1、2009 年 9 月证券从业资格（证券基础知识）真题试卷及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付( )。（A）申购费（B）赎回费（C）管理费（D）手续费2 目前我国金融市场上的私募证券不包括( )。（A）信托投资公司发行的集合资金信托计划（B）商业银行和证券公司发行的理财计划（C）上市公司定向增发方式发行的有价证券（D）证券交易所交易基金3 证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映了证券市场的( )。（A）交易结构（B）层次结构（C）品种结构（D）主
2、体结构4 ( )是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。（A）信用公司债券（B）不动产抵押公司债券（C）保证公司债券（D）收益公司债券5 我国证券业中，( ) 属于行业性自律性组织。（A）证券公司（B）证券业协会（C）证监会（D）证券登记结算公司6 随着( ) 的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生。（A）江南制造总局（B）安庆军械所（C）福州船政局（D）上海轮船招商局7 下列不属于基本分析或基本面分析的是( )。（A）国际金融市场发展状况（B）宏观经济和证券市场运行状况（C）行业前景（D）公司经营状况8 下列说法中
3、，错误的是( )。（A）平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值。通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性（B）在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金（C）收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的（D）成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票9 资本证券是指与( ) 直接有关的活动而生产的证券。（A）资金（B）金融投资（C）货币投资（D）项目投资10 龙债券利率的确定基准是( )。（A）香港银行同业拆放利率（B）伦敦银行同业拆放利率（C）新加坡
4、银行同业拆放利率（D）美国联邦基金利率11 公司以新增的股票或一部分库存股票作为股息，称之为( )。（A）现金股息（B）股票股息（C）财产股息（D）负债股息12 以某种商品实物为本位而发行的国债是( )。（A）货币国债（B）建设国债（C）特种国债（D）实物国债13 股东大会是股份公司的( )。（A）权力机构（B）法人代表（C）监督机构（D）决策机构14 经纪类证券公司最低注册资本限额为( )元人民币。（A）5 千万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）3 亿15 贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。（A）不规定利率（B）规定利率（C）标明折价（D）不标明折价16 下列关于利率风险的描
5、述，错误的是( )。（A）利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性（B）利率风险是固定收益证券的主要风险，特别是债券的主要风险（C）债券面临的利率风险由价格变动风险和息票利率风险两方面组成（D）一般而言，优先股受利率风险的影响程度比普通股要小17 外国居民在中国发行的人民币债券为( )。（A）扬基债券（B）武士债券（C）熊猫债券（D）欧洲债券18 在 1998 年2007 年，我国财政部共发行了( )特别国债。（A）一次（B）两次（C）三次（D）四次19 证券投资基金在美国被称为( )。（A）单位信托基金（B）证券投资信托基金（C）共同基金（D）信托基金20 下列关于记名股票特点的
6、说法中，正确的是( )。（A）可以一次或分次缴纳出资（B）转让相对简单（C）安全性较差（D）认购时要求一次性缴纳21 可赎回优先股有两种类型：一种是强制赎回，另一种是( )。（A）自动赎回（B）任意赎回（C）变相赎回（D）经常赎回22 在开展受托资产管理业务中，证券公司作为( )，与委托人签订受托投资管理合同。（A）持有人（B）监管人（C）经纪人（D）受托投资管理人23 在一般国家，社保基金分为两个层次：其一是国家以( )形式征收的全国性基金；其二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的( )。（A）社会保障税，社会保险基金（B）社会保障税，企业年金（C）社会保险基金，社会保障基金（D）社会
