1、2010 年 12 月证券从业资格（证券基础知识）真题试卷及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 以下关于债券的说法，错误的是( )。（A）实物债券是一种具有标准格式实物券面的债券（B）凭证式债券是由债券发行人制定的标准格式（C）我国的凭证式债券券面上不印制票面金额（D）发行人可以利用证券交易所的交易系统发行记账式债券2 以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于( )行为。（A）欺诈客户（B）越权代理（C）内幕交易（D）操纵市场3 我
2、国目前允许保险公司将国家外汇管理局核准投资付汇额度( )以内的外汇资金投资海外股票市场。（A）20%（B） 10%（C） 30%（D）5%4 以下哪种风险不属于系统风险?( )（A）信用风险（B）利率风险（C）经济周期波动风险（D）政策风险5 一般将 25%50% 的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是( )。（A）平衡型基金（B）指数基金（C）收入型基金（D）成长型基金6 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法，为创业板发行人设置了两项定量业绩指标，其中，第一项指标是( )。（A）最近 2 年连续盈利，最近 2 年净利润累计不少于 1000 万元，且持续增长（B）最近 3
3、年连续盈利，最近 3 年净利润累计不少于 2000 万元，且持续增长（C）最近 2 年连续盈利，最近 2 年净利润累计不少于 2000 万元，且持续增长（D）最近 3 年连续盈利，最近 3 年净利润累计不少于 3000 万元，且持续增长7 以下不是证券交易所理事会的职责的是( )。（A）选举和罢免会员理事（B）制定、修改证券交易所的业务规则（C）执行会员大会的决议（D）审定总经理提出的工作计划8 股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，称之为( )。（A）境外投资股（B）境内上市外资股（C） CDR（D）优先股9 证券市场的资本配置功能是通过( )引导资本流动来实现的。（A）证券发
4、行数量（B）证券发行结构（C）证券价格（D）中介机构10 我国证券投资基金管理办法规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的( )。（A）70%（B） 50%（C） 60%（D）90%11 利率期货主要以各类( )金融工具作为基础资产。（A）浮动利率（B）官方利率（C）市场利率（D）固定收益12 购买者在向出售者支付一定费用后，就获得了能在规定期限内以某一特定价格向出售者买进或卖出一定数量的某种金融工具的权利，称之为( )。（A）金融期货（B）权证（C）金融期权（D）期货13 以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于( )。（A）利率衍生工具（B）信用
5、衍生工具（C）货币衍生工具（D）股权类产品的衍生工具14 契约型基金筹集的资金属于( )。（A）公司资本（B）借入资金（C）信托财产（D）自有资金15 契约型基金的基金份额持有人通过召开( )对基金的重大事项作出决议。（A）经理层（B）基金受益人大会（C）董事会（D）基金托管人16 证券公司股东会的职权范围、会议的召开和表决程序都需要在公司( )中明确规定。（A）上市公告（B）招股说明书（C）章程（D）股东会会议纪要17 以下基金品种中适用我国证券投资基金法的是( )。（A）创业基金（B）私募基金（C）证券投资基金（D）社保基金18 债券的再投资收益最主要受( )变化的影响。（A）债券价格（B
6、）经济周期（C）市场收益率（D）经济政策19 下列衍生工具中，( )通常在 OTC 市场交易。（A）期货合约（B）股票期权（C）互换期权（D）互换20 证券公司设立的流程顺序是( )。（A）证监会批准申请经营证券业务许可证领取营业执照（B）证监会批准申请营业执照申请经营证券业务许可证（C）证监会批准一工商局批准一领取营业执照（D）工商局批准证监会批准申请经营证券业务许可证21 债券代表债券投资者的权利，这种权利称为( )。（A）债权（B）财产使用权（C）财产支配权（D）所有权22 由一家或几家大银行牵头，组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是( ) 。（A）亚洲债券（B）
