1、2017 年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（九）及答案与解析一、单项选择题1 下列关于居民理财的说法中，错误的是( )。（A）理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值（B）居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报（C）货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀（D）居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资2 票据市场是指各种票据进行交易的市场，按交易方式主要分为( )。（A）直接交易市场和间接交易市场（B）长期票据市场和短期票据市场（C）票据正回购市场和票据逆回购市场（D）票据承兑市场和票据贴现市
2、场3 下列表述中，属于私募基金的特征的是( )。（A）在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活（B）私募基金的法律形式均为有限合伙型（C）只能向特定投资者募集资金（D）对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资金额没有要求4 关于基金管理人内部控制，下列说法错误的是( )。（A）基金管理人内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成（B）基金管理人严格遵守证券投资基金管理公司内部控制指导意见（C）基金管理人经营层对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任（D）基金管理人内部控制应充分考虑其内外环境因素和自身特点5 封闭式基金与开放式基金的区别包括( )。期限
3、不同 份额限制不同交易场所不同 价格形成方式不同（A）、（B） 、（C） 、（D）、6 下列关于契约型基金的说法中，错误的是( )。（A）契约型基金不具有法人资格（B）我国的证券投资基金均为契约型基金（C）契约型基金是依据基金合同设立基金（D）契约型基金相对于公司型基金的优点是法律关系明确清晰7 关于证券投资基金“ 利益共享、风险共担 ”的特点，下列表述正确的是 ( )。（A）基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有（B）基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益（C）基金托管人与基金管理人共同分担投资风险（D）为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配8 契约型
4、基金与公司型基金的主要区别是( )。法律主体资格不同 投资者地位不同基金营运依据不同 投资策略不同风险收益特征不同（A）、（B） 、（C） 、（D）、9 按运作方式，可将证券投资基金分为( )。（A）契约型基金与公司型基金（B）封闭式基金与开放式基金（C）在岸基金与离岸基金（D）主动型基金与指数型基金10 下列关于 ETF 的说法中，错误的是( )。（A）ETF 本质上是一种指数基金（B） ETF 赎回时得到的是一篮子证券或商品（C）中小投资者一般不参与 ETF 的一级市场交易（D）申购 ETF 需要用现金向基金公司购买11 通过专业服务为保险资金、社会保障基金、企业年金和养老金等提供长期投资
5、，实现保值增值，主要体现了证券投资基金( )的作用。（A）优化金融结构，促进了经济增长（B）严格合格投资人的识别和认定（C）完善了金融体系和社会保障体系（D）为中小投资者拓宽投资渠道12 关于基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配的表述，下列错误的是( )。（A）基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配（B）投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品（C）在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验（D）禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品12 王先生投资 6 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利
6、息为 10 元，其对应的认购费率为 18，基金份额面值为 1 元。根据以上资料，回答下列问题。13 王先生净认购金额为( )元。（A）58 9491（B） 58 930（C） 58 9391（D）58 92014 王先生认购该基金的认购费用为( )元。（A）1 080（B） 1 08018（C） 1 0609（D）1 0610815 王先生认购该基金的认购份额为( )份。（A）58 9491（B） 58 9391（C） 58 920（D）58 93016 下列关于私募基金的募集的说法中，错误的( )。（A）私募基金管理人不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体募集资金（B）私募基金管理人
7、在履行特定对象确定程序后可以通过其官方微信、网站等渠道募集资金（C）私募基金管理人不得向非合格投资者募集资金（D）私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益，但可以宣传结构化产品的优先级约定收益率17 公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循( )利益优先的原则。（A）基金管理人员工（B）基金管理人（C）基金份额持有人（D）基金管理人股东18 基金管理人自收到基金核准文件之日起 6 个月内未开始发售，但原注册事项未发生实质变化的，应该报国务院证券监督管理机构( )。（A）核准（B）重新注册（C）审批（D）备案19 私募基金管
8、理人应当按照合同约定，如实向投资者披露( )信息，不得隐瞒或者提供虚假信息。基金投资、资产负债 基金投资收益分配基金承担的费用和业绩报酬 基金可能存在的利益冲突情况（A）、（B） 、（C） 、（D）、20 根据中华人民共和国证券投资基金法，公开募集基金的基金管理人的相关人员进行证券投资需要事先申报，下列需要进行申报的对象是( )。（A）本人、父母、配偶（B）本人、直系亲属（C）本人、配偶（D）本人、配偶、利害关系人21 对私募基金业务活动进行自律管理的机构是( )。（A）中国证券登记结算有限公司（B）中国各证券交易所（C）中国证券投资基金业协会（D）中国证监会22 某私募基金管理人的如下行为，
9、符合私募投资基金监督管理暂行办法规定的是( )。（A）允许符合条件的员工向基金产品申请无息贷款（B）拒绝向产品投资人披露当日产品净值和投资明细（C）将其自有资金混同于基金产品进行投资（D）为了推广宣传业绩，将公司资源向旗舰产品倾斜23 关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是( )。（A）新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责（B）基金份额持有人大会应在 6 个月内选任新基金托管人（C）新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续（D）原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料24 下列关于私募基金的合格投资者的说法中，正确的是( )。（A）李四，