7、保险基金，企业年金24 目前，我国基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。（A）0.025（B） 0.015（C） 0.01（D）O.3325 代办股份转让市场的涨跌幅限制为( )。（A）涨幅、跌幅限制为 10%（B）涨幅、跌幅限制为 5（C）涨幅限制为 5%，不设跌幅限制（D）不设涨幅限制，跌幅限制在 526 首次公开发行股票以( )方式确定股票发行价格。（A）协商定价（B）询价（C）累计投标询价（D）上网竞价27 下列关于基金托管人的托管费叙述，不正确的是( )。（A）是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用（B）托管费从基金资产中提取（C）托管费率会因基金种类不同而异（D）通常按
8、照基金资产净值的一定比例提取，逐月计算并累计，按年支付给托管人28 “一手交钱、一手交货” 体现的是( )的特征。（A）现货交易（B）远期交易（C）期货交易（D）期权交易29 某看跌期权合约规定，期权持有者可以按照协定价格 15 元出售某股票 100 股，现在该股票的市场价格为 20 元，而该看跌期权的内在价值为( )。（A）-5（B） 500（C） 5（D）030 最基础的金融衍生产品是( )。（A）金融远期合约（B）金融期货（C）金融互换（D）金融期权31 目前，我国证券市场推出的权证均为( )。（A）股权类权证（B）债权类权证（C）混合权证（D）单一权证32 证券发行人是指( ) 。（A
9、）为筹措基金而发行债券、股票等证券的交易主体（B）通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人（C）通过证券而进行投资的自然人（D）各类机构法人和自然人33 备兑权证通常由( ) 发行。（A）上市公司（B）证券交易所（C）投资银行（D）财政部34 20 世纪 80 年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这种国库券属于( )。（A）短期债券（B）实物债券（C）凭证式债券（D）记账式债券35 下列关于证券经纪业务的叙述，错误的是( )。（A）代理买卖证券业务包括证券公司代理证券发行人发行证券的行为（B）证券公司办理经纪业务，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用（C）在证券经纪业务中，证券
10、公司应遵循代理原则、效率原则和“三公” 原则（D）证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按照交易规则办理买卖证券36 下列不属于设立证券登记结算公司应当具备的条件是( )。（A）具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施（B）自有资金不少于人民币 2 亿元（C）主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格（D）须是上市公司设立，自有资金不少于人民币 10 亿元37 债券发行注册制的核心是( )。（A）质量控制原则（B）数量控制原则（C）实质管理原则（D）公开原则38 附有交换条款的债券是指( )。（A）债券所有人具有按约定的条件将持有债券转
11、换成发行公司所发行的普通股票的选择权（B）债券发行人在债券到期日之前具有买回部分或全部债权的权利（C）债券所有人具有按约定的条件将持有债券与债券发行公司以外的其他公司的普通股票交换的选择权（D）债券持有人具有在指定的日期内以票面价值卖回给发行人的权利39 在债券的票面价值中，首先要规定票面价值的( )。（A）利率（B）价格（C）存在形式（D）币种40 只能在期权到期日执行的期权属于( )。（A）看跌期权（B）欧式期权（C）看涨期权（D）美式期权41 下列关于上证 50 指数的叙述，错误的是( )。（A）上证 50 指数采用派许加权方法，按照样本股的调整股本数为权数进行加权计算（B）上证 50
12、指数根据流通市值、成交金额，对股票进行综合排名，从上证综合指数中选择排名前 50 位的股票组成样本（C）指数以 2003 年 12 月 31 日为基日，以该日 50 只成分股的调整市值为基期，基数为 1000 点（D）当样本股名单发生变化、样本股的股本结构发生变化、或股价出现非交易因素的变动时，采用“ 除数修正法 ”修正原固定除数，以维护指数的连续性42 除下列哪一项外，资产评估机构不能申请证券评估资格?( )（A）在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满 3 年（B）因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满