7、欧洲债券（C）龙债券（D）外国债券23 财政政策对股票价格的影响主要表现之一是通过调节税率影响企业( )。（A）资产总额（B）产品价格（C）销售收入（D）利润和股息24 下列关于采取证券市场禁入措施的表述中，正确的是( )。（A）涉嫌犯罪的，应当移送司法机关，由其决定是否采取证券市场禁入措施（B）构成犯罪的，应当采取终身市场禁入措施（C）采取证券市场禁入措施的前提是对有关人员依法进行了行政处罚（D）被采取证券市场禁入措施的当事人有权要求举行听证25 净资本是证券公司在净资产的基础上对资产负债项目和有关业务进行( )后得出的综合性风险控制。（A）风险调整（B）纳税调整（C）负债调整（D）资产调整
8、26 以政府短期、中期、长期债券，大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。（A）互换期权（B）货币期权（C）利率期权（D）股票期权27 下列关于证券交易所对证券交易市场的监管职责的表述中，错误的是( )。（A）经中国证监会批准，可对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易（B）应按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告（C）应对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督（D）应对证券交易实行实时监控28 以下关于股票按流通受限与否分类的说法，错误的是( )。（A）无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份（B）未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份（C）有限售条件股份是指股份
9、持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让限制的股份（D）未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通股份29 根据中华人民共和国刑法，依法负有信息披露义务的公司向股东和社会公众提供隐瞒重要事实的财务会计报告，属于( )。（A）欺诈发行股票、债券罪（B）提供虚假财务会计报告罪（C）内幕交易罪（D）操纵市场罪30 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动，这是金融衍生工具基本特征之一的( )。（A）联动性（B）杠杆性（C）不确定性（D）跨期性31 债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为( )。（A）收益性（
10、B）安全性（C）流动性（D）偿还性32 ( )于 2004 年 1 月 31 日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，提出了九个方面的纲领性意见，被称为“国九条” 。（A）国务院证券委（B）中国证监会（C）国务院（D）国家发展和改革委员会33 自 20 世纪 80 年代初以来，西方国家掀起了一场以( )为主要目标的金融自由化运动。（A）分业经营（B）投资者法人化（C）证券市场网络化（D）放松金融管制34 以下关于股利政策的说法，错误的是( )。（A）股利政策体现了公司的发展战略和经营思路（B）稳定可预测的股利政策是股份公司稳健经营的重要指标（C）股利政策是公司资本管理事项中经常要涉
11、及的一个与股票相关的概念（D）稳定可预测的股利政策与股东利益最大化负相关35 由于期货价格与现货价格走势基本一致并逐渐趋同，所以，( )。（A）今天的期货价格与未来的现货价格相等（B）今天的现货价格与未来的期货价格相等（C）今天的现货价格可能是未来的期货价格（D）今天的期货价格可能是未来的现货价格36 各国证券监管的首要任务是( )。（A）保护投资者利益，营造公开、公平、公正的市场环境（B）降低系统性风险（C）保证证券市场的公平、效率和透明（D）调控证券市场与证券交易的规模37 无记名股票与记名股票的差别主要表现在( )。（A）股票名称（B）股票的记载方式（C）股票编号（D）股东权利38 证券
12、投资基金托管人是( )权益的代表。（A）基金管理人（B）基金持有人（C）基金监管人（D）基金发起人39 买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收金融工具的协议，我们称之为( )。（A）结构化金融衍生工具（B）金融互换（C）金融期权（D）金融期货40 证券投资者保护基金是指按照证券投资者保护基金管理办法筹集形成的、在防范和处置( ) 中用于保护证券投资者利益的资金。（A）证券投资风险（B）上市公司风险（C）证券市场系统风险（D）证券公司风险41 证券公司经营融资融券业务，应当在证券登记结算机构开立的账户不包括( )。（A）信用交易资金交收账户（B）信用交易证券交收