10、配偶名下的银行存款单记载有 400 万元，拟投资单只私募基金 150 万元（B）张三，A 银行员工，无兼职，最近三年个人年均收入 60 万元，拟投资单只私募基金 80 万元（C）甲公司，最近一期经审计的净资产为 800 万元，拟投资单只私募基金 100 万元（D）王五，证券账户中有市值 500 万元的股票，拟投资单只私募基金 100 万元25 某基金公司在宣传销售基金产品时，错误的做法是( )。（A）由公司相关部门统一进行基金产品宣传推介材料制作，用于基金公司及代销机构的基金宣传推介活动（B）基金从业人员禁止向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺（C）量化投资资产管理计划的宣传推介材料仔
11、细陈述了产品要素、投资策略，并提示投资风险（D）在推介基金过往业绩时，客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不片面夸大过往业绩，并以金融工程的技术方法大致推测未来业绩水平26 下列关于依法监管原则的说法中，错误的是( )。（A）基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则（B）基金监管机构职权的取得应当有法律依据（C）基金监管机构的设置必须有法律依据（D）基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度27 公开募集基金的基金管理人应当从( )中计提风险准备金。（A）可供分配收益（B）基金的投资收益（C）基金财产（D）管理基金的报酬28 基金
12、份额持有人享有权利包括( )。分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金资产依法转让或者申请赎回其持有的基金份额按照规定要求召开基金投资者大会，对基金投资者大会审议事项行使表决权查阅或者复制全部基金信息资料（A）、（B） 、（C） 、（D）、29 私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者须签署的文件不包括( )。（A）投资者符合合格投资者条件的承诺函（B）风险揭示书（C）投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷（D）投资说明书30 基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当采取如下措施( )。执行基金管理人的指令 拒绝执行基金管理人的指令
13、立即通知基金管理人 及时向中国证监会报告（A）、（B） 、（C） 、（D）、31 私募基金管理人应当提供私募基金登记和备案所需的文件和信息，并保证所提供文件和信息的( ) 。（A）合理性、准确性、完整性（B）真实性、准确性、完整性（C）真实性、合理性、完整性（D）真实性、准确性、合理性32 关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是( )。（A）检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚（B）检查并对违规的基金经理限制其投资权限（C）检查并提出处理建议（D）检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作33 下列信息中，不属于内幕信息的是( )。（A）尚未公开的上市公司股权结构的重大变化（B
14、）尚未公开的上市公司重大资产重组计划（C）尚未公开的上市公司股息分配计划（D）尚未公开的证券研究所研究院对上市公司股价走势预测34 下列关于投资者权益保护的说法中，错误的是( )。（A）“刚性兑付 ”从实质上保护了投资者的利益，未来还应当继续存在（B）权益保护教育有利于受到欺诈或不公平待遇的投资者维护自己的合法权益（C）权益保护教育与投资者风险自担的原则并不冲突（D）投资者权益保护应当是适度的，不宜向投资者过分倾斜35 下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是( )。（A）应当尊重并公平对待所有客户（B）在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户（C）相较于机构投资人，可优先考
15、虑个人投资者的利益（D）不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼36 甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多家基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，以下表述正确的是( )。甲的做法不符合公平对待客户的要求甲的做法会损害与其父亲购买相同基金的其他投资人的利益甲的做法符合忠诚尽责的职业道德要求甲的做法体现了客户利益优先的原则（A）、（B） 、（C） 、（D）、37 下列行为违背“ 客户至上 “基金职业道德规范要求的是( )。（A）某专户投资经理通过研究分析
16、认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票（B）某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见（C）某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项（D）某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓38 关于专业审慎的职业道德规范，下列行为正确的是( )。（A）某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，但是由于同事乙生病住院，便替代乙从事基金宣传推介活动（B）某基金销售机构的员工甲，尚未取得基金从业资格，为方便工作，在宣传推
17、介活动中自称已取得基金从业资格（C）某基金管理公司的新员工甲，已取得证券从业资格但尚未获取基金从业资格，鉴于该员工在证券公司曾有较为丰富的工作经验，公司聘任其为某重要业务部门负责人（D）某基金管理公司要求员工积极完成中国证券投资基金业协会组织的从业人员后续培训，并作为人事考核的参考信息之一39 下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是( )。（A）办理基金清算（B）办理基金申购（C）办理基金认购（D）办理基金赎回40 关于私募基金销售行为，下列说法错误的是( )。（A）私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益（B）私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失