13、3 年（C）申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止未满 3 年（D）最近 3 年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录43 基金资产净值是指( )。（A）基金资产总值除以基金总额后的价值（B）基金资产总值减去基金管理费后的价值（C）基金资产总值减去负债后的价值（D）基金资产总值减去基金管理费和基金托管费后的价值44 同一类型的债券，长期债券利率比短期债券利率高，这是对( )的补偿。（A）信用风险（B）利率风险（C）政策风险（D）购买力风险45 ( )是指证券公
14、司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。（A）证券资产管理业务（B）证券经纪业务（C）融资融券业务（D）证券自营业务46 证券公司从每年的( )中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。（A）营业收入（B）管理费用（C）营业利润（D）税后利润47 证券公司高级管理人员应当经( )依法核准。（A）董事会（B）监事会（C）中国证监会（D）股东会48 设一张债券的面额为 100 9 云，年利率为 10，期限为 5 年，利息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复
15、利债券的计息办法来计算其到期时的利息( )。（A）单利：50；复利：50（B）单利：50；复利：61.05（C）单利：61.05；复利：50（D）单利：61.05；复利：61.0549 资本公积金转增股本所获取的收益属于( )。（A）股票股息（B）财产股息（C）资本损益（D）资本增值收益50 证券投资咨询公司的从业人员必须具备( )年以上的从事证券业务经验。（A）1（B） 2（C） 3（D）551 ( )是以利率逐年累进方法计息的债券。（A）单利债券（B）复利债券（C）贴现债券（D）累进利率债券52 关于非上市证券的说法，错误的是( )。（A）非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的
16、证券（B）非上市证券不允许在证券交易所内交易（C）非上市证券不可以在其他证券交易市场交易（D）凭证式国债和开放式基金份额属于非上市证券53 “合格境外机构投资者(QFII) 的审批及监管，境外资产管理机构在华设立代表处的审批”属于中国证监会内设( ) 的职责。（A）市场监管部（B）机构监管部（C）期货监管部（D）基金监管部54 根据我国刑法的规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（A）2（B） 3（C） 4（D）555 下列关于证券承销的说法中，错误的是( )。（A）承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售（B）发行人推销证券的唯一方式
17、是承销（C）承销有包销和代销两种（D）包销有全额包销和余额包销两种56 下列不属于内幕交易行为方式的主要表现是( )。（A）行为主体知悉公司内幕信息，且从事有价证券交易或其他有偿转让行为（B）泄露内幕信息（C）违背客户的委托为其买卖证券（D）建议他人买卖证券57 基金管理人必须按规定对基金净资产进行估值，基金无权暂停估值的情形是( )。（A）资金投资所涉及的证券交易所遇到法定节假日（B）出现巨额赎回的情形（C）基金管理人为降低管理费用而减少评估次数（D）出现无法抗拒的原因，致使管理人无法准确评估基金的净资产58 基金清算账册以及有关文件由( )来保存。（A）基金托管人（B）基金发起人（C）基金
18、管理人（D）基金清算小组59 证券从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是( ) 。（A）应当向中国证监会申请（B）应当通过所在机构向中国证监会申请（C）应当直接向中国证券业协会申请（D）应当通过所在机构向中国证券业协会申请60 上市证券发行管理办法规定，配股规模不超过发行前总股本的( )。（A）0.2（B） 0.3（C） 0.4（D）0.5二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 下列关于证券的叙述，正确的有( )。（A）记载并代表一定权利的
19、法律凭证（B）用于证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益（C）用于证明或设定权利的书面证明（D）可以采用纸面形式或其他形式62 下列关于证券业协会的叙述，正确的是( )。（A）证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人（B）证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会（C）根据 证券法的规定，证券公司应当加人证券业协会（D）证券业协会负责监督有关法律法规的执行、保护投资者的合法权益63 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资的人民币金融工具有( )。（A）在证券交易所挂牌交易的股票（B）在证券交易所挂牌交易的债券（C）证券投资基金（D）在证券交易所挂牌交易的权证64
