券“ ，并且明文规定，发行的主体仅限于我国境内的( )。（A）国有企业（B）全民所有制企业（C）私营企业（D）公有制企业21 按债券的偿还期限来看，我国的国库券属于( )。（A）短期债券（B）中期债券（C）长期债券（D）永久债券22 附息债券一般限于( )债券。（A）短期（B）长期（C）中长
7、期（D）无期23 一般情况下，单位型基金多属于( )。（A）开放型和半开放型（B）封闭型和半封闭型（C）自由型（D）管理型24 下列关于有价证券基金表述中，正确的是( )。（A）对股份制企业的组织形式要求高（B）有价证券基金着眼于二级市场（C）转让性能差（D）有价证券基金着眼于股权或股票的未来公开转让和上市25 近年来国际上投资基金得以迅速发展的原因在于它具有一些独特的优点，其中不包括( ) 。（A）降低和分散投资风险、提高投资效率（B）避免国外投资者直接控制国内企业股权（C）弥补中小投资者资金过于分散的缺陷（D）化零为整，凑小钱成大钱二、多项选择题每题的备选答案中有 2 个或 2 个以上符合
8、题意。全部选对的，得 2 分；错选或多选的，不得分；少选且选择正确的，每个选项得 0.5 分。26 资本证券是表明投资者的权利和义务的有价证券，最常见的有( )。（A）债券（B）股票（C）汇票（D）支票（E）投资基金27 我国上海证券市场上允许发行和流通的证券包括( )。（A）政府债券（B）企业债券（C）公司债券（D）个人债券（E）国际债券28 证券市场对促进经济发展具有十分重要的积极作用，主要表现在( )方面。（A）证券是一种直接融资的金融工具（B）证券是一种间接融资的金融工具（C）发展证券市场是建立和完善投资市场的需要（D）发展证券市场有利于产业结构调整（E）发展证券市场有利于企业重组29
9、 下列选项，属于证券自身的基本特征的是( )。（A）证券是一种可以依法买卖的特殊商品（B）代表一定的财产权利，能给持有者带来收益（C）证券是一种虚拟资本（D）可以依法转让，买卖时存在证券交易价格（E）是一种有价凭证30 按权利性质的不同，股东权利可分为( )。（A）共益权（B）自益权（C）少数股东权（D）非固有权（E）固有权31 从具体内容看，普通股股东享有的权利包括( )。（A）参加表决的权利（B）股票转让权（C）公司剩余财产的分配权（D）对公司事务的质询权（E）要求赎回权32 优先股股东的权利主要有( )。（A）有限的表决权（B）要求赎回权（C）分配股息的优先权（D）分配剩余资产的优先权（
10、E）股票转让的优先权33 我国股票市场上目前都是普通股票，但相同普通股票依其股份享有人的不同，可分为( ) 。（A）国家股（B） B 股（C）法人股（D）H 股（E）个人股34 股票的基本特征包括( )。（A）非返还性（B）高盈利性（C）稳定性（D）流通性（E）决策参与性35 股份制不包括( ) 等企业组织形式。（A）无限公司（B）有限责任公司（C）股份有限公司（D）两合公司（E）股份公司36 对于有价证券的说法中正确的是( )。（A）是反映某种法律行为结果的凭证（B）是认定持证人有权取得收入的凭证（C）可以记名也可以不记名（D）表明对物资资料具有某种权利（E）是对证券价值的反映37 股票和股
11、单都是用于证明股东的出资和股东的股份证书，同属于证据证券，但两者的区别是根本性的，表现在( )。（A）性质不同（B）适用范围不同（C）功能不同（D）表现形式不同（E）风险程度不同38 下列关于股票与公司债券的表述中，正确的有( )。（A）股票与公司债券都是一种长期投资（B）股票与公司债券都是流通证券，可以在证券市场上进行转让和买卖（C）股票投资者与公司之间形成的是一种股东权与公司生产经营权的关系（D）公司债券持有人依法获取的收益是公司债券利息，受公司经营状况的影响（E）股票的投资风险比公司债券的大39 债券的基本要素包括( )。（A）债券的票面价值和价格（B）债券的发行总额（C）债券的利率（D
12、）债券的偿还期（E）债券的购买者40 债券的特征包括( ) 。（A）偿还性（B）流动性（C）风险性（D）收益性（E）稳定性41 债券按发行的主体的不同，可分为( )。（A）个人债券（B）企业债券（C）政府债券（D）金融债券（E）不记名债券42 根据偿还期限的长短，债券可分( )。（A）中期债券（B）中长期债券（C）短期债券（D）永久债券（E）长期债券43 根据有无抵押担保，债券可分为( )。（A）附息债券（B）信用债券（C）贴现债券（D）抵押债券（E）担保债券44 下列关于投资基金证券与股票、债券的表述中，不正确的有( )。（A）股票是股份公司发行的；债券和投资基金证券是分别由政府、银行和企业