18、（C）私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证（D）私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益41 下列关于我国开放式基金赎回的说法中，错误的是( )。（A）必须以金额赎回方式进行（B） T 日的赎回申请通常在 T+1 日确认（C）采取未知价法（D）采取份额赎回的方式42 下列不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是( )。（A）建立并保管基金投资者名册（B）确定并发放基金红利（C）负责基金份额登记，确认基金交易（D）建立并管理投资者基金份额账户43 根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不低于赎回费总额的( )应当归入
19、基金财产。（A）0.1（B） 0.25（C） 0.3（D）0.244 投资者在 T 日 15：00 申请赎回某开放式基金 1 000 份，该笔赎回的确认日期为( )。（A）T+2 日（B） T 日（C） T+1 日（D）T-1 日45 目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括( )。（A）管理人自建和委托其他机构作为注册登记机构的混合模式（B）基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式（C）委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式（D）委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的 “外置”模式46 关于 ETF 的现金替代，下列表述错误的是( )。（A）可以现金替代是指在申购和赎回基金份额
20、时，该成分证券可以使用现金作为替代（B）采用现金替代是为了在某些情况下便利投资者的申购，提高基金运行的效率（C）禁止现金替代是指在申购和赎回基金份额时，该成分证券不允许使用现金作为替代（D）必须现金替代的证券一般是由于标的指数的调整，即将被剔除的成分证券47 对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超( )，普通程序注册的审查时间原则上不超( )。（A）30 日：3 个月（B） 20 日；6 个月（C） 20 个工作日；6 个月（D）20 个工作日；3 个月48 某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是( )。（A）赎回 1 500 万份，申购 1 300
21、万份，通过基金转换转出 1 800 万份，转入 900 万份（B）赎回 700 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 1 500 万份，转入 1 000万份（C）赎回 1 000 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 800 万份，转入 900 万份（D）赎回 2 000 万份，申购 1 500 万份，通过基金转换转出 1 300 万份，转入 700万份49 关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是( )。基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的前端申购(认购)费率标准基金管理人根据其持有期限适用不同的前端申购(认购)费率标准基金管理人根据其申购(认购)金额适用不同的后
22、端申购(认购)费率标准基金管理人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准（A）、（B） 、（C） 、（D）、50 关于 ETF 份额的场内申购和赎回，下列表述正确的是 ( )。场内申购和赎回 ETF 采用份额申购、份额赎回的方式场内申购和赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式场内申购和赎回 ETF 采用份额申购、金额赎回的方式场内申购和赎回 ETF 的对价包括组合证券、现金替代等（A）、（B） 、（C） 、（D）、51 关于基金销售机构的准人条件，下列表述错误的是( )。（A）基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施（B）基金销售机构应当财务状况良
23、好，运作规范稳定（C）基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度（D）基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准52 下列关于某基金公司信息披露工作的说法中，错误的是( )。（A）公司设立专门的信息披露岗，全面负责公司信息披露工作（B）业务部门人员在信息披露内容公告前事先告知机构客户相关信息（C）信息披露岗对业务部门提交的披露事项认为与事实不符，拒绝披露（D）业务部门负责相关信息披露文件的起草，信息披露岗进行复核53 下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是( )。（A）基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信
24、息披露事务（B）基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告（C）基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的审计（D）基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度54 基金上市交易公告书披露的事项不包括( )。（A）持有人户数（B）基金投资组合报告（C）基金净值表现（D）基金财务状况55 下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是( )。（A）基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值（B）采用影子定价是为了避免不同方法计算的基金资产净值发生重大偏离（C）采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使
25、用重新估值后的份额净值进行申购赎回（D）采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况56 基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中，违反法律规定或者基金合同约定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当承担赔偿责任，具体方式是( )。（A）基金管理人承担全部赔偿责任（B）基金管理人、基金托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，承担连带赔偿责任（C）基金管理人和基金托管人各自承担一半的赔偿责任（D）基金托管人承担全部赔偿责任57 下列关于货币基金偏离度的说法中，正确的是( )。（A）当存在正偏离时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较低，则该基金隐含的风险