20、 2006 年 1 月 1 日起施行的经修订的证券法将原有的分类管理的规定调整为按照( )等业务类型进行管理，并按照审慎监管的原则，根据各项业务的风险程度，设定分类准入条件。（A）综合类证券公司（B）经纪类证券公司（C）证券经纪（D）证券投资咨询65 进一步完善相关政策，促进资本市场稳定发展即指( )。（A）完善证券发行上市核准制度（B）拓宽证券公司融资渠道（C）积极稳妥解决股权分置问题（D）完善资本市场税收政策66 行业因素包括定性因素和定量因素，常见的有( )等。（A）行业或产业竞争结构（B）抗外部冲击的能力（C）经济周期循环（D）行业估值水平67 基金份额持有人的基本权利包括( )。（A
21、）对基金收益的享有权（B）对基金份额的转让权（C）在一定程度上对基金经营决策的参与权（D）负责基金发起设立与经营管理的专业性机构68 在我国，金融债券包括( )。（A）中央银行票据（B）政策性银行金融债券（C）证券公司债券（D）财务公司债券69 从外汇风险产生的领域分析，其大致可分为( )。（A）商业性汇率风险（B）金融性汇率风险（C）全球性汇率风险（D）区域性汇率风险70 下列属于社会保障基金的资金是( )。（A）国有股减持划人的资金和股权资产（B）中央财政拨人资金（C）其他方式筹集的资金（D）社会公益基金71 商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得了这种证券就等于取得这种商品
22、的所有权。下面属于商品证券的有( )。（A）提货单（B）运货单（C）栈单（D）存款单72 根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为( )等类别。（A）不动产证券化（B）应收账款证券化（C）信贷资产证券化（D）未来收益证券化73 我国的凭证式国债通过( )面向社会发行。（A）银行储蓄网点（B）财政部门国债服务部（C）证券公司营业部（D）交易所交易系统74 国债按资金用途可以分为( )等。（A）赤字国债（B）建设国债（C）战争国债（D）特种国债75 下列关于购买力风险对不同证券影响的说法，正确的是( )。（A）最容易受其损害的是固定收益证券（B）普通股股票的购买力风险相对较大（C）相比之下，
23、浮动利率债券或保值贴补债券的购买力风险较小（D）固定利息率和股息率的证券购买力风险较小76 证券法将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为( )。（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 3 亿元（D）5 亿元77 下列关于成长型、收入型和平衡型基金的说法，正确的有( )。（A）成长型基金风险大、收益高（B）收入型基金风险小、收益较低（C）平衡型基金风险收益介于成长型、收人型基金之间（D）成长型基金的收益可能低于收入型基金78 资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中( )是资本市场工具。（A）ADR（B）公司债（C）股票（D）公债79 下列属于证券投资的系统风
24、险的是( )。（A）本币汇率贬值（B）行业普遍经营不景气（C）通货膨胀率逐年提高（D）发生金融危机80 我国证券交易所的会员大会具有( )职权。（A）审定对会员的接纳（B）选举和罢免会员理事（C）制定和修改证券交易所章程（D）制定、修改证券交易所的业务规则81 我国银行间债券市场的主要职能有( )。（A）提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易（B）提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务（C）提供网上票据报价系统（D）办理外汇交易的资金清算、交割82 可以作为证券发行人的机构主要是( )。（A）公司（B）金融机构（C）政府和政府机构（D）慈善机构83 普通股股东行使资
25、产收益权的限制条件包括( )。（A）法律上的限制（B）公司的经营环境（C）公司对现金的需要（D）公司进入资本市场获得资金的能力84 证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括( )。（A）基金信息披露费用（B）基金分红手续费（C）清算费用（D）基金持有人大会费用85 优先认股权的作用包括( )。（A）增加公司的募集资金（B）保护原有普通股股东的利益和持股价值（C）确保公司股份能足额认购（D）保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例86 投资基金的获利来源主要有( )。（A）公积金转增股本（B）再投资收益（C）由于买卖基金的价格差异所产生的资本利得（D）基金分红