13、账户（C）融资专用资金账户（D）融券专用证券账户42 下列关于证券市场法律、法规层次的表述中，错误的是( )。（A）现行证券市场法律主要包括证券法证券投资基金法 公司法及刑法（B）中国证券业协会制定的自律性规则属于证券市场法律、法规的第四个层次（C）共分为四个层次（D）证券公司监督管理条例和证券公司风险处置条例 属于部门规章43 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有( )。（A）债权人的权利（B）股东的权利（C）债权人的义务（D）债权人的责任44 按证券的募集方式分类，有价证券可分为( )。（A）公募证券和私募证券（B）固定收益证券和变动收益证券（C）国内证券和国际证
14、券（D）上市证券和非上市证券45 经常出现溢价或折价交易现象的证券投资基金是( )。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）公司型基金（D）契约型基金46 在没有优先股的条件下，普通股票每股账面价值是以公司( )除以发行在外的普通股票的股数求得的。（A）总股本（B）总资产（C）总股数（D）净资产47 证券投资基金为中小投资者提供了一种较为理想的( )投资工具。（A）分业（B）混业（C）间接（D）直接48 19291933 年，资本主义国家爆发了严重的经济危机，导致美国证券业和银行走向( )。（A）交叉经营（B）同业经营（C）分业经营（D）限业经营49 股票的理论价格是以一定( )计算出来的未来收
15、入的现值。（A）平均收益率（B）必要收益率（C）预期收益率（D）实际收益率50 香港证券市场的 H 股指数即( )。（A）恒生香港中型股指数（B）恒生中资企业指数（C）恒生工商业指数（D）恒生中国企业指数51 我国证券法规定，向不特定对象发行的证券( )超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销。（A）净资产（B）票面总值（C）募集股数（D）募集金额52 基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需要具备的基本条件之一是净资产不低于( )人民币。（A）5 亿元（B） 2 亿元（C） 1 亿元（D）5000 万元53 我国证券法规定，证券交易所可以根据需要对出现重大异常交易情况的证券账户( )
16、 。（A）停止交易（B）强制销户（C）停止清算（D）限制交易54 外国债券的发行一般由( )的金融机构、证券公司承销。（A）国际公司（B）投资者所在国（C）发行者所在国（D）发行地所在国55 关于有价证券的特征，以下说法正确的是( )。（A）债券期限不具有法律约束力（B）证券的收益性指证券投资一定能盈利（C）各种证券的流动性是相同的（D）股票可视为无期限证券56 各国政府对股票基金的监管都十分严格，其主要目的是( )。（A）提高基金的变现性（B）防止基金操纵股市（C）保持基金的流动性（D）防止内部人控制57 ( )是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。（A）中国证监会（B）证券交易所（C）
17、中国证券业协会（D）证券服务机构58 股东大会是股份公司的权力机构，由( )组成。（A）全体股东（B）全体员工（C）持股 5%以上的股东（D）公司高级管理人员59 我国证券交易所规定的 A 股每次申报和成交的最小数量单位 (除零股交易外)是( )。（A）10 手（B） 10 股（C） 1 手（D）1 股60 目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国的( )规定。（A）预算法（B） 税法（C） 财政法（D）证券法二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 证券交易所依照证券法律
18、、行政法规制定( )，并报中国证监会批准。（A）会员管理规则（B）交易规则（C）其他有关规则（D）上市规则62 中小板综合指数的编制( )。（A）以股票发行地为权重（B）以最新自由流通股本数为权重（C）以 2005 年 6 月 7 日为基日（D）以在深圳证券交易所中小企业板上市的全部股票为样本63 根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为( )。（A）息票累积债券（B）附息债券（C）贴现债券（D）实物债券64 在证券市场上，证券发行人主要是( )。（A）个人（B）企业（C）金融机构（D）政府65 指数基金的优势包括( )。（A）风险投资（B）风险较小（C）可作为避险