26、较大（B）当存在负偏离时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则该基金隐含的风险较大（C）当存在正偏离时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则该基金隐含的风险较大（D）当存在负偏离时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较低，则该基金隐含的风险较大58 下列不属于基金托管人需要披露事项的是( )。（A）发生涉及托管业务的诉讼（B）托管人的专门基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过 20（C）托管人召集基金份额持有人大会（D）托管人的法定名称或者住所变更59 规范基金信息披露的作用有( )。 防止信息误导给投资者造成损失 保护公众投资者的合法权益增加投资者的投资回报 有
27、利于投资者的价值判断（A） 、（B） 、（C） 、（D） 、60 下列关于基金年度报告的说法中，错误的是( )。（A）基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人（B）基金年报应经 12 以上独立董事签字同意，并由董事长签发（C）个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议，应单独陈述理由和发表意见（D）基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告61 关于基金信息披露的禁止性行为，下列说法错误的是( )。（A）有利于投资人获取良好的投资收益（B）有利于维护证券市场的正常秩序（C）有利于防止信息误导投资者造成投资损失（D）有利于保护公众投资者的合法权益62 封闭式基金的交易价格
28、和净值的关系是( )。（A）交易价格小于净值（B）交易价格等于净值（C）交易价格围绕基金份额净值上下波动（D）交易价格大于净值63 基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得( )。 办理预售业务 公布基金宣传推介材料发售基金份额 举办客户推介会（A） 、（B） 、（C） 、（D） 、64 下列关于基金销售机构的说法中，错误的是( )。（A）基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构（B）直销机构是指直接销售基金的基金公司（C）直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户（D）基金销售机构可分为直销机构和代销机构65 基金代销机构通过代销基金获得的主要收入是(
29、 )。（A）基金托管费（B）基金净值变动的收益（C）销售佣金（D）基金管理费66 境内个人基金投资者开立基金账户出示的有效身份证件原件不包括( )。（A）军官证（B）护照（C）警官证（D）驾驶证67 证券投资基金公开披露的信息不包括( )。（A）基金管理人年度财务报告（B）基金份额持有人大会决议（C）基金托管协议（D）基金招募说明书68 下列不属于资产管理行业功能的是( )。（A）能够为市场经济有效配置资源（B）保证给投资者带来收益（C）给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效（D）使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来69 某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，
30、为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是( )。（A）客户现场购买，发放现金红包（B）当日购买基金，手续费先收再返（C）买基金，送保险（D）网银申购基金，手续费 8 折优惠70 ( )是基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。（A）基金产品风险评价结果（B）基金经理过往从业经历（C）基金产品过往业绩（D）基金产品现有规模71 下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是( )。 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人利益发生冲突时，应当根据公
31、平原则保障双方合法利益基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节考虑到效率问题，基金销售基金应当在关键业务环节中考量基金销售适用性（A） 、（B） 、（C） 、（D）、72 某基金公司某月 1 日起募集 B 基金产品，因发行规模不理想，该公司于当月 14日起发布 B 基金产品宣传广告，并于当月 18 日报当地证监局备案。在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在( )。 未在规定时间完成宣传材料备案 选取投资收益较高的过往业绩使用市场上升阶段的模拟业绩（A）、（B） 、（C） 、（D） 、73 依据
32、基金销售适用性原则，下列做法正确的是( )。（A）六一儿童节向儿童优惠销售基金（B）向低风险偏好投资人推荐分级 B 级基金（C）基金产品的风险评价应当每年更新一次（D）把合适的产品卖给合适的投资人74 基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括( ) 。 基金宣传推介材料的形式和用途说明 基金公司督察长出具的合规意见书基金代销机构出具的基金评级报告 基金托管银行出具的基金业绩复核函（A） 、（B） 、（C） 、（D）、75 在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括( ) 。 账户管理制度和内部控制情况 销售人员能力和持
33、续营销能力信息管理平台建设 现有客户收入结构（A）、（B） 、（C） 、（D） 、76 对基金合同生效 1 年以上不满 lO 年的基金的宣传，下列表述正确的是( )。（A）宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据（B）宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩（C）宣传材料公布在下半年的，可以预测本年度的预期业绩，并注明是预测业绩（D）宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩77 某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料下列表述错误的是( ) 。 该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当