26、所产生的投资收益87 证券公司的监事会有权了解公司经营情况，以下属于法律法规和公司章程规定的监事会的职权有( ) 。（A）检查公司财务（B）监督董事会、经理层履行职责的情况（C）对董事及经理层人员的行为进行质询（D）更换经理层人员88 证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，可以对其采取的措施有( )。（A）限制业务活动（B）责令暂停部分业务（C）撤销其有关业务许可（D）指定其他机构托管、接管89 根据选择权的性质划分，金融期权的类型包括( )。（A）认沽权（B）利率期权（C）认购权（D）互换期权90 下列关于金融衍生工具的说法，正确的有( )。（A）又称金融衍
27、生产品，与基础金融产品相对应（B）其价格取决于基础金融产品价格的变动（C）包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具（D）衍生工具包括远期合同、期货合同、互换和期权91 稽查局的职责主要包括( )。（A）组织监督证券期货反洗钱工作（B）草拟行政案件审理、听证等工作的规则和实施细则（C）负责组织、指导全系统的法制调研工作（D）组织境外监管合作案件的协查92 权证按内在价值分类，可分为( )。（A）平价权证（B）价内权证（C）价外权证（D）备兑权证93 关于股票的市场价格，下列叙述正确的有( )。（A）股票的市场价格由股票的价值决定（B）股票的市场价格= 预期股息/必要收益率（C）任何经济、政治、军事、社会
28、因素的变动都会影响公司经营状况，进而影响股票价格（D）影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征94 我国公司法有规定，当出现( )情形时，应当在 2 个月内召开临时股东大会。（A）董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的 2/3 时（B）公司未弥补的亏损达股本总额 1/3 时（C）持有公司股份 10以上的股东请求时（D）董事会认为必要时95 证券市场监管的经济手段是指通过运用( )等经济手段对证券市场进行干预。（A）罚款（B）利率政策（C）公开市场业务（D）税收政策96 取得从业资格的人员，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书，需要符合的条件包含( ) 。（A
29、）已被机构聘用（B）最近 1 年未受过刑事处罚（C）品行端正，具有良好的职业道德（D）未被中国证监会认定为证券市场禁入者97 某有限责任公司注册资本为 100 万元，股东人数为 40 人，董事会成员为 9 人，监事会成员为 3 人。该公司出现下列情形应当召开临时股东会的是( )。（A）1 名监事提议召开（B）未弥补的亏损为 40 万元（C） 4 名董事提议召开（D）出资额为 30 万元的股东提议召开98 下列关于平衡型基金的说法，正确的是( )。（A）平衡型基金追求的是基金资产的长期增值（B）平衡型基金的特点是风险比较低（C）平衡型基金的缺点是成长的潜力不大（D）平衡型基金在债券及优先股和普通
30、股之间进行平衡99 上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式有( )。（A）随机竞价（B）连续竞价（C）集合竞价（D）协议定价100 下列各项中，不属于证券公司短期融资债的发行市场的有( )。（A）银行间债券市场（B）公募基金之间（C）沪深股票市场（D）国际资本市场三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格，其变化完全反映实际资本额的变化。 ( )（A）正确（B）错误102 证券发行和证券交易是两个不同的领域，它们互相独立，没有联系。 ( )（A）正确（B）错误103
31、 储蓄国债(电子式) 自发行之日起计息，付息方式以定期付息为主。 ( )（A）正确（B）错误104 设权证券与证权证券的区别在于证权证券所代表的权利本来并不存在，而是随着证券的制作而产生的。 ( )（A）正确（B）错误105 企业年金基金不得用于向他人贷款和提供担保。 ( )（A）正确（B）错误106 股票价格水平是经济周期变动的灵敏信号或先导性指标。 ( )（A）正确（B）错误107 我国公司法规定，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币三万元。 ( )（A）正确（B）错误108 认股权证的换股比例越高，认股权证的价值越小。 ( )（A）正确（B）错误109 公司的净资产是公司营运的基础，在没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数。 ( )（A）正确