19、套利的工具（D）费用低廉66 按照在一定条件下，能否由原发行的股份公司出价赎回为依据，优先股可分为( )。（A）不可赎回优先股（B）可转换优先股（C）可赎回优先股（D）不可转换优先股67 股票按股东享有权利的不同，可以分为( )。（A）记名股票（B）普通股票（C）不记名股票（D）优先股票68 证券公司接受证券买卖的委托，应当根据委托书载明的( )等，按照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录。（A）买卖数量（B）出价方式（C）证券名称（D）价格幅度69 下列描述不正确的有( )。（A）如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级（B）资产证券化交易中，承销人接受发起人转让的
20、资产，并以该资产为基础发行证券化产品（C）有些证券化交易中采用超额抵押等方法进行内部增级（D）信用评级机构负责提升证券化产品的信用等级70 注册资本为人民币 5000 万元的证券公司可以从事的业务种类包括( )。（A）证券投资咨询（B）与证券投资活动有关的财务顾问业务（C）证券经纪（D）证券交易71 根据首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法，发行人申请首次公开发行股票，应当满足的条件有( )。（A）发行人经营符合国家产业政策及环境保护政策（B）发行人董事、高级管理人员均没有发生重大变化，实际控制人没有发生变更（C）发行人股权清晰（D）发行人足额缴纳注册资本，主要资产不存在重大权属纠纷72
21、 作为有价证券，债券和股票具有的相同点是( )。（A）筹资成本相同（B）都是直接融资的手段（C）都是间接融资的手段（D）都是经济主体筹措资金的手段73 金融债券的发行目的是( )。（A）筹资用于某种特殊用途（B）改变金融机构本身资产负债结构（C）提高被动负债（D）增加核心资本74 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件( )。（A）有固定的业务场所和相应设施（B）其高级管理人员中，至少有 1 名取得证券或期货投资咨询从业资格（C）有 500 万元人民币以上的注册资本（D）有健全的内部管理制度75 下列有关证券投资收益与风险关系的说法中，哪些说法是正确的?( )（A）同一主体发行
22、的期限不同的债券之所以票面利率不同，是因为利率风险不同（B）期限相同的不同类型主体发行的债券的利率不同，是因为信用风险不同（C）同一主体发行的相同期限浮动利率债券与固定利率债券利率不同，是因为购买力风险不同（D）股票的收益率一般高于债券，是因为股票面临的经营风险、财务风险、经济周期波动风险比债券大的多76 证券市场按证券进入市场的顺序而形成的结构关系，可以划分为( )。（A）股票市场和债券市场（B）发行市场和流通市场（C）一级市场和二级市场（D）初级市场和次级市场77 金融期货主要包括( )。（A）利率期货（B）货币期货（C）股票期货（D）股票指数期货78 对上市公司的监管包括( )。（A）公
23、司治理监管（B）并购重组的监管（C）信息披露的监管（D）合规经营监管79 储蓄国债(电子式) 的特点是( ) 。（A）收益安全稳定（B）采用实名制，可以背书转让（C）由财政部负责还本付息，免缴利息税（D）采用实名制，不可流通转让80 我国的企业债券和公司债券在以下哪些方面有所不同?( )（A）发行方式以及发行的审核方式不同（B）担保要求不同（C）发行主体的范围不同（D）发行定价方式不同81 有担保的美国存托凭证是由( )三方签署存券协议。（A）承销商（B）中央存托公司（C）存券银行（D）托管银行82 当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产的分配上，优先股股东排在( ) 。（A）债权
24、人之后（B）债权人之前（C）普通股之前（D）普通股之后83 下列有关可转换债券的表述，正确的是( )。（A）我国的可转换公司债券的期限最短为 1 年（B）可转换公司债券应半年或 1 年付息 1 次（C）转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格（D）转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格84 证券公司投资银行业务的内部控制应重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的( ) 。（A）法律风险（B）财务风险（C）汇率风险（D）道德风险85 证券公司合规负责人，其履职保障包括( )。（A）独立性（B）知情权（C）必要的工作条件（D）参与公司经营决策86 在债券的美式