34、地中国证监会派出机构备案该材料与基金合同、基金招募说明书相符，无须再向当地中国证监会派出机构备案该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字，应向当地中国证监会派出机构备案该材料预测基金的投资收益，应向当地中国证监会派出机构备案（A） 、（B） 、（C） 、（D） 、78 关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列表述正确的包括( )。基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人做追溯调查基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力调查基金销售机构应当针对不同的基金投资人制定不同的风险承受能力调查
35、问卷进行调查和评价基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 下列关于基金销售相关数据的保存的说法中，正确的是( )。（A）每周备份，异地库房妥善保管（B）每天备份，异地库房妥善保管（C）每周备份，公司库房妥善保管（D）每天备份，公司库房妥善保管80 下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有( )。投资者保护是基金监管机构的一项重要工作投资者保护是中国证券基金业协会的一项重要工作投资者保护不等同于投资咨询投资者保护工作的主要目的在于促进基金销售（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 下列不属于基金客户个性化服务内容的是( )。（A
36、）接受客户委托，代理客户进行投资决策（B）提供市场行情分析资讯，揭示市场风险（C）做好客户动态分析（D）加强客户沟通，了解客户深度需求82 开放式基金份额的申购与赎回是在( )之间进行的。（A）基金份额持有人与基金管理人（B）基金份额持有人与销售代理人（C）基金份额持有人与注册登记人（D）基金份额持有人与基金份额持有人83 下列从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是( )。（A）专业审慎（B）忠诚尽责（C）守法合规（D）客户至上84 关于基金交易业务控制，下列表述错误的是( )。（A）交易执行应遵守公平交易制度（B）基金经理应直接向交易员下达投资指令进行交易（C）投资
37、指令应当确认合法合规及完整后方可执行（D）每日交易记录应当存档85 下列关于基金管理人对相关数据的管理的说法中，错误的是( )。（A）电子信息数据应建立即时保存制度（B）重要数据的保管期限为 30 年（C）重要数据应异地备份（D）电子信息数据应建立备份制度86 控制环境是基金管理人内部控制的基本要素之一，构成公司内部控制的基础。下列关于控制环境的说法中，错误的是( )。（A）基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则（B）基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能（C）基金管理人应当培养全体员工的风险防范意识，营造内控文化氛围（D）控制环境包括基金管理人的办公
38、环境87 关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是( )。（A）强化内部监督稽核和风险管理系统（B）要求部门设置体现相互交叉的原则（C）建立严格的岗位分离制度（D）建立完善的岗位责任制度88 关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求，下列表述错误的是( )。（A）私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求低，方式较为灵活（B）公募基金在法律和监管部门严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范（C）私募基金也可以向不特定投资者公开募集资金（D）公募基金可以向不特定投资者公开募集基金89 下列关于督察长工作的说法中，错误的是( )。（A）督察长可对内部控制制度执行情况提出建议（B）督察长在日常
39、工作中调阅公司文档，须董事会单独授权（C）督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价（D）督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况90 甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是( )。（A）甲劝其哥哥取消赎回申请（B）优先全额确认了其哥哥的赎回申请（C）根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请（D）甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败91 下列关于基金管理人合规管理基本原则的说法中，错误的是( )。（A）合规人员应当与公司其他部门形成合规合力（B）合规人员应当依据相关法规对违规事实进行
40、客观评价（C）合规人员在对不同业务部门进行核查时，应用不同标准进行评估报告（D）合规人员应当熟悉业务制度92 为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是( )。（A）要求基金托管人承担信息披露的首要责任（B）在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门（C）将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险（D）要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任93 基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括( )。通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查合规性测试结果通过合规风险
41、报告路线向上报告所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、94 基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( ) 日内披露临时报告。（A）2（B） 5（C） 1（D）395 中国证券投资基金业协会职责不包括( )。（A）依法办理公开募集证券投资基金的登记、备案（B）依法维护会员合法利益，反映会员的建议和要求（C）制定行业自律规则（D）调节会员间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷96 基金公司在基本管理制度的基础上，对部门的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等进行具体说明的文件是( )。（A）内部控制大纲（B）业务操作手册（C）内部控制制度（D）部门业务规章97 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括( )。