13、发行的（B）投资基金证券的投资人、发起人、管理人和托管人之间完全是一种信托契约关系（C）通过债券筹集的资金，由债务人自主支配，投资基金则是委托管理人进行运营（D）投资基金证券是一种风险低于股票收益高于债券的证券（E）任何一种投资基金都规定有一定的存续时间，期满即终止，在期满之前不能提前终止，期满后可以再延续45 下列选项属于投资基金证券按其所持份额享有的权利的是( )。（A）经营决策权（B）资产所有权（C）收益分配权（D）剩余资产分配权（E）资金转让权46 下列关于投资基金说法中正确的是( )。（A）封闭型基金证券的价格波动较大（B）开放式基金的风险较小（C）股权式基金具有较多的投机成分（D）
14、有价证券基金着眼于二级市场（E）追加型基金证券不允许中途解约47 基金按其运用方式不同，可分为( )。（A）开放型基金（B）封闭型基金（C）融通型基金（D）追加型基金（E）固定型基金48 投资人购买基金股份即成为基金公司股东，享有( )。（A）要求赎回权（B）利益分配权（C）议决权（D）剩余财产分配权（E）分配股息的优先权三、判断题请判断下列各题正误。不答不得分，判断错误倒扣 0.5 分。本大题总分最多扣至零分。49 在证券市场上市交易的证券，基本上就是资本证券。( )（A）正确（B）错误50 普通商品的使用价值是为满足人们的某种需要，证券的使用价值则可以生息，能为持有者带来一定的利息收入。(
15、 )（A）正确（B）错误51 证券是一种商品，可以进行依法买卖；同时，证券又是一种资本，可以为持有者带来一定的收益。( )（A）正确（B）错误52 普通商品的价格由该商品的价值所决定，而证券的价格则由货币使用中产生的收益和社会借贷资金率的比率所决定。( )（A）正确（B）错误53 普通商品出售后，该商品的所有权和使用权一并转移，而证券出售后，所有权和使用权发生了分离。( )（A）正确（B）错误54 货币证券是指可与货币相互转化的有价证券，支票、汇票、股票都属于货币证券。( )（A）正确（B）错误55 证券能够定期地给它的持有者带来收益，投人证券的资本未到期可通过出售收回，因此是一种权益资本。(
16、 )（A）正确（B）错误56 证券具有直接融资的优点，同时发行证券能吸纳广泛的社会闲散资金，因而又具有间接融资的优点。( )（A）正确（B）错误57 股票一经认购，持有者不能以任何理由要求退本还股，但可以通过证券市场进行转让。( )（A）正确（B）错误58 股票可以作为买卖的对象，成为金融市场上主要的、长期的信用工具，但不能作为抵押品。( )（A）正确（B）错误59 普通股票所说的平等原则，是指每一位股东所拥有的权利和义务是平等和无差异的。( )（A）正确（B）错误60 即使公司某年度的盈利水平下降，优先股股东也可优先于普通股股东按原有水平享受股息，而普通股股东则可能不能享受分红。( )（A）
17、正确（B）错误61 优先股股东参与公司经营管理，有重大决策的表决权。( )（A）正确（B）错误62 在公司弥补亏损并提取法定公积金后，所剩利润可按股东持股比例进行分配。( )（A）正确（B）错误63 B 股是指以人民币标明面值，美元标明价格，专供大陆以外的境外法人和自然人在境内以外汇进行买卖的不记名式外资股票。( )（A）正确（B）错误64 股票的基本特征有：盈利性、风险性、稳定性、流通性、决策参与性、价格波动性、政策性。( )（A）正确（B）错误65 国家股和法人股是两种具有相互渗透的股份。( )（A）正确（B）错误66 股票的盈利性特征除表现在从公司取得股息和分享公司的经营红利外还表现在股
18、票持有者利用股票可以获取差价和保值。( )（A）正确（B）错误67 股票的转让，意味着转让者将其出资额以股价的形式收回，同时将股票所代表的股东身份及其各种权益让渡给受让者。( )（A）正确（B）错误68 对于股份有限公司来说，股票是筹措资金的重要手段。( )（A）正确（B）错误69 股票是由股份有限公司公开发行、用以证明投资者的股东身份和权益、并据以获得股息和红利的凭证。( )（A）正确（B）错误70 持有认股权证，意味着持有者享有在规定时间内，按最优价格购买一定数量某股份有限公司新发行的股票的权利。( )（A）正确（B）错误71 普通股票持有者的权利和义务主要体现在有限责任原则和平等原则之内
19、，这里所说的平等，主要是指每一股份的平等。( )（A）正确（B）错误72 公司债券持有人与公司之间形成的是一种借贷性质的债权债务关系。( )（A）正确（B）错误73 公司债券持有者享有的是收益权，其内容包括到期收取利息和本金的权利、债务人破产时优先分取财产的权利，以及在证券市场转让债券的权利。( )（A）正确（B）错误74 若市场利率低于债券利率，则债券的发行价格高于票面价值。( )（A）正确（B）错误75 期限在 1 年以上、10 年以下的为中期债券，我国的国库券属于长期债券。( )（A）正确（B）错误76 债券的偿还性、收益性、流动性和安全性之间具有相逆性关系，一般情况下很难同时兼顾。(