25、招标发行方式中，所有的中标者( )。（A）认购成本不同（B）到期收益率相同（C）认购成本相同（D）到期收益率不同87 设立证券公司需要符合的条件有( )。（A）有完善的风险管理和内部控制制度（B）有与公司经营范围相应的注册资本（C）董事、监事、高级管理人员具备任职资格（D）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好88 对投资者而言，优先股是一种比较安全的投资对象，这是因为( )。（A）在公司财产清偿时后于普通股票（B）在公司财产清偿时先于普通股票（C）风险相对较小（D）股息收益稳定89 与国内债券相比，国际债券具有( )等特点。（A）存在信用风险（B）存在汇率风险（C）发行规模大（D）资金来源广90
26、 我国证券业的自律性管理机构主要包括( )。（A）证券业协会（B）证券交易所（C）基金管理公司（D）证券公司91 特殊类型基金包括( )。（A）保本基金（B）分级基金（C）上市开放式基金（D）QDII 基金92 上市公司必须依法履行信息披露的义务，信息披露的内容包括( )。（A）对股票价格可能产生重大影响的信息（B）临时报告（C）经营状况（D）财务状况93 普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司( )。（A）未来发展需要（B）税后利润的多少（C）负债总额（D）资产总额94 我国资产证券化发起人除商业银行和企业之外，( )均成为新的发起或承销主体。（A）资产管理公司（B）证券公司（C）信
27、托投资公司（D）保险公司95 我国的商业银行债券包括( )。（A）商业银行次级债券（B）商业银行发行的金融债券（C）政策性银行金融债券（D）商业银行混合资本债券96 下列项目中，屈于股票应裁明的事项有( )。（A）公司成立的日期（B）股票的编号（C）股票种类（D）公司名称97 证券业从业人员应当遵守的规范包括( )。（A）法律法规（B）中国证券业协会和证券交易所的自律规则（C）所在机构内部的规章制度（D）行业公认的职业道德和行为准则98 当上市公司不能满足证券上市条件时，证券监管部门或交易所将对该股票实行( )。（A）终止上市（B）暂停上市（C）退市风险警示（D）特别处理99 股份公司上市后增
28、资的方式有( )。（A）向不特定对象公开募集股份（B）非公开发行股票（C）向原股东配售股份（D）发行可转换公司债券100 目前，在我国代办股份转让系统交易的股票有( )。（A）在原 STAQ 系统挂牌的股票（B）证券交易所挂牌的股票（C）在原 NET 系统挂牌的股票（D）沪、深证券交易所退市公司股票三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 证券发行与承销管理办法重点规范了首次公开发行股票及上市公司增发股票的询价、定价以及股票配售等环节。( )（A）正确（B）错误102 全国社会保障基金资金来源主要包括企业等用人单位
29、(或雇主)和劳动者(或雇员)或公民个人缴纳的社会保险费以及国家财政给予的一定补贴。( )（A）正确（B）错误103 上海证券交易所和深圳证券交易所对权证的上市资格标准不尽相同。( )（A）正确（B）错误104 我国公司法规定，资本公积金可用于弥补公司亏损、扩大公司生产经营或者转为公司资本。( )（A）正确（B）错误105 远期利率协议的参考利率应为经中国人民银行授权的全国银行间同业拆借中心等机构发布的银行间市场利率确定。( )（A）正确（B）错误106 金融互换是指两个或两个以上的当班人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。( )（A）正确（B）错误107 证券公司自营业务具体的投资运作管理由股东大会授权公司投资决策机构决定。( )（A）正确（B）错误108 目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是投资银行开发的各类结构化理财产品及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。( )（A）正确（B）错误109 中证指数有限公司由中国证监会、中国证券业协会共同发起设立。( )
