1、基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户和销售机构）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题1 目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和( )两种类型。（A）分销机构（B）承购包销机构（C）余额包销机构（D）代销机构2 下列各项中，不属于当前我国基金营销主要渠道的是( )。（A）商业银行（B）信托投资公司（C）证券公司（D）自行开发建立电子商务平台3 ( )是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）注册登记人（D）基金销售机构4 随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展
2、方向上呈现的趋势不包括( ) 。（A）提升服务的层次化（B）提升服务的综合化（C）提升服务的专业化（D）深度挖掘互联网销售的效能5 下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是( )。（A）未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务（B）可以委托其他机构代为办理基金的销售业务（C）任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金（D）为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分6 下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是( )。（A）客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存 15 年（B）客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年（C）与销售业务有关的其他资料自业务关
3、系结束当年起至少保存 15 年（D）与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 25 年7 下列( ) 不属于基金销售机构的职责。（A）由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务（B）建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度（C）基金募集申请获得中国证监会核准前，向公众公布基金宣传推介材料（D）建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度8 发现有可疑交易或者行为时，在其发生后( )个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。（A）3（B） 5（C） 10（D）159 下列关于 4Ps 营销理论的说法错误的是( )。（A）所包含的营销要素是指产品、
4、人员、渠道、促销（B）要把产品的特色摆在首位（C）基金公司需要直接面对客户（D）基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性10 下列关于基金市场营销的说法，错误的是( )。（A）市场营销不同于有形产品营销（B）强调销售服务的持续性（C）基金市场营销的意义体现于基金募集阶段（D）在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量11 基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持( )原则。（A）投资人利益优先（B）公司利益优先（C）投资人收益一风险匹配（D）公司收益一风险匹配12 基金市场营销的(，) 是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适
5、的产品卖给合适的基金投资人的特性。（A）服务性（B）专业性（C）持续性（D）适用性13 基金销售的( ) 要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。（A）规范性（B）专业性（C）服务性（D）适用性14 下列关于基金销售的直销和代销两种方式，描述错误的是( )。（A）直销方式仅销售一家基金公司的产品（B）代销机构往往同时销售多家基金公司的产品（C）代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强（D）代销机构的营业网点数量众多，受众范围广15 下列关于我国各类基金销售方式的特点，说法错误的是( )。（A）基金公司直销业务便于基金公司进行管理（B）银行客户经理往往要负责储蓄、贷
6、款等多种销售任务，难以专注于基金销售（C）新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维，投资便利度高、附加功能丰富（D）证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选16 以下关于证券公司代销基金的说法，不正确的是( )。（A）证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选（B）网点较多，便于传统客户交易买卖（C）客户经理专业水平相对较高，服务也较好（D）主营业务是股票经纪，拥有推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力17 中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的( ) 。（A）促销策略（B）产品策略（C）价格策略（D）渠道策略1
7、8 基金销售机构在销售时的价格策略中的价格调节手段不包括( )。（A）前端收费模式（B）首次认申购客户的费用折扣（C）对同一基金设计不同的收费结构和结算模式（D）设计费用优惠政策19 下列不属于促销策略的是( )。（A）派发各种宣传资料（B）基金产品推介会（C）费率打折（D）设计费用优惠政策20 下列关于销售策略的说法，不正确的是( )。（A）基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题（B）在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一（C）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主（D）在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续
8、营销基金从业资格基金法律法规、职业道德与业务规范（基金客户和销售机构）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题1 【正确答案】 D【知识模块】 基金客户和销售机构2 【正确答案】 B【试题解析】 目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式：专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户； 自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。【知识模块】 基金客
9、户和销售机构3 【正确答案】 D【知识模块】 基金客户和销售机构4 【正确答案】 B【试题解析】 随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现以下趋势：深度挖掘互联网销售的效能； 提升服务的专业化和层次化。【知识模块】 基金客户和销售机构5 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。同时，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。【知识模块】 基金客户和销售机构6 【正确答案】 B【试题解析】 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客
10、户身份资料自业务关系结束当年起至少保存 15 年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存 15 年。【知识模块】 基金客户和销售机构7 【正确答案】 C【试题解析】 c 项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。【知识模块】 基金客户和销售机构8 【正确答案】 C【试题解析】 根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后 5 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时，在其发
11、生后 10 个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。【知识模块】 基金客户和销售机构9 【正确答案】 C【试题解析】 C 项，以 4Ps 为核心的营销组合策略中，分销策略是指基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络的策略。【知识模块】 基金客户和销售机构10 【正确答案】 C【试题解析】 C 项，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性。基金销售策略的制定也应特别重视这一点，从而不断扩大客户群体，扩大基金规模。【知识模块】 基金客户和销售机构11 【正确答案】 A【试题解析】 基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据
12、投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用 4Ps 理论时尤其需要注意的一点。【知识模块】 基金客户和销售机构12 【正确答案】 D【知识模块】 基金客户和销售机构13 【正确答案】 D【试题解析】 基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人，是各基金销售机构在销售过程中运用 4Ps 理论时尤其需要注意的一点。【知识模块】 基金客户和销售机构14 【正确答案】 C【试题解析
13、】 C 项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。【知识模块】 基金客户和销售机构15 【正确答案】 A【试题解析】 A 项，基金公司直销的特点：基金公司非常重视直销业务，投入在加大；熟悉自身产品，重视资讯； 在购买费率上通常低于传统代销渠道；受限于政策和运营，目前只能销售自己的产品，客户如果通过直销渠道购买多家公司产品，需要开立多个账户，不方便进行管理；由于产品相对单一，较难给予客户全面的配置建议。【知识模块】 基金客户和销售机构16 【正确答
14、案】 D【试题解析】 证券公司代销的特点包括：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；网点较多，便于传统客户交易买卖； 客户经理专业水平相对较高，服务也较好；主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。【知识模块】 基金客户和销售机构17 【正确答案】 B【试题解析】 在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。【知识模块】 基金客户和销售机构18 【正确答
15、案】 A【试题解析】 价格调节手段包括首次认申购客户的费用折扣，后端收费模式，对同一基金设计不同的收费结构和结算模式，设计费用优惠政策等。【知识模块】 基金客户和销售机构19 【正确答案】 D【试题解析】 在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。D 项属于价格策略。【知识模块】 基金客户和销售机构20 【正确答案】 B【试题解析】 B 项，在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式，根据申购资金量不同，持有期限不同，基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。【知识模块】 基金客户和销售机构