20、)（A）正确（B）错误77 永久债券指的是不规定到期期限，债权人也不能要求清偿但可按期取得利息的一种债券，我国曾发行过这种债券，现在已不再发行。( )（A）正确（B）错误78 附息债券是指债券券面上附有各种息票的债券，息票一般以 6 个月为一期。( )（A）正确（B）错误79 贴水债券是指券面上不附息票，发行时按规定的折扣率以券面价值的价格发行，到期时一次性偿还本金及利息的债券。( )（A）正确（B）错误80 公募债券的利率一般要低于私募债券。( )（A）正确（B）错误81 记名债券的优点是比较安全，缺点是流动性较差，转让时手续复杂。( )（A）正确（B）错误82 投资人干预基金的管理和操作，
21、同时分享基金的盈利和分红。( )（A）正确（B）错误83 投资基金证券是指由基金发起人向社会公开发行的，表示持有人按其所持股份额享有资产所有权、收益分配权的凭证。( )（A）正确（B）错误84 封闭式基金在存续期间内不得随意增减基金证券，持有人只能通过证券交易所买卖证券，这一点类似于股票投资。( )（A）正确（B）错误85 一个基金公司只能发行一种基金，并以该基金作为唯一的全部运行资本。( )（A）正确（B）错误86 一般情况下，投资变现能力较好的证券的基金都适于采用开放型。( )（A）正确（B）错误87 经营者可以根据市场变化，对购进的证券自由买卖，不断调整组合结构的基金称为融通型基金。(
22、)（A）正确（B）错误88 股权式基金一般要求是封闭型和固定型，以便于稳定运作。( )（A）正确（B）错误房地产估价师房地产基本制度与政策（证券知识）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题每题的备选答案中只有 1 个最符合题意。1 【正确答案】 D2 【正确答案】 B3 【正确答案】 A4 【正确答案】 B5 【正确答案】 B6 【正确答案】 A7 【正确答案】 D8 【正确答案】 A9 【正确答案】 C10 【正确答案】 B11 【正确答案】 B12 【正确答案】 C13 【正确答案】 C14 【正确答案】 C15 【正确答案】 C16 【正确答案】 A17 【正确答案】 A18 【正确答案
23、】 D19 【正确答案】 D20 【正确答案】 B21 【正确答案】 B22 【正确答案】 C23 【正确答案】 B24 【正确答案】 B25 【正确答案】 C二、多项选择题每题的备选答案中有 2 个或 2 个以上符合题意。全部选对的，得 2 分；错选或多选的，不得分；少选且选择正确的，每个选项得 0.5 分。26 【正确答案】 A,B,E27 【正确答案】 A,B,C28 【正确答案】 A,C,D,E29 【正确答案】 A,C30 【正确答案】 D,E31 【正确答案】 A,B,C,D32 【正确答案】 A,B,C,D33 【正确答案】 A,C,E34 【正确答案】 C,D,E35 【正确答
24、案】 B,E36 【正确答案】 A,B,C37 【正确答案】 A,B,D38 【正确答案】 B,C,E39 【正确答案】 A,C,D40 【正确答案】 A,B,D41 【正确答案】 B,C,D42 【正确答案】 A,C,D,E43 【正确答案】 B,D,E44 【正确答案】 A,B,E45 【正确答案】 B,C,D46 【正确答案】 A,B,D47 【正确答案】 C,E48 【正确答案】 B,C,D三、判断题请判断下列各题正误。不答不得分，判断错误倒扣 0.5 分。本大题总分最多扣至零分。49 【正确答案】 A50 【正确答案】 A51 【正确答案】 A52 【正确答案】 A53 【正确答案】
25、 A54 【正确答案】 B55 【正确答案】 B56 【正确答案】 A57 【正确答案】 A58 【正确答案】 B59 【正确答案】 B60 【正确答案】 A61 【正确答案】 B62 【正确答案】 B63 【正确答案】 B64 【正确答案】 B65 【正确答案】 A66 【正确答案】 A67 【正确答案】 A68 【正确答案】 A69 【正确答案】 A70 【正确答案】 B71 【正确答案】 A72 【正确答案】 A73 【正确答案】 B74 【正确答案】 A75 【正确答案】 B76 【正确答案】 A77 【正确答案】 B78 【正确答案】 A79 【正确答案】 B80 【正确答案】 A81 【正确答案】 A82 【正确答案】 B83 【正确答案】 B84 【正确答案】 A85 【正确答案】 A86 【正确答案】 B87 【正确答案】 A88 【正确答案】 A
